Portefeuille immobilier et ETF d'Oreve

Reporting #2, janvier 2024 ( bisannuel)

Immobilier

-  RP valeur vénale 296k
Restant à payer 205k ( indivision )

- bien locatif 1 valeur vénale 113k
Restant 26k

- bien locatif 2 valeur vénale 100k
Restant 34k

- bien locatif 3 valeur vénale 70k ( indivision)
Restant 57k

- bien locatif 4 achat comptant 28,5k (indivision) dépendance 40m2 + terrain de 50m2, signature le 12 janvier 2023.
Début travaux juillet/août 2024 par moi-même,
Emprunt 40k pour travaux, loyer visé 450€/mois

Pea Investore ( ouverture juillet 2022 )

Note : difficile pour quelqu’un qui est rentré sur les marchés en plein bear market de 2022, combiné à toutes les erreurs de débutant, le résultat est que mon portefeuille peine à décoller.

Total cumulé : 33130 €
Valorisation total : 34363 €

Équilibrage du portefeuille

MONDE

- 50 % Cw8u msci world Amundi                                                          35 parts pru 422€

USA

- 10 % SP 500 Lyxor.                                            97 parts pru 34,578€

- 10% Nasdaq 100 Lyxor                                                  43 parts pru 45,05€

EUROPE

- 10 % Expansion et indépendance Europe small caps
23 parts pru 143 €

FRANCE

- 10 % Expansion et indépendance France small caps
4,6 parts pru 802€

- 10 % divers actions à dividendes et autres :

Finance
- 220 Abc arbitrage pru 5,939
- 12 Amundi                     53,96
Énergie/transport
- 40 Rubis                        22,21
Immobilier
- 29 Nexity                      13,90
- 17 Bassac                     45,3
Service
- 105 ALD                          7,761
Automobile hydrogène
- 10 Hopium                   no comment …


Note :
    - suppression etfs pour Cw8( simplification et moins de frais )
    - Vente Esso
    - Vente Gtt
    - Augmentation des fonds Small caps
    - Augmentation poche actions à dividendes
    - J’attends opportunité pour renter sur TTE, CA,Coface,…

Divers investissements

- 500 actions Cornish Lithium pour 100 £ via Crowdcube
- 22 actions Toraphene pour 103 £
- 83 actions Caldera heat batteries pour 99,60 £
- 5352 € à 15,54 % ( + 341 € ) Lendermarket
- 5047 € à 11,93 % ( + 305 € ) Mintos
- vente  poche crypto Eth ( + value 500€ net )
- Location matériel de bricolage et service = néant, LBC à durcit les règles, la location devient compliquée.

Liquidités / épargne de précaution

- 10k à 3% LDD solidaire ( fond de sécurité )
- 6k à 3% Livret A

prochain reporting 1 er Juillet 2024

@toto27

C’est pas faux !

Mais je suis tellement rentré doucement que mon pru est lissé plutôt à la hausse!
De plus je suis rentré tardivement au cours de l’année sur les actions à dividendes donc pour l’instant je n’y vois que nenni….

Je verrais les réels résultats dans 1 an ou 2 !

En attendant bon réveillon de la Saint-Sylvestre !

Reporting #3, 1er juilllet 2024 ( bisannuel)

Nota : dorénavant le patrimoine de ma compagne sera inclu dans le reporting étant donné que nous nous sommes pacsé.

Immobilier

-  RP valeur vénale 288K
Restant à payer 205k ( indivision )

- bien locatif 1 valeur vénale 113k
Restant 26k

- bien locatif 2 valeur vénale 87K
Restant 34k

- bien locatif 3 valeur vénale 72 k( indivision)
Restant 57k

- bien locatif 4 achat comptant 28,5k (indivision) début travaux 2024

Pea Investore

- ouverture juillet 2022
- fermeture début 2024

Note : résilié janvier 2024 dans le but de diminuer les frais de courtage,  d’augmenter ma diversification sur plusieurs supports et de m’orienter sur des actifs plus passifs.

Ouverture Pea Bourse direct

- 38 PUST
- 125 ESE
- 2 parts I&E France
Total : 7933 €

Ouverture Pea Pme Bourse Direct

- 43 parts I&E Europe
Total : 6884 €

Ouverture CTO Bourse direct (pour ma fille née début 2024)

- 27 LCWD 
Total : 504 €

Crowdlending

- Lendermarket : 4941 € ( je suis entrain de sortir progressivement tout mon argent les retards répétés des paiements m’ont refroidi) dont gain 688 € rdt 14%

- Mintos : 9998 € dont gain 729 € rdt : 11%

- Peerberry : 2588 € dont gain 59 € rdt : 9,80%

- Robocash : 2595 € dont gain 63 € rdt : 9,73%

- Swaper : 2386 € dont gain 66 € rdt 11,5%

- Debitum : 2976 € dont gain 43 €

Divers investissements

Crowdcube

- 500 actions Cornish Lithium pour 100 £ v
- 22 actions Toraphene pour 103 £
- 83 actions Caldera heat batteries pour 99,60 £

Location LBC ( de janvier à juin )

- Location matériel de bricolage : 1180€
- Investissement matériel : 1024€

Investissement avance travaux locatifs n4 ( en attente obtention pret travaux )

- saur ( tout à l’égout ) 1670 €
- Chauffage sol électrique + thermostat 150€
- Plinthes 100€
- Matériaux placo 450€
- Laine de verre 320€
- Lot 2 Velux + volet électrique + étanchéité raccord 1200€
-

Liquidités / épargne de précaution

Moi-même

- 12 k€ LDD solidaire  3 %( fond de sécurité )
- 7 k€ livret A 3%

ma conjointe

- 10 k€ LEP 6%
- 3 k€ sur livret A 3 %

Objectif :

- continuer de développer mon patrimoine locatif à raison de 1 tous les 3/4 ans en réalisant la presque quasi totalité des travaux par moi même ( sauf couverture, charpente et pose de Velux )

- Continuer recherche de supports avec de bons rendements

- développer location matériel sur LBC

-  Équilibrer ma vie professionnelle progressivement entre mon travail et la rénovation locative.

- Continuer travaux extérieur RP

- projet reprise d’un micro entreprise de location matériel de construction ( en discussion, rien de concret )

EMPRUNTS : 314 000 €

TOTAL BRUT : 665 500 €

TOTAL NET : 351 000 €

Bonjour Toto

Pour être franc je ne calcule absolument rien.
Les rendements correspondent à ceux indiqués sur les plates-formes, mais à l’année, si bien que comme je suis rentré pour la plupart en cours d’année, et qu’il y  eu de l’apport de liquidités ou des retraits.
Il faudrait que je sois plus précis sur les chiffres de l’année N  pour calculer la rentabilité exacte mais perso cela ne m’intéresse pas.