Portefeuille d'actions de Fass

Bonjour Skywalker,

Je vous prie de m’excuser pour la réponse (très) tardive.
Effectivement, le tout dans un PEA. J’ai une AV de quelques k€ (3 ans) en gestion pilotée dont le bilan est très médiocre. Je compte reprendre les rênes prochainement.

Mon objectif de rente est à 10 ans ou plus et je compte atteindre le plafond de versement sur le PEA en fin d’année 2018. Je suis rentré sur le marché en février 2016 après plus d’un an d’attente (35k€, voir mon premier post), un versement mensuel de 3k€ est programmé.

Mon portefeuille à ce jour est le suivant :

- Tracker monde (50% US) : 21% (cette ligne sera diluée dans le temps, en fonction du marché)
- Tracker SP 500 :                5%
- Tracker emergents :           5%
- Tracker europe big :           2% (volontairement basse)
- Track europe small :           2%
- Tracker US small :              4%
- Tracker immo europe :        6%

- TOTAL :                             6%  PRU 38
- Sanofi :                             9%  PRU 71
- Air Liquide :                       6%  PRU 94
- Legrand :                           3% PRU 48
- Axa :                                 2% PRU 21
- L’Oreal :                             6% PRU 158
- Technip :                            6% PRU 49
- Bouygues :                         8% PRU 29 (rentré hier)
- Parrot :                              3% (conviction PRU 17, je ne renforcerai pas au delà)

Watchlist : LVMH, Danone

Mon allocation cible est 50% trackers/diversification et 50% dividendes aristocrates d’envergure internationale.

.         
Je crois aussi que c’est la bonne idée du moment.

Mouais, pourquoi ?

Dernière modification par francoisolivier (06/04/2016 20h22)

Ok je vais continuer sur cette file, enfin le file bouygues

Votre stratégie est très claire et bien présentée, merci pour le partage. 

Je m’étonne que pour la partie trackers de votre portefeuille vous diversifiez dans le monde entier alors que pour la partie aristocrates des dividendes c’est très franco-français. Pourquoi ne pas diversifier avec des entreprises d’autres pays européens (pour rester dans le PEA)?

Bonjour à tous,

Le post de WayWardCloud m’a fait réfléchir (en je l’en remercie).

Après quelques recherches infructueuses, je me demandais s’il existe un tracker distribuant spécifique S&P Europe 350 Dividendes Aristocrates éligible au PEA?
Cette solution permettrait de renforcer cette stratégie en diversifiant davantage la poche des Dividendes Aristocrates.

La retenue à la source UK est de 0 à 10%, ça dépend de votre broker. Le RU est le pays Européen des dividendes aristocrates. Que ce soit en ETF ou en direct, c’est le pays à regarder.

Oui j’ai déjà le Vanguard Europe, incontournable je pense dans une stratégie indicielle.
Suite à vos retours, je vais me pencher sur les valeurs de l’aristocratie britannique Pourquoi pas pour mon apport de juin, reste à étudier la question du Brexit.

Synthèse du mois

Objectifs :
- Atteindre le plafond de versement sur PEA en décembre 2018.
- Disposer de revenus boursiers à horizon de 10 ans.
- Obtenir un rendement moyen annuel de 7% sur cette période.

Stratégie :
Diviser le portefeuille en 2 parts égales sur des stratégies que j’estime moyennement risquées sur 10 ans : Dividendes aristocrates VS Trackers mondiaux. La phase de rente proviendra pour 50% des dividendes et 50% de la vente de parts des trackers.

Portefeuille (total investi : 40000€):

- Tracker monde (50% US) : 17%
- Tracker SP 500 :                7%
- Tracker emergents :           6%
- Track europe small :           2.5%
- Tracker US small :              5.5%
- Tracker immo europe :        5.5%
+/- value mensuelle moyenne de la part "trackers" depuis la création du portefeuille : +71€ (+5.16%)

- TOTAL :                             6%  PRU 39
- Sanofi :                             8%  PRU 71
- Air Liquide :                       5%  PRU 94
- Legrand :                           2.5% PRU 48
- Axa :                                 2.5% PRU 21
- L’Oreal :                             5.5% PRU 158
- Technip :                            5% PRU 49
- Bouygues :                         7% PRU 29
- LVMH :                               3% PRU 145
- Shell RDSB :                       2.5% PRU 23
- Danone :                            2.5%  PRU 61
- Diageo :                             2.5% PRU 24
- HSBC :                               2.5% PRU 5.8
- Tracker VEUR :                   6% PRU 26
Dividende mensuel moyen de l’enveloppe Dividendes : 78€ (3.91%)

Rente brute mensuelle potentielle totale : 149€ (placement à 4.5% brut)

Commentaire :
- Le portefeuille cible est presque atteint.
- Je cherche encore le moyen pertinent d’estimer la rente issue de l’enveloppe de trackers.
- La hausse de cette semaine m’a amené à me poser la question sur la conduite à tenir en cas de hausse rapide du portefeuille, type CAC à 6000. C’est un scénario que je n’avais pas imaginé et je me vois mal ne pas vendre pour encaisser les PV.

Etat des objectifs comportementaux :
- Se limiter à une consultation du portefeuille par semaine.  > 20%.
- Ne lire que des informations concernant la macro-économie pour éviter l’effet coup de cœur sur une valeur et autre pépite. > 90%
- Se sentir prêt à voir arriver un krash sans s’écarter de la stratégie >33%
- Consacrer 1h/mois maximum à la gestion de mon portefeuille boursier. Tendre vers le comportement d’une machine et coller à cette stratégie pour investir mon temps et mon énergie sur l’entrepreneuriat et les sujets qui me passionnent. >10%

Synthèse du mois

Objectifs :
- Atteindre le plafond de versement sur PEA en décembre 2018.
- Disposer de revenus boursiers à horizon de 10 ans.
- Obtenir un rendement moyen annuel de 7% sur cette période.

Stratégie :
Diviser le portefeuille en 2 parts égales sur des stratégies que j’estime moyennement risquées sur 10 ans : Dividendes aristocrates VS Trackers mondiaux. La phase de rente proviendra pour 50% des dividendes et 50% de la vente de parts des trackers.

Portefeuille (total investi : 45600€):

- Tracker monde (50% US) : 1%
- Tracker SP 500 :                17%
- Tracker emergents :           8%
- Track europe small :           4%
- Tracker US small :             7%
- Tracker immo europe :        9%
+/- value mensuelle moyenne de la part "trackers" depuis la création du portefeuille : -23€ (-0.72%)

- TOTAL :                             5%  PRU 39
- Sanofi :                             7%  PRU 71
- Air Liquide :                       4%  PRU 94
- Legrand :                           2.5% PRU 48
- Axa :                                 7% PRU 21
- L’Oreal :                             5.5% PRU 158
- Technip :                            5% PRU 49
- Bouygues :                         6% PRU 29
- LVMH :                               5% PRU 145
- Shell RDSB :                       2.5% PRU 23
- Danone :                            2.5%  PRU 61
- Diageo :                             2.5% PRU 24
- HSBC :                               4.5% PRU 5.8
- Tracker VEUR :                   6% PRU 26
Dividende mensuel moyen de l’enveloppe Dividendes : 98€ (4.31%)

Rente brute mensuelle potentielle totale : 74.2€

Commentaire :
Apport de 5.6k€ investis sur le S&P500 principalement. Tout en respectant l’allocation cible, l’objectif est de diminuer la volatilité du portefeuille. Je préfère attendre quelles semaines post-Brexit avant de renforcer les valeurs EUR. Tant pis si je rate les soldes.

Etat des objectifs comportementaux :
- Se limiter à une consultation du portefeuille par semaine.  > 20%.
- Ne lire que des informations concernant la macro-économie pour éviter l’effet coup de cœur sur une valeur et autre pépite. > 90%
- Se sentir prêt à voir arriver un crash sans s’écarter de la stratégie >90%
- Consacrer 1h/mois maximum à la gestion de mon portefeuille boursier. Tendre vers le comportement d’une machine et coller à cette stratégie pour investir mon temps et mon énergie sur l’entrepreneuriat et les sujets qui me passionnent. >10%

Synthèse du mois

Objectifs :
- Atteindre le plafond de versement sur PEA en décembre 2018.
- Disposer de revenus boursiers à horizon de 10 ans.
- Obtenir un rendement moyen annuel de 7% sur cette période.

Stratégie :
Diviser le portefeuille en 2 parts égales sur des stratégies que j’estime moyennement risquées sur 10 ans : Dividendes aristocrates VS Trackers mondiaux. La phase de rente proviendra pour 50% des dividendes et 50% de la vente de parts des trackers.

Portefeuille (total investi : 51100€):

- Tracker monde (50% US) : 1%
- Tracker SP 500 :                17%
- Tracker emergents :           9%
- Track europe small :           4%
- Tracker US small :             7%
- Tracker immo europe :        8%
+/- value mensuelle moyenne de la part "trackers" depuis la création du portefeuille : +228€ (+11.7%)

- TOTAL :                             5%  PRU 39
- Sanofi :                             5.5%  PRU 71
- Air Liquide :                       4%  PRU 94
- Legrand :                           2% PRU 48
- Axa :                                 5% PRU 21
- L’Oreal :                             5% PRU 158
- Technip :                            3% PRU 49
- Bouygues :                         4.5% PRU 29
- LVMH :                               4% PRU 145
- Shell RDSB :                       3.5% PRU 23.5
- Danone :                            2%  PRU 61
- Diageo :                             2% PRU 24
- HSBC :                               4% PRU 5.8
- Tracker VEUR :                   8.5% PRU 26.5
Dividende mensuel moyen de l’enveloppe Dividendes : 107€ (4.25%)

Rente brute mensuelle potentielle totale : 335€

Commentaires :
La plus-value du portefeuille repose sur la performance de ses actifs les plus volatiles (émergents, RK2000 et HSBC donc finance). Ce paramètre, couplé avec la faible ancienneté de l’investissement, me fait relativiser sur la "performance spot".

Il n’empêche que ce bilan de fin d’été m’encourage à poursuivre mon effort d’investissement de 3k€/mois environ.

Etat des objectifs comportementaux :
Atteints, à confirmer dans le temps. Je continue à lire beaucoup sur l’investissement boursier et cette stratégie me semble très adaptée à ma personnalité.

Votre portefeuille démarre le 12 février, soit le lendemain du plus bas annuel dans les 3900.
Très bon point de départ !
Chance ou génie du market timing ?

Mais ça ne fait que 7 mois, ce qui est court à l’échelle du marché.
Pas de conclusion hâtive …

AMHA, je garderai l’objectif d’atteindre le plafond du PEA le plus tôt possible.
150 000 €, c’est très insuffisant pour une rente. Après la plafond atteint, il faut au moins doubler/tripler ce montant en x années.

Mais dans un PEA, vous pouvez mettre :
. des actions en tout genre
. des liquidités
. et même des titres variant à l’inverse du marché, par exemple BX4 Double short CAC40.
Donc le réglage en fonction des marchés n’est pas dans le montant total investi,
mais dans sa répartition actions / liquidités / autres.
Quand les marchés sont au plus haut, ne pas investir voire vendre pour avoir des liquidités permettant d’acheter plus bas.
Mais ce n’est plus du buy&hold …

Le market timing et le buy and hold sont un peu contradictoire (ou opposées ) comme strategies.