Portefeuille d'actions de Geronimo

Les analystes et départements de finance des banques, ce sont :

- soit des types qui ont faire un cursus en finance et qui ne comprennet pas que leurs modèles proviennent de la physique statistique et auxquels il manque un paquet de connaissances sur les limites de leurs modèles.

- soit des physiciens ou mathématiciens reconvertis en finance, donc d’anciens amis à moi qui me racontent régulièrement à quel point ils ont du mal à expliquer tout ça à leurs nouveaux collègues, et au final abandonnent tout espoir de convaincre la doxa.

Donc non, je ne les idéalise pas.
Tout comme je pense en effet qu’il y a bien d’autres stratégies que la mienne pour gagner de l’argent en bourse.

Je ne crois absolument pas que c’est facile de gagner de l’argent, je crois que c’est possible, c’est différent. La qualificatif "facile", c’est vous qui l’employez.

Selon moi rien n’est facile, mais beaucoup est possible en étant rigoureux et en sachant ce que l’on veut : voir ses actions faire +70%, passer dans des états euphoriques sans jamais rien encaisser parce que ça montera toujours plus même si ça a un peu baissé, ou au contraire engranger des PV en dépassionnant le processus de vente et limiter au maximum toute possibilité de perte.

Dernière modification par Geronimo (18/01/2013 12h33)

J’informe ceux que ça intéresse que je suis entré au capital de la société HighCo [site internet]

Je vous renvoie vers la page dédiée pour les discussions.

Dernière modification par Geronimo (08/01/2016 14h00)

La performance du portefeuille sur l’année est de +3.91% et le TRI depuis la création est de +17,19%.

La performance décevante s’explique principalement par la baisse d’Orchestra et par mon manque de temps.

J’ai été très pris cette année (CFA level 1 au premier semestre,  déménagement puis professionnellement nous avons lancé une expérimentation de notre technologie avec un certain nombre de territoires) et je n’ai pas vraiment pu investir comme je l’aurai souhaité en prenant le temps de me poser.

Mais bon,  je sauve quand même les meubles, il faut bien faire des choix dans son emploi du temps !

Je continue mes apports sur mon PEA qui commence à bien se remplir, mon PEA-PME est toujours ouvert mais au minimum et je n’ai toujours pas de CTO (par fainéantise : si j’ai un CTO c’est pour investir à l’étranger ou sur des options à priori via IB ou Lynx et je n’ai pas envie de gérer la fiscalité).

@Aleajactaest (avec 6mois de retard,  sorry) : mon avis sur Cofidur est toujours largement positif, il faut juste être un peu patient.

Dernière modification par Geronimo (31/12/2016 16h57)

Performances 2019 :

Sur les portefeuilles

PEA : +36%
Je ne pensais pas avoir fait autant. La performance est portée par Graines Voltz, Gaumont, Sopra, Akwel (toujours en MV mais bien remonté), SPIE, Partouche.
Les mauvaises performances ont été Encres Dubuit et Signaux Girod.

CTO : +20%
Le portefeuille est essentiellement composé d’un panier de SIIC.
D’un point de vue patrimonial, l’investissement en SIIC a été fait avec effet de levier car réalisé via un prêt personnel.

PEA-PME : +126% (en fait +10%)
Il s’agit juste d’un complément au PEA. Attention le taux est très trompeur car tout l’investissement a été fait fin novembre/début décembre, la PV est de 10% sur 1 mois (mais ça n’arrivera certainement pas tous les mois). Dans les autres cas TRI et PV de l’année sont très proches.

Sur les assurances vie :

AV1 : +14%
L’assurance vie est 50% UC et 50% SIIC.
A nouveau les SIIC sont "techniquement" achetées via un prêt personnel.

AV2 : +18%
L’assurance vie est 50% UC et 50% SIIC.
A nouveau les SIIC sont "techniquement" achetées via un prêt personnel.

Bref, ce fut une belle année patrimoniale.
Pour rappel 2018 avait été une mauvaise année cf message plus haut.

Les taux indiqués sont nets de frais (frais de transaction, frais de gestion) mais bruts de fiscalité.
- Etant en phase de capitalisation, les enveloppes type PEA et AV ont vocation à rester hors fiscalité encore longtemps.
- Pour le CTO, la fiscalité exigible est essentiellement le PFU sur les dividendes touchés.

Dernière modification par Geronimo (02/01/2020 11h27)

Bonne année à tous.

Une année faite de très bas puis de très hauts.
A chaque fois j’indique d’abord la performance de l’enveloppe sur l’année, puis entre parenthèse le % que cette enveloppe représente dans mon patrimoine net.

Actif

Sur les portefeuilles

PEA : +18.1% (63% du patrimoine net)
Après un max drawdown de 20% (et j’étais à 100% investi, gloups), je finis l’année au plus haut.
Je suis actuellement investi à 90% (l’objectif est d’être investi à 100%, mais avec des variations au gré des opportunités et des cessions de lignes).


PEA-PME : +40% (19% du patrimoine net)
Je suis actuellement investi à 100%.


CTO : -20% (5% du patrimoine net)
Je suis actuellement investi à 100%.
Investi en SIIC, après une descente aux enfers et une remontée gràce à un renforcement d’URW au plus bas (coup de bol), je perds tous les gains de l’an dernier et un peu plus, mais on se rapproche de l’équilibre.



Sur les assurances vie :

AV1 : -11% (11% du patrimoine net)
L’assurance vie est 50% UC et 50% SIIC.
Perte des gains de l’an dernier.

AV2 : -5% (6% du patrimoine net)
L’assurance vie est 50% UC et 50% SIIC.

Trésorerie

Liquidités : 3% du patrimoine net.

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Passif

Dette : 6% du patrimoine net (prêts personnels)
Concernant ces emprunts :
- l’achat à crédit de SIIC a été plutôt une erreur au niveau de l’allocation (l’un des pires secteurs post covid) - c’était bien pire en milieu d’année bien évidemment.
- globalement je reste convaincu que l’idée d’anticiper de revenus via des prêts perso à faible taux est une bonne idée (je n’ai pas de problèmes avec les mensualités bien évidemment, comme précisé lors de la souscription le montant n’impacte pas mon train de vie).

Je ne l’indique pas ici car je suis en phase de capitalisation, mais dans le passif il y’a aussi bien évidemment de l’imposition latente qu’il faudrait prendre en compte.

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Hors bilan

Je détiens également des BSPCE de la société dans laquelle je travaille, dont la valeur avant impôts est à peu près équivalente à mon patrimoine total (j’engrange chaque mois de nouveaux BSPCE). Par contre leur valeur est pour l’instant "fictive" car le sous-jacent est non-côté, et peut varier significativement à chaque tour de table (à la hausse j’espère, mais aussi à la baisse).

PS : les images sont ordonnées par % de chaque portefeuille.

Dernière modification par Geronimo (31/12/2020 21h25)

J’ai l’impression de reprendre les mêmes chiffres que l’an dernier :

PEA : +20.04%
PEA-PME : +38.8%
CTO : N/A (je détiens les SIIC en AV uniquement)

La gestion a été quasiment passive toute l’année, les titres détenus ont assez peu varié par rapport à la clôture de l’an dernier.

Si je prends le CAC40 GR comme benchmark, il fait +31.75% depuis le début de l’année, je suis plutôt en sous-performance sur le PEA et en surperformance sur le PEA-PME

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L’année a surtout été consacrée :
- à l’arrivée de numéro 2
- au montage et à l’abondement d’une SC familiale

Je détiens également des BSPCE de la société dans laquelle je travaille, dont la valeur (toute théorique) nette après impôts est désormais supérieure à mon patrimoine total. Leur valeur est pour l’instant "fictive" car le sous-jacent est non-côté, et peut varier significativement à chaque levée (à la hausse j’espère, mais aussi à la baisse).