Portefeuille d'actions de Bubulle

Me.rci pour cette présentation.

Quitte à avoir PEA+CTO pourquoi se contenter d’une diversification sectorielle et non pas géographique ou monétaire en sus ?

EDIT : j’ai vu que vous aviez des ETF US au minimum, mais pourquoi un ETF US et des actions en direct françaises ?

Il s’agirait d’un « fat finger » , erreur d’un opérateur dont le doigt a glissé sur la mauvaise touche! Parions qu’il s’en vantera pas…

LVMH : un ’fat finger’ fait plonger le titre vers 285E

CercleFinance.com a écrit :

LVMH até victime à l’ouverture d’un ’fat finger’ (erreur de le libellé d’un ordre de bourse, avec des cours et quantité erronées) qui fait plonger le titre de -8% vers 285,7E (au plus bas depuis le 12 février).

Tout est rapidement rentré dans l’ordre et LVMH n’a pas tardé à renouer avec la hausse, à 317,4E.

Voici le titre revenu à 1% de son zénith annuel intraday qui se situe vers 321E… et à 0,75% de son record de clôture des 320,3E du 19 mars.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (26/03/2019 11h31)

Reporting financier de juillet - Portefeuille PEA+CTO au 31/07/2019

Point sur Epargne financière globale
Au global, mon patrimoine hors RP, cad mon épargne financière, est désormais à 47% en action. Pour la première fois, je présente un tableau récapitulatif et une sectorisation globale de la part action que je souhaite monter progressivement à 60%.
L’épargne globale se monte à 239k pour plus value latente proche de 18k€ contre respectivement 208k et 8k fin janvier (alors 32% en action), date du début d’un suivi plus rapproché mise en place principalement grâce à ce site. Ca motive à poursuivre les efforts, même si les marchés qui montent y sont aussi pour quelque chose.



Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille PEA+CTO a légèrement progressé en juillet.
Valeur : 25,8k€
Virements cumulés : 24,4k€
soit une plus value latente de 1,4kE (5.8%).
Il est amené à grossir (cible 36kE a fin 2019).

Il est composé de 3 poches :
- une poche ETF pour se diversifier sur les marché par rapport au reste de la poche actions en AV et PEE (objectif 50%)
- des titres vifs FRA sur PEA bon père de famille (objectif 30%)
- une part immo. côté (20% - SIIC et ETF)

Points dividendes :
dividende touchés en juillet : 181€ (Klépierre, Icade, URW et ETF emergent)
depuis le début d’année : 728€ 



Mouvements de juillet:
Allègement de Sanofi (sur rebond) et Orange pour initier 2 lignes Airbus et L’Oreal. (VINCI, Danone, AXA et Dassault Systèmes sont en watchlist). J’espère hold un peu plus désormais et stabilisé sur ces lignes.
Initiation de 2 lignes ETF immo capitalisant (monde et Europe)

Top juillet
ETF SP500

Flop juillet
les SIIC encore !

Prévision pour août:
On fera le point sur le reste à investir après les vacances

Merci pour l’intérêt.
Effectivement la 2eme liste de top était les flop du mois, j’ai édité.
Je note pour Safran, il est possible que je surpondère pour ma partie action France l’aéronautique, et le luxe, notamment en cas de grosse correction (la fameuse).

J’avais estimé ca "comparable a un Etf world" mais en posant proprement le calcul, un portefeuille fictif qui aurait systématiquement acheté un ETF monde EWLD au même rythme aurait fait la performance de +15,8% soit 4,3k€ de gain (frais compris) à comparer au +12% ou 3,5k€ de gain de mon portefeuille. 800€ de différence quand même mais aucun apprentissage. Il y a un an, je ne savais pas ce qu’était une SIIC, une SCPI, une action Growth ou Value, un etf…mais j’ai beaucoup lu et je remercie une nouvelle fois, les contributeurs de ce forum.
Toutefois, il y a eu des (re)ventes dont je ne tient pas compte dans la comparaison et le fait aussi que je voulais 20% d’immobilier côté.
Ces ventes correspondent d’une part à des erreurs de casting initiales : ETF leverage x2 LQQ et CL2 qui sont redondants avec le ESE et durs a supporter psychologiquement en phase de grosse baisse comme fin 2018 (+effet beta slipping). Il faut pouvoir en acheter un gros paquet et ne plus y toucher. J’ai aussi abandonné ma poche midcap (CBOT, KOF, CLA et ABCA) avec de légers gains,  j’y reviendrais plus tard une fois les PEA remplis.
Et d’autre part, ces ventes furent surtout des prises de bénéfices. Je n’ai pas été assez patient, étant en phase de constitution, et celles ci se sont révélées mal timé (forcément) :
- LVMH (bon la c’est pas de bol : un stop loss activé par un fat finger Lvmh : Victime d’un "fat finger" à l’ouverture, le titre a perdu jusqu’à 9% - BFM Bourse) achetée 258 vendu 305 reprises à 370 aujourdhui 390.
- Essilor acheté et revendu vers 110 aujourd’hui 135
- Danone acheté 61 vendu 66 aujourdhui 73
j’ai aussi eu du AXA, BNP qui finalement ont continué de performer.

Désormais, étant vraiment sur du long terme, je pense arrêter les reventes le temps que les lignes grossissent et ne prendre que des actions que je considère solides et à potentiel de croissance pour compléter les ETF, et consacrer l’aspect rendement pur uniquement au SIIC. Du coup Total et Orange pourraient disparaitre du portefeuille, car elles sont grosso modo des obligations qui rapportent 5% avec le risque d’une action. Mais c’est sympathique de toucher des dividendes aussi…

Concernant les arbitrages, je visais en 2019 la répartition ETF 50% / titres vifs 30% et immo 20% qui vient compléter ce que j’ai sur PEE et en UC AV, sachant que j’ai un fond monde correct sur mon PEE sans frais. Je pense poursuivre cela en 2020 mais je suis encore en réflexion. Je suis allé voir vos propres critères qui vont peut être m’inspirer (on n’a pas le même patrimoine !). Alors que faire en cas de grosse correction ? Je dirais pour le moment conserver. Rien qu’hier ce portefeuille perd 600€ en une journée et a ce rythme l’an prochain ce sera le double. Mais ca me parait la meilleure stratégie tant que les apports mensuels ne sont pas négligeables (2000€ en moyenne) par rapport à la valeur total de cette poche.

Les frais sont en partie optimisés car 20% est sur PEA/CTO Boursorama avec 1,99€ pour des ordres d’achat < 500€ et pas de frais de garde. 80% est sur un PEA BNP ou les frais sont de 5€ pour des ordres < 1500€ et on verra les frais de garde en fin d’année (0,28% à la grosse). Je n’étais pas mûr pour basculer sur un courtier en ligne comme je l’ai fait cette année pour les assurances vies (Bourso + Linxea spirit), sachant que l’interface BNP est correcte.

Bonjour,
Juste une remarque par rapport a votre ETC brent oil : Degiro m’a informé de l’arret de la cotation de certains produits Wisdomtree, dont GB00B0CTWC01 . Ceci dit, je ne suis pas certain que celui-ci soit concerné car il y a en plusieurs avec cet Isin mais dans le doute j’ai vendu le mien.
Il y a OILB et OILBP qui portent le meme Isin, pour OILB l’arret est certain, pour le second je ne suis pas sur..voila, au cas ou cela puisse vous etre utile.

Reporting financier mensuel n°33 au 31/12/2021

Point sur patrimoine financier
Mois boursier positif toujours au plus haut ever.
Épargne totale nette : 357,7kE (+3,8k dont 5,7k de PV)
dont actions : 210,3k (58,8%).

Cette fois-ci, suite a un arbitrage sur le PEE, le cap des 200kE investis en action toute poche confondue a été alégrement franchi.

La performance 2021 de la poche action est finalement à +29,8% soit +41,6kE . Année remarquable dans le sillage des indice, l’essentiel des actions étant sur du world. Ca va être dur de faire aussi bien en 2022.

Le patrimoine net global est désormais de 646kE, +73kE sur l’année…
Ce qui est satisfaisant, c’est que la performance boursière exceptionnelle gomme les dépenses de confort faites dans la RP.



Point sur portefeuille PEA+CTO
La valorisation de 100kE a été dépassé sur cette poche suite aux apports et un bon mois boursier.
Valorisation : 101,7kE
dont Apport : 78,4kE (dont 70kE sur les PEA)
dont PV : +23,3kE(+29,7%)
Le portefeuille PEA+CTO est en bonne hausse sur ce mois (+3,0k€).



Mouvement réalisé en décembre sur PEA CTO
Apport de 2000€ sur PEA , achat de 74 ESE (1500€ sur SP500) 19 EWLD (500€ sur World)
Apport de 250€ sur PEA PME et vente de ENVEA suite OPA (en PV de 50%) achat McPhy (12) Moulinvest (6) Delfingen (3)

Point sur UC en assurance vie
Représentent 58k désormais.


Portefeuille crypto

En baisse de 0,8k sur ce mois.
Apport total : 3,625k
Valorisation : 4,32k (+20%)
Apport : 125€ sur Kraken investi sur BTC

Prévisions pour 2022
Pas de dépenses exceptionnelles prévus cette année, sauf aléa, il s’agira de reprendre le DCA passif en bourse sur les PEA au rythme de 2k par mois en moyenne.

Reporting financier mensuel n°48 au 31/03/2023

4 ans !

Point sur patrimoine financier
Épargne financière totale nette : 386,0kE (+2,2kE sur le mois)
dont la part actions : 58,5%



Portefeuille actions : 225,7 k€ (+0,5k€ sur le mois)
Le portefeuille est donc en légère hausse sur le mois dans la lignée du World +0,16% (5,87% YTD).

Mouvements réalisés en mars sur PEA CTO, AV
apport de 1500€ sur PEA
1500 sur EISR (ETF Emergent)

Portefeuille crypto
Le portefeuille en  hausse sur ce mois +12%. Pas d’apport.
Valorisation : 3540 €
Apport total : 5000 €
Perf : -1,46k (-29%)

Bonjour bubulle,

Est ce qu’il ne serait pas judicieux de déplacer la plupart des fonds en AV vers les PEE et PEA ? Le PEE permet de verser jusqu’a 25% de votre rémunération tous les ans (non reportable).
Le traitement fiscal est meilleur (exonération d’IR sans limite vs 4600e), pas de frais de garde, maturité à 5 ans au lieu de 8, etc. L’arbitrage vous coûtera peut être un peu de fiscalité mais vite amorti en quelques années d’économie de frais de garde.
Je suppose bien sûr que vous y trouviez des supports satisfaisants, pas forcement évident pour le fonds euro par exemple.

Le choix de tout ces produits BNP est-il intentionnel ? pourquoi ?