Investir dans le teck : un placement écolo de long terme

Voilà d’autres informations relative à cet investissement :

Alain Rimette a écrit :

L’Investissement Teck d’ARTAL FOREST est un concept permettant d’associer la recherche de Profits et le Développement Durable.

Il concerne les investisseurs responsables soucieux de la préservation de l’environnement et désireux de diversifier leur patrimoine en devenant propriétaires d’une matière première renouvelable indispensable à l’Homme

Le concept d’Investissement Teck

Tous les ans, ARTAL FOREST achète des grandes propriétés à des fermiers costaricains et les plante de jeunes Tecks. La propriété est ensuite divisée cadastralement en parcelles d’un hectare (ou davantage selon les demandes des investisseurs).

ARTAL FOREST vend ces parcelles plantées à des investisseurs qui deviennent PROPRIETAIRES de la terre et des Tecks qui y sont plantés. Parallèlement, ARTAL FOREST propose d’assurer la MAINTENANCE et le gardiennage de la plantation durant 20 ans.

Devenir propriétaire d’une plantation

Le système administratif et légal du Costa Rica est très similaire à celui de la France. Le Costa Rica dispose d’un cadastre et d’un registre national des actes de mutation des biens immobiliers. Toutes les transactions sont effectuées par un notaire costaricain qui prépare les actes de vente. Ces actes sont ensuite enregistrés au «Registro Nacional» et sont consultables par internet : Registro Nacional - República de Costa Rica -

Acquisition en «nom propre» ou avec une société anonyme costaricaine ?

Selon la situation personnelle de l’acquéreur (familiale ou fiscale), le service juridique d’ARTAL FOREST conseille la meilleure formule d’acquisition, en «nom propre» ou avec une société anonyme costaricaine.

L’acquisition en société présente des atouts significatifs sur le plan fiscal et successoral. Elle est conseillée dans le cas d’une acquistion d’une même plantation par plusieurs personnes (en famille, entre amis,…) ou pour des personnes morales désirant créer une filiale au Costa Rica.

Faut-il se déplacer au Costa Rica pour signer les actes ?

Non, les formalités peuvent également se réaliser en France, le Consul du Costa Rica (basé à PARIS) a des fonctions de Notaire et est donc habilité à passer les actes de vente.

Déroulement

L’investissement s’effectue en deux temps : conclusion d’un contrat de réservation précisant les conditions générales (surface acquise, prix,…) puis signature de l’acte authentique notarié.
Nota : Le calendrier de réalisation des plantations contraint par le rythme annuel des saisons peut imposer un délai de plusieurs mois entre la signature du contrat de réservation et la vente effective.

La création de plantations sur mesure

ARTAL FOREST crée également, à la demande, des plantations « sur mesure » totalement dédiées à l’investisseur pour des surfaces à partir de 50 hectares. Cette solution concerne des entreprises, holdings, fonds d’investissement, family office, ….

L’information régulière des propriétaires

Les propriétaires sont régulièrement informés de la situation de leur plantation.
ARTAL FOREST missionne un consultant extérieur spécialisé dans les plantations de Tecks pour effectuer périodiquement un contrôle extérieur des plantations. Les rapports d’audit sont envoyés aux propriétaires. Bien entendu l’investisseur est libre d’organiser d’autres contrôles complémentaires.

La maintenance

Les plantations de Tecks requièrent une maintenance très importante principalement au cours des premières années. ARTAL FOREST et ses filiales, proposent un service complet de maintenance et de gardiennage pour les 20 ans. Le propriétaire d’une plantation peut également exécuter ces prestations lui-même ou par l’intermédiaire de n’importe quel prestataire costaricain.

Contenu de la mission de maintenance

La maintenance des premières années est extrêmement importante. Les arbres de Tecks étant encore jeunes, il faut éviter la prolifération des herbes et arbustes qui crée une compétition importante nuisible à leur développement. De nombreuses tâches sont à réaliser au cours de cette maintenance :
• Le débroussaillage et fauchage réguliers au droit des plants,
• La coupe des branches basses (jusqu’à 6 mètres),
• Le maintien des rondes coupe-feu limitant le développement en cas d’incendie.
• Une première coupe d’éclaircie vers 4-5 ans intéressant entre 350 et 400 arbres. Elle a deux objectifs :
éliminer les arbres ne présentant pas de réels potentiels et donner de l’espace aux arbres restants pour assurer leur croissance. Le bois produit par ces coupes n’a pas de valeur significative et n’est donc pas commercialisé.
• Vers 8 à 10 ans, une nouvelle coupe d’éclaircie intéressant entre 130 et 180 arbres permet de sélectionner les meilleurs arbres et de leur donner de l’espace pour une croissance optimale. Le bois produit à cette échéance est commercialisé.
• Vers 13 – 15 ans, une nouvelle coupe d’éclaircie est requise afin de mettre en situation de croissance maximale environ 170 à 230 arbres par hectare. Cette coupe produit également des fûts commercialisables.

Le Gardiennage

Les propriétés d’ARTAL FOREST sont gardiennées en permanence.

Aspects financiers de la maintenance

Les relations entre le propriétaire et ARTAL FOREST concernant la maintenance sont précisées dans un contrat de maintenance conclu simultanément au contrat de réservation.
Le coût des opérations de maintenance est payé en plusieurs fractions par le propriétaire. Le montant de la maintenance des cinq premières années est généralement inclus au prix payé à la signature de l’acte de vente de la plantation.
Le solde est payé dix ans et quinze ans plus tard lorsque le propriétaire perçoit le produit de la vente du bois des coupes d’éclaircie. Ainsi, l’investissement est limité à la maintenance des cinq premières années. ARTAL FOREST perçoit également un pourcentage des arbres coupés aux coupes d’éclaircie et à la coupe rase, calculé en fonction des résultats obtenus et uniquement si ceux-ci dépassent des performances prévues.

La coupe rase

L’optimal de rentabilité est estimé vers 20 ans. Bien entendu, le propriétaire est libre de faire couper ses arbres à une autre échéance. Pour cela, ARTAL FOREST peut être mandatée par le propriétaire pour réaliser cette coupe et commercialiser le bois.

La dimension écologique m’est aussi apparu comme "marketing" mais voilà pour informations l’argumentation du commercialisateur :

Alain Rimette a écrit :

Produit vivant, contribuant directement à la sauvegarde des forêts tropicales naturelles et au maintien du climat, le concept d’ARTAL FOREST permet d’oxygéner son patrimoine avec un véritable investissement Ethique et Durable.

ARTAL FOREST s’est fixé un cahier des charges très strict tant sur le plan environnemental que social. Ces exigences sont égales à celles que les principaux labels de certification mondiaux (FSC*, PEFC, …) requièrent pour l’obtention de la certification des plantations.

* Le Forest Stewardship Council (FSC) est un organisme non-gouvernemental sans but lucratif. Il a été créé en 1993 par un groupe représentatif d’organisations provenant de 25 pays (groupes environnementaux, sociaux, de commerce du bois et du secteur industriel forestier). Le FSC a développé des principes et critères de bonne et saine gestion forestière, tant sur les aspects environnementaux que sociaux. La certification FSC est de plus en plus exigée par les acheteurs de produits forestiers. Nous conseillons à nos lecteurs et clients d’exiger cette certification lors des achats de meubles, parquets et menuiseries…

Exigences environnementales

Aucune forêt n’est détruite pour créer nos plantations

Les plantations d’ARTAL FOREST sont exclusivement réalisées sur des terres de pâturage qui ont été déforestées il y a quelques décennies lorsque les éleveurs étaient incités à étendre leurs cheptels pour exporter de la viande aux Etats-Unis. Depuis, le Costa Rica comme le Panama, ont totalement changé d’orientation et incitent au contraire au reboisement et à la mise en protection des forêts qui subsistent.

Aucun  «désert vert» absents de biodiversité

Les plantations forestières d’essence unique sont souvent critiquées pour les «déserts verts» qu’elles créent. Les programmes d’ARTAL FOREST sont gérés très différemment.
Les propriétés acquises par ARTAL FOREST comportent des espaces boisés ainsi que des cours d’eau.
Ces surfaces représentent entre 50 et 100% des surfaces plantées. Ces zones constituent des refuges importantspour la faune (singes hurleurs, oiseaux, reptiles,…). ARTAL FOREST augmente la biodiversité de ces espaces en y replantant des essences locales en voie d’extinction. De plus, ARTAL FOREST crée des corridors avec des essences variées pour réunir les espaces boisés existants.

Conforme à la politique environnementale du Costa Rica

Les programmes de plantation d’ARTAL FOREST sont volontairement inscrits au Régime Forestier du Costa Rica.
A ce titre, ils font l’objet d’une expertise du MINAE (Ministère de l’Environnement du Costa Rica).

Aucune nuisance pour l’environnement

Les opérations de maintenance sont essentiellement manuelles. L’usage de tracteurs agricoles est réservé à des opérations de manutention des arbres ou de labour des sols le cas échéant. L’usage d’herbicide, susceptible de limiter les tâches de maintenance, est strictement prohibé sur les plantations d’ARTAL FOREST. De plus, les reboisements réalisés exclusivement sur les plus faibles pentes évitent l’érosion des sols.

Une alternative à la déforestation

La production de bois tropicaux de plantations évite les prélèvements dans les forêts tropicales naturelles et la destruction des habitats pour la faune et la flore qui leur sont inféodées. Chaque jour, dans le monde, 20.000 ha de forêts sont détruits… L’homme a besoin de bois. Sa «culture» réalisée avec un strict cahier des charges est indiscutablement une réponse pour éviter la déforestation.

Des plantations durables

Les plantations de Tecks d’ARTAL FOREST pourront être reconduites durant de nombreux cycles de rotation de 20 ans. ARTAL FOREST veille notamment à ne pas planter les arbres sur des terrains à trop fortes pentes afin d’éviter l’érosion. Tous les déchets végétaux provenant des Tecks sont volontairement laissés sur place pour être réincorporés localement aux sols. Les sols ne sont pas épuisés après un cycle de plantation et peuvent être réutilisés pour d’autres cultures si besoin.

Neutraliser totalement ses émissions de CO2…

Un hectare de plantation de Tecks séquestre 100 tonnes de CO2 en 20 ans soit l’équivalent des rejets d’un véhicule circulant 25 à 30.000 km par an et pendant plus de 35 ans. Le bois de Teck ayant une longévité importante, la création de plantation constitue un piège à carbone très durable.

Au plan social

Des ressources pour de nombreuses familles rurales…

La création d’une plantation de Tecks génère de nombreux emplois directs et indirects. L’importance de la maintenance impose de mobiliser beaucoup de personnel sur chaque plantation.
Ces emplois apportés en campagne permettent à de nombreuses familles de se maintenir dans leurs villages sans être tentées par l’exode rural. Les employés reçoivent évidemment un salaire respectueux de la législation du travail du Costa Rica. Artal Forest cotise pour eux à la caisse de sécurité sociale du Costa Rica.

Je vais sans doute être un peu abrupt mais rien que la lecture du 1er paragraphe :

Produit vivant, contribuant directement à la sauvegarde des forêts tropicales naturelles et au maintien du climat, le concept d’ARTAL FOREST permet d’oxygéner son patrimoine avec un véritable investissement Ethique et Durable.

me fait fuir à toute vitesse ! Tous les voyants sont au rouge : manipulation émotionnelle (écologique… alors que c’est totalement faux et ce ne peut être la raison principale pour investir), typographique (des majuscules délirantes) et jeu de mots douteux ("oxygéner") là où on attend d’une présentation du sérieux, du sérieux et du sérieux (donc des chiffres et pas d’effets de manche).

Il y a tellement de dossiers à analyser dans la vie, je n’y passerai pas 5 minutes de plus. Mes 5 cents donc (l’argument de carpediem fait encore plus sens : mis l’un dans l’autre c’est… au secours sur ce dossier…).

En effet, ces plantations ne constituent pas nécessairement des exploitations écologiques, au contraire, elles peuvent avoir un effet néfaste sur l’environnement local (biodiversité, appauvrissement du sol).

Il ya 8 pages sur la forêt en tant que placement dans Comprendre la finance et vos placements : Tout ce qu’on vous cache sur votre épargne .

Quelques-uns des risques de ces placements exotiques que je mentionne en plus des risques opérationnels y compris fraude etc. : l’absence de diversification pose problème si la demande pour l’espèce choisie et ses applications diminue; le risque de change ( le bois est souvent coté en dollar US, l’investissement se fait en euros, les coûts dépendent de la monnaie locale)… le risque de variation en qualité du bois et donc en prix … etc.
J’ai étudié de près certaines offres notamment d’une entreprise anglo-saxonne assez connue qui m’appelait régulièrement d’un call center aux Baléares pour me proposer ce genre de rendement "garanti", et je n’ai jamais pu trouver des raisons de dépasser mes a priori et de sérieusement envisager ou conseiller ce genre de placements. Pour les investisseurs pouvant investir des millions, les choses sont différentes, il y a des structures sérieuses le permettant, mais ces offres sur internet à partir de quelques milliers d’euros … caveat emptor

Aux Pays-Bas, ces offres existent depuis longtemps, et il y a eu des cas où les investisseurs ont perdu
leur mise. D’ailleurs je crois que Capital parle de ce genre de placements ce mois-ci dans un dossier consacré aux déconvenues dans les placements alternatifs .

Dernière modification par huguesvdb (07/07/2014 15h52)

huguesvds a écrit :

"D’ailleurs je crois que Capital parle de ce genre de placements ce mois-ci dans un dossier consacré aux déconvenues dans les placements alternatifs."

Huguesvdb, tu parles du magazine Capital ou de l’émission TV?
Si il y a un lien sur internet, je ne l’ai pas trouvé: ça m’intéresserait de voir les résultats de leur enquête. Si tu en as trouvé un, peux-tu le partager ici ?! Merci d’avance !

CedVerges, toi qui est apparemment client chez ForestFinance, ça m’intéresserait de savoir
- dans quel objectif tu as investi (pour l’écologie? pour la rentabilité? pour un complément retraite? simple placement d’argent? …)
- dans quel pays as tu investi?

C’est sûr que c’est plus écolo les forêts mixtes que les monocultures.. D’ailleurs j’ai lu quelque part que tous types de monocultures avaient été interdit en Inde !

Un de leurs concurrent fait une comparaison avec Artal Forest :
404 - Seite nicht gefunden | ForestFinance

On a aussi ici des especes nobles(Merisier/Noyer).

J’avais lu des articles sur l’agroforesterie et le fait de planter ces especes(tout en continuant à cultiver entre les rangées d’arbres) donnait un stock sur pied assez conséquent.J’ai plus les chiffres en tête.
D’un point de vue écologique,ça me semble plus constructif:ramener de la biodiversité dans des endroits ou elle a disparu tout en contnuant à produire.

je ne sais pas quel valeur de stock on peut esperer sur des parcelles totalement boisées avec ces essencessans reserver d’espace à l’agriculture.

J’ai rencontré il y’a quelques jours un agriculteur qui recréait des talus pour planter des essences à croissance rapide.Les coupes ont lieu tout les 7 ans et la vente de bois apporte un complément de revenu:ce qui etait vécu comme une contrainte devient rentable.

En conclusion,je pense qu’il y’a mieux à faire près de chez soi pour une production et une utilisation locale

Forest Invest me semble vraiment sérieux tant du point de vue économique qu’écologique.
Je vais surement y placer une partie de mon épargne.

Comment comprenez vous la dernière phrase de ce paragraphe rédigé par ForestFinance :

Le Panama a signé en juin 2011 avec la France un traité de non-double imposition, le 12ème accord de ce genre signé par ce pays, ce qui lui a permis de sortir de la liste grise de l’OCDE des juridictions non coopératives en matière fiscale. En effet, en dépit de la forte résistance de certains secteurs, et tout en préservant sa spécificité de plate-forme régionale continuant à attirer des capitaux étrangers, le Panama a fait évoluer sa législation fiscale. Pour inciter les investisseurs à « reforester », le Panama a voté une loi Fiscale exonérant totalement d’impôts les profits futurs des plantations créées avant 2018.

En vertu de l’accord de non-double imposition entre la France et Panama les revenus d’un investissement seront donc exonérés d’impôts sur le revenu en France.

C’est moi qui rêve? Ou la France renonce-t-elle à son impôt?

Source : 404 - Seite nicht gefunden | ForestFinance

Bonjour Mafo,

Par curiosité, les 2000 ou 400 kg dont vous parlez ce sont les fèves de cacao ou le produit déjà torréfié ?

CedVerges a écrit :

Pour vous répondre Hugues, c’est pour moi un très bon point que justement, on démocratise les placements écologiques et forestiers (il me semble dès 33 euros/mois avec le LivretArbre)…pas simplement réservés aux gros portefeuilles. Quels sont les risques de ces fonds de pension ? Où sont réalisés ces projets ? Quelle garantie d’exploitation écologique des forêts ?

Le fait qu’une classe d’actifs se "démocratise" avec un accès facilité aux petits épargnants est en fait souvent un mauvais signe à long terme. D’une part, parce qu’ à ce stade  des investisseurs professionnels ayant investi bien plus tôt s’apprêtent à passer de la position d’acheteurs à vendeurs notamment pour profiter du fait que les prix momentanément grimpent plus encore et parce que l’afflux d’acheteurs moins sophistiqués facilite leur sortie, d’autre part parce que cela signifie souvent que trop d’argent est dirigé vers le secteur avec pour corollaire à terme des rendements moins intéressants, des surcapacités, voire une bulle spéculative qui mène finalement à un effondrement des prix.

Les chiffres de rentabilité cités par carpediem m’étonnent aussi un peu, la Société Forestière donne des chiffres bien plus bas pour la sylviculture intensive, mais il y a sans doute des situations spéciales et carpediem parle d’augmentation de volume de cubes et non de rentabilité après coûts. Mon sentiment est que de toute façon, en France on ne possède pas de forêt pour le rendement mais à la base pour des raisons familiales ou autres (agrément, chasse), également pour certains avantages fiscaux et qu’il est difficile de se lancer dans la sylviculture comme investissement (il n’y a pas beaucoup de forêt à vendre).  Où que ce soit, je pense que la maximisation du rendement n’est pas vraiment compatible avec un strict respect de la nature. Aux Etats-Unis, les pratiques des entreprises d’exploitation ont fait l’objet de critiques par des activistes de l’environnement.

RE: cacao : si quelqu’un voulait profiter d’une future hausse des prix du cacao, mieux vaut simplement  acheter quelque chose comme des futures(si vous avez les nerfs, un excellent timing et un très gros portefeuille), ou moins risqué des options sur futures (ICE cocoa futures), un ETC (comme ceux d’ETFS) ou à la limite un produit structuré. Car cela sera un phénomène plutôt passager sans doute, dont vous risquez de ne pas profiter avec un horizon à 20 ans. Et une explosion des prix est bien possible, en fait les graphiques indiquent que c’est vraiment un produit qui pourrait surprendre à la hausse. Si cela devait se produire, la première chose que je ferais c’est acheter un ETC, et stocker mon chocolat suisse favori (dont les prix d’ailleurs n’ont cessé d’augmenter depuis 10 ans !). Il n’y a pas ou très peu d’inflation en Suisse sauf pour certaines choses comme le chocolat…

Dernière modification par huguesvdb (20/07/2014 11h27)

Bonjour,

@huguesvdb :  Merci pour toutes ces informations sur le magazine Capital.

@Carpediem : Merci pour ces informations. Effectivement je suis investisseur potentiel dans la filière bois et non gestionnaire de forêts. Je m’efforce néanmoins de m’instruire au maximum sur ces sujets. Nous parlions au départ du teck, vous parlez des résineux. Je sais que les résineux (douglas, pins) poussent très rapidement en France et sont très fortement demandés sur le marché. Mais parlez-vous de monocultures de résineux ? Si oui, ne pensez-vous pas que la culture massive des résineux revient à parler de monocultures qui ont un impact négatif sur la biodiversité et sur l’environnement ?  Ne présentent-elles pas un problème pour les chasseurs qui se résignent à chasser dans ce type de forêts par manque d’animal ?  Je trouve que la diversité fait la richesse et la beauté des forêts de notre territoire Français ! Quels sont les avantages de la culture de résineux (si nous ne parlons pas de monocultures) ?

@CedricVerges : Vous m’avez convaincu de faire une demande de brochures sur le site de ForestFinance et je viens de les recevoir! Je pense les recontacter très prochainement, peut-être me proposeront-ils un produit qui correspond à ma situation financière.
Ce qui m’attire personnellement dans l’investissement CacaoInvest, c’est cet investissement double Pérou-Panama entre forêts mixtes et cacao qui permet des rendements beaucoup plus fréquents et une meilleure gestion des risques.

Je ne sais pas si vous connaissez, mais l’autre produit qui m’interpelle chez Forest Finance, est le Contrat d’Epargne Forestière : propose d’investir dans une forêt mixte au Panama pour un investissement plus abordable, et qui  propose en plus la possibilité d’acquérir une parcelle de forêts au Panama que les équipes de ForestFinance au Panama se charge d’entretenir (je pense à la diversification de mon patrimoine et à l’accord de non double imposition).