Portefeuille d'ETF de Sebirt

Bonjour Sebirt,

Bravo pour votre suivi et votre progression! J’ai apprécié votre partage d’émotions et la difficulté de respecter la stratégie fixée.
Continuez comme ça, nul doute que vu votre capacité d’épargne, vous atteindrez votre objectif.

J’ai une approche similaire à la votre et ai commencé à investir à partir de 2014, date d’achat de ma RP, et ayant voulu faire trop compliqué à l’époque, j’essaye de simplifier au maximum. Plus c’est simple, plus c’est facile à suivre n’est-ce pas?

Une question : Est-ce que vous avez alimenté vos A-Vie sur d’autres trackers finalement? (emergents REIT ou autre?)

Merci

Bonjour,

intéressant de lire l’évolution de votre portefeuille et de voir à quel point il est difficile de maintenir sa stratégie de départ.
Mais ce n’est pas plus mal. Parfois on s’aperçoit tout simplement qu’une autre stratégie serait meilleure et il est important de changer avant de le regretter
Je vais continuer à suivre votre portefeuille

Reporting 67ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:75% action, 18% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance: Mon TRI sera calculé en fin d’année

Evolution des objectifs:
- Objectif idéal: 2438€/mois (deux SMIC Janvier 2020)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC
Capital retirable (SWR de 3%): 360€/mois = 16% de l’objectif 2SMIC / 25% de l’objectif 1500 / 32% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:
En ce mois de novembre, achat de 6 parts de CW8 à 322,14€ ce qui m’amène à un portefeuille de 231 parts de CW8 et 1565 parts de PANX pour une valorisation totale de 121k€

Psychologie de l’investisseur: Pas de Market Timing, j’ai acheté mes ETF dès que j’ai pu. C’est peut-être au plus haut aujourd’hui mais j’ai confiance que ça ne le sera plus dans 10 ans. Time in market beats timing the market.

bonsoir,

votre poche immobiler concerne l’ETF "AMUNDI FTSE EPRA EUROPE REAL ESTATE UCITS ETF -" ou est un autre investissement ?

merci encore, beau portefeuille et surtout une tenue de vos objectifs dans le temps.

bonne soirée

Bonjour,

@gizgiz non le %immobilier correspond à ma résidence principale. Celui ci évolue dans le temps car j’amortis chaque mois 500 euros (moitié de mon crédit après retrait des intérêts dû au crédit immobilier). Je fais parti des gens qui comptent leur rp dans l’allocation. J’ai aussi un %action qui tient compte uniquement des actions, monétaire et obligataire. Mais je ne le communique pas ici.
Et non, je n’ai plus l’etf ftse epra Europe real estate depuis deux ans. Sur mon PEA, je n’ai que 2 etfs

@bowther, c’est en effet ce que je me dis. J’ai un tri annualisé depuis le début de mes investissements, il doit être plus bas que si je n’avais pas changé si souvent d’allocation et parfois au pire moment mais je me réconforte en disant que c’est compensé par ma très grosse allocation en actions. La prochaine étape c’est arrêter de regarder chaque jour les variations de mon épargne ! Et c’est pas du tout gagné !
Je reste persuadé que la meilleure option aurait été un courtier low cost pea qui permettrait une option de versement mensuel automatique sur un etf world. Quand mon PEA sera au plafond, la question se posera bien entre un Cto à fiscalite plus douce et beaucoup de choix etf ou une assurance vie avec versement mensuels possible sur etf automatiquement !

Merci pour votre intérêt

Reporting 61 ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:

74% action, 19% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6,98%. Le PEA a fêté ses 5 ans en février et devrait être au plafond dans environ 2 ans si je continue à verser environ 2k€/mois.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 423€/mois correspondant à :
- 17% de l’objectif 2SMIC
- 28% de l’objectif 1500
- 35% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

Il n’y a pas eu d’investissement en février car j’ai été très occupé par mon side business qui m’a très peu rapporté mais le côté loisir est toujours présent .

J’ai acheté 12 parts (environ 4k€) de CW8 amenant mon portefeuille à 249 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 134k€.

Psychologie de l’investisseur:
RAS

Bonne soirée!

Bonjour,

@gravel Encore 18 versements de 2000 euros et nous y sommes! Après, je vous avouerai que j’ai un google sheet qui suit en live les variations macro de mon patrimoine et le TRI annualisé du PEA…

Place au

REPORTING 62 ÈME MOIS DE MON PEA

Allocation actuelle:

76% action, 18% obligations/monétaire et 6% en immobilier.

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.18%.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 460€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 31% de l’objectif 1500
- 37% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts (environ 2k€) de CW8 amenant mon portefeuille à 254 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 145k€. C’est un nouveau plus haut .

Psychologie de l’investisseur:

Ma plus-value actuelle est aux alentours de 30k€. Quand je vois que des gens avec une stratégie cryptomonnaie faire autant avec tellement moins, j’avoue être très songeur…

J’ai envisagé à plusieurs reprises d’investir maximum 10% de mon patrimoine financier (soit environ 18k€). Mais en formant un peu, je n’arrive pas à voir leur intérêt technologique et je ne comprends pas comment ça peut continuer à monter. D’autant plus, que les experts de la toile parlent très souvent de bull run et d’analyse technique ce qui va à l’encontre de ma stratégie très lazy et me confirme que je comprends rien aux cryptomonnaies et que je n’arriverai pas à :
1) identifier les coins prometteuses
2) acheter au bon moment, maintenir la position, (et vendre au bon moment)

J’en arrive à la conclusion que j’investirai quand j’aurai mon PEA plein pour diversifier via un tracker crypto ou alors suite à une correction si elle arrive

Bonne soirée!

Dernière modification par sebirt (07/04/2021 21h30)

Bonjour,

REPORTING 63 ÈME MOIS DE MON PEA

Allocation actuelle

:
Patrimoine net :75% action, 18% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 80% actions / 20% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.13%.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 466€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 31% de l’objectif 1500
- 38% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

Aucun achat ce mois-ci car j’envisage de réaliser un investissement locatif et il me faut de l’apport. 2500 euros épargnés en fonds euros

Mon portefeuille contient 254 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation est toujours à 145k€ .

Psychologie de l’investisseur:

Tout comme vous gravel, j’envisage d’investir une petite somme (100€?) en bitcoin/ethereum mensuellement. Je cherche encore la plate-forme.

Bonne journée à tous.

Bonjour,

Je ne vais probablement plus investir pour cette fin d’année. Je vous explique tout sur ma présentation:

Seb

Bonsoir

Voici le…

REPORTING du 71 ÈME MOIS DE MON PEA

Allocation actuelle

:
Patrimoine net :78% action, 15% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 79% actions / 21% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.86%.

Avancement sur mes objectifs:
- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 41% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 264 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation fait du sur place malgré la reprise de l’épargne mensuelle de 2k€ sur PEA et reste donc à 165€.

Bonne soirée à tous

Bonjour,

Voici le 73ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

ALLOCATION ACTUELLE:

Patrimoine net :78% action, 14% obligations/monétaire et 8% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 85% actions / 15% obligations/monétaire

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.01%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif idéal: 2599€/mois
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 39% de l’objectif SMIC.
Avec la volatilité des marchés, je perds 1% sur l’avancement des objectifs. Ma détermination ne s’érode pas et on continue à avancer.

PORTEFEUILLE ACTUEL:

Ce mois-ci, je n’ai pu acheté que 4 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 273 parts de CW8 et 1565 parts de PANX.
Mon portefeuille re-sdescend à une valorisation de 167k€. Mentalement, pas de soucis, c’est dans ces moments là, qu’il faut continuer le travail, le side business, la vie frugale et le DCA sur ETF. On fera les comptes en juillet et en fin d’année.

Bonne journée à tous

Bonjour,

Voici le 76ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :77% action, 14% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 85% actions / 15% obligations/monétaire
Note: les % ont fortement changé avec la remontée forte du marché action

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9,43%.
Note: Le TRI a remonté de 1,5%. Un peu dégouté de pas avoir versé le mois dernier mais c’est comme ça!

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif idéal: 2599€/mois
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC
Note: Va falloir changer les chiffres avec l’augmentation du smic ! Comme dit, le smic monte plus vite que la progression de mes objectifs !

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 21% de l’objectif 2SMIC
- 28% de l’objectif salaire médian
- 41% de l’objectif SMIC.
Note: Ca remonte un peu mais je suis encore loin du graal !

PORTEFEUILLE ACTUEL:

J’ai acheté 5parts de CW8 ce matin pour amener mon portefeuille à 283 parts de CW8 et 1565 parts de PANX.
Mon portefeuille est actuellement valorisé à 178k€. C’est la valorisation d’avril 2022 mais avec 15 parts de CW8 en plus. Pas de soucis, on continue le DCA!

@bed43fr j’ai décidé d’arrêter de mettre sur le nasdaq-100 pour l’instant et de ne pas investir sur un etf à levier car je serai sûrement incapable de tenir la forte volatilité. Comme vous pouvez le voir sur mon profil, mon épargne a été construite uniquement avec un salaire qui est pas si élevé que ça au vu l’épargne mensuelle. J’ai encore du mal quand je vois des variations de 1500€ (environ 1%).
Je remettrai sûrement sur le nasdaq-100 quand j’aurai plafonné le pea (il reste 24k!) et que je ne pourrai plus acheter les parts de cw8 !

Bonne journée à tous