Portefeuille d'ETF d'Ooryl

Bonjour à toutes et à tous,

Suite au remaniement du portefeuille, je vais ré-investir les liquidités dégagées par la vente des ETF émergents et Small Cap US à l’aide d’un DCA réparti sur 10 mois à hauteur de 1/10e de la somme totale par mois sur l’ETF world.

Le choix du DCA sur le LSI s’est fait en fonction de l’état des marchés actuels. En effet, il convient plutôt de choisir le LSI sur un marché haussier alors que le DCA fonctionne mieux sur les marchés baissiers. Le DCA peut être aussi choisi pour son aspect psychologique plus supportable qu’un ALL IN. De plus, il est gagnant quasiment à 50% par rapport au LSI s’il s’étale de 6 à 12 mois.
Le climat d’incertitudes dans lequel nous vivions m’a donc fait opter pour le DCA alors que j’avais fait du LSI en commençant mon portefeuille.

Dans le cas de fortes baisses des marchés, ces liquidités pourraient être employées plus massivement en fonction du % de baisse général.

Donc, investissement de 270,1892*3 = 810,5 euros.
Restent 9000 euros à investir sur les 9 mois restants.



A bientôt

Bonjour Michel,

Eh bien écoutez, plusieurs choses concernant les ETF momentum effectivement !

J’ai regardé si je pouvais acheter les ETF world momentum mentionnés dans l’article mais bourse direct me mentionne "passage d’ordre indisponible" peut-être est-ce parce que je n’ai pas de liquidités sur mon CTO ? Avez vous essayé de votre côté ?
D’ailleurs il me semble plus intéressant de voir vers Degiro ou Interactive Broker pour le CTO plutôt que Bourse Direct car les frais sont moins élevés et certains ordres sur ETF sont gratuits dans un CTO (pour Degiro notamment sur le CW8).

Je suis aussi entrain de faire des recherches sur la fiscalité du CTO (chose dont je ne m’étais pas occupé) afin de voir de quelle manière la fiscalité pourrait impacter la performance.
Donc pour l’instant que reste sur mon ETF world en PEA D’ailleurs en parlant de PEA, l’éligibilité de l’ETF Amundi Europe mometum au PEA lui a été retiré il y a un an, c’est dommage..

Avez vous investi de votre côté ?

MrDividende a écrit :

Il y a également l’ETF IS3R de Blackrock en MSCI World Momentum. Peut-être que celui-ci sera éligible (XETRA). Je le trouve intéressant car directement en dollar, avec un gros volume, et une petite valeur de part (~20$).

Coté aussi au choix en EUR et GBP et sur les places de Londres, Zurich, Milan…
Gestion d’Actifs | Clientèle Professionnelle | BlackRock

Bonjour MrDividende,

Effectivement le IS3R se trouve sur XETRA mais Bourse Direct m’indique "passage d’ordre indisponible" aussi alors qu’il n’y a aucun problème avec une action US comme Mcdonald’s.. Aucune idée concernant cette impossibilité..

Pour Degiro, le broker est effectivement plus intéressant que Bourse Direct pour l’international ! IB est très intéressant aussi mais il faut avoir 10K minimum pour bénéficier de l’ouverture d’un compte.

En fait au niveau de la fiscalité, j’ai fait des recherches sur le forum mais il y a plusieurs sons de cloches notamment sur l’imposition de la plus value latente, qui si j’ai bien compris est taxée chaque année sur les ETF (IR+PS) mais non pas sur des actions en titres vifs (mais je ne comprends pas pourquoi) => (14/18) Fiscalité des PV et dividendes d’actions : synthèse
Vous semblez dire que l’on est taxé juste sur les plus values lors d’une vente ? Pareil, il faut que j’éclaircisse des points concernant l’imposition à l’étranger. Je dois faire mes devoirs

Dernière modification par ooryl (17/05/2020 20h22)

Bonsoir Ooryl,

avez-vous également considéré l’ETF de Vanguard Global Momemtum Factor? Il a l’avantage d’être disponible sur Euronext :
Vanguard Global Momemtum Factor UCITS ETF.
Il devrait donc être achetable à prix réduit sur Bourse Direct.

Bien à vous,
cat

Ooryl, il me semble que vous avez mal compris le fonctionnement de cet ETF : c’est un ETF actif qui ne suit nullement l’indice que vous indiquez (cet indice lui sert juste de base de comparaison sur différents points tels que la composition, les ratios d’ensemble P/B, PER, …).

Vanguard sur la page VMOM a écrit :

Le Fonds a recours à une stratégie d’investissement activement gérée dans le cadre de laquelle le gestionnaire d’investissement a toute discrétion pour sélectionner les participations du portefeuille du Fonds. Le Fonds cherchera à réaliser son objectif d’investissement en investissant principalement dans des actions.

Bien à vous,
cat

MrDividende, le 17/05/2020 a écrit :

Bonjour DDtee,

J’ai corrigé la valeur de part (en réalité 40$). Mais par contre Degiro ne propose que la version en dollar et uniquement celle cotée sur Xetra.

Et bien non, j’en ai moi même chez Degiro en US$ coté à Londres
Il sort dans le cadre de recherche avec IWMO en seconde position, leur appellation "interne" est ISH W FACTOR MO

D’alleurs @Ooryl, sans vouloir insister, il a de bien meilleurs résultats iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF… ETF | IE00BP3QZ825 que le Vanguard Vanguard Global Momentum Factor UCITS ETF Shares … ETF | IE00BYYR0935

Les nouvelles du mois !

Lorsque je mentionnais dans un message sur le forum que la bourse était le temps des regrets, je ne peux que mentionner qu’à l’heure actuelle il aurait mieux valu que je fasse un all in sur le world quand il coûtait 270 euros alors qu’il est à 292 euros maintenant, au lieu de faire un DCA ! Mais bon, je continue sur ma stratégie, on ne sait pas ce qu’il va arriver demain !

Donc ce mois 1000 euros de plus sont investis en plus de mon épargne mensuelle. Plus que 8000 euros à investir sur 8 mois désormais.

Donc 7* 290 = 2030 euros investis sur l’ETF world.



Du nouveau aussi sur les ETF momentum. J’ai posé la question à Bourse Direct sur le pourquoi d’une impossibilité de passer des ordres sur ces ETF voici la réponse :



Il semblerait que l’on puisse les vendre si l’on en possède mais pas les acheter chez eux…

A très bientot !

Pour ma part j’ai balancé le pâté quand la fin du monde était annoncée puis j’ai vendu un peu après certains ETF auxquels je ne croyais plus et j’aimerais que la fin de monde soit encore annoncée afin de re-balancer le pâté !

Ma conviction est que la crise financière qui arrive fera que le marché ne pourra pas monter comme cela et proposera une deuxième démarque (peut-être pas aussi forte que la première) alors j’ai choisi la façon d’investir automatiquement et qui colle à ma conviction. Il y a trop d’incertitudes pour faire un all-in.

D’un autre côté, une chose que m’a appris ce krach : c’est que les convictions peuvent se faire envoyer paître sans sourciller aucunement par le marché et qu’il a toujours raison !

Donc je suis en position wait&see

Effectivement ! J’ai lu l’intégralité de votre fil portefeuille et les marchés ont ré-augmenté avant que vous puissiez envoyer le plus lourd du PEL.

Nous allons donc voir ce que nous réserve Monsieur Marché

PS : j’ai vu que vous avez lu Les placements de l’épargne à long terme, c’est très technique et ça demande plusieurs lectures !

Les nouvelles du mois !

Je suis le plan fixé avec l’investissement mensuel habituel des 900 euros auxquels s’ajoutent les 1000 euros du DCA engagé il y a 3 mois. De plus, la vente de ma moto m’a permis de retirer 900 euros de liquidités qui ont été investies. Donc j’ai investi 2 800 euros ce mois ci.
Ainsi, achat de 10 world à 286,80 euros = 2871,80 euros.
Il reste donc 7000 euros à investir sur 7 mois. (sur le screen, n’est pas encore pris en compte le virement de 900 euros fait ce mois ci)



Sinon l’emménagement dans la maison dont je suis devenu propriétaire s’est bien déroulé et a été sportif. Je vais pouvoir me concentrer sur l’immo locatif.

A très bientot

Dernière modification par ooryl (01/07/2020 20h28)

Mois de septembre !

Investissement des 1000 euros du D.C.A et 375 euros qui ont été épargnés (primes en moins et travaux dans la résidence principale)
Ainsi c’est 308,2*5 = 1541 euros qui ont été investis ce mois ci sur le CW8
Il reste donc 5000 euros à investir en D.C.A



A bientot