Portefeuille d'actions de Iqce

Sinon (edit du message supra impossible désolé j’ai trop tardé) :

PEA :

- Vente des Total, achetées trop haut, juste pour faire zéro avec les frais
- Rachat de Casino en vue du rendement…PRU 44,67

Bonjour,

Quelques 10nes de KE en fait ; ceci conformément à ma stratégie évoquées par ailleurs, l’objectif étant de devenir demi rentier d’ici 3 à 5 ans environ.

1- L’attente du Krach peut être longue, mais je suis d’accord avec ce principe, toutefois je pense qu’il faut aussi savoir apprécier par ex les évolutions des sociétés telles que AI qui rachète Airgas pour rester sur cet exemple.
AI en 2016 n’est clairement plus AI 2017 et sans doute pas AI 2019. Donc inutile d’attendre un Krach en 2019 (au pif total) si c’est pour voir AI chuter un temps bref cf expérience du passé à des valeurs sans doute (?) supérieures à la cotation 2017.

2- Renforcer à la baisse : je le fait rarement car je manque clairement de courage ou d’optimisme (au choix) ! Soyez prudent car si renforcer sur une forte conviction (RNO dans mon cas par exception suite aux remous avec Nissan) est possible, forcément le marché à toujours raison même s’il a tort, sauf sans doute sur les nano micro trucs auxquels visiblement je ne comprends rien, autant jouer au loto en caricaturant donc je me tais !

Bonjour,

J’ai un peu de temps, la fin d’année est calme, voici un suivi du ptf.

* CTO :
0 euro investi ; je suis toujours remonté contre les pratiques de Degiro. Et comme je n’ai pas de piste sur les foncières, cela risque de ne pas évoluer.
Ceci étant, l’interface me manque.

* PEA :

- Air Liquide : PRU 97.82 (attribution d’action)
- Danone : PRU 62.24 suite à renforcement et AR
- CRAM Brie Picardie PRU 24.64
- Total PRU 43.815 (attribution) Vente à 47.32 avant le détachement, j’aurais pu racheter derrière et gratter quelques euros, mais j’espère une baisse plus significative dans les semaines à venir avec la baisse de la demande (hum !)
- RNO PRU 78,50 : Vente et rachat entre 86 et 84 soit avec els frais un PRU à la baisse sur la ligne ; je ne sais pas si "comptablement" parlant le raisonnement est correct.
- TESSI PRU 150.68
- INFOTEL PRU 49.13 (Portzampac…) revente quasi à l’identique : pas doué.
- Catana : achat vente avec perte : et non, toujours pas doué mais je suis ma ligne de conduite
- SANOFI PRU 72.97 de toute manière le rendement est bon, wait and see !
- Trigano : nouvel achat vente entre 128 et 132 : gagnant encore une fois sur ce titre malgré je l’avoue ma très mauvaise perception du site de production ; j’y étais la semaine dernière, j’ai failli vous faire une photo du parking : complétement saturé et en zone inondable. Dommage que je n’ai plus d’entrée dans le groupe car je serais curieux de connaître leur "plan B" (le PLU en instance ne permettra rien à l’avenir).
- Casino pour le dividende PRU : 53.16 et aussi pour les perspectives d’avenir, meilleur que carrefour

Mes pistes :

- revenir sur Total cf supra
- SMTPC : le titre à sans doute fait l’objet d’un mouvement d’achat sur plusieurs séances ; ça semble se calmer, donc à suivre.
- PVL ou MGIC ? Bon rien ne presse j’ai déjà RNO en ptf.
- SAPMER : une belle boite (de thon ? Hum dsl !) mais pour le coup j’ai besoin de plus d’infos pour comprendre les produits, le marché etc Impossible d’ailleurs de trouver leur fameuse spécialité dans les rayons de mon hyper, ben oui je suis curieux…En attendant que ça monte comme la marée au Mont St Michel ?
- CAF IDF : de toute manière je prendrais d’autres caisses
- SCOR : dans le viseur pour avoir lu des infos sur le forum récemment , mais je ne vois pas ce qui donne un avantage à cette activité par rapport aux concurrents.

Voilà, je continue donc à en rester à du bon sens, globalement aux "belles" sociétés,  et aux contributions des forumeurs.

Je crois qu’il faut que je remercie IH et la modération qui font vivre ce site, seul je n’aurais jamais imaginé cette aventure possible !

Bonjour,

C’est le moment de faire un point sur le ptf…

En effet, si le CTO reste de coté pour les (mauvaises) raisons qui sont liées au broker Degiro, le PEA se reprend un peu avec un +2% depuis le début de l’année.
Autant dire que la situation bénéficiaire est aussi précaire qu’une mouche posée sur l’arrière train d’un ruminant.

Mais en fait, je m’en fiche un peu. En effet j’ai toujours trop tendance à boursicotter alors que l’objectif était pour mémoire justement d’obtenir une rente en renforçant à la faveur de baisses.

Donc si les dividendes commencent bien à rentrer, en revanche coté montants investis c’est l’échec puisque dans les mini tourmentes je n’ai rallongé que de…1 KE   Prudence ou trouille…Le résultat est le même.

PEA :

Partie Dividendes aristocrates, à renforcer sur baisses, sinon "B and H" :

- Air Liquide : PRU 98.47
- Danone : PRU 62.24 suite à renforcement et AR
- CRAMCNF PRU 22.12 (à renforcer par Brie ?)
- Total PRU 45,78

Partie Dividendes "spéculatifs" avec achats ventes possibles :

- TESSI PRU 150.68 vendu à 177 avec AR successifs ; belle boite, beau parcours…
- SANOFI PRU 68.39 hors dividendes, mais avec le dividende je suis bénéficiaire, ouf !
- GTT PRU 51.96, hors dividendes et AR

Partie spéculative :

- CLA : multiples AR, mais avec la récente baisse je perds quelques euros ; je dois bien être le seul mais "il en faut" !

Je garde dans le viseur RNO (pas pour l’instant, pas de catalyseur, un comble ?), SAPMER, GEA (tous 2 trop valorisés ?).

Voilà, en auto critique je continue à confondre paris spéculatifs pifométriques et technique "filet épuisette" Bifidienne sur des actions de qualité.
Et coté psychologie, il y a une schizophrénie évidente entre le B and H et la spéculation ; la perf du ptf est essentiellement faite sur la B and H, un peu sur Tessi GTT et bientôt SANOFI du moins je l’espère, et le reste est parti dans des AR désastreux sur Casino, PLV et compagnie.

Edit : malgré ce résultat 2018 "mitigé" je reste convaincu que "mon" avenir de rentier potentiel se joue plus en bourse qu’en immobilier locatif sur la base de ce que je voie du coté du patrimoine locatif familial. Mais je n’exclue pas du tout de revenir sur des foncières, plutôt que sur des SCPI, par le biais d’un CTO ouvert chez un autre broker.

Bonjour,

Je vais tenter un bilan synthétique de l’année écoulée.

CTO :

Ouverture courant 2019 d’un CTO recevant des foncières "commerces" et "entrepots" (Argan, KLE, URW etc). +10% hors dividendes et imposition.

PEA :

Là, je suis vraiment mécontent. Alors que quasi tout le monde en est à afficher des perf proches de +30%, j’ai péniblement fait +6% et encore en fin d’année en m’inspirant des idées de Scipion croisées avec les ressources mises à disposition par IH (merci encore à eux pour tout ce travail partagé).

" Quel est le problème ? "
=> j’ai fait trop d’achats ventes comme évoqué
=> j’ai laissé entre 30 et 50% de cash sur le PEA faute de convictions (Trump…)
=> je ne sais pas quand vendre : je pourrais citer SMTPC vendue à +10% après un an d’attente (et de dividende) qui à bondi encore de +20% alors que je voulais racheter à la baisse, n’importe quoi…Des comme ça j’en ai pléthore. J’aime prendre des décisions rationnelles, mais clairement ce n’est pas possible d’anticiper un fonds, une rumeur, un avis de Portzampac etc

Alors OK les ETF doivent être une solution, j’en conviens, mais je n’aime pas cette passivité.

Bonjour,
Les 390k€ ont le sommeil rentable, ils ont gagné 3M€ dans votre message ! (voir avant dernière ligne).
Trêve de plaisanterie, déjà "les répartir" : éventuellement sortir 100k€ pour les mettre sur un autre compte, un livret boosté type PSA Banque avec 2% pendant 2 mois - plafond 75k - ou autre, c’est ce que je fais allègrement au gré des offres.
Sur la crainte de la garantie des 100k€, je n’irais pas plus loin. Juste pas tout dans la même banque mais 2 c’est bien.

Ensuite pourquoi ne pas en profiter pour établir un plan d’investissement sur des ETF ? Vous profitez d’un bon point d’entrée et c’est diversifié, vous voyez bien le stock picking c’est bof si j’en crois vos échanges notamment avec Isild que je lis en diagonale.
30k€ cette année ou 50k puis 30 l’an prochain, déjà vous avez presque réparti 200k€.
Pour le reste, être liquide franchement ce n’est pas un problème en ces temps, je me sens à l’aise personnellement même si avec un projet immobilier dans le coin de la tête.
L’idéal serait d’être endetté un max mais nous sommes trop vieux et trop blindés de liquidités alors à quoi bon. C’est ce qui nous permet d’affronter l’avenir avec sérénité, même si ça rapporte 0 ou presque, c’est une assurance sommeil (et alimentation !).
(1€ je me baisse, il n’y a guère que pour les pièces cuivrées que je trace ma route, j’ai de la chance je trouve plus souvent des billets).

Dernière modification par Surin (22/03/2020 19h07)

Bonjour,

Petite mise à jour.

CTO :
Stationnaire, toujours les mêmes foncières, légère perte à ce jour. Sur le LT je ne suis pas inquiet pour ces valeurs en lesquelles je crois en raison de l’emplacement des biens.

FLY, IMDA, Argan, EIFF, CGR

PEA :

J’ai vendu Sartorius en partie, mauvais timing ce ne sera pas vraiment un bagger
Idem sur GTT, les bruits de vente m’ayant inquiété. J’y reviendrais, sur repli.
Pareil sur Poxel : j’ai vendu suite à la désaffection d’un partenaire. A suivre, je suis déçu en tout cas.
Bagger avec Enertime ; un coup de bol.
Avec Portzampac je suis revenu sur CLA et j’ai pris des minis lignes 2CRSI, Virbac. J’avais déjà delta plus.
En embuscade sur Mecelec vers 1.75.
Forte remontée des pétrolières, Total en tête enfin du + sur cette assez grosse ligne.
Statu quo sur Albioma et Voltalia. Ces valeurs devraient profiter des prochaines annonces.
Frémissement sur ma ligne spéculative Bio Uv.
J’ai des doutes sur Danone et Sanofi.
RAS coté AI, à renforcer sur baisse.
Vente d’Envea ; achat vente en perte sur Novacyt, juste avant l’annoncée du vaccin, pas de bol cette fois.
Je garde 2 bancaires, comme déjà dit cela ne peut pas être pire : CAF, CRLA

Au final le ptf est assez bien portant, grâce à quelques valeurs qui compensent mon incapacité complète à savoir vendre.
Sur un an glissant, la sur performance par rapport au CAC hors dividende et donc à un ETF façon "Mme Michu" auquel j’ai réfléchi est d’environ 10% et de +22.5% depuis sa création (source Investore) : pas trop mal pour un néophyte sans doute bien aidé par le forum et ses contributeurs. Si seulement je pouvais cesser ces achats ventes impulsifs façon "Casino" !

Dernière modification par Iqce (24/11/2020 19h47)

Bonjour,

Voilà quelques temps que je n’ai pas écrit : forcément, après un début d’année tonitruant, les choses se sont dégradées.
J’ai lu que l’excellent Doubletrouble avait gagné un smic en 3 fois rien de temps  : qu’il se rassure, tout va bien, sur la période le gentil donateur c’est Iqce (NB : depuis une bonne partie du chemin à heureusement été refait ).

Donc le PEA à pris une belle claque et mon ego de golden-old-boy aussi par Delta plus qui fait l’objet de prise de bénéfices paraît il : il ne faut pas, y a pas mieux par les temps qui courent, la preuve j’ai renforcé…
GTT à également pris sa déculottée saisonnière ; je m’y attendais mais forcément le timing n’est jamais bien précis, j’ai vendu et repris à la baisse une partie seulement de la ligne : à force, au bout de tant d’années,  les gens vont comprendre et les hauts et bas réguliers sur l’année et avant les annonces de contrat vont cesser, qui sait peut être même que l’AMF va s’émouvoir de quelque chose (ah ah).
Albioma baisse aussi : je tente de conserver, dans mon esprit cela ne devrait pas baisser, quelque chose m’échappe. Pareil avec BioUV que j’ai renforcé : une boite qui semble bien gérée, un PER presque "raisonnable", d’excellentes perspectives…La raison est peut être comptable ?
Revente de McPhy, en perte d’une poignée d’€.
Renforcement de Sanofi : parce que la covid19 est une saleté que nous traînerons longtemps et que les jeux ne sont pas fini, parce que les grands labo se sont peut être entendus (oui, c’est interdit mais c’est comme bien des choses : tout le monde le fait, l’interdit c’est juste pour vous dire de penser à le faire, mais discrètement, la preuve j’écris entre parenthèses), cf publications dans les autres domaines.
Une satisfaction, car il en faut : Total semble bien reparti.
Je n’ose pas dire que c’est pareil pour Thalés, qui enchaîne les bonnes publications…Je reste attentif au tournant que doit prendre le secteur automobile et ses dérivés mais à part de belles déclarations qui n’engagent que les boursicoteurs qui les croient, je ne vois rien de flagrant (?).

Bonjour,

Pour profiter de la transition écologique du bâtiment (et des plans de relance / réglementations associées) vous avez:
- tout ce qui touche à la chaîne du bois (production, transformation, construction). Exemples: Moulinvest, EO2, Cogra, "Les constructeurs bois" (je ne sais plus le nom exact, google is your friend), voir même pourquoi pas acheter de la forêt pour spéculer à la hausse sur la matière première ?
- tout ce qui touche à l’isolation. Exemples: Saint Gobain, Steico, Recticel, etc etc…
- Effectivement la production d’énergie décentralisée, le stockage individuel et l’autoconsommation. Là je ne connais pas trop…
- Les pompes à chaleur (Thermador ?)
- Les cuves de récupération d’eau de pluie / pompes etc… ?
- Le conseil en urbanisme et environnement (Sweco, Arcadis ?)

Problème: depuis l’annonce des plans de relance, les gens ont commencé à se placer sur ces créneaux. Sommes nous au début ou à la fin de la hausse ? Pour ma part je n’en ai aucune idée… Mais bon en achetant ça on est sur une tendance décennale (au moins), et ce n’est déjà pas mal !

Voilà bon courage, et si vous trouvez des pépites, n’hésitez pas à partager ;-)

Bonne journée

Bonjour Kabal,

J’ai communiqué sur le PEA PME obligataire effectivement ; je n’ai que des obligations Réalités. A l’époque, j’étais confiant car la trajectoire de l’entreprise est bonne. Sans parler de délit d’initié (!), j’interviens sur des thématiques similaires mais à l’opposé de hexagone donc c’est un élément que je sais apprécier. Ça ne va pas forcément bien loin dans ces périodes incertaines…Donc ceci n’est pas un conseil.

Je suis plus "confiant" par ex sur FLY ou immo Dassault dont je trouve les valorisations assez surprenantes actuellement, toujours sur mes bases immobilières.