Portefeuille d'actions de Kienast

Bonjour,

ayant initié un portefeuille boursier en même temps de vous, j’aurais apprécié connaître l’évolution de la valeur de la part de votre portefeuille.
A moins que ce soit un souhait de votre part de la garder secrète ?

Comme vous avez surtout choisi des valeurs solides big cap, j’aurais aimé pouvoir comparer avec mon portefeuille, plus diversifié sur la taille des entreprises et avec quelques choix plus "spéculatifs".
Comme nous avons le même timing, et plus ou moins le même capital investi au départ, ça aurait pu être intéressant.

Cordialement,
Frédéric

kienast a écrit :

bonjour Maxicool.
Aucun soucis , je mettrai toutes les autres infos ce soir apres le sacro saint boulot !
Effectivement la comparaison sera interessante meme si Tesco a casse l’ambiance cette annee !
cdlt
KA

Ayant aussi Tesco à -40 % à la louche, ne vous inquiétez pas !
De mon côté, j’ai aussi Technip à -25% et j’avais Stentys à -40% (avant l’énorme rebond d’hier !)
Bon courage pour le boulot.

Attention sur Centrica : le dividende est semestriel, pas trimestriel.

Bonsoir,

Je vais vous répondre par rapport à votre MP
"pourriez vous me dire quelle méthode vous utilisez pour effectuer votre perf mensuelle sur votre portefeuille ?"

Tout d’abord dans xlsValorisation, je ne conserve que la valeur de la part en fin de mois
( IH il me semble, garde les valeurs journalières )

J’ai crée une feuille excel, dont la première partie est une simple copie
des colonnes A à I ( enfin, copie via une formule.. )
Sur votre feuille, case A2, vous tapez "=.." et cliquez sur la case A2 de votre fichier xlsPortfolio
vous allez donc avoir une formule du genre "=[Valorisation_coyote.xls]VALEUR PART!$A$2"
Corrigez la de la manière suivante
"=[Valorisation_coyote.xls]VALEUR PART!A2"
Copier la et coller la de la case B2 a I2
copier le format sur la feuille xlsPortfolio et coller le sur la première ligne de votre fichier
Recopier votre première ligne jusqu’a la fin du fichier
et vous avez une copie dynamique de l’evolution de vos part
il ne vous reste plus dans les colonne JKLM de faire votre tambouille
( moi je calcul l’evolution par rapport au mois precedent, et du debut de l’année de la valeur de ma
part et de l’indice de référence

Et Hop, voila il me suffit de mettre a jour XLS valoriation en fin de mois
d’ouvrir mon fichier et d’actualiser les liens, et hop j’ai mes valeurs

J’ai fait cela pour eviter de trop tripatouiller la feuille d’IH, et donc
de trop le solliciter en cas de betises.

Voila, j’espère que ca repond a vos questions

Bonjour a tous .
Cela fait une éternité que je n’avais pas poste de mise a jour de mon portefeuille .
Bref c’est de l’histoire ancienne et voici donc ci dessous .

Reporting au 11  Juillet 2016 - 37eme Mois de reporting.

Stratégie : Stratégie B&H  avec investissement passif .
Les discussions sur ce forum m’aident aussi beaucoup . Je tiens d’ailleurs a remercier plus particulièrement Rodolphe , Coyote , Maxicool , Jeamb  , notre hôte bien sur et tous ceux que j’oublis .
Vos partages et votre transparence dans vos reportings me sont d’une grande aide .

Il y a eu pas mal de mouvements depuis tout ce temps et je vous laisse faire la comparaison avant/après , pour ceux que ça intéresse . Une chose a noter , ce portefeuille était a -9000 euros en Février dernier pour repasser en territoire positif cette semaine .
Le brexit a été bénéfique avec l’aide des valeurs défensives UK qui ont servies de valeurs refuges .
Rendement net du portefeuille :

Une rente mensuelle brute de 251€ brut par mois.

Projets pour la fin d’année 2016
J’ai une valeur qui a fortement baissée : BHP biliton , je ne serai pas contre une petite remontée de celle ci en ligne avec une remonte des prix des matières associées . En l’état ce portefeuille me plait assez .   
Bien a vous ,
K.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/07/2016

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (14,9%) :
    40 Reckitt Benckiser Group PLC (GBP)__________6,5%
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,7%
    33 Unilever PLC (GBP)_________________________2,6%
    20 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,1%

~Energie (11,6%) :
    80 TOTAL SA___________________________________6,3%
   118 Royal Dutch Shell PLC______________________5,3%

~Services financiers :
n/a

~Santé (9,4%) :
   196 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________6,9%
    26 AstraZeneca PLC (GBP)______________________2,5%

~Industrie (5,8%) :
    65 Emerson Electric Co (USD)__________________5,8%

~Matériaux de base (6,0%) :
   286 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________6,0%

~Technologie de l'information (3,9%) :
    70 Intel Corp (USD)___________________________3,9%

~Services de télécommunication (5,3%) :
   104 Proximus SADP______________________________5,3%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (43,0%) :
   409 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,7%
   419 Cominar Real Estate Investment Trust_______9,1%
   133 HCP Inc (USD)______________________________8,0%
   208 Senior Housing Properties Trust (USD)______7,4%
    39 Realty Income Corp (USD)___________________4,5%
    48 Hospitality Properties Trust (USD)_________2,4%
   318 Intu Properties PLC (GBP)__________________1,9%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________5,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/07/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (43,8%) :
   419 Cominar Real Estate Investment Trust______21,2%
   409 Dream Office Real Estate Investment Trus__22,6%

~Santé (35,8%) :
   133 HCP Inc (USD)_____________________________18,5%
   208 Senior Housing Properties Trust (USD)_____17,2%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,5%) :
    48 Hospitality Properties Trust (USD)_________5,5%

~Commerce et centres régionaux (14,9%) :
    39 Realty Income Corp (USD)__________________10,5%
   318 Intu Properties PLC (GBP)__________________4,4%

Fait avec xlsPortfolio

kienast a écrit :

Mais a la vue de mon TMI , il se trouve que je suis pas mal taxe , surtout au niveau du CTO .

Pourquoi "surtout" ?

Je me demandais si dans ma situation il ne serait pas mieux de sortir l’argent de mon CTO , et de re-investir sur l’AV .

Ce genre de question, même si elle peut être pertinente indique une chose très importante:
Vous n’êtes pas clairement à l’aise avec votre style d’investissement.

Les supports que vous trouverez sur l’AV n’auront rien à voir avec ceux que vous utilisez sur votre CTO. Vous passerez d’actions choisies à des pools de centaines de sociétés, et de frais de transactions à des frais de gestion.
Du coup, mon conseil sera: même si vous restez sur CTO, pensez à revoir votre stratégie et les raisons pour lesquelles vous la suivez.

Enfin pour répondre à votre question il faudra mesurer:
- la perte de performance: pensiez vous faire mieux que les indices avec vos choix d’actions ? Si oui, vous y perdrez en prenant des UC/trackers sous AV
- la perte en frais de gestion (de l’AV mais aussi des fonds).

Ex: si vous envisagiez un gain de 6%/an en répliquant les marchés mondiaux, en partant de 10K€, ça vous faisait 600€/an les impôts vous coutent dans les 100€ d’IR + 100€ de PS (à la louche)
Si vous partez sur un même objectif pour les marchés mondiaux, en partant de 10K€, vous aurez dans les 60€ de frais de gestion d’AV, et potentiellement beaucoup plus en frais de gestion d’UC (au minimum 30/40€ pour les trackers). Auxquels vous devrez quand même rajouter les PS.

Bref, vous serez gagnants seulement si les gestionnaires que vous choisirez surperforment sensiblement vos choix actuels. On en revient au même point: quelle confiance avez vous en votre stratégie ?

kienast a écrit :

J’ai pour le moment les trackers suivants dans cette AV et j’en suis vraiment tres content .

Si vous n’êtes pas rebuté par le fonctionnement du PEA (retraits moins souples et plafond de versement) et ne préparez pas votre succession, ces trackers auraient plus leur place sur le PEA que sur l’AV (vous économiseriez les frais de gestion de votre AV)

Il me semble qu’à part le DJ, ils sont éligibles au PEA (ou ont un équivalent éligible)

les prélèvements sociaux sont aussi à payer sur le PEA et en AV. Certes ils ne le sont pas au même moment que pour les dividendes, mais ils seront à payer un jour, et à un taux qui sera peut-être supérieur aux taux actuels….

Donc la différence n’est que sur la fiscalité directe (impôts sur le revenu et plus-values). Mais c’est le prix de la liberté de gestion !