Portefeuille d'actions de Prune

Avec Air Liquide ou l’Oréal, il faut garder en tête que le dividende va croître. Ce ne sont pas les 2,2% d’aujourd’hui qu’on vise, ce sont les 5, 8 ou 10 % qui seront versés dans quelques années. Dans cette perspective, je trouve pertinent d’acquérir quelques titres et de se constituer une ligne en deux ou trois fois (sur deux ans par ex), si les cours semblent hauts.

Le but de ma stratégie n’est pas d’étudier les entreprises et leur actualité en profondeur. En effet, je suis sur du très long terme, et je ne dois pas me laisser influencer par des actualités ponctuelles. Mon but est au contraire d’investir dans des entreprises profitables, au dividende croissant depuis des années, ce qu’on appelle des "aristocrates des dividendes". McDonald’s fait partie de ces entreprises, et voit son dividende augmenter depuis 39 ans, c’est colossal ! Quand je dis que je surveille, c’est que j’ai étudié quelques ratios, quelques résultats, mais je n’entre pas réellement dans les détails. Je surveille simplement l’évolution des cours des actions retenues, mais c’est surtout pour m’informer !

Pour rebondir sur votre message, j’avais commencé cette stratégie en me disant que je choisirais des entreprises au fur et à mesure, mais je me suis désormais décidé : j’ai établi une liste d’une trentaine d’entreprises, qui va être mon portefeuille cible dans les prochains mois et les prochaines années. Ainsi, je surveille les niveaux de prix de chaque entreprise, pour investir dans celles qui sont au plus bas. Là encore, le prix n’est pas une obsession, puisque mes investissements réguliers viendront compenser d’éventuels écarts de prix, donc c’est un critère sans vraiment en être un…
Après, je n’exclus pas d’ajouter ou supprimer des entreprises de mon portefeuille cible, mais aujourd’hui, j’ai déjà une idée plus précise de mon objectif de portefeuille.

PS : Pour maintenir un peu de suspense dans le suivi de mon portefeuille, je ne vous dévoile pas ma cible, vous découvrirez au fur et à mesure les actions retenues. Mon prochain investissement sera, je l’espère, pour le mois de Septembre…

Allez, j’agrandis mon portefeuille en profitant des baisses du jour, en m’ouvrant sur un nouveau secteur : l’industrie. J’ai retenu Emerson Electric grâce notamment au travail de Kohai sur son blog (Merci à lui au passage…). Emerson est au plus bas, un dividende en hausse depuis de très longues années, et des résultats toujours intéressants. Une prochaine ligne devrait venir très vite sur mon PEA : à suivre…

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)
14 Coca-Cola (USD)

Consommation discrétionnaire
6 McDonald’s (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
6 Exxon Mobil (USD)

Santé
23 GlaxoSmithKline (GBP)

Industrie
13 Emerson Electric (USD)

Dernière modification par Prune (25/08/2015 12h33)

Prune a écrit :

J’ai retenu Emerson Electric grâce notamment au travail de Kohai sur son blog (Merci à lui au passage…).

De rien ;-) !

Emerson est aussi traité sur ce forum : Emerson

Avez-vous fait le même type d’analyse sur Diageo?
Je regarde le dossier, elle est aussi dans ma watch list…

J’adore votre portefeuille en constitution !

Bonjour,
GSK vous l’avez pris sur un PEA BSD ?

Je dois être très mauvais mais je ne trouve pas GSK éligible PEA chez BSD !

Quel code avez vous utilisé chez BSD ?

D’avance merci pour votre réponse. (J’ai cherché sur le moteur mais je n’ai pas trouvé de réponse non plus)

Un petit point sur mon portefeuille, ou plutôt sur la stratégie que je tiens depuis Mars 2015.

Montant investi : 4 462,34€
Montant de dividendes touchés : 26,24€

En septembre, j’ai par exemple reçu les dividendes de Exxon (2,80€) et McDonald’s (3,26€).
Aujourd’hui, si je regarde ma performance, je suis à -5,23%, et j’ai "perdu" 233,38€ (207,14€ si je compte les dividendes). Des chiffres qui feraient peur à tout novice, comme je l’étais il y a quelques mois (je ne prétends pas être un professionnel aujourd’hui…).

Mais, et c’est là le plus important : je ne serais impacté par ces pertes que si je vendais. Et comme je ne compte pas vendre avant des années, voire même jamais, cela ne doit pas impacter ma stratégie. Ce message est donc là pour rappeler, si besoin est, que l’impact psychologique est très important, et que je pourrais aujourd’hui vouloir remettre ma stratégie en cause, car elle me fait "perdre de l’argent". Mais ma stratégie est sur du très long terme, je ne vis que pour les dividendes, et les variations de cours n’impactent aucunement ma stratégie, sinon pour renforcer encore et toujours.

Tout ça pour dire qu’investir en bourse peut s’avérer anxiogène pour qui n’est pas vraiment prêt, surtout lorsque la stratégie n’est pas clairement établie. Moi, de mon côté, je suis très serein et réellement convaincu par ma stratégie, et voir mes dividendes tomber mois après mois est un pur bonheur, je n’attends que les prochains !

Bravo Prune pour votre sang froid.
J’espère pouvoir analyser mon portefeuille de la même manière que vous dans quelques mois.

Enfin, pour le moment j’attends impatiemment la validation de mon compte chez Bourse Direct pour pouvoir finaliser ledit portefeuille.

A bientôt
Enivral

J’aime bien votre stratégie, finalement assez proche du portefeuille passif.

Nous avons fait exactement la même chose avec le portefeuille de ma compagne.

La construction s’est étalée sur deux ans. Aujourd’hui il est complètement diversifié, et ne comporte que des leaders (je ne donne pas le détail, car cela n’a pas d’intérêt), systématiquement achetés sur des plus bas (dernièrement IBM et ExxonMobil par exemple).

Comme pour moi, cela lui fait une petite rente et maintenant qu’il est constitué, il n’y a plus besoin de se préoccuper de la valorisation.

La seule connexion au courtier c’est pour faire le virement des dividendes du mois sur le compte-courant.

Difficile de faire plus simple !

Prune a écrit :

J’espère que vous diffuserez la construction de ce portefeuille sur le forum, il est toujours intéressant de voir un portfeuille se constituer

Il est disponible ici : portefeuille d’Enivral
à l’heure actuel, uniquement de l’USD et du CAD car mon PEA n’est pas encore validé….

Peut-être "louperez"-vous des baisses temporaires - mais auriez-vous vraiment su investir exactement dans le creux de la vague? Après coup, on a tous tendance à se dire que oui mais pour reprendre votre exemple comment auriez-vous pu savoir que le plus bas du cours allait être -16, pourquoi pas -20, -30, zéro? (Je ne connais pas ab inbev c’est juste un exemple) - En revanche Il faut bien voir que la poche de 10% de liquidité que vous garderez pour tenter d’attraper des creux va elle vous faire "louper", et cette fois-ci à coup sur, 10% de la performance global du portefeuille chaque mois. (puisque vous ne serez investi la plupart du temps qu’à 90%) Il faut donc une très forte confiance dans votre market timing pour penser que votre habileté à identifier les creux est non seulement réelle mais même supérieure à la puissance tranquille que les 10% génèreraient sur le long terme.

Si on a une approche passive je pense qu’il faut aller jusqu’au bout.

La méthode n’est pas si passive que cela, puisqu’il y a une sélection des titres (aristocrates des dividendes) ainsi qu’une part de market timing (plus bas 52 semaines).

Effectivement, ne pas être investi à 100% peu grever la performance.

La lecture assidue de ce forum depuis maintenant pas mal de temps m’a appris à voir une baisse comme une opportunité d’acheter à meilleur prix, mais il me reste toujours ce petit arrière gout amer de passer à coté d’opportunités de baisser mes PRU lors de ces baisses… puisque n’ayant pas les liquidités nécessaires…

Mais arrêtons de dévier le poste de Prune, le pauvre, je vais regarder si un sujet tra^tant des liquidités existe pour lire les différents avis.

Bonne soirée à toutes et tous!

Et pourquoi pas meilleur rendement? Si une société qui cote 100 offre un dividende de 5, le faite de pouvoir la payer 80 suite à une correction n’ augmente t’ il pas le rendement par rapport au PRU?