Portefeuille d'ETF passif de Fgar

Vous avez donc opté pour une stratégie lazy de chez lazy effectivement.

Pourquoi ne pas avoir opté pour un ETF Monde ?

Vous voulez simplifier mais vous misez tout sur la performance du SP 500 pour maximiser votre performance.

C’est profitable mais votre sensibilité à la volatilité serait moins mise à l’épreuve avec un ETF Monde.

Qu’en pensez vous ?

Fgar a écrit :

Que ce soit le World et son panier de 1600 entreprises ou le S&p500 représentant les 500 plus grosses capitalisations de l’économie la plus importante, la diversification me semble importante

La différence majeure entre investir sur un tracker world ou sur autre chose, c’est qu’en investissant sur un tracker world, d’une certaine façon vous ne faites pas de choix : vous achetez tout le marché, en gros.
En préférant un SP500 vous faites déjà un choix puisque vous êtes 100% US. Choix qui peut s’avérer gagnant, ou pas.

Bonjour,

C’est toujours délicat de choisir.
J’espère bien sûr que l’avenir me donnera raison car si on n’essaye pas d’avoir un minimum l’esprit positif envers l’avenir on ne fait jamais rien.

En résumé, je ne suis pas obtus mais je voudrais en agissant ainsi automatiquement éviter le travers de la girouette qui change d’avis tous les 4 matins (et j’ai expérimenté un peu de cela pour me rendre compte que ça ne mène nulle part…).
C’est un choix que, je l’espère, j’assumerai au fil du temps et qui n’engage que moi bien entendu.

Ce serait une source de fierté de me tenir à ce mode d’investissement sur une plus longue durée.

Je ne sais pas si je publierai sur une si longue période que notre hôte ou que le portefeuille de Rossox qui a fait preuve d’une grande constance avec quelques ajustements mais cela peut permettre de servir de piqure de rappel pour soi-même.

A bientôt.

Bonjour,

Petit point mensuel.
La bourse a clignoté comme d’habitude avec des hauts et des bas, peu importe, dès que les fonds alloués à l’investissement mensuel ont été crédités sur le PEA Saxo, j’ai investi.



Mon objectif minimal est de prendre un temps partiel de 60 % en 2030 pendant les xxx années avant l’âge légal de la retraite susceptible d’évoluer dans les années à venir.
Je simule le calcul de la rente avec le taux de retrait habituel de 4 % mais j’ajusterai ce taux en fonction de la situation à cette échéance et ce surtout dans les premières années.

Ce mois-ci, j’ai également bénéficié du prêt Boursorama de 30k sur 4 ans à 0,747 %. Les fonds sont placés pour le moment sur des livrets disponibles.
J’en allouerai une partie sur mon ETF habituel en cas de chute plus sévère sinon cela servira à renforcer par anticipation la poche dédiée aux investissements ménagers plus importants.

Prochain investissement mensuel avant la trêve des confiseurs ma paye étant versée plus tôt en décembre. A priori, ce sera pour un montant proche de celui de novembre.

À bientôt.

Bonsoir,

Le 1er trimestre 2022 s’achève, très agité bien sûr. Espérons que ces malheurs s’apaisent rapidement mais rien n’est sûr en ce bas monde…

Concernant les investissements, j’ai continué les investissements mensuels habituels de 500 € sur le PEA sur l’ETF S&P500 en fin de mois dès le versement de la paye, les versements automatiques mensuels sur l’une des assurances vie et le versement de 500 € sur l’assurance vie Spirit (pas de versement mensuel possible malheureusement sur ce contrat).

J’ai aussi effectué un versement complémentaire en Janvier sur le PEA, (note pour moi-même : oublie le market timing ;-)
Ça a beaucoup baissé, c’est bien remonté en mars avec également un impact de la variation des monnaies.

Sur le trimestre ce sont de vraies montagnes russes c’est le cas de le dire…


Quand on prend du recul c’est autre chose, on relativise (ce n’est que l’historique chez Saxo, le PEA est un peu plus ancien):


Rendez-vous sans doute au prochain trimestre.

Dernière modification par Fgar (01/04/2022 09h49)

Bonjour,

Le 3ème trimestre de cette année 2022 mouvementée s’est donc achevé.

Nous avons eu la chance de pouvoir profiter en famille de voyages que nous attendions depuis longtemps, j’espère garder cet équilibre entre les investissements et aussi profiter de la vie dont le train continue sa route inlassablement.

Depuis le dernier trimestre, c’est monté et c’est redescendu.
Bref,  j’ai investi tous les fins de mois environ 500 € sur l’ETF S&P500 sur le PEA qui a atteint 4 ans au mois d’août.
Je ne cherche pas à déterminer le moment opportun pour investir, j’en serai bien incapable et je me tromperai à coup sûr. J’investis donc dès que ma paye est versée et que le virement arrive chez le courtier…

J’ai aussi effectué un versement de 500 € sur l’assurance vie Spririt au mois d’août toujours sur une UC  ETF S&P500 correspondant à 5 mois (les versements programmés d’un montant de 100 € ne sont pas possible sur ce contrat).

Je continuerai à ce rythme jusqu’en janvier 2024, fin du crédit de la résidence principale et j’ajusterai sans doute les versements vers le PEA à la hausse.

On fera le point vers 2030 avec je l’espère la possibilité de prendre un temps partiel et de commencer le versement d’une rente via le PEA et ce jusqu’à l’âge légal de la retraite qui va fort probablement augmenter.
On verra à ce moment là pour le taux de retrait et les revalorisations selon l’inflation et la situation du marché.

Je remercie les intervenants du forum pour les explications sur le calcul de la valeur de part, j’ai mis cela en œuvre pour mon PEA avec le CW8 et le CAC 40 GR comme comparatif.

Bonjour,

L’année 2022 tire sa révérence d’ici peu.

Côté investissement cela a bien sûr été difficile mais comme le but n’est pas la recherche de plus-values mais d’un complément de revenus dans quelques années cela est peu important.

Je continue les renforcements mensuels, en toute logique ces moments de baisse sont même très favorables à long terme et je compte bien m’y tenir.
Les apports sur le PEA cette année s’élèvent à 8000 euros, il reste 90 000 € à verser avant que le PEA soit plein.

Pour 2023, je vais continuer les renforcements mensuels a minima de 500 € sur l’ETF S&P500 sur mon PEA et si tout va bien porter ce montant à 1000 € mensuel à partir de 2024, fin du remboursement principal pour la résidence principale.
J’ai un « petit » prêt employeur à 0 % qui s’achève en 2026 et que je laisse bien évidemment courir vu le contexte.

L’assurance vie Boursorama suit son bonhomme de chemin avec des versements automatiques mensuels de 50 € et pour Linxea Spirit 1, comme d’habitude également,j’y verserai 500 € tous les 5 mois, le prochain étant en janvier.

Bonne année 2023 à toutes et tous.

Bonsoir,

Un nouveau trimestre s’est écoulé, dans un peu plus d’un mois le PEA atteindra ses 5 ans.
Est-ce que cela va changer quelque chose ? Au niveau fiscal oui pour le reste non.

Je continuerai l’investissement progressif en fonction des disponibilités car je souhaite rembourser rapidement un prêt personnel que j’ai du souscrire chez Boursorama, je n’aime pas la dette et les enfants sont toujours prompts à réclamer ceci ou cela…

J’aurai plus de marge de manœuvre en début d’année prochaine avec la fin du prêt de la résidence principale raison de plus de fêter la nouvelle année sans doute ;-).

Bref, pour ce trimestre, concernant les assurances-vie, le seul abondement est celui de 50€ mensuel en automatique sur l’assurance vie de Boursorama et 2 versements de 500€ sur le PEA.
27 ESE @18,60 le 15/05 et 25 ESE @ 19,65 le 28/06.

A ce jour, la position est de 4011 ESE pour un PRU de 16,41€.

Bonjour,

Petit point d’étape, inhabituel mais c’est simplement pour marquer le coup, symboliquement le PEA a dépassé le cap des 100 000 euros aujourd’hui pour 69 500 euros d’apport depuis août 2018.
Dès demain, le PEA repassera peut-être en dessous peu importe c’est plus psychologique qu’autre chose mais il fallait le faire comme le disait feu Charlie Munger.

Comme relevé par bien d’autres avant moi, les variations journalières et/ou mensuelles commencent à être significatives. Peu à peu, le poids des apports mensuels sera de moins en moins important mais je vais continuer ainsi jusqu’au plafond du PEA. Ensuite je continuerai sur assurance vie ou CTO on verra dans quelques années.

Si vous êtes jeunes commencez à investir dès que possible sur les supports qui vous conviennent et selon vos moyens, le temps joue pour vous malgré toutes les crises inévitables.

Bonjour,

Ce 1er trimestre 2024 s’achève déjà sur les chapeaux de roues pour la place américaine.
L’économie française n’est pas florissante, les idées pour augmenter les taxes et/ou impôts n’ont pas fini de sortir du chapeau.
Je reste persuadé qu’il n’y a qu’une solution, se prendre en main et investir aussi régulièrement que possible.

Bref, cela fait maintenant un peu plus de trois ans que j’investis plus ou moins régulièrement sur l’ETF S&P500 de BNP sans aucune vente et je m’y tiens alors je m’auto-félicite ;-).

Tant que BNP ne change rien à son ETF ESE, j’espère continuer ainsi jusqu’au plafond du PEA d’ici 2028, si tout va bien,la vie et ses surprises étant ce qu’elles sont…

Avant la pause du week-end de Pâques, j’ai donc pu effectuer le virement mensuel hier de 1500€ et j’ai acheté aujourd’hui 62 parts de l’ETF ESE @24,17€