Portefeuille d'actions de Prune

MisterVix · #126

Prune,

Je ne sais pas quand vendre une action. Qui le sait vraiment? Buffet dit que quand un titre cote à 40 de PER (ou très au dessus de son PER moyen historique) c’est un bon moment… Lynch propose de ne surtout pas regarder la macro, puis propose des critères selon chaque classe d’action (pour une valeur comme Microsoft, c’est à dire catégorie"Faible croissance", il vend à +30% sans réfléchir… Mais si Microsoft est un "Pilier" il guette les signes de perte du Moat).

Vous avez pris dix ans de dividende, mais si la valeur continue à grimper, ne pourriez vous pas empocher 20 ans de dividendes dans quelques semaines? Avant une baisse des marchés serait une bonne idée, mais celà peut être demain comme dans 5 ans (et vous savez que c’est un investisseur très pessimiste qui vous dit celà, vous connaissez mon portefeuille…)

Il y a aussi la fiscalité sur les plus values. Microsoft étant un titre US, il n’est pas en PEA, et donc cet aspect est à prendre en compte. Il y a aussi l’aspect frais à prendre en compte, vous en parlez déjà.

Et pour finir, en effet comme déjà signalé plus haut, vous avez toujours déclaré souhaiter ne jamais vendre vos titres tant que le dividende était là.

En fait, je vous dirais la chose suivante: Vendre, OK. Mais pour quoi faire avec les bénéfices empochés?
Vous écrivez ne pas vouloir être cash (ce sur quoi nous sommes très différents ), donc celà signifie que vous ne devriez pas, ce n’est que mon avis, raisonner sur quand vendre mais plutôt chercher quels bénéfices prendre lorsque vous avez débusqué une nouvelle opportunité d’investissement.

koldoun · #127

Bonjour,

dans l’investisseur intelligent, Graham propose un rééquilibrage entre actifs.

Exemple : vous voulez être exposé à 70% sur les actions et 30% sur les obligations.

Les actions montent fort, et vous passez à 85% actions pour 15% obligations.

Vous prenez vos plus-values sur les actions pour rééquilibrer à 70/30.

Comme je ne m’intéresse pas trop aux obligations, je pense m’orienter vers le même principe mais plutot actions/liquidités sur compte épargne, et plutot de l’ordre 80-20

Durun · #128

Bonsoir

Mais pourquoi voulez vous vendre Microsoft ?
A 54,92 $, le titre est en pleine montée, et distribue des dividendes. Laissez vous porter. C’est une belle entreprise, elle ne devrait pas s’effondrer si facilement que ça.

Prune · #129

Détail du portefeuille - Novembre 2015

Consommation de base
¤ 10 British American Tobacco (GBP)
¤ 14 Coca-Cola (USD)
¤ 8 Danone (EUR)
¤ 21 Diageo (GBP)
¤ 10 General Mills (USD)
¤ 5 Kimberly-Clark (USD)
¤ 3 L’Oréal (EUR)
¤ 5 PepsiCo (USD)
¤ 6 Procter & Gamble (USD)
¤ 14 Unilever (GBP)

Consommation discrétionnaire
¤ 7 Genuine Parts (USD)
¤ 1 Hermès International (EUR)
¤ 3 LVMH (EUR)
¤ 6 McDonald’s (USD)
¤ 5 Walt Disney (USD)
¤ 15 Yum Brands (USD)

Énergie
¤ 6 Exxon Mobil (USD)
¤ 23 Royal Dutch Shell (GBP)

Industrie
¤ 4 3M (USD)
¤ 8 Caterpillar (USD)
¤ 13 Emerson Electric (USD)
¤ 3 Lockheed Martin (USD)

Matériaux de base
¤ 5 Air Liquide (EUR)

Santé
¤ 5 Essilor (EUR)
¤ 23 GlaxoSmithKline (GBP)
¤ 6 Johnson & Johnson (USD)
¤ 17 Pfizer (USD)
¤ 6 Sanofi (EUR)

Services de télécommunication
¤ 16 AT&T (USD)

Services financiers
¤ 10 Cincinnati Financial (USD)

Technologie de l’information
¤ 7 Automatic Data Processing (USD)
¤ 4 IBM (USD)
¤ 12 Microsoft (USD)

Achats
¤ 8 Yum Brands à 72,00

Dividendes (Total : 13,84€)
¤ AT&T : 4,91€
¤ Caterpillar : 4,14€
¤ Procter & Gamble : 2,66€
¤ Yum Brands : 2,13€

Commentaires
¤ Un mois de Novembre calme, où seul un renforcement sur Yum Brands a été opéré ; c’est le premier renforcement sur mon portefeuille, le premier d’une (très) longue série.
¤ Ce mois aura également été le mois d’interrogations sur une éventuelle vente (Microsoft), pour profiter de la belle plus-value. Mais faute de remplaçant aussi solide, j’ai décidé de conserver Microsoft et de continuer à toucher les dividendes associés !
¤ Point positif enfin : le détachement progressif du suivi quotidien de mon portefeuille, qui n’est, de toute façon, d’aucune utilité dans une stratégie comme la mienne…

Prune · #130

Détail du portefeuille - Décembre 2015

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 600,30€ - soit 50,02€ par mois)

Consommation de base (149,99€ - 24,99%)
¤ 20,39€ (3,40%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,09€ (2,85%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,28€ (2,71%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,28€ (2,71%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 16,10€ (2,68%) - DIAGEO (GBP)
¤ 16,06€ (2,68%) - UNILEVER (GBP)
¤ 14,71€ (2,45%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 12,99€ (2,16%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,00€ (2,00%) - DANONE (EUR)
¤ 08,10€ (1,35%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (88,29€ - 14,71%)
¤ 25,52€ (4,25%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,75€ (3,29%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 19,20€ (3,20%) - LVMH (EUR)
¤ 15,92€ (2,65%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,94€ (0,82%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 02,95€ (0,49%) - HERMES (EUR)

Énergie (76,25€ - 12,70%)
¤ 38,45€ (6,40%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)
¤ 37,80€ (6,30%) - EXXON MOBIL (USD)

Industrie (79,10€ - 13,18%)
¤ 22,84€ (3,80%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,79€ (3,80%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 18,31€ (3,05%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,17€ (2,53%) - 3M (USD)

Matériaux de base (12,75€ - 2,12%)
¤ 12,75€ (2,12%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (100,16€ - 16,68%)
¤ 37,05€ (6,17%) - SANOFI (EUR)
¤ 23,76€ (3,96%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 17,61€ (2,93%) - PFIZER (USD)
¤ 16,65€ (2,77%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,10€ (0,85%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,82€ - 4,63%)
¤ 27,82€ (4,63%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,02€ - 2,83%)
¤ 17,02€ (2,83%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (48,94€ - 8,15%)
¤ 19,23€ (3,20%) - IBM (USD)
¤ 15,98€ (2,66%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,72€ (2,29%) - AUTOMATIC DATA PROCESS (USD)
Achats
¤ 8 Exxon Mobil à 74,87
¤ 3 LVMH à 146,25
¤ 7 Sanofi à 80,80

Dividendes (Total : 39,86€)
¤ 3M : 2,65€
¤ Cincinnati Financial : 2,99€
¤ Coca-Cola : 3,01€
¤ Emerson Electric : 4,05€
¤ Exxon Mobil : 2,87€
¤ IBM : 3,42€
¤ Johnson & Johnson : 2,97€
¤ LVMH : 4,05€
¤ McDonald’s : 3,47€
¤ Microsoft : 2.84€
¤ Pfizer : 3,17€
¤ Unilever : 4,37€

Commentaires
¤ Le dernier mois de cette première année boursière aura été un bon mois : 3 renforcements et 12 dividendes touchés. Les chiffres sont bons et m’encouragent à poursuivre sur ma lancée.
¤ Je ne m’attarde pas sur la performance du portefeuille (+0,93% depuis la création) pour plusieurs raisons : cette évolution est prise aujourd’hui, et intègre donc le "mini-krach" du jour, et surtout, cette évolution n’a finalement que peu d’influence sur ma stratégie, car je n’envisage aucune vente, sauf grosse plus-value.
¤ L’année 2015 aura été l’année du début et de la fin de la constitution de mon portefeuille, je suis donc largement en avance sur mes objectifs initiaux, puisqu’avec 33 lignes, il m’aurait théoriquement fallu 33 mois, donc presque 3 ans pour constituer mon portefeuille dans son intégralité.
¤ Au cours de cette année, j’aurai donc touché 91,61€ de dividendes. En 2016, la moyenne mensuelle (brute) sera de 50,02€, sans compter les quelques renforcements de l’année, qui viendront gonfler cette moyenne.
¤ L’année 2016 ne sera certainement pas aussi intense que l’année 2015, car l’arrivée prochaine du bébé en ce début d’année pose quelques énigmes budgétaires dont je n’ai pas encore les réponses…

Prune · #131

Détail du portefeuille - Janvier 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 603,68€ - soit 50,31€ par mois)

Consommation de base (147,76€ - 24,48%)
¤ 19,71€ (3,26%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 16,98€ (2,81%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,18€ (2,68%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,18€ (2,68%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 15,56€ (2,58%) - DIAGEO (GBP)
¤ 15,52€ (2,57%) - UNILEVER (GBP)
¤ 14,62€ (2,42%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 12,91€ (2,14%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,00€ (1,99%) - DANONE (EUR)
¤ 08,10€ (1,34%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (97,48€ - 16,15%)
¤ 28,80€ (4,77%) - LVMH (EUR)
¤ 25,37€ (4,20%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,63€ (3,25%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 15,83€ (2,62%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,91€ (0,81%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 02,95€ (0,49%) - HERMES (EUR)

Énergie (74,74€ - 12,38%)
¤ 37,57€ (6,22%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 37,16€ (6,16%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (78,61€ - 13,02%)
¤ 22,70€ (3,76%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,64€ (3,75%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 18,20€ (3,01%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,07€ (2,50%) - 3M (USD)

Matériaux de base (12,75€ - 2,11%)
¤ 12,75€ (2,11%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (99,15€ - 16,43%)
¤ 37,05€ (6,14%) - SANOFI (EUR)
¤ 22,96€ (3,80%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 17,50€ (2,90%) - PFIZER (USD)
¤ 16,54€ (2,74%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,10€ (0,84%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,64€ - 4,58%)
¤ 27,64€ (4,58%) - AT&T (USD)

Services financiers (16,91€ - 2,80%)
¤ 16,91€ (2,80%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (48,64€ - 8,06%)
¤ 19,12€ (3,17%) - IBM (USD)
¤ 15,88€ (2,63%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,64€ (2,26%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
¤ 3 LVMH à 131,55

Dividendes (Total : 30,13€)
¤ Automatic Data Process : 2,46€
¤ Cincinnati Financial : 3,03€
¤ Genuine Parts : 2,86€
¤ GlaxoSmithKline : 5,78€
¤ Kimberly-Clark : 2,92€
¤ Pepsico : 2,34€
¤ Royal Dutch Shell : 8,40€
¤ Walt Disney : 2,34€

Commentaires
Un mois de Janvier relativement calme, malgré les soubresauts des marchés ; un seul renforcement, quelques dividendes, une routine qui se met en place finalement…
D’ailleurs, le renforcement s’est, pour le deuxième mois consécutif, porté sur LVMH.
J’en profite donc pour évoquer ma limite de répartition : une ligne ne sera pas renforcée lorsqu’elle pèse plus de 5% du portefeuille (C’est aujourd’hui le cas de LVMH, Yum Brands, Exxon Mobil et Sanofi).

MisterVix · #132

Bonjour, merci pour le suivi.

Je note que vous ne commentez absolument pas la performance mensuelle en valeur de part du portefeuille, pour vous concentrer exclusivement sur les dividendes, ce qui montre que vous êtes parfaitement dans votre stratégie, insensible aux variations de cours. Bravo!

C’est justement de stratégie que je souhaite parler.

Prune a écrit :
J’en profite donc pour évoquer ma limite de répartition : une ligne ne sera pas renforcée lorsqu’elle pèse plus de 5% du portefeuille

Est il indiscret de vous demander quelle est votre règle de renforcements mensuels?

Les titres qui ont le plus baissé?En valeur absolu? En devise de base (Euro)?
Le rééquilibrage du portefeuille sectoriel et devise?
Quand en faites vous un seul ou plusieurs?
Autres? …….

Merci pour votre retour.

Prune · #133

Bonjour et merci pour les encouragements. En effet, plus le temps passe, et plus je me sens à l’aise quant à ma stratégie ; les variations ne sont finalement que des moyens d’acheter moins cher, ou de vendre plus cher si vraiment la plus-value en vaut la chandelle…

La sélection ayant été faite au départ, je ne vois pas pourquoi je serais inquiet aujourd’hui, uniquement parce que certains cours baissent sans véritable raison. Je n’ai de toute manière pas les capacités aujourd’hui d’analyser les sociétés et je suis bien incapable de valoriser le prix d’une action, donc je me cantonne à appliquer ma stratégie du mieux que je le peux.

Pour ce qui est du renforcement mensuel, je retiens celui qui a le plus baissé (en €) ; toutefois, je surveille également la variation de l’action en devise depuis mon dernier renforcement.
Je renforce quand j’ai des fonds, donc certains mois, je vais effectuer deux renforcements, certains mois, trois, et certains autres aucun. Je n’ai pas de règle, sinon de ne jamais rester liquide. Dans une stratégie comme la mienne, j’estime que le prix initial n’a que peu d’importance, et sera très vite lissé par les renforcements, donc dès que j’ai une épargne suffisante, je l’envoie vers le PEA ou le CTO pour faire mon renforcement.

Enfin, j’ai oublié de parler de répartition sectorielle. Je me suis fixé une répartition "cible", et je veille à ne pas trop la dépasser, mais je n’en fais pas un critère à part entière, je garde simplement cette répartition à l’œil pour éviter toute sur-pondération trop importante.

J’espère avoir répondu à vos questions, n’hésitez pas si vous en avez d’autres.

Prune · #134

Détail du portefeuille - Février & Mars 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 668,99€ - soit 55,75€ par mois)

Consommation de base (144,57€ - 21,61%)
¤ 18,90€ (2,82%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,19€ (2,57%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,14€ (2,41%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,14€ (2,41%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,92€ (2,23%) - DIAGEO (GBP)
¤ 14,89€ (2,23%) - UNILEVER (GBP)
¤ 13,96€ (2,09%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 12,33€ (1,84%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,00€ (1,79%) - DANONE (EUR)
¤ 08,10€ (1,21%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (95,54€ - 14,28%)
¤ 28,80€ (4,30%) - LVMH (EUR)
¤ 24,21€ (3,62%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 18,74€ (2,80%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,15€ (2,41%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,68€ (0,70%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 02,95€ (0,44%) - HERMES (EUR)

Énergie (71,51€ - 10,69%)
¤ 35,86€ (5,36%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 35,64€ (5,33%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (76,23€ - 11,40%)
¤ 21,67€ (3,24%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 21,62€ (3,23%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,37€ (2,60%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,58€ (2,33%) - 3M (USD)

Matériaux de base (25,50€ - 3,81%)
¤ 25,50€ (3,81%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (147,18€ - 22,00%)
¤ 58,60€ (8,76%) - SANOFI (EUR)
¤ 49,79€ (7,44%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 17,90€ (2,68%) - PFIZER (USD)
¤ 15,79€ (2,36%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,10€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (26,95€ - 4,03%)
¤ 26,95€ (4,03%) - AT&T (USD)

Services financiers (16,84€ - 2,52%)
¤ 16,84€ (2,52%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (64,67€ - 9,67%)
¤ 36,49€ (5,46%) - IBM (USD)
¤ 15,16€ (2,27%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,02€ (1,95%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
¤ 5 Air Liquide à 94,55
¤ 4 IBM à 124,75
¤ 7 Sanofi à 68,23
¤ 29 Glaxosmithkline à 1400

Dividendes (Total : 59,47€)
¤ 3M : 2,86€
¤ AT&T : 5,04€
¤ Caterpillar : 3,99€
¤ Emerson Electric : 4,02€
¤ Exxon Mobil : 6,65€
¤ General Mills : 2,89€
¤ Hermès : 1,50€
¤ IBM : 3,39€
¤ Lockheed Martin : 3,18€
¤ Johnson & Johnson : 2,93€
¤ McDonald’s : 3,46€
¤ Microsoft : 2,81€
¤ Pepsico : 2,21€
¤ Pfizer : 3,37€
¤ Procter & Gamble : 2,56€
¤ Unilever : 4,18€
¤ Yum Brands : 4,43€

Commentaires
Pas de compte-rendu en Février, mais un compte-rendu qui reprend Février et Mars aujourd’hui.
Très peu de dividendes en Février, beaucoup en Mars, donc cela s’équilibre finalement.
Quatre renforcements, notamment suite à des rentrées imprévues d’argent : pourvu que ça dure…

Prune · #135

Détail du portefeuille - Avril 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 705,64€ - soit 58,80€ par mois)

Consommation de base (144,70€ - 20,51%)
¤ 19,10€ (2,71%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,07€ (2,42%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,03€ (2,27%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,03€ (2,27%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 15,08€ (2,14%) - DIAGEO (GBP)
¤ 15,05€ (2,13%) - UNILEVER (GBP)
¤ 14,00€ (1,98%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 12,24€ (1,73%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,00€ (1,70%) - DANONE (EUR)
¤ 08,10€ (1,15%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (95,09€ - 13,48%)
¤ 28,80€ (4,08%) - LVMH (EUR)
¤ 24,04€ (3,41%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 18,61€ (2,64%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,04€ (2,27%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,65€ (0,66%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 02,95€ (0,42%) - HERMES (EUR)

Énergie (71,64€ - 10,15%)
¤ 36,03€ (5,11%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)
¤ 35,61€ (5,05%) - EXXON MOBIL (USD)

Industrie (75,70€ - 10,73%)
¤ 21,52€ (3,05%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 21,46€ (3,04%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,25€ (2,44%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,47€ (2,19%) - 3M (USD)

Matériaux de base (38,25€ - 5,42%)
¤ 38,25€ (5,42%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (172,57€ - 24,46%)
¤ 58,60€ (8,30%) - SANOFI (EUR)
¤ 50,33€ (7,13%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 42,86€ (6,07%) - PFIZER (USD)
¤ 15,68€ (2,22%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,10€ (0,72%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (26,76€ - 3,79%)
¤ 26,76€ (3,79%) - AT&T (USD)

Services financiers (16,72€ - 2,37%)
¤ 16,72€ (2,37%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (64,22€ - 9,10%)
¤ 36,24€ (5,14%) - IBM (USD)
¤ 15,05€ (2,13%) - MICROSOFT (USD)
¤ 12,93€ (1,83%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
¤ 5 Air Liquide à 94,48
¤ 24 Pfizer à 29,57

Dividendes (Total : 60,64€)
¤ Automatic Data Processing : 2,34€
¤ Cincinnati Financial : 3,06€
¤ Coca-Cola : 3,08€
¤ Diageo : 5,88€
¤ Genuine Parts : 2,90€
¤ Glaxosmithkline : 12,44€
¤ Kimberly-Clark : 2,89€
¤ LVMH : 19,80€
¤ Royal Dutch Shell : 8,25€

Commentaires
¤ J’ai déjà touché plus de 60 dividendes depuis la création de mon portefeuille il y a plus d’un an.
¤ Le mois d’Avril constitue d’ailleurs un nouveau "record" en terme de dividendes, en dominant largement le mois de Décembre 2015 (60,64€ contre 39,86€ à l’époque).

Shakaiolos · #136

Bonjour Prune,

Je viens de lire votre discussion et je me retrouve parfaitement dedans. Votre approche de la bourse est la même que la mienne.

Je compte dans un certain temps (je dois apprendre avant), me lancer dans la bourse et je ne manquerais pas de suivre votre évolution. Je ne recherche que du très long terme et je ne cherche que les dividendes.

En un an vous avez réussi à étoffer votre portefeuille et je pense que l’avenir vous donnera raison sur cette approche des actions.

Merci pour votre partage, je vais sans doute apprendre beaucoup en vous suivant.

Edit: J’aurais une question, vous possédez un PEA ainsi qu’un CTO c’est bien ça ?

Dernière modification par Shakaiolos (06/05/2016 13h07)

Prune · #137

Détail du portefeuille - Mai 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 733,76€ - soit 61,15€ par mois)

Consommation de base (150,99€ - 20,58%)
¤ 19,50€ (2,66%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,61€ (2,40%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,53€ (2,25%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,53€ (2,25%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 15,39€ (2,10%) - DIAGEO (GBP)
¤ 15,36€ (2,09%) - UNILEVER (GBP)
¤ 14,44€ (1,97%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 13,52€ (1,84%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,74%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,27%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (100,23€ - 13,66%)
¤ 31,95€ (4,35%) - LVMH (EUR)
¤ 24,80€ (3,38%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,19€ (2,62%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,54€ (2,25%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,80€ (0,65%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 02,95€ (0,40%) - HERMES (EUR)

Énergie (74,51€ - 10,15%)
¤ 37,74€ (5,14%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 36,77€ (5,01%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (78,08€ - 10,64%)
¤ 22,19€ (3,02%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,14€ (3,02%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,79€ (2,42%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,96€ (2,17%) - 3M (USD)

Matériaux de base (39,00€ - 5,32%)
¤ 39,00€ (5,32%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (176,98€ - 24,12%)
¤ 58,60€ (7,99%) - SANOFI (EUR)
¤ 51,36€ (7,00%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 44,21€ (6,02%) - PFIZER (USD)
¤ 17,25€ (2,35%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,60€ - 3,76%)
¤ 27,60€ (3,76%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,25€ - 2,35%)
¤ 17,25€ (2,35%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (69,12€ - 9,42%)
¤ 40,26€ (5,49%) - IBM (USD)
¤ 15,53€ (2,12%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,33€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
Aucun

Dividendes (Total : 151,49€)
¤ Air Liquide : 39,00€
¤ AT&T : 4,79€
¤ British American Tobacco : 13,28€
¤ Caterpillar : 3,95€
¤ Danone : 12,80€
¤ General Mills : 2,88€
¤ L’Oréal : 9,30€
¤ Procter & Gamble : 2,55€
¤ Sanofi : 58,60€
¤ Yum Brands : 4,34€

Commentaires
¤ Pas d’achat ce mois-ci.
¤ Le record de dividendes du mois d’Avril n’aura pas tenu longtemps ; les dividendes du mois de Mai viennent le battre, et très largement même.

Top 3
¤ Cincinnati Financial : +24,91%
¤ McDonald’s : +22,46%
¤ 3M : +20,62%

Flop 3
¤ Sanofi : -5,67%
¤ Procter & Gamble : -5,05%
¤ Walt Disney : -4,96%

Prune · #138

Détail du portefeuille - Juin 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 726,24€ - soit 60,52€ par mois)

Consommation de base (147,86€ - 20,36%)
¤ 18,19€ (2,50%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,67€ (2,43%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,59€ (2,28%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,59€ (2,28%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,48€ (1,99%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 14,36€ (1,98%) - DIAGEO (GBP)
¤ 14,33€ (1,97%) - UNILEVER (GBP)
¤ 13,57€ (1,87%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,76%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,28%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (100,84€ - 13,89%)
¤ 31,95€ (4,40%) - LVMH (EUR)
¤ 24,88€ (3,43%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,25€ (2,65%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,59€ (2,28%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 04,81€ (0,66%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,46%) - HERMES (EUR)

Énergie (72,16€ - 9,94%)
¤ 37,86€ (5,21%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 34,30€ (4,72%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (78,33€ - 10,79%)
¤ 22,26€ (3,07%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,21€ (3,06%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,85€ (2,46%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 16,01€ (2,20%) - 3M (USD)

Matériaux de base (39,00€ - 5,37%)
¤ 39,00€ (5,37%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (173,72€ - 23,92%)
¤ 58,60€ (8,07%) - SANOFI (EUR)
¤ 47,91€ (6,60%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 44,35€ (6,11%) - PFIZER (USD)
¤ 17,31€ (2,38%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,69€ - 3,81%)
¤ 27,69€ (3,81%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,31€ - 2,38%)
¤ 17,31€ (2,38%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (69,33€ - 9,55%)
¤ 40,38€ (5,56%) - IBM (USD)
¤ 15,58€ (2,14%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,38€ (1,84%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
¤ 6 Walt Disney à 98,06

Dividendes (Total : 54,45€)
¤ 3M : 2,81€
¤ Emerson Electric : 3,91€
¤ Essilor : 5,55€
¤ Exxon Mobil : 6,66€
¤ Hermès : 1,85€
¤ IBM : 7,12€
¤ Johnson & Johnson : 3,03€
¤ Lockheed Martin : 3,20€
¤ McDonald’s : 3,39€
¤ Microsoft : 2,72€
¤ Pepsico : 2,42€
¤ Pfizer : 7,91€
¤ Unilever : 3,88€

Commentaires
¤ Un mois agité sur les marchés, mais tout à fait ordinaire pour mon portefeuille.
¤ Même le vendredi noir du Brexit ne le fait pas vaciller, il reste largement dans le vert.
¤ Tout ceci ne fait que renforcer ma conviction sur ce portefeuille.
¤ A noter que le montant moyen de dividendes diminue par rapport au mois précédent, à cause des variations des taux de change.
¤ Une petite remarque enfin : après le versement de Essilor, toutes les sociétés détenues m’ont désormais versé au moins une fois des dividendes.

Tops
¤ Cincinnati Financial : +31,74%
¤ Royal Dutch Shell : +30,28%
¤ Johnson & Johnson : +26,83%

Flops
¤ LVMH : -7,80%
¤ Air Liquide : -7,43%
¤ Sanofi : -5,05%

Dernière modification par Prune (01/07/2016 10h36)

Prune · #139

Détail du portefeuille - Juillet 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 729,45€ - soit 60,79€ par mois)

Consommation de base (146,37€ - 20,07%)
¤ 17,80€ (2,44%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,55€ (2,41%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,48€ (2,26%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,48€ (2,26%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,39€ (1,97%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 14,06€ (1,93%) - DIAGEO (GBP)
¤ 14,02€ (1,92%) - UNILEVER (GBP)
¤ 13,48€ (1,85%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,75%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,27%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (109,14€ - 14,96%)
¤ 31,95€ (4,38%) - LVMH (EUR)
¤ 24,72€ (3,39%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,13€ (2,62%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,49€ (2,26%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 13,50€ (1,85%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,46%) - HERMES (EUR)

Énergie (71,19€ - 9,76%)
¤ 37,62€ (5,16%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 33,57€ (4,60%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (77,83€ - 10,67%)
¤ 22,12€ (3,03%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,07€ (3,03%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,73€ (2,43%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,91€ (2,18%) - 3M (USD)

Matériaux de base (39,00€ - 5,35%)
¤ 39,00€ (5,35%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (172,32€ - 23,62%)
¤ 58,60€ (8,03%) - SANOFI (EUR)
¤ 46,90€ (6,43%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 44,07€ (6,04%) - PFIZER (USD)
¤ 17,20€ (2,36%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,51€ - 3,77%)
¤ 27,51€ (3,77%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,20€ - 2,36%)
¤ 17,20€ (2,36%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (68,89€ - 9,44%)
¤ 40,13€ (5,50%) - IBM (USD)
¤ 15,48€ (2,12%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,29€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
RAS

Dividendes (Total : 39,66€)
¤ Automatic Data Processing : 2,39€
¤ Cincinnati Financial : 3,10€
¤ Coca-Cola : 3,15€
¤ Genuine Parts : 2,96€
¤ Glaxosmithkline : 11,87€
¤ Kimberly-Clark : 2,99€
¤ Royal Dutch Shell : 8,16€
¤ Walt Disney : 5,04€

Commentaires
¤ Aucun achat ce mois-ci.
¤ Mon portefeuille est toujours largement dans le vert, avec seulement 3 lignes (sur 33) en négatif…
¤ A l’inverse, 21 lignes sont au dessus de 15% de progression, et 10 au dessus de 25%.

Tops
¤ Cincinnati Financial : +35,03%
¤ Johnson & Johnson : +33,10%
¤ Diageo : +29,60%

Flops
¤ Walt Disney : -4,94%
¤ Air Liquide : -4,60%
¤ Sanofi : -2,52%

Prune · #140

Détail du portefeuille - Août 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 729,45€ - soit 60,79€ par mois)

Consommation de base (146,37€ - 20,07%)
¤ 17,80€ (2,44%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,55€ (2,41%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,48€ (2,26%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,48€ (2,26%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,39€ (1,97%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 14,06€ (1,93%) - DIAGEO (GBP)
¤ 14,02€ (1,92%) - UNILEVER (GBP)
¤ 13,48€ (1,85%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,75%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,27%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (109,14€ - 14,96%)
¤ 31,95€ (4,38%) - LVMH (EUR)
¤ 24,72€ (3,39%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,13€ (2,62%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,49€ (2,26%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 13,50€ (1,85%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,46%) - HERMES (EUR)

Énergie (71,19€ - 9,76%)
¤ 37,62€ (5,16%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 33,57€ (4,60%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (77,83€ - 10,67%)
¤ 22,12€ (3,03%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,07€ (3,03%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,73€ (2,43%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,91€ (2,18%) - 3M (USD)

Matériaux de base (39,00€ - 5,35%)
¤ 39,00€ (5,35%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (172,32€ - 23,62%)
¤ 58,60€ (8,03%) - SANOFI (EUR)
¤ 46,90€ (6,43%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 44,07€ (6,04%) - PFIZER (USD)
¤ 17,20€ (2,36%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,51€ - 3,77%)
¤ 27,51€ (3,77%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,20€ - 2,36%)
¤ 17,20€ (2,36%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (68,89€ - 9,44%)
¤ 40,13€ (5,50%) - IBM (USD)
¤ 15,48€ (2,12%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,29€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
RAS

Dividendes (Total : 18,96€)
¤ AT&T : 4,93€
¤ Caterpillar : 3,90€
¤ General Mills : 3,08€
¤ Procter & Gamble : 2,59€
¤ Yum Brands : 4,46€

Commentaires
¤ Un mois d’Août où le portefeuille est lui aussi en vacances. Très peu de dividendes et aucun mouvement…
¤ Le seul point important est le passage des 500€ de dividendes depuis la création.

Tops
¤ Cincinnati Financial : +39,82%
¤ 3M : +29,09%
¤ Unilever : +26,97%

Flops
¤ Walt Disney : -6,02%
¤ Air Liquide : -1,39%
¤ Sanofi : -11,63%

Prune · #141

Détail du portefeuille - Septembre 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 730,31€ - soit 60,86€ par mois)

Consommation de base (149,62€ - 20,49%)
¤ 18,06€ (2,47%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,53€ (2,40%) - COCA-COLA (USD)
¤ 17,45€ (2,39%) - UNILEVER (GBP)
¤ 16,46€ (2,25%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,46€ (2,25%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,37€ (1,97%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 13,72€ (1,88%) - DIAGEO (GBP)
¤ 13,46€ (1,84%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,75%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,27%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (109,04€ - 14,93%)
¤ 31,95€ (4,37%) - LVMH (EUR)
¤ 24,69€ (3,38%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,11€ (2,62%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,47€ (2,25%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 13,48€ (1,85%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,46%) - HERMES (EUR)

Énergie (70,35€ - 9,63%)
¤ 37,57€ (5,14%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 32,78€ (4,49%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (77,73€ - 10,64%)
¤ 22,09€ (3,03%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,04€ (3,02%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,71€ (2,43%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,89€ (2,18%) - 3M (USD)

Matériaux de base (39,00€ - 5,34%)
¤ 39,00€ (5,34%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (171,12€ - 23,43%)
¤ 58,60€ (8,02%) - SANOFI (EUR)
¤ 45,79€ (6,27%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 44,01€ (6,03%) - PFIZER (USD)
¤ 17,17€ (2,35%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,76%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,48€ - 3,76%)
¤ 27,48€ (3,76%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,17€ - 2,35%)
¤ 17,17€ (2,35%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (68,80€ - 9,42%)
¤ 40,07€ (5,49%) - IBM (USD)
¤ 15,46€ (2,12%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,27€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
RAS

Dividendes (Total : 62,13€)
¤ 3M : 2,84€
¤ British American Tobacco : 5,96€
¤ Emerson Electric : 3,96€
¤ Exxon Mobil : 6,72€
¤ IBM : 7,16€
¤ Johnson & Johnson : 3,05€
¤ Lockheed Martin : 3,17€
¤ McDonald’s : 3,43€
¤ Microsoft : 2,75€
¤ Pepsico : 2,42€
¤ Pfizer : 7,93€
¤ Royal Dutch Shell : 8,25€
¤ Unilever : 4,49€

Commentaires
¤ Encore un mois sans renforcement, je m’attelle à rééquilibrer mon épargne en ce moment.
¤ Une belle rentrée avec 13 sociétés qui me versent des dividendes, pour un cumul de 62,13€ ; ainsi, Septembre 2016 devient le second mois le plus prolifique en dividendes, derrière Mai 2016 et ses 151,49€.

Tops
¤ Cincinnati Financial : +34,74%
¤ Diageo : +32,38%
¤ Caterpillar : +32,15%

Flops
¤ Sanofi : -14,19%
¤ Walt Disney : -9,06%
¤ Air Liquide : -5,77%

Prune · #142

Détail du portefeuille - Octobre 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 737,94€ - soit 61,49€ par mois)

Consommation de base (150,36€ - 20,38%)
¤ 17,72€ (2,40%) - COCA-COLA (USD)
¤ 17,52€ (2,37%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,36€ (2,35%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,92€ (2,29%) - UNILEVER (GBP)
¤ 16,64€ (2,25%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,53€ (1,97%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 13,97€ (1,89%) - DIAGEO (GBP)
¤ 13,61€ (1,84%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,73%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,26%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (112,55€ - 15,25%)
¤ 31,95€ (4,33%) - LVMH (EUR)
¤ 27,67€ (3,75%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 19,31€ (2,62%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,65€ (2,26%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 13,63€ (1,85%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,45%) - HERMES (EUR)

Énergie (69,76€ - 9,45%)
¤ 37,97€ (5,15%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 31,79€ (4,31%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (78,57€ - 10,65%)
¤ 22,33€ (3,03%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 22,28€ (3,02%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 17,90€ (2,43%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 16,06€ (2,18%) - 3M (USD)

Matériaux de base (41,60€ - 5,64%)
¤ 41,60€ (5,64%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (170,40€ - 23,09%)
¤ 58,60€ (7,94%) - SANOFI (EUR)
¤ 44,48€ (6,03%) - PFIZER (USD)
¤ 44,41€ (6,02%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 17,36€ (2,35%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,75%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (27,78€ - 3,76%)
¤ 27,78€ (3,76%) - AT&T (USD)

Services financiers (17,36€ - 2,35%)
¤ 17,36€ (2,35%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (69,55€ - 9,42%)
¤ 40,51€ (5,49%) - IBM (USD)
¤ 15,62€ (2,12%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,42€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
¤ 1 Air Liquide à 76,00€

Dividendes (Total : 34,15€)
¤ Automatic Data Processing : 2,36€
¤ Cincinnati Financial : 3,13€
¤ Coca-Cola : 3,13€
¤ Diageo : 8,71€
¤ Genuine Parts : 2,94€
¤ Glaxosmithkline : 10,94€
¤ Kimberly-Clark : 2,94€

Commentaires
¤ L’achat de Air Liquide correspond à l’augmentation du capital et à l’utilisation de mes DPS (8/15 utilisés, les 7 autres vendus).
¤ Sinon, le mois reste très calme, rien à signaler.

Tops
¤ Royal Dutch Shell : +33,44%
¤ Microsoft : +25,18%
¤ Caterpillar : +24,35%

Flops
¤ Yum Brands : -22,09%
¤ Walt Disney : -8,41%
¤ Sanofi : -7,54%

Nicolas888 · #143

Bonjour Prune.
Bravo pour votre portefeuille que je trouve super bien diversifié et qui m’inspire sur pas mal de points.
Pour ma part j’attend mercredi voir comment ce comporte le marché pour rentrer sur les US.
Avez deja regardé pour FP ou ABCA ? Le rendement est plutôt bon également.
Belle journée.
Nicolas

Prune · #144

Bonjour Nicolas.

Merci pour vos félicitations ; j’ai mis du temps à le constituer, mais je dois avouer que je suis aujourd’hui fier de mon portefeuille.

Dans une stratégie comme la mienne, le market timing, qui est très difficile à mettre en place, ne doit pas être la priorité. Bien entendu, il pourrait y avoir une réaction assez forte après les élections US, mais j’essaie de rester assez distant de tout ça, car finalement, cela ne m’importe que sur le prix d’achat, alors que la priorité est la pérennité du dividende. Bien sûr, acheter à un prix plus bas optimise le rendement, mais sur le très long terme, avec des rachats mois après mois, le PRU sera certainement très loin du PRU initial.

Je n’ai pas retenu FP et ABCA, comme d’autres, car leur dividende est instable. La rentabilité est une chose, mais la solidité en est une autre. Sur du très long terme, je préfère retenir les sociétés qui me paraissent les plus solides, même si le dividende n’est pas fabuleux…

Shakaiolos · #145

Bonjour Prune,

Je voulais vous poser quelques questions,

Tout d’abord est-ce un choix d’avoir autant de sociétés américaines (21 sur 33, contre 7 européennes et 5 britanniques) ?

Votre portefeuille est-il désormais "terminé" ou allez vous encore ouvrir de nouvelles lignes ?

J’ai souvent lu qu’il valait mieux remplir son PEA avant d’ouvrir un CTO, je présume que vous avez ouvert les deux pour pouvoir acheter directement des sociétés américaines.

Encore bravo pour votre portefeuille, c’est une mine d’informations pour un novice comme moi.

Jeff33 · #146

Toutes les valeurs américaines en portefeuille de Prune (je n’ai pas vérifié, mais il y en a beaucoup en tout cas) sont des aristocrates dividend, à savoir que ce sont des sociétés qui augmentent (ou plutôt ont augmenté, car les performances précédentes ne préjugent pas de l’avenir) leurs dividendes tous les ans. Ce n’est pas dit qu’elles vont continuer à augmenter leurs dividendes d’années en années (l’exemple HCP récemment), mais au moins ça rassure.

En Europe, il y a peu de société qui augmente leurs dividendes tous les ans.

Donc le choix de remplir le PEA avant d’investir sur le CTO dépend surtout de la stratégie de chacun. Pour ma part, moi aussi, j’avais entendu qu’il valait mieux remplir le PEA. Mais je suis plus en phase à recevoir des dividendes régulièrement pour soit les consommer, soit les réinvestir, soit compléter les fins de mois difficiles.

Prune · #147

Bonjour Shakaiolos.

Tout d’abord, merci pour votre message, je suis ravi de pouvoir aider, même si je ne dispose que de très peu d’expérience et de connaissances par rapport à d’autres membres du forum.

Comme l’a très bien dit Jeff, la plupart des aristocrates sont américains. Pour vous en rendre compte, allez faire un tour ici : Dividend Champions. Vous verrez une liste impressionnante d’entreprises versant des dividendes depuis des décennies. Faites la même recherche sur des sociétés disponibles en PEA et le choix sera très restreint.

De plus, ces grands groupes (Coca-Cola, Pepsi, Danone, IBM…) sont tellement internationaux que l’aspect devise n’est pour moi pas un critère essentiel. J’ai retenu quelques entreprises en EUR, quelques entreprises en GBP et d’autres en USD, mais je me suis surtout attardé sur les entreprises avant les devises. Pour illustrer mes propos, je me fixe aujourd’hui des critères de répartition par secteur et par entreprise pour éviter qu’une entreprise ou un secteur ne surpondère mon portefeuille, mais je n’ai pas de tel critère sur la devise.

A priori, mon portefeuille est terminé. Mais je suis justement en cours de revue de toutes les entreprises présentes pour voir si elles satisfont toujours mes exigences. Je viens de commencer, mais si une ou plusieurs entreprise(s) ne satisfaisait plus les critères de sélection, alors je la remplacerai sans regret, la liste des candidats à sa succession est assez conséquente…

Pour l’alimentation du PEA plutôt que du CTO, je n’y accorde pas d’importance personnellement. Je renforce (quand j’ai des liquidités) sur l’action qui a le plus baissé, si celle-ci n’est pas déjà trop importante et si son secteur n’est pas trop important.

Pour terminer, je suis ravi de pouvoir vous aider dans votre cheminement. L’important est d’être réellement convaincu par votre stratégie et de vous tenir à celle-ci le plus sereinement possible.

Pampers · #148

Bonjour Prune, pouvez-vous m’indiquer le montant total de votre portefeuille afin de savoir le montant investi en date d’aujourd’hui ? est-ce entre 8 000 et 10 000 € ?
J’adore votre portefeuille.

Zaalman · #149

Ca donne 19440 euros a la ponderation du 07/11.

Pampers · #150

Bonjour, lors de la constitution des premières actions vous vous êtes concentrer sur 3 secteurs suivant :

Consommation de base
6 Procter & Gamble (USD)

Services de télécommunication
16 AT&T (USD)

Énergie
5 Exxon Mobil (USD)

Aujourd’hui, avec le recule, conserveriez vous le même départ sur les secteurs/Actions ?

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