Portefeuille d'ETF de Mamenda

Bonjour, en terme de répartition géographique c’est "grosso-modo" pas très éloigné du MSCI World donc c’est déjà un bon point je pense.

Bonjour,
Merci pour vos réponses
Voici mes réponses concernant les questions posées par Asinus.
J’ai 3 capitalisant et 1 distribuant car je n’ai pas trouvé d’autre ETF Europe aussi large éligible au PEA.
Des frais de gestion allant de 0.15 % / an à 0.40 % / an, pourquoi ?
Amundi PEA MSCI Emerging Asia "FR0013412012" frais de gestion 0.30%
LYXOR UCITS ETF PEA NASDAQ-100 "FR0011871110" frais de gestion 0.30%
Lyxor MSCI EMU Growth (DR) UCI "LU1598688189" frais de gestion 0,40 %
AMUNDI ASSET MANAGEMENT SA "FR0011871128" frais de gestion 0,15 %
Frais de gestion 0.40% c’est le seule ETF Europe large éligible au PEA d’où les frais de gestion.
USA c’est la locomotive du monde et le Nasdaq car je crois que la technologie va performer à long terme.
Europe pour être diversifié un peu et c’est mon continent ;-)
Et l’Asie pour moi c’est le futur pour la croissance
ETF MSCI World ne permet pas de vraiment focaliser comme je veux je n’en suis pas loin mais j’ai renforcé en technologie USA et préféré l’Asie pour les pays émergent.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Bonsoir,
Je vais regarder si le  MSCI EMU peut être remplacer par  Stoxx 600 comme vous le suggérez.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Bonjour ,
Moi je vais me contenter du faux DCA envoyer la même somme dans la même semaine à peu près chaque mois mais priorité c’est vraiment le faire chaque mois.

A mon humble avis, le point crucial c’est d’investir le plus régulièrement possible et sur une longue période avec la somme que l’on peut raisonnablement allouer à l’investissement quelle qu’elle soit.

L’investissement mensuel reste le plus logique pour la majorité d’entre nous vu la périodicité des sources de revenus notamment les salaires.

Bonjour,

Ma première remarque est que vous faites un portefeuille 100% actions, pourquoi ne pas considérer une fraction d’obligations à l’intérieur (probablement hors PEA par contre pour la part obligations) ? (Je ne dis pas de le faire je voulais savoir si vous vous étiez posé la question)

Historiquement ajouter une part d’obligations permet de faire baisser la volatilité du portefeuille et ne baisse que marginalement la performance. Par contre on ne sait jamais à l’avance la part optimale qui permet le meilleur couple rendement/volatilité malheureusement…

Voici une illustration du phénomène,



Source Bogleheads

Autre commentaire vous choisissez un ETF Europe EMU Growth, donc vous écartez les entreprises Value, est ce par conviction? De plus un ETF Growth sera assez cher (0.4% de Frais), savez vous que vous avez un ETF MSCI Europe sur PEA : FR0013412038 0.15% de Frais et vous avez tout le marché, pas que les Entreprises "Growth"

Enfin, je note aucune exposition aux small caps, que ce soit Europe ou US, pouvez vous expliquer ce choix?

Cet ETF vanguard est d’ailleurs aussi dispo dans le PER linxea spirit (assureur spirica).

sven337 a écrit :

PyT25VC, le 29/11/2023 a écrit :

Par contre le meilleur conseil reste de pratiquer du vrai DCA (toujours le même jour du mois, toujours la même somme, quoi qu’il se passe sur les marchés).

Ah bon, d’après qui ? Je ne crois pas que ce conseil soit bon (ni d’ailleurs le conseil de faire du DCA mais ça c’est aussi une question de psychologie personnelle).

Alors pour exprimer peut être plus clairement ce que j’ai voulu dire :

A partir du moment où on décide de pratiquer une stratégie DCA (ce qui est le cas de @mamenda, et ce n’est pas moi qui lui ai conseillé de le faire), dans ce cas la meilleure manière de s’y tenir sur le long terme est de définir une date fixe à laquelle on investira la même somme sur la ou les mêmes lignes. En prenant l’exemple d’un investissement mensuel, si on décide au départ de faire ses achats le 10 du mois, et si on commence les mois suivants à de moins en moins respecter cette date mais faire ça par exemple le 20 ou le 25 parce que le 10 les prix venaient tout juste de grimper, ou à l’inverse si dès le 1 du mois on achète car on estime que la bourse vient de subir une correction intéressante, dès lors on commence à s’éloigner de sa stratégie. En poussant plus loin, rien à ce compte là n’interdit de se dire qu’on n’achète rien ce mois ci car la bourse est haute mais qu’on achètera le double ou le triple le mois suivant ou celui d’après en espérant que les marchés corrigent.

La stratégie peut très bien être gagnante, mais on ne parle plus dans ce cas de stratégie DCA puisque on tente de timer le marché, c’est ce que j’ai voulu dire en parlant de pratiquer du vrai DCA.

Pour le reste, s’agissant de définir dans quel timing investir en actions une somme définie, le fait de choisir ou pas  une stratégie DCA est carrément un autre sujet. D’ailleurs pour une certaine somme à investir en bourse je serais un peu plus porté sur le fait de le faire en une fois plutôt que d’étaler ses achats sur plusieurs mois ou années.