Portefeuille d'actions de NicK2

Bonjour NicK2
Vous avez raison d’avoir pris le temps d’étudier avant de vous lancer. J’ai moi-même lu les livres de notre hôte et elles apportent leur lot d’inspiration et de réponses.

C’est une bonne chose d’avoir ouvert votre PEA, cela permet de prendre date au plus tôt.

En revanche, et peut-être l’avez-vous fais, il faudrait vous projeter un peu dans l’avenir pour savoir dans quel délais vous pourriez avoir suffisamment de fonds pour posséder un portefeuille suffisamment riche et diversifié. Si vous pensez ne pas pouvoir diversifier assez rapidement, je pense qu’il vaudrait mieux investir sur des trackers dans un premier temps. Une fois votre PEA suffisament garnis alors vous pourriez investir en direct et diversifier correctement.

Message édité par l’équipe de modération (01/12/2015 18h15) :
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Bonjour Nick2,

Dans votre présentation, vous dites ne pas avoir d’apétence pour le risque. Or les actions sont des produits risqués.  Je suppose que vous en avez conscience. Qu’est ce qui vous a fait changer d’avis ?

A bientôt.

Jeff33.

Jeff33 a écrit :

Bonjour Nick2,

Dans votre présentation, vous dites ne pas avoir d’apétence pour le risque. Or les actions sont des produits risqués.  Je suppose que vous en avez conscience. Qu’est ce qui vous a fait changer d’avis ?

A bientôt.

Jeff33.

Bonjour,
60% de mon patrimoine dans ma RP. 5 à 10% sur des livrets et 15 à 20% sur une AV en fonds euros "sécurisés". Plus sécurisé je ne peux pas vraiment.
Mais peu de rendement également. Il faut changer un peu cela pour espérer une rente.
Donc je vais choisir tranquillement mes entreprises que je vais mettre en portefeuille. Et je vais augmenter au fur et à mesure la proportion de patrimoine dans le PEA (et le futur CTO pour les titres étrangers).
Je ne suis pas pressé, je rembourse mon prêt immobilier quelques années encore.

N’allons pas trop vite Prune. Vous même, vous nous avez fait saliver jusqu’au bout et avez fait durer le suspense héhé.

NicK2 a écrit :

Quand il tournera sur Libre Office mon ami…

Je ne suis pas très familier avec les compatibilités sur Libre Office, mais XlsAsset étant fourni gratuitement par notre hôte, peut-être pouvez-vous lui demander de vous envoyer la feuille dans un format compatible ?

Les captures d’écran ainsi que le pdf d’explication du fichier peuvent également vous inspirer pour créer votre propre feuille.

NicK2 a écrit :

Par contre les trackers ne me plaisent pas trop. Je ne les sent pas trop … Il faut que je creuse le sujet avant d’avoir un avis argumenté et tranché.

Pour la prochaine ligne du PEA, je verrai courant décembre ou début janvier.

NicK.

Je conçois parfaitement qu’on ne se sente pas confortable à l’idée d’utiliser certaines méthode, et loin de moi l’idée de vous forcer la main. Mais effectivement, si vous n’avez pas d’arguments pour justifier cette décision peut-être devez-vous creuser la question pour vous assurer que vos aprioris sont fondés.

Si vous arrivez à ajouter une ligne à votre PEA tous les mois alors vous pourrez diversifier ce dernier assez rapidement et les trackers ne vous seront peut-être pas utile….

Prune a écrit :

Bonjour,

Avez-vous défini votre portefeuille cible ?
Si oui, il pourrait être intéressant de le découvrir…

Oui, en tout cas un brouillon de portefeuille. Basé sur le livre de notre hôte.
Et je vais essayer de mettre un zeste de folie dedans (en me basant sur les portefeuilles de certains membres dont j’aime bien la stratégie, mais pas en copiant bêtement, aucun intérêt pour moi)
Rien de bien original pour débuter.

Relaxmax a écrit :

Si vous arrivez à ajouter une ligne à votre PEA tous les mois alors vous pourrez diversifier ce dernier assez rapidement et les trackers ne vous seront peut-être pas utile….

Oui. J’ai mon livret A assez garni pour puiser dedans.
Prochaine ligne en vue : AIR LIQUIDE s’il tombe entre 95 et 100.
Je dois peaufiner mes points d’entrée également.

coyote a écrit :

XLS Asset tourne bien sous openOffice
Il n’y a qu’une macro qui mets a jour la part
Il suffit de regarder les formules sous jacentes pour mettre la part à jour.
Pas trop compliqué…

Argh. Pas vu le message avant, sinon j’aurai testé ce week-ned XLS ASSET avec Libre Office.

En plus des futures réflexions sur la construction de votre portefeuille merci de soigner la forme de vos messages (les boules, merdique, insinuations sur Larry Allison ne font pas partie de notre charte…).

Bonne continuation

Petite mise à jour.
Jeudi dernier, j’ai pris une louchette de 50 COMINAR à 14.6$ CAD sur mon CTO B*nck.

Actions sur PEA :
* 5 SANOFI
* 5 AIR LIQUIDE
(ça baisse un peu … ça remonte mais pas autant … j’ai un peu mal mais ça va remonter à long terme)(j’y crois :p )

Actions sur CTO :
* 50 COMINAR

J’ai profité de la "baisse" du marché canadien.
J’ai regardé les immeubles du site de l’entreprise et j’ai demandé à un collègue  québécois qui connait l’immobilier si les principaux immeubles étaient connus et avaient une bonne valeur à son avis. Cela a l’air solide selon lui. (ça vaut ce que ça vaut … mais je préfère un avis d’un "local")

Par contre j’ai toujours du mal à choisir des entreprises dans le domaine télécom et bancaire. Je bosse (ai bossé) dans ces domaines et j’ai vraiment pas envie d’investir dedans.
Comment faire pour dépasser ce biais psychologique ?

NicK.

Bonjour Jeff33,
si je suit la stratégie du livre de notre hôte, je devrais prendre des valeurs dans ces secteurs.
Or je travaille ou ai travaillé dans ces secteurs. Cela ne s’est pas trop mal passé mais je ne suis pas aveugle et certaines pratiques du secteur me gênent.

Dans les banques (françaises) et établissements financiers : je n’ai pas confiance en elles. L’affaire Kerviel ne fait que apporter de l’eau à mon moulin. 
Les télécoms, pas d’amour du tout pour ce secteur concurrentiel qui se concentre sur quelques acteurs.
Les assurances, je ne vais pas ajouter des actions de ce secteur. J’y travaille en ce moment et cela contredirait la stratégie de diversification (travail et investissements dans le même secteur de l’économie).

Vous avez raison. Je ne suis pas à l’aise pour l’instant avec ces domaines, je vais donc les zapper pour l’instant. Quitte à y revenir plus tard quand je serai plus aguerri en investissement boursier. 

NicK.

Petite mise à jour.
Pas d’investissement en mars. Juste une réallocation de capital. Ma banque m’a fait enfin une renégociation de prêt … à un taux ridicule de 3% sur 5 ans avec des pénalités et sans reconduction des avantages du prêt. J’ai dit non et j’ai remboursé par anticipation une partie du prêt. Objectifs : vider un livret de monétaire pas intéressant et me barrer de cette banque dans quelques années voire plus tôt.   

Actions sur PEA :
* 5 SANOFI
* 5 AIR LIQUIDE
(Cela remonte pas … j’ai un peu mal)

Actions sur CTO :
* 50 COMINAR

J’ai profité de la "baisse" du marché canadien. Remontée du cours plus dividendes. Royal pour l’instant.
Je renforce si j’ai des liquidités.

Edit 31 mars 2016 :
J’ai oublié de parler de mon PEE, j’ai investi tout mon intéressement sur un fonds (et éviter de toucher la somme directement et échapper à l’IR) Generali PEE équilibre (qui réplique au mieux l’indice composite 50% MSCI World (dividendes nets réinvestis) et 50% Eonia (coupons nets réinvestis)). La performance est pas top mais les frais sont payés par mon employeur et au bout de 5 ans je ne paye plus que les impôts et taxes sur les plus values.

NicK.

P.S. : j’ai un PEE avec des fonds qui suivent un indice composite avec plus ou moins d’actions. Comment l’intégrer proprement dans XLSasset ? Quelqu’un l’a déjà fait ?

Dernière modification par NicK2 (31/03/2016 13h24)

Mise à jour fin Juin 2016 :
Suite à la volatilité des marchés européens, je ne suis pas convaincu de la remontée (lente ou rapide) des actions en zone euro. Acheter des actions maintenant alors qu’à mon avis, elles risquent de perdre encore de la valeur pendant des mois. Bof. 
J’ai donc renforcé ma ligne COMINAR de 100 actions. 
Ce qui donne :

Actions sur PEA :
* 5 SANOFI
* 5 AIR LIQUIDE
Cela remonte toujours pas … j’ai un peu mal au vu des baisses récentes de ces valeurs. Heureusement les dividendes sont arrivées.

Actions sur CTO :
* 150 COMINAR => la valeur remonte tranquillement. Je renforce car je crois plus en l’immobilier canadien qu’en l’économie française ou européenne. Quant au royaume désuni, il peut sombrer… Je ne vais pas risquer d’argent dans cette aventure. En attendant, je touche chaque mois les dividendes canadiens. Prochain achat envisagé VEREIT ou Realty Income.

@+,
NicK.

Mise à jour Novembre 2016 :

Actions sur PEA :
* 5 SANOFI =>SANOFI ne remonte toujours pas … j’ai un peu mal au vu des baisses récentes de cette valeur.
* 5 AIR LIQUIDE => stable au vu des dividendes et autres revenus. Décevant selon mes critères. 
* 30 VEOLIA => j’ai profité de la récente baisse pour rentrer sur le titre. Je ne pense pas que le titre remontera avant 2017.

Actions sur CTO :

* 150 COMINAR => la valeur stagne tranquillement après une baisse à cause de la dilution annoncée. Je ne renforce plus en ce moment car je crois que COMINAR a mal joué pour rembourser sa dette (la fameuse dilution) et que le titre va avoir du mal à remonter rapidement. En attendant, je touche chaque mois les dividendes canadiens.
* 15 KELLOG’S => Je voulais une ligne dans l’alimentaire/consommation discrétionnaire. Je voulais des actions US rentables. Raté ! Car le titre a baissé et stagne autour de 75$. Je pensais que les céréales et les autres produits avaient le vent en poupe et que le business autour était solide.

NicK.