Portefeuille d'actions de Prune

Prune · #1

A mon tour, je me lance dans la présentation de mon portefeuille d’actions.
J’ai ouvert un CTO chez Binck et un PEA chez Bourse Direct en début d’année.
Ma stratégie va être de miser sur des champions du dividende croissant, et d’investir régulièrement dans de nouvelles actions ou renforcements, pour obtenir sur le long terme une rente mensuelle de dividendes…

Hier, j’ai ainsi effectué mes premiers achats, et voici donc mon portefeuille aujourd’hui :

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Actions suivies
Exxon Mobil (Certainement ma prochaine acquisition)
Coca-Cola
Johnson & Johnson
Mc Donald’s
Danone
Vinci

Mots-clés : actions, portefeuille, prune

ostal · #2

A part le montant et la régularité du dividende, qu’est ce qui vous a motivé pour acheter ATT en particulier ?

Prune · #3

AT&T voit son dividende augmenter depuis 31 ans, et possède un rendement de 5.4%. Après, il possède également un beta extrêmement bas. Je n’accorde pas une trop grande importance au prix d’achat de mes actions, je m’inspire un peu de la méthode de IH, et la valeur d’achat n’est pas un critère en soi, car si la valeur baisse, je renforcerai et le PRU diminuera… Je ne suis pas (encore ?) capable d’estimer si c’est le bon prix ou non, donc je me concentre sur les critères cités précédemment.

Après, c’est l’interprétation que je fais de cette méthode, et je fais peut-être des erreurs, c’est aussi pour cela que je préfère avoir mon portefeuille réel dès maintenant, pour mieux apprendre, et bénéficier de conseils et avis sur la constitution de celui-ci.

Prune · #4

Mon (modeste) portefeuille a évolué récemment, avec l’acquisition de Exxon Mobil, toujours dans ma stratégie d’aristocrates des dividendes.

Au départ, j’ai eu du mal à ne pas regarder au quotidien le progrès de mes actions, mais finalement, je réussis petit à petit à lâcher prise et me concentrer sur les dividendes. Mais il faut avoir les nerfs solides, d’autant que je n’ai pas subi de réelle perte, seulement quelques baisses, mais j’imagine la situation si mes actions avaient chuté vertigineusement…
En tout cas, cette expérience est très formatrice, bien plus intéressante que mon portefeuille virtuel, que je suivais sans forcément beaucoup de passion.

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
5 Exxon Mobil (USD)

Patate · #5

Félicitations et bon courage pour ce début.
Je me suis moi-même lancé depuis peu et vais prochainement publier mon portefeuille afin d’échanger.
Je me reconnais dans le fait d’être très tenté de regarder les évolution quotidiennes, alors que la méthode est long terme. Je m’en détache progressivement…

Elias · #6

Ce n’est pas un mal en soit, je pense, de regarder ses actions quotidiennement bien que l’on ait un stratégie axée sur le (très) long terme. (Il peut m’arriver de jeter un oeil 1 fois dans la journée comme 1 fois par heure parfois pourtant mon horizon d’investissement est infini dans le temps).
Je pense qu’il est plus important surtout d’être à l’aise avec ce que vous possédez, de comprendre ce que vous avez acheté et de savoir pourquoi vous l’avez acheté.

Prune · #7

Malgré quelques pertes dues au taux EUR/USD, le premier dividende est tombé (4.85€). La stratégie "Buy and Hold" se poursuit, avec une nouvelle acquisition d’un aristocrate des dividendes, à savoir 14 actions de Coca-Cola. Mes prochaines acquisitions s’orienteront certainement vers de l’EUR ou GBP (GlaxoSmithKline peut-être, à suivre).

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)
14 Coca-Cola (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
5 Exxon Mobil (USD)

Gog · #8

Comment choisissez-vous les actions que vous achetez ?

Avez-vous considéré une approche basée sur l’achat, tous les mois, d’un ETF tel que SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats UCITS ETF ?

Prune · #9

Je choisis des sociétés augmentant leur dividende depuis de nombreuses années (Listes concoctées par notre hôte notamment, ou U.S Dividend Champions également). J’essaie d’acheter proche du plus bas sur un an, mais je ne me focalise pas non plus sur ce critère. Je suis sur du très long-terme (infini), et mon prix d’achat sera donc nécessairement lissé au gré de mes achats…

Il est vrai que je pourrais prendre un ETF, mais j’apprécie de suivre mes performances, et je suis quelque part fier de détenir ces actions. De plus, je suis persuadé de mieux apprendre en investissant dans des actions en direct plutôt que dans un ETF, qui reste un conglomérat de tout un tas d’actions. Certes, ma performance sera certainement plus faible, mais ce n’est pas ce que je recherche en priorité ; je cherche à "m’amuser" et à apprendre, la performance est "secondaire".

Je suis bien évidemment preneur de tout conseil pour m’aider à mieux choisir mes actions ou de toute remarque sur la constitution de mon portefeuille.

Merci en tout cas pour votre message.

Yabonpognon · #10

J’ai lu votre présentation et je me retrouve un peu dans votre profil, et en tout cas, je vais suivre votre post car votre façon de procéder et de gérer votre portefeuille, me plaisent.

Prune · #11

Je continue mon investissement avec une nouvelle acquisition, GlaxoSmithKline. Je la suivais depuis le début, et je me suis enfin lancé. Cela me permet de me diversifier sur un nouveau secteur et sur une nouvelle devise, que du positif. En terme de performances, je subis une perte non négligeable sur Exxon, mais là encore, je ne m’affole pas : mon investissement programmé sur les prochains mois, prochaines années et prochaines décennies devrait corriger cela petit à petit.

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)
14 Coca-Cola (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
5 Exxon Mobil (USD)

Santé
23 GlaxoSmithKline (GBP)

Ricou · #12

Prune a écrit :
je subis une perte non négligeable sur Exxon, mais là encore, je ne m’affole pas : mon investissement programmé sur les prochains mois, prochaines années et prochaines décennies devrait corriger cela petit à petit.

excellente approche !

froide disciplinée efficace

Continuez !

Chers investisseurs, à 28 ans Prune est un bel exemple d’investisseur

Dernière modification par Ricou (09/07/2015 10h24)

Kohai · #13

Beau portefeuille orienté revenu en constitution !

Vous avez raison de ne pas vous soucier des pertes (potentielles) sur Exxon, vous en aurez bien d’autres par la suite probablement : gardez le cap au cours des futures années, et vous devriez pouvoir avoir la satisfaction à terme d’avoir des dividendes représentant une bonne partie (voire plus!) de vos dépenses : la voie vers l’indépendance financière!

Helvète_heureux · #14

Gog a écrit :
Comment choisissez-vous les actions que vous achetez ?

Avez-vous considéré une approche basée sur l’achat, tous les mois, d’un ETF tel que SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats UCITS ETF ?

Attention l’objectif du SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF est de répliquer la performance de l’ensemble du marché des actions à dividendes élevés, et non les sociétés qui augmentent leurs dividendes années après années.

Prune · #15

Merci pour vos compliments, ça fait plaisir et ça confirme que ma stratégie est sensée !

C’est vrai que j’essaie de garder la tête froide, même si je continue à scruter l’évolution de mes actions au quotidien, ou presque. Toutefois, je sais pertinemment que les variations sont normales, mais cela doit certainement venir de mon inexpérience, je me détacherai sans doute de tout cela dans les prochains mois.

Ricou · #16

Regardez vous tous les jours la valeur de votre maison ?
Alors pourquoi le faire sur son portefeuille

Prune a écrit :
pour vos compliments

privilégiez le système de réputation.

yihk · #17

1 - Parce que vendre une action ne change pas ma façon de vivre. J’ai vendu 2 de mes logements, à chaque fois il a fallu que j’aille voir ailleurs. Si je vend mes actions Peugeot je ne suis pas obliger d’aller voir Renault.
Mais si je vend ma camionnette Kangoo, il faudra que je pique la C3 de ma femme … heu, je suis peut être un peu hors sujet
2- Parce qu’une action se vend en un clic, un logement en 3 mois donc je regarde le prix de l’immo tous les 3 mois .

Gog · #18

Helvète_heureux a écrit :
Attention l’objectif du SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF est de répliquer la performance de l’ensemble du marché des actions à dividendes élevés, et non les sociétés qui augmentent leurs dividendes années après années.

Pas du tout. Lisez la définition même de l’indice S&P Global Dividend Aristocrats (source) :

S&P a écrit :
The S&P Global Dividend Aristocrats is designed to measure the performance of the highest dividend yielding companies within the S&P Global Broad Market Index (BMI) that have followed a policy of increasing or stable dividends for at least 10 consecutive years.

garprenti · #19

Bonjour,
Le SPDR Global dividend aristocrats est si je ne m’abuse un etf UCITS distributif, non éligible PEA, donc double taxation des dividendes versés par les sociétés composant l’indice répliqué, donc pour une stratégie "dividendes croissants" c’est assez peu optimal…

Pour info, si on s’ en tient aux données du site SPDR:
▪Rendement de l’indice :4,69%
▪Rendement des distributions:3,91%(distributions sur lesquelles il faudra s’acquitter des PS et de l’IR..)
Sans oublier les 0,45% de frais sur encours…avantage titres vifs, donc!

thomz · #20

Prune a écrit :
En terme de performance, je subis une perte non négligeable sur Exxon, mais là encore, je ne m’affole pas.

Que la modération ne se gêne pas pour modérer mon message si d’aventure il contrevenait à la charte du forum, mais je vous informe que notre dernier article (sur le blog de l’IF) et notre dernier Aparté (gratuit) traitent justement du cas Exxon.

En espérant que cela puisse vous aider à bien comprendre le dossier…

Prune · #21

Je poursuis la constitution de mon portefeuille avec l’ajout d’une nouvelle ligne : McDonald’s. Je m’ouvre donc à un nouveau secteur (Consommation discrétionnaire).

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)
14 Coca-Cola (USD)

Consommation discrétionnaire
6 McDonald’s (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
6 Exxon Mobil (USD)

Santé
23 GlaxoSmithKline (GBP)

Deux petites remarques quant à cet investissement et à mon portefeuille :
- J’aurais pu investir dans une entreprise plus proche de ses plus bas sur 52 semaines (IBM notamment), mais je trouvais IBM encore un poil trop haut, peut-être le mois prochain. En fait, je surveille ce critère de prix de loin, puisque ma stratégie doit justement m’éviter tout questionnement sur ce prix : mes lissages à venir viendront compenser les achats "trop hauts". Je privilégie donc les entreprises qui m’intéressent le plus.
- Je ne parviens pas à me diversifier sur de l’EUR, je ne trouve pas de société que je serais "fier de posséder", du moins pas entrant dans ma stratégie. Alors pour l’instant, j’ai quelques entreprises en ligne de mire, mais rien de bien fou ; à suivre…

malcolm · #22

Bonjour Prune,

Je suis dans le même phase que vous, en pleine construction d’un portefeuille BandH de rendement.
J’ai quasiment constitué la partie US (de belles valeurs étant à leur plus bas sur 52 semaines) et en attente pour la partie EUR. J’ai une dizaine de lignes en tête qui sont quasi toutes sur leur plus haut à 52 semaines.
Vous ne seriez pas fière de posséder des entreprises comme Sanofi, Air Liquide, Danone ?

aeneas · #23

Air Liquide est intéressant à détenir en nominatif pur.

Par contre, étant donné le rendement, je ne suis pas certain qu’il s’agisse d’une valeur adaptée dans la phase de constitution du capital.

Côté France, nous avons effectivement comme aristocrate du dividende Danone, Hermes, L’Oréal, Sanofi.

Je détiens Danone et j’en suis très satisfait.

Dans une moindre mesure, la politique de dividende de Seb, Aeroport de Paris, Imerys semble également interessante et se rapprocher de celle des aristocrates du dividende.

Prune · #24

Oui, je surveille Danone, Sanofi, L’Oréal et aussi Essilor, mais je ne me suis certainement pas assez penché sur ces dossiers pour être vraiment convaincu…
En tout cas, je suis plus convaincu par d’autres entreprises US, donc il va falloir que je m’attelle à l’étude de ces aristocrates français dans les prochaines semaines.

Rider · #25

Super construction de portefeuille à suivre !
Bon continuation !
Vous donnez vraiment l’envie de se lancer pour de bon…

Dernière modification par Rider (15/08/2015 14h06)

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