Portefeuille d'actions de Ratpack

Je vais alléger en prenant des PV sur Axa, Total et FTE pour diversifier un peu plus et rester liquide en attendant une opportunité.
       
    COMPOSITION DU PORTEFEUILLE AU 24/03/2011   
   

    
        
    ~Consommation discrétionnaire (25,7%) :    
       Canal +____________________________________9,5%    
       DNXcorp____________________________________8,4%    
       Vivendi SA_________________________________7,8%    
        
    ~Consommation de base :    
    n/a    
        
    ~Energie (24,3%) :    
       Total SA__________________________________24,3%    
        
    ~Services financiers (19,4%) :    
       AXA SA____________________________________19,4%    
        
    ~Santé :    
    n/a    
        
    ~Industrie :    
    n/a    
        
    ~Matériaux de base :    
    n/a    
        
    ~Technologie de l'information :    
    n/a    
        
    ~Services de télécommunication (30,7%) :    
      France Telecom SA_________________________30,7%    
        
    ~Services aux collectivités :    
    n/a    
        
    ~Foncières cotées :    
    n/a    
        
    ~Fonds/Trackers :    
    n/a    
        
    ~Liquidité :    
    __________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Je viens d’augmenter de 50% ma ligne Vivendi pour baisser mon PRU et à 19,26, cela me semble une bonne opportunité.

Suite à l’annulation de ma carte de crédit par la SG pour "raisons de sécurité" (courrier en date du 8, nouvelle carte disponible le 10 et ancienne carte fonctionnant toujours le 11… ça n’a donc pas l’air si urgent que ça comme sécurité !), j’ai décidé de faire une réclamation concernant le package total (taux AV, frais PEA, taux livret jeune plus faible qu’ailleurs, coût CB et bugs fréquent de leur CB alors qu’aucun problème sur mes autres CB)…

J’attend leur réponse, à défaut de quoique ce soit de satisfaisant (pouvant limiter mon envie de partir, l’AV n’a qu’un an d’antériorité et un rendement faible), je demande un RDV durant mon prochain séjour à Paris afin de clôturer le tout.

Ca a beau être la banque familiale, ce n’est pas une raison pour en profiter !

Dernière modification par Ratpack (11/06/2011 17h59)

Les télécoms viennent du fait que je cherche actuellement des secteurs relativement défensifs ou tout du moins relativement stables.

Pour les secteurs dans lesquels il faudrait que j’investisse :
- J’ai une confiance toute relative dans les pipelines des entreprises de la santé (fin de nombreux blockbusters, déremboursement de la part des sécurités sociales).
- Pour les utilities, j’attend de voir comment les taux d’intérêts vont évoluer (elles dépendent fortement de la dette).
- J’ai déjà beaucoup d’énergie (je possède un fond énergie sur mon AV + Total)
- Le luxe est pour moi en plein dans une bulle
- La consommation discrétionnaire n’est pas prête de repartir !
- Et l’immo est pour moi totalement surévalué en France.

J’ai effectivement beaucoup trop de FTE mais j’attend un bon point de sortie mais pour réinvestir dans quoi ? Donc je garde tant que le dividende est garanti et que je n’ai pas de meilleures opportunités.

Canal + a un résultat quasi-garanti (par le contrat de distribution signé avec Canal + Groupe) et permet de diversifier le risque Vivendi.

J’augmente aussi peu à peu les avoirs sur mon PEA pour baisser la part de FTE (achat récent du tracker S&P ainsi que de Veolia).

C’est plus faute de mieux qu’autre chose et en attendant que les risques qui sont toujours importants (dette souveraine, croissance qui stagne encore) passent que je garde des entreprises ayant des clients en grande partie captifs (téléphonie, télévision, assurance et énergie) !

La banque traditionnelle, c’est bien mon intention de la quitter (surtout qu’étant entre 9 et 10 mois par an hors de France, le réseau d’agences n’a aucun intérêt pour moi).
Je suis en train d’estimer le coût des clôtures et transferts et j’attend leur réponse pour voir s’ils me proposent quelque chose de vraiment intéressant (on peut toujours rêver).
Mon seul problème est qu’étant encore étudiant (donc pas de salaire), je ne peux pas avoir de Visa Premier chez Boursorama par exemple (alors que j’ai besoin de plafonds élevés puisqu’il m’arrive plusieurs mois par an de dépasser 3 à 4.000€ de dépenses hebdomadaires).

Merci pour vos remarques forts intéressantes

Merci !

Je n’avais pas vu la petite ligne "ou 10.000€ d’encours dans nos livres". La dernière fois que je leur avais demandé des renseignements (il y a peut-être trois ans), c’était uniquement 3.000€ de salaire domicilié chez eux !

Je n’ai pas vraiment de trésorerie, ce sont surtout des virements de mes parents pour payer mes études, billets d’avion, appartement et autres, donc de l’argent qui rentre mais sort deux jours plus tard.

Merci pour toutes ces informations qui m’ont convaincu !

Le compte Boursorama est en cours d’ouverture, il me reste à transférer PEL et PEA, clôturer l’assurance-vie Sequoia (qui est quand même bien mauvaise à 3,2% + 0,96% de frais de gestion… et des fonds maison très limités) pour la réouvrir chez Boursorama!

Ils s’en occupent effectivement mais c’est laborieux !

J’ai perdu 10 jours parce qu’ils ont oublié de me faire remplir le formulaire d’ouverte en plus du formulaire de transfert et dois les relancer tous les 2-3 jours pour obtenir le certificat d’identification que l’ancienne banque me demande (la SG a l’air plus efficace que Boursorama dans le transfert !).

Voici la nouvelle répartition après rajout d’une louche d’Axa puis achat de FDR et de 3 trackers (émergents, monde hors zone euro et europe hors zone euro).

PS : Mes liquidités hors PEA représentent environ 1/3 du PEA donc j’ai encore de quoi racheter et les 1% montrés ne sont donc pas représentatifs.

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/09/2011

~Consommation discrétionnaire (12,5%) :
   Vivendi SA_________________________________7,2%
   Canal +____________________________________5,3%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (18,1%) :
    Total SA__________________________________18,1%

~Services financiers (10,9%) :
   AXA SA____________________________________10,9%

~Santé (6,5%) :
    Sanofi_____________________________________6,5%

~Industrie (7,5%) :
    Bouygues SA________________________________7,5%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (17,4%) :
    France Telecom SA_________________________17,4%

~Services aux collectivités (4,9%) :
    Veolia Environnement SA____________________4,9%

~Foncières cotées (7,0%) :
    Fonciere Des Regions_______________________7,0%

~Fonds/Trackers (15,1%) :
    AMUNDI ETF MSCI EUROPE EX EMU______________4,2%
    Lyxor ETF S&P 500 - A______________________3,8%
    AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EMU_______________3,7%
    Lyxor ETF MSCI Emerging Markets/France_____3,5%

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/09/2011 (foncières cotées uniquement)

~REITS-Diversified (100,0%) :
    Fonciere Des Regions_____________________100,0%

Fait avec xlsPortfolio

La valeur est accessible au SRD.

Étrangement, il devrait y avoir une demi-lune devant Alcatel aussi.

GDF Suez fait son entrée dans mon portefeuille, le portefeuille est ainsi bien plus équilibré et les valeurs télécoms ne pèsent plus la moitié !

Les valeurs sur watching-list sont Danone et L’Oréal mais je les trouve encore bien trop chères par rapport à leur historique !

Je préférerais Unilever à Danone mais je suis dans l’impossibilité de récupérer le crédit d’impôts sur les dividendes ce qui me pousse à malheureusement l’écarter…   
   
    VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 23/09/2011
   
   

    ~Consommation discrétionnaire (11,7%) :
       Vivendi SA_________________________________6,5%
       Societe d'Edition de Canal +_______________5,1%
    
    ~Consommation de base :
    n/a
    
    ~Energie (16,4%) :
       Total SA__________________________________16,4%
    
    ~Services financiers (10,4%) :
       AXA SA____________________________________10,4%
    
    ~Santé (6,2%) :
       Sanofi_____________________________________6,2%
    
    ~Industrie (7,2%) :
       Bouygues SA________________________________7,2%
    
    ~Matériaux de base :
    n/a
    
    ~Technologie de l'information :
    n/a
    
    ~Services de télécommunication (16,3%) :
       France Telecom SA_________________________16,3%
    
    ~Services aux collectivités (11,7%) :
        GDF Suez___________________________________6,8%
        Veolia Environnement SA____________________4,9%
    
    ~Foncières cotées (6,0%) :
        Fonciere Des Regions_______________________6,0%
    
    ~Fonds/Trackers (14,1%) :
        AMUNDI ETF MSCI EUROPE EX EMU______________3,9%
        Lyxor ETF S&P 500 - A______________________3,6%
        AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EMU_______________3,5%
        Lyxor ETF MSCI Emerging Markets - NTR D ___3,0%
    
    ~Liquidité :
    __________________________________________________0,1%

quelles sont vos points d’entré pour danone et l’oréal car ils ne sont pas si loin de leur plus bas annuels je trouve

SG vendue (je l’avais acheté le 3), soit 24% de plus-value en 9 jours, ça réduit un peu mes pertes sur VIE et FTE !

Je viens également de revendre 20% de ma ligne Bouygues (ayant dépassé les 20% de PV).

Dernière modification par Ratpack (12/10/2011 14h06)