Portefeuille d'actions de Jeromea

Fructif · #26

Si vous faites cela vous surpondérez très fortement l’Euro.

Soit vous partez sur un tracker monde (où il n’y a pas de small et vous ne pondérez pas vous même les zone géographiques), soit vous voulez ajouter des small et pondérer les zones géographiques et il faut que vous sachiez de combien (et combien de trackers max vous voulez).

Rossox · #27

Un fond € est un fond d’obligations, et non pas d’actions Jormea.. (Quoi qu’il peut avoir un certain % en actions pour "booster" un peu celui-ci, mais très très peu)

Vous semblez un peu tout confondre je me trompe ?

Si vous voulez une allocation 50/50 = 50% actions, 50% fonds € (des obligations donc)

Vu votre âge, partez peut être sur un 70/30 ou 80/20…. si c’est pour du très long terme, il vaut mieux être un peu plus "agressif" et se tourné vers les actions. (cela n’est en aucun cas un conseil d’investissement)

Si vous ne voulez pas vous embêter pour les trackers (actions donc), 40% sur le World de chez amundi, et 10% immo.. ou alors, 50% sur le World directement pour avoir une approche super lazy, mais qui reste néanmoins très pertinente..

EDIT: Fructif m’a devancé !

jeromea · #28

Oui vous avez compris, j’ai un peu tout mélangé j’ai encore du mal à tout comprendre

Si bien compris (en espérant que cette fois-ci c’est la bonne) :

Sur le PEA et CTO : 70%

Actions mondiales : 50%
- Amundi ETF MSCI World EUR A/I – 217.70€ - 0.38%

Actions de fonds immobiliers : 20%
- Immobilier Europe : LYXOR FEN DVEU PEA - 12.98€ - 0.40%

Sur assurance vie : 30%
- Fond euro sur obligation.

Je pense effectivement faire un 70/30.

Pour bien équilibrer mes investissements sans casser le PEA, je pense mettre 60% sur le PEA et 30% sur le CTO. Cela vous semble correct ?

garprenti · #29

Nickel chrome!
Il ne vous reste plus qu’a suivre cette allocation avec discipline!
Si seulement j’avais fait cette même démarche à 21 ans….

Rossox · #30

C’est parfait pour un début ! Personnellement, je ne mettrais que 10 à 15% max sur le tracker immobilier…. (le world contient déjà 3% d’immobilier de mémoire il me semble)

Personnellement, je n’ai qu’un PEA, et je m’en contente bien pour le moment… (sachant que je suis sur du 80/20), les variations de qq % sur cette allocation ne me gêne guère

Allez, il n’y a plus qu’à .. !

jeromea · #31

Je vous remercie tous ! Vous m’avez été d’une très grande aide !

Oui j’ai la chance d’avoir eu accès aux informations qui m’ont permis de me lancer

D’accord Rossox, je vais suivre votre conseil

webjojo · #32

Bonjour Jeromea,

Je parcourais ce post datant de 2015 et je voulais savoir comment se portait ton allocation à ce jour?
Es-tu resté dans les grands lignes du modèle Swensen ou t’en es-tu éloigné?

Merci pour ton retour

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