Portefeuille d'actions de Jeromea

Bonjour,
La sélection est intéressante et cela me parait bien vu pour quelqu’un qui débute si c’est votre propre sélection.
Mais vu le montant à investir peut être pourriez vous vous restreindre à 3, voire 2 lignes de tracker larges, cela sera plus simple ensuite pour rééquilibrer.
Avez vous aussi du cash pour vos loisirs et pour des imprévus de votre vie quotidienne ou d’étudiants (logement, …) ? Des actions peuvent passer dans le rouge et pour longtemps. Pour résumer : "On investit pour vivre, on ne vit pas pour investir".
Bonne journée !

Le CAC est très corrélé au EURO STOXX 50, pourquoi distinguer à ce stade ? Ce qui vous fera économiser 0,10 de frais sur le cac car pour répondre à votre questions et sauf erreur de ma part :
- l’AMUNDI ETF STOXX50 - 68.56€ est à 0,15%
- L’Amundi Emerging est à 0,2%          20% là dessus peut être volatile…mais en ce moment tout est volatile    
- Le Lyxor Immo est à 0,4%

Prenez plutôt un tracker Europe que CAC, vous serez beaucoup plus diversifier géographiquement..

Un bon tracker Europe : ETFs and index funds

518 Sociétés réparties dans 15 pays européens… pour 0.12% de frais

On le trouve directement avec le code ISIN.. :  IE00B945VV12

OPCVM, Sicav, FCP, cours Sicav, cours OPCVM - Boursorama

Bonjour Jeromea,
Pour le tracker Vanguard europe developped market, tapez simplement "VEUR", dans le champ de recherche de bourso, vous pouvez l’utiliser en lieu et place des trackers CAC40 et ES50.
Au debut, vous pourriez peut-être vous limiter à un etf europe+un etf US, ou simplement un tracker monde, puis "affiner" un peu plus votre portefeuille au fil du temps (integration des emergents, REITs, small caps…)
Vous devriez également trouver votre bonheur avec le fil dédié au Smart portfolio.

Une petite chose:
Le PEA est une enveloppe aux avantages plus qu’appreciables, mais avec cependant un inconvenient non négligeable qui est son manque de souplesse.
Si vous cherchez à avoir une allocation d’actifs integrant une partie obligataire (par exemple, le "classique" 60/40), si la partie "actions"  devait être arbitrée pour revenir sur l’allocation definie, le cadre rigide du PEA ne vous le permettra pas.
Vous pourriez mettre une partie de votre poche actions sur un compte-titres, histoire d’avoir une poche "arbitrable" au besoin…
Pour la part obligataire, un fonds euro d’un bon contrat d’assurance vie à faibles frais fera parfaitement l’affaire.

D’accord. Je vais donc me renseigner pour une assurance vie également. Je pense que ce sera pas pour tout de suite étant donné qu’il un minimum de 300€ pour l’ouvrir.

Je vous remercie tous vos conseils très précieux !

Je suis tout à fait en accord avec sergio 8000:
Un tracker sur un indice monde comme le msci world semble une solution parfaitement indiquée.
à vous de definir le niveau d’exposition au marché qui correspond le mieux à votre tolérance au risque (ou plutôt à la volatilité..) et votre horizon d’investissement.

Par exemple, pour un portefeuille 50/50:
▪50% obligations via fonds euro d’assurance vie
▪50% actions via un tracker MSCI WORLD, répartis au 2/3 sur un PEA, et 1/3 sur compte-titres

Si la chute/hausse d’une des classes d’actif fait que votre portefeuille s’ éloigne de l’allocation prédéfinie, vous effectuez un requilibrage via les enveloppes "souples"(AV, CTO), et/ou les nouveaux apports d’argent frais.

Dernière modification par garprenti (09/05/2015 01h16)

Bonjour,
Attention il me semble que vous mélangez par rapport à hier :  Amundi ETF MSCI World ex EMU A/I signifie que vous excluez la zone Euro et à la lecture de votre question je ne pense pas que ce soit votre objectif.
Pourquoi pas plutôt le le MSCI WORLD UCITS ETF - EUR Oui EUR 0,38% Réinvestis FR0010756098 CW8.PA qui couvre aussi la zone Euro ?
Enfin pour renforcer la zone Europe par rapport à la zone $ vous pourriez adjoindre justement un tracker EMU (zone € pure et dure donc pas d’effet de change) ou un tracker STOXX EUROPE 600 (incluant EMU UK & Suisse, soit exposition partielle à la GBP et au CHF)
Pour simple information et sans recommandation : le fonds Actions Monde de mon Plan d’epargne entreprise est investi comme suit : 50% STOXX EUROPE, 35% SP 500 et 15 % ASIE JAPON PACIFIQUE, ce qui me parait pas mal pour un investisseur européen.

Pourquoi 1/3 sur CTO?
Imaginons que vous souhaitez un portefeuille 60% actions/40% obligattions:
Si vos actions s’ envolent et que la poche actions représente desormais 80% du portefeuille, comment allez vous revenir a votre allocation cible de 60%?
Vous pouvez bien sûr le faire en renforçant uniquement la poche obligations avec les nouveaux apports d’épargne, en tout cas au debut…
Mais plus le portefeuille prendra de l’ampleur plus ce sera difficile, surtout en cas de forte hausse/baisse d’une classe d’actifs.
Et là, le soucis du PEA…c’est que vous ne pourrez pas réduire votre exposition aux actions pour augmenter les obligations, sans casser le plan.
L’avantage de cette méthode est qu’elle vous fait renforcer ce qui a baissé, et alléger ce qui à monté automatiquement, vous pouvez par exemple rééquilibrer le portefeuille trimestriellement, lors de chaque nouvel apport d’épargne.
Limitez-vous uniquement à un tracker MSCI World (pas world ex EMU), et un fonds euro d’un bon contrat internet pour le moment, vous pourrez toujours remplacer une partie du World par du REIT, ponderer différemment la repartition géographique, voire ajouter des small caps, ou un biais factoriel par la suite!
L’approche peut sembler simpliste, et pourtant elle vous permettra de surperformer la majorité des "mandats de gestion" gérés par des professionnels, pour peu qu’elle soit suivie avec rigueur!

Je vous remercie pour toutes vos réponses, c’est très gentil de votre part.

J’avoue avoir un peu du mal à tout suivre
Je vais donc dire ce que j’ai compris :
Je dois prendre un tracker MSCI World (pas ex EMU). Ou alors je peux également prendre trois trackers : STOXX EUROPE, SP 500 et ASIE JAPON PACIFIQUE.

Le MSCI WORLD UCITS ETF - EUR n’englobe pas la totalité de ces trois tracker ? J’aurai plus de contrôle si je choisis de prendre les trois trackers ?

J’ai également du mal à saisir la raison pour laquelle un CTO me permettrait une meilleure allocation. Auriez-vous un lien où je pourrai apprendre un peu plus sur les subtilités du CTO et du PEA?

J’espère ne pas trop abuser de votre temps.

Ah oui d’accord !

Donc si je comprend bien :

Actions mondiale : 30%
-    Amundi ETF MSCI World EUR A/I – 217.70€ - 0.38%

Action eurozone : 60% (Le fond euro pur)

Actions de fonds immobiliers : 10%
-    Immobilier Europe : LYXOR FEN DVEU PEA - 12.98€ - 0.40%

Cela vous semble correct ?