Portefeuille d'actions de PiloteB777

PiloteB777 · #1

Après avoir beaucoup lu sur ce forum, je me permets de partager mon portefeuille en construction (petit joueur pour l’instant).

PEA chez BD et CTO chez Binck.

Stratégie Buy and Hold, dividendes recherchés, belles sociétés…..

Répartition par secteur identique :

Commation Discrétionnaire : 5
Consommation de base : 20
Energie : 10
Services financiers : 5
Santé : 15
Industrie : 5
Matériaux de base : 5
Technologie de l’information : 5
Services de telecommunication : 15
Services aux collectivités : 15

Chaque ligne d’actions en direct devra faire un maxi d’environ 7.5% du total des titres en direct.

Je dois arriver à avoir au moins deux lignes par secteurs.

Les ETF sont là en diversification et devront atteindre un total de 50% du portefeuille en investissement progressif mensuel (j’en suis loin pour l’instant).

Des liquidités devraient arriver qui me permettront de faire grandir mon portefeuille vers les bourses étrangères et de prendre des positions sur les REIT US et CAD.

Mots-clés : pea, portefeuille, reit (real estate investment trust)

francoisolivier · #2

Va t-il y avoir une 5eme portefeuille ?

Sinon j’ai 2/3 questions :

Pourquoi avoir autant de petites lignes et 7,5% ? Quel est l’interet d’avoir 2 ou 3 lignes vis à vis d’un etf ?

Pourquoi avoir 15% dans les poussifs services au collectivités et uniquement 5% dans un secteur d’avenir techno ?

Dernière modification par francoisolivier (10/04/2016 20h53)

Alexandre92 · #3

Bonsoir,

je remarque que vous n’avez aucune action liée au secteur aérien alors que vous êtes pilote de ligne. Pourquoi rester à l’écart du secteur ? Vous souhaitez diminuer votre dépendance au secteur (salaire+patrimoine), vous ne croyez pas au secteur ?

Ça me fait un peu penser au livre de Peter Lynch (Et si vous en saviez assez pour gagner en bourse), quand il dit que les médecins préfèrent investir dans le secteur pétrolier plutôt que dans le l’industrie pharmaceutique (qu’ils connaissent pourtant parfaitement).

PiloteB777 · #4

francoisolivier a écrit :
Va t-il y avoir une 5eme portefeuille ?

Sinon j’ai 2/3 questions :

Pourquoi avoir autant de petites lignes et 7,5% ? Quel est l’intérêt d’avoir 2 ou 3 lignes vis à vis d’un etf ?

Pourquoi avoir 15% dans les poussifs services au collectivités et uniquement 5% dans un secteur d’avenir techno ?

Toutes mes excuses pour les doublons, mais il y a eu un petit bug lors de la création de ce post.

Le portefeuille est en construction. J’ai conservé les pourcentages d’allocation par secteur du livre d’IH et les maxi par ligne sont tirés de mes lectures de ce forum (préconisation de 7.5 à 10 % maxi par lignes).

Je suis au stade du débutant, toutes vos remarques et suggestions sont les bienvenues.

@Alexandre 92 :

Pour l’instant, je me fie beaucoup aux informations de ce forum. Je ne suis pas expert à ce jour des études financières des sociétés. Apparemment, on ne parle pas beaucoup de compagnies aériennes sur ce forum.

La seule dans laquelle je pourrais investir serait probablement EasyJet. Mais est-ce un investissement raisonnable au niveau financier ?

Vue de l’extérieur, c’est une belle compagnie, qui est présente partout en Europe et se développe à vitesse grand V, qui a des process d’exploitation rodés, des avions récents, du personnel relativement bien traités contrairement à Ryanair.

Au niveau des constructeurs ou sociétés transverses, je n’ai pas eu encore le temps d’étudier le sujet, évidemment, une société dans laquelle j’aimerai investir sur le papier est Boeing…

Dernière modification par PiloteB777 (11/04/2016 10h05)

francoisolivier · #5

PiloteB777 a écrit :
Le portefeuille est en construction. J’ai conservé les pourcentages d’allocation par secteur du livre d’IH et les maxi par ligne sont tirés de mes lectures de ce forum (préconisation de 7.5 à 10 % maxi par lignes).

Je suis au stade du débutant, toutes vos remarques et suggestions sont les bienvenues

Bonjour,

Je me doutais bien que ces pourcentages venaient du livre de philippe.
Cependant Je ne pense pas que les pourcentages (sujet à caution) soit à respecter scrupuleusement.
je pense que c’est plutot l’esprit du livre qui est à retenir, la diversification monetaire, geographique, sectorielle.
J’en veux pour preuve qu’entre completer une ligne d’utilities philippe prefere acheter des opportunités dans d’autres secteurs. Dans votre selection, rubis est pour moi plus lié au pétrole et raffinage qu’aux utilities classique (gaz electricité, services publics comme l’eau , …)

Cette remarque venait aussi que dans le domaine des technologies de l’information on peut citer beaucoup de boites qui peuvent etre des opportunités (ibm par exemple, linedata ou cegid sur repli) ou des boites garp (apple ou linedata) sans parler de société de service ou plus pour la croissance google ou facebook.
J’aurais du mal à en citer coté utilities surtout que beaucoup sont matures, endettées et distribuent un dividende representant un pourcentage souvent trop élevé par rapport à leur free cashflow.
D’autre part ce dividende est bien plus bas que des reits canadiennes ou us qui ont une perspective idem a beaucoup d’utilities (cad perf souvent flat).

PiloteB777 · #6

En effet, il faut que je sois moins rigide dans la construction de mon portefeuille en allant chercher plutôt les opportunités. Pas facile de dénicher celles-ci quand on n’est pas un expert des bilans.

J’essaie de glaner des informations un peu partout et surtout sur ce forum. J’ai lu les livres d’IH. J’ai enregistré tellement d’info depuis 2 mois qu’l est parfois difficile de faire des choix. Dur apprentissage.

Sinon j’ai changé le secteur de Rubis pour le remettre dans le secteur initial de l’énergie.

J’aime bien la stratégie de Lopazz. Je me demande si je ne vais pas m’orienter vers celle-ci. Une bonne dose d’ETF et un socle d’actions en direct de Blue Chips, d’Aristocrates des dividendes, et de foncières côtées.

Investissement mensuel sur les ETF, investissement en fonction des opportunités sur les actions en direct (Blue Chips, Aristo., Foncières côtés).

Dernière modification par PiloteB777 (12/04/2016 14h48)

francoisolivier · #7

Bonjour,

Rassurez vous. J’ai du mal aussi à avoir une stratégie unique et je suis tenté par plusieurs.
Regardez aussi le secteur de l’intérim, crit voire synergie sont intéressant (voir la file synergie ou crit et le portefeuille de simouss)
Le secteur est porteur en France au moins jusqu’en fin 2017

PiloteB777 · #8

Reporting de fin juillet 2016

Le portefeuille continue de grossir au fil des opportunités glanées sur ce site et de mes lectures.

J’ai effectué mes premiers achats sur les US et CAD.

Toujours une approche Buy and Hold. J’ai toutefois revendu dans le PEA les Actions Elis (PV de 20%) et Ingenico (A l’équilibre).

Je suis toujours en constitution de portefeuille.

Merci à tous pour vos conseils et contributions.

PiloteB777 · #9

Reporting au 21/12/2016

Toujours une gestion Buy And Hold, dividendes aristocrates.

Merci aux contributeurs IH car je puise mes investissements de mes lectures de ce forum. Mes autres sources sont les magazines Investir et Le revenu Hebdo.

J’essaie de respecter mes allocations par secteur même s’il faut réinvestir dans une valeur en plus value.

Rendement sur PRU du portefeuille : 4.7%

TRI annualisé 23,29%
Maximum drawdown -7,35%

PEA et CT a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 21/12/2016

~Consommation discrétionnaire (4,1%) :
   112 easyJet PLC (GBP)__________________________2,1%
    72 Vivendi SA_________________________________2,0%

~Consommation de base (11,5%) :
    36 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________3,8%
    99 Carrefour SA_______________________________3,4%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,5%
    29 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________1,8%

~Energie (7,2%) :
    24 Valero Energy Corp (USD)___________________2,4%
    28 TOTAL SA___________________________________2,0%
    16 Rubis SCA__________________________________1,9%
    21 Royal Dutch Shell PLC______________________0,9%

~Services financiers (8,7%) :
   200 HSBC Holdings PLC__________________________2,4%
    52 AXA SA_____________________________________1,9%
   114 MFA Financial Inc (USD)____________________1,3%
    64 Credit Agricole SA_________________________1,2%
    94 CYS Investments Inc (USD)__________________1,1%
    81 ABC arbitrage______________________________0,9%

~Santé (10,9%) :
   150 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,1%
    32 Sanofi_____________________________________3,7%
    16 Orpea______________________________________1,8%
    31 Korian SA__________________________________1,3%

~Industrie (7,2%) :
    44 Emerson Electric Co (USD)__________________3,7%
    18 Vinci SA___________________________________1,8%
    33 Bouygues SA________________________________1,7%

~Matériaux de base (7,0%) :
    23 Air Liquide SA_____________________________3,7%
    30 Imerys SA__________________________________3,3%

~Technologie de l'information (7,7%) :
    14 International Business Machines Corp_______3,4%
    14 Apple Inc (USD)____________________________2,4%
    20 Microsoft Corp (USD)_______________________1,9%

~Services de télécommunication (6,8%) :
   142 Orange SA__________________________________3,1%
    78 Eutelsat Communications SA_________________2,3%
    46 SES SA_____________________________________1,5%

~Services aux collectivités (4,0%) :
    81 Veolia Environnement SA____________________2,0%
    69 Engie SA___________________________________1,3%
    33 Suez_______________________________________0,7%

~Immobilier (19,2%) :
   228 Dream Office Real Estate Investment Trus___4,7%
    71 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______3,2%
   120 CBL & Associates Properties Inc (USD)______2,1%
    18 WP Carey Inc (USD)_________________________1,6%
    19 Realty Income Corp (USD)___________________1,6%
   127 VEREIT Inc (USD)___________________________1,6%
    15 ICADE______________________________________1,5%
    53 Mercialys SA_______________________________1,5%
    90 Cominar Real Estate Investment Trust_______1,4%

~Fonds/Trackers (5,7%) :
    60 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___2,6%
    79 LYXOR UCITS ETF PEA FTSE EPRA/NAREIT Dev___1,5%
    38 LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR_______0,8%
   145 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___0,8%

~Liquidité :
__________________________________________________2,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 21/12/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (56,5%) :
    15 ICADE______________________________________7,9%
   127 VEREIT Inc (USD)___________________________8,2%
    18 WP Carey Inc (USD)_________________________8,3%
    90 Cominar Real Estate Investment Trust_______7,4%
   228 Dream Office Real Estate Investment Trus__24,6%

~Santé (16,7%) :
    71 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______16,7%

~Commerce et centres régionaux (26,8%) :
    53 Mercialys SA_______________________________7,9%
   120 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____10,7%
    19 Realty Income Corp (USD)___________________8,2%

Fait avec XlsPortfolio

Stevanovic · #10

Joli portefeuille

J’ai hâte de pouvoir en parler en vol

A bientôt

(LAS)

PiloteB777 · #11

Ah mince, découvert (MIP)

Nathanair · #12

Quel est votre objectif avec ce portefeuille ?
Les placements que vous faites ne sont-ils pas redondant avec vos placements UC de vos assurance vie ?

Le portefeuille est intéressant, je m’interroge sur le montant de votre prise de position totale CTO et PEA.

PiloteB777 · #13

En assurance vie, ce sont essentiellement des fonds euros (95%) avec investissement mensuel depuis peu sur des UC type sextant PEA, Indépendance et Expansion (environ 200 euros mensuels).

J’essaie aussi de respecter une répartition Devise, mais de ce fait je suis obligé de prendre position sur des action US et CAD sur CTO Binck, ce qui fiscalement n’est pas optimum je l’avoue.

Au total pour l’instant l’investissement en actions et UC hors immobilier ne représentent que 6% de mon patrimoine, alors j’ ai encore beaucoup de chemin à parcourir avant d’atteindre mon objectif 1/3 actions, 1/3 fonds euros et monétaires, 1/3 immobilier.

Objectif : essayer d’avoir le même niveau de vie au départ à la retraite dans 10 ans.

Nathanair · #14

Vos positions en fonds euros m’effraient, je les trouve très importantes et donc risquées.

J’espère sincèrement que vous n’aurez pas à faire face à une chute durable des obligations adossé à une législation pro assureur (limitation des retraits, etc.).

PiloteB777 · #15

J’ai mis ma répartition de patrimoine à jour sur ma présentation….

Nathanair · #16

Oui je l’avais lu avant d’intervenir dans cette file, je ne suis pas sûr de comprendre pourquoi vous abondez autant le fonds euro et ses obligations déprimées.

PiloteB777 · #17

Ma part allouée aux actions, UC ( hors Immo) est quand même passée de 11000 euros à 66000 euros en 9 mois.

Et je compte continuer dans ce processus d’équilibrage de mon patrimoine. Mais ce sera progressif et prendra un peu de temps.

malcolm · #18

@Nathanair:
Je trouve que 33 % du patrimoine sur les fonds euros à la cinquantaine passée n’a rien d’affolant !

Nathanair · #19

Voici ma réponse décrite par Challenges:

Assurance-vie: comment les assureurs se refont une santé sur votre dos
Assurance-vie: comment les assureurs se refont une santé sur le dos de leurs clients - Challenges.fr

PiloteB777 · #20

Aujourd’hui grand ménage dans mon portefeuille.

Après plusieurs jours de réflexion et malgré des résultats satisfaisants, j’ai liquidé l’ensemble de mes titres PEA et CTO (avec une belle plus-value).

Je dois avouer que la gestion d’actions en direct même en Buy and Hold était trop contraignante pour moi et je n’étais pas forcément intéressé par l’étude des bilans et autres réjouissances.

Bref, 43000 euros sur le PEA et 31500 euros sur le CTO à investir progressivement via je pense des ETF.

Sur le CTO, je pense acheter progressivement des actions BRK et des ETF essentiellement physique type VTI. Pour ce faire , j’envisage éventuellement d’ouvrir un compte chez Degiro (tarifs US bas et VTI est sans frais je crois à l’achat).

Sur le PEA Bourse Direct, j’aurais pas trop le choix, il y aura du synthétique pour le World, US Small, etc…

Je souhaite augmenter mes investissements dans des fonds performants (Sextant Grand Large, Dorval Manageurs). A priori, plutôt en assurance vie car l’achat est facilité par la possibilité d’investir en montant et non en part de fonds et cela sans frais sur les achats/ventes.

Bref moins de contrainte pour une performance on l’espère pas trop dégradée (la valeur de part a pris 17% en 2016, depuis le début de l’année 2,28%).

Stevanovic · #21

Cher Pilote B777,

Je suis arrivé à la même conclusion et procédé aussi aux mêmes évolutions de mon portefeuille avec quelques trackers
C’est d’une simplicité, efficacité,correspond plus à notre emploi du temps
Je me retrouve plus dans la démarche de "fructif"

(Voir son livre et blog)

J’espère pouvoir bientôt échanger à ce sujet lors d’une rotation sur notre beau 737

Stevanovic

Sphos · #22

PiloteB777 a écrit :
Aujourd’hui grand ménage dans mon portefeuille.

Après plusieurs jours de réflexion et malgré des résultats satisfaisants, j’ai liquidé l’ensemble de mes titres PEA et CTO (avec une belle plus-value).

Je dois avouer que la gestion d’actions en direct même en Buy and Hold était trop contraignante pour moi et je n’étais pas forcément intéressé par l’étude des bilans et autres réjouissances.

Bref, 43000 euros sur le PEA et 31500 euros sur le CTO à investir progressivement via je pense des ETF.

Sur le CTO, je pense acheter progressivement des actions BRK et des ETF essentiellement physique type VTI. Pour ce faire , j’envisage éventuellement d’ouvrir un compte chez Degiro (tarifs US bas et VTI est sans frais je crois à l’achat).

Sur le PEA Bourse Direct, j’aurais pas trop le choix, il y aura du synthétique pour le World, US Small, etc…

Je souhaite augmenter mes investissements dans des fonds performants (Sextant Grand Large, Dorval Manageurs). A priori, plutôt en assurance vie car l’achat est facilité par la possibilité d’investir en montant et non en part de fonds et cela sans frais sur les achats/ventes.

Bref moins de contrainte pour une performance on l’espère pas trop dégradée (la valeur de part a pris 17% en 2016, depuis le début de l’année 2,28%).

Bonsoir,

du coup vous préférez prendre des fonds en assurance vie, malgré les frais du gérant plutôt que dans un PEA ? Vous comptez faire beaucoup d’aller-retour ? (je me pose la question pour mes prochains investissements donc je suis preneur de ce qui a amené votre choix )

Kiwai10 · #23

Beaucoup de fonds logés en AV ne sont pas éligibles PEA, c’est dans ce cas que l’AV devient très intéressante face au CTO si l’on a une TMI élevée.

Si les fonds sont logeables en PEA il suffit de bien choisir son courtier, tous proposent des sélections 0% de frais d’achat/arbitrage ce qui rend l’AV totalement hors concours.

PiloteB777 · #24

J’ai ouvert un PEA-PME chez BforBank et ai donc déjà un PEA chez BourseDirect.

Cela me permet d’acheter les fonds qui m’intéressent à 0% chez ces deux courtiers.

Pour les autres fonds non éligibles aux PEA ou PEA-PME, je privilégie l’assurance vie dans le cadre d’arbitrage du fonds euros vers les supports en unités de compte car j’ai un capital en fonds euro que je souhaite réduire.

Quand j’aurais ma poche fonds euro à la somme voulue, je pense continuer d’investir en fonds 0% sur les deux CTO BforBank et Fortunéo ouverts récemment.

Par contre, j’avais un CTO Boursorama 0%, et compte tenu de la médiocrité des fonds 0% disponibles décimalisés, je ne compte pas continuer de l’alimenter.

Par ailleurs, comme indiqué précédemment, j’ai ouvert un CTO Degiro pour commencer à investir sur trois supports BRK, Etf VTI et VB.

Sinon, plutôt comme on dit Buy and Hold…

Dernière modification par PiloteB777 (27/05/2017 13h03)

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PEA et CT a écrit :

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#11 26/12/2016 22h45

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#13 26/12/2016 23h13

#14 26/12/2016 23h38

#15 27/12/2016 09h43

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PiloteB777 a écrit :

#23 26/05/2017 20h53

#24 27/05/2017 12h48

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