Demandes de justificatifs de transactions par la banque ?

@JohnGaltTagart , Malheureusement les choses ont changé et les chèques ne sont plus acceptés sur Fortuneo

Bonjour

@Oblible

puis-je obtenir de ma banque actuelle qu’elle accélère la procédure de clôture de mon compte à mon initiative afin de disposer de mon argent ?

Bonjour

@ Ernest

votre contribution me semble pertinente,

je confirme que le prêt que j’ai souscrit n’est pas alloué à un projet particulier, et mon projet personnel est de m’enrichir sur les marchés financiers.

la réaction de ma conseillère financière me semble effectivement un peu sévère, surtout que j’ai l’intention de déclarer tous mes gains/pertes conformément à la fiscalité française.

L’ouverture d’un compte Nickel me semble effectivement une bonne idée.

rookiequant a écrit :

j’ai obtenu un crédit à la consommation de 10K auprès de ma banque

Qu’avez-vous prétexté comme motif/besoin avant l’accord de la banque pour obtenir les fonds ?

@oblble

Le compte VANTAGE FX n’est pas basé en Aux iles Caimans, mais en Australie.

Je veux bien fournir tous les justificatifs nécessaires, encore faut-il qu’on me demande des justificatifs précis, ce qui n’a pas été le cas, jusqu’à présent.

Et aucun motif écrit ne m’a été donné pour motiver la décision de blocage des virements.

@ Surin

L’objet exacte du prêt intitulé " prêt personnel amortissable", est " divers ménage non logement autres besoins de trésorerie" .

Lors des discussions informelles avec la banquière nous avons discuté de mon souhait d’investir dans les marchés financiers et de ma volonté de diversification.

Ayant des actifs en bourse dans cette même banque PEA+COMPTES TITRES, c’est d’ailleurs la banquière elle-même qui eu l’initiative de soulever cette question en premier, en disant " vous voulez emprunter pour investir ?" ce à quoi j’ai répondu par l’affirmative, et elle m’a ensuite dit que pour que le prêt "passe", auprès de sa hiérarchie, il fallait fournir également d’autres motifs par exemple le financement de formation, ce que j’ai également dit.

Je lui ai par ailleurs fourni par courriel avant l’obtention du prêt, des copies d’écran de mes petits comptes de trading et bitcoin, non-domiciliés dans cette banque, ainsi que de mes placements FIP, afin de prouver que j’avais de l’épargne en plus de mon salaire qui couvre à lui-seul les ratios d’endettement.

Aujourd’hui, il y a une frilosité de sa part, lorsque je viens consommer ce prêt en lui demandant d’effectuer elle-même un virement hors SEPA ( SWIFT), car seule une agence bancaire peut effectuer un virement SWIFT, vu qu’il n’y a pas de format RIB.

Je pense que si j’avais pu effectuer moi-même ce virement, tous ces désagréments auraient été évités.

Aujourd’hui, j’essaie de trouver une solution car j’ai attendu 2 semaines pour obtenir ce prêt, et maintenant tous mes virements sont gelés, même un virement de 1€.

@ Amadieu

Tous mes virements sont bloqués pour l’instant, à l’étranger ou pas, même à 1 €.

qu’est-ce que le droit aux  virements internationaux ?

Hier matin, la banquière m’a dit que les frais de virement étaient de 40 €, elle m’a fait signer l’ordre de virement, puis aussitôt elle m’a dit qu’elle a bloqué tous mes virements sans plus de précisions.

Bonjour @dangarcia,

Je souhaiterais me passer de ce service indésirable, et non-demandé à la banque.

La banque a-t-elle le droit de geler tous mes virements de cette façon (plus aucun virement possible depuis 1 journée, même de 1 €, sur quelque compte que ce soit ?)

Et pour combien de temps mes virements seront gelés ?

Bonjour Caine,

Vous semblez être conseiller clientèle d’une banque. Je comprend bien que 6 mois après être tagué "blanchisseur", la banque clôture le compte.

Comment se passe le remboursement du credit d’un client que vous avez clôturé?

Merci

Bonjour à tous les IH

Je suis tombée par hasard sur cet article , dans un site que je ne connaissais pas …
LCB-FT ? Arrêtés parus au Journal Officiel ? Gel des avoirs – AFG

J’ai développé    Lutte anti-blanchiment – AFG
Vous aurez ainsi des précisions sur la législation et l’application plus générale en matière de surveillance des mouvements d’argent.

Faire profil bas et ne pas se croire plus malin/fortiche … Suivre les bons conseils de Gustou
"la cour des grands est restreinte"   

Bonne continuation
Mimizoé1

Pour les modérateurs :
Peut-être existe-t-il une file où "la législation et les applications de la lutte anti-blanchiment" serait plus appropriée ? (visibililité); car cela dépasse ce cadre individuel ; J’ai cherché mais n’ai pas trouvé mieux ..

Je suis client d’une grande banque de réseau et j’expérimente une situation de blocage :

- J’ai déposé un chèque de 9900 euros qui est apparu au crédit de mon compte le 16 septembre - il s’agit d’un remboursement par un membre de ma famille de dépenses payées depuis mes comptes pour son compte (virements/achats internet).
- Depuis lundi, tous les virements émis sont rejetés bien que les bénéficiaires (localisés en France) ne soient pas nouveaux. Je reçois des messages : certains indiquant que la provision est insuffisante, d’autres qu’il convient de contacter mon conseiller.
- Mon conseiller m’invite à passer dans une agence effectuer des virements manuels (vous avez bien lu !)

D’autres membres du forum ont ils expérimenté la même situation ?
Est ce que cela pourrait être lié à la vérification de l’encaissement effectif des fonds ? A une vérification de l’origine des fonds ?

Le cas échéant, quelles démarches doivent être entreprises ?

Merci par avance pour vos lumières !

Canyonneur

Le chèque est encaissé mais vous ne disposez pas des fonds, c’est pour protéger ceux qui reçoivent des chèques en bois ou volés et doivent transférer cet argent à des tiers ( arnaque bien connue ).