Portefeuille d'actions de Xelab

Bonjour @MatinVest,

Je ne pars pas de zero de capital, j’ai 10,000 euros (et ma capacite d’econnomie est de 1,500 euros par mois).

Pour repondre a votre question, la methode d’investissement (ci-dessous) est actuellement en reflexion, donc n’hesitez pas si vous avez des conseils.
La somme a investir sera divise selon la repartition pour constituer un cash disponible par types d’actifs, puis depense en fonction des prix bas de chaque categories.
Pour le premier mois j’ai 10,000 + 1,500, soit 11,500 a repartir comme suit : Immobilier 11,500*0.33=3,795 || Actions 11,500*0.25=2,875 || Daubasses 11,500*0.22=2,530 || Malkiel Index 11,500*0.10=1,150 || Autres 11,500*0.10=1,150.
Immobilier, constitue un cash pour apport prêt.
Actions, achat des prix bas, puis repartition entre bas prix de chaque mois, devises et secteurs.
Daubasses
Malkiel Index, repartition du cash World 11,500*0.05=575 || Europe 11,500*0.025=287.5 || Emerging 11,500*0.025=287.5 Quand j’ai suffisamment de cash dans une categorie et que le prix me va, j’achete.
Autres, repartition du cash CryptoMonnaie 11,500*0.05=575 || Start-Up 11,500*0.05=575. Sachant qu’il est rare d’investir au minimum 5,000 euros dans une startup, il me faudra en effet un long moment avant d’avoir suffisamment de cash dans cette categorie et d’investir. Donc du rendement potentiel perdu.

Premiere question, il semble preferable d’acheter un nombre d’actions relativement important d’actions, plutôt que ce que je prevois de faire, quelques actions dans chaque categories. Ce point est donc ouvert a la discussion.
Seconde question, le cash immobilise (par exemple pour la start-up ou immobilier) est un rendement perdu. Comment gerer ces cas ? Ce point est egalement ouvert a la discussion.

Je vous remercie d’avoir mis le doigt sur un des points sensibles de ma strategie

Xelab a écrit :

- CTO et PEA ouverts
- Actuellement résidant fiscal Chinois pour au moins 2 ans

En principe vous pouvez ouvrir un PEA à condition d’être domicilié fiscalement en France. En revanche vous pouvez le garder si ouvert avant.
Dans quelle situation êtes-vous ?

Xelab a écrit :

Danone est un must have, stable et bonnes dividendes.

C’est bien de s’être lancé !
Danone est effectivement une "valeur sûre", mais a publié avant-hier des résultats quelconques
(croissance faible, vise surtout des économies, risques liés à l’intégration de l’acquisition de Whitewav).
Donc semble à son prix. Effectivement stable, pas de gros risques de pertes ni d’espoirs de plus-values.
Rendement (dividende 1,70 €) correct sans plus.

Bonjour,
Quelques pistes pour certaines questions:
~~Question 1 :~~
1500€/mois reste une épargne plus que correcte. Je n’ai pas vu d’objectif chiffré dans votre présentation, mais une épargne de cet ordre peut vous apporter un complément de revenu appréciable.
Si vous chiffrez ce point, il sera plus facile de vous aider

~~Question 2:~~
Les start-ups, c’est du gros risque. Vous utilisez déjà 5% pour cette poche, c’est pas mal.
Si vous voulez l’augmenter, j’aurais tendance à vous dire: utilisez les 5% dédiés aux crypto-currencies…

~~Question 3 :~~
Les SCPI à crédit, c’est pas mal. mais la différence entre le rendement et le taux d’emprunt n’en fait pas un placement fantastique.
Cela amputera votre capacité d’épargne pendant de longues années.
Mais pourquoi pas.

Ou alors en crédit in-fine, mais il faut faire preuve d’un minimum de prudence.

~~Question 6 :~~
Bien malin celui qui pourra vous conseiller objectivement.
En début de construction de patrimoine, j’aurais tendance à dire de ne pas attendre (votre risque n’est pas trop élevé), mais ce n’est que mon avis, bien peu étayé.

Pour les autres pistes: l’utilisation de marge en bourse. A la différence du crédit immobilier, elle n’ampute pas votre capacité d’épargne. Mais encore une fois, c’est une augmentation de votre risques.

En fait, tout se résume à deux points:
- définissez votre capacité à supporter le risque
- définissez clairement votre objectif (et l’importance qu’il a a vos yeux)
A partir de là, ce sera plus facile pour voir quelles pistes envisager.

Bonjour,

Merci BullBier et Faith pour vos commentaires et conseils !

Ce message pour mettre a jour le portefeuille apres 2 mois.
Pas mal de mouvements ce mois-ci (1 action et 2 Daubasses), pas mal de questions (cf. message precedent) et un portefeuille pas encore en phase avec la repartition cible.

### Informations de base: ###
- Cash :
    o 15,000 € > Reserve
    o 20,000 € > Recherche d’appartement 1 (ou investissement dans SCPI + Emprunt)
    o 20,000 € (disponibles dans 3 ans) > Recherche d’appartement 2
    o 6,000 € > Disponible pour investissements
- Economies: 1,000 euros / mois
- CTO et PEA ouverts
- Actuellement résidant fiscal Chinois pour au moins 2 ans
- Diversification souhaitée :


### Bilan: ###


Bonh, ce debut n’est pas tres bon. Quelles sont les lecons que je puisse tirer de ces resultats ?
-    Daubasse 1 (-30%), Investissement sur le plus haut d’une periode.
     o    Meme si le futur parait interessant, ne jamais acheter sur un plus haut
-    Danone (+6%), Bien (achat sur un presque plus bas sur un an)
-    Exxon (-2%), Achat sur un plus bas, si continue de baisser j’en reprends
-    Daubasse 2 (-8%), Comportement assez cyclique, je ne suis pas certain que j’aurai pu prevoir que cette phase de cycle allait encore baisser, donc, en reprendre
-    L Brands (-18%), Quelle claque ! C’est vrai que le retail en ce moment ne se porte pas particulierement bien, de nombreux Mall ferment et les marges sont reduites. Est-ce donc une grosse solde et faut-il en reprendre ?


Repartition sectorielle en cours de creation.


Je ne me suis pas fixe d’objectifs en terme de monnaies. Mais il manque a minima CAD et GBP.


Distribution en cours de creation. Il faut que je renforce les Daubasses, que je me mette aux ETFs et aux SCPIs.

### Mouvements du portefeuille: ###
Immobilier (30%):
0 investissement
Reflexion plus orientees vers SCPI + emprunt en ce moment.

ETF (30%):
0 investissement
Je trouve les ETFs chers.
En reflexion, 2 possibilites, un unique tracker world (VT) ou 2 trackers (VTI + VEU), pour représentation monde.

Daubasses (15%):
+ 2 Daubasses
Continuer de renforcer.

Actions (15%):
+ Exxon Mobil Corporation (XOM) > Prix historiquement bas
Danone a correctement monte.
L Brands s’est pris une belle claque > Avec un taux si bas, j’ai envie de renforcer.
J’essaye de m’orienter vers de grosses entreprises a dividendes.

Autres (10%):
- CryptoMonnaie (5%)
   o 0 investissement -> En attente de baisse de prix
- Start-Up (5%)
   o 0 investissement -> En recherche / en reflexion

### Questions / Reponses: ###

Faith a écrit :

Les start-ups, c’est du gros risque. Vous utilisez déjà 5% pour cette poche, c’est pas mal.
Si vous voulez l’augmenter, j’aurais tendance à vous dire: utilisez les 5% dédiés aux crypto-currencies…

En effet, si je prends plus pour start-up alors j’investirai moins dans la partie crypto-currencies. Merci du conseil.

Faith a écrit :

Les SCPI à crédit, c’est pas mal. mais la différence entre le rendement et le taux d’emprunt n’en fait pas un placement fantastique.
Cela amputera votre capacité d’épargne pendant de longues années.
Mais pourquoi pas.
Ou alors en crédit in-fine, mais il faut faire preuve d’un minimum de prudence.

Credit In-Fine je ne connais pas. Je vais donc me renseigner mais je prefere ne pas utiliser les choses sur lesquelles je n’ai pas un minimum de connaissances.
Rendement pas top > Vrai / Amputer capacite d’epargne > Vrai / Mais le fait d’amprunter cree tout de meme un effet de levier qui me parait intererssant. Je pense faire des prets pas trop importants pour avoir un impact limite, quitte a faire plusieurs emprunts a plusieurs moments.

Faith a écrit :

Bien malin celui qui pourra vous conseiller objectivement.
En début de construction de patrimoine, j’aurais tendance à dire de ne pas attendre (votre risque n’est pas trop élevé), mais ce n’est que mon avis, bien peu étayé.
Pour les autres pistes : l’utilisation de marge en bourse. A la différence du crédit immobilier, elle n’ampute pas votre capacité d’épargne. Mais encore une fois, c’est une augmentation de votre risques.

En fait, tout se résume à deux points :
- définissez votre capacité à supporter le risque
- définissez clairement votre objectif (et l’importance qu’il a a vos yeux)
A partir de là, ce sera plus facile pour voir quelles pistes envisager.

Concernant le moment du crash > Oui, impossible a predir / Oui mon risque est pour l’instant peu eleve (quantite d’epargne peu elevee et possibilite d’econnomiser des sommes de plus en plus importantes au fil des annees).
Marge pour la bourse, mhh j’ai commence a regarder, mais au vu de mes resultats boursiers actuels je n’estime pas avoir suffisamment de connaissances. Donc oui, mais a voir pour plus tard.
Niveau a supporter le risque : Moyen, pas faible car je vais avoir des epargnes de plus en plus importantes, mais je ne suis pas tres joueur non plus.
Objectifs : Dans un premier temps, apprendre. Dans un second temps créer un effet boule de neige, donc créer une epargne. Pour terminer, et ce a plus long terme, creer une rente stable et  diversifiee qui s’auto alimente pendant que je continue de mettre de cote professionellement.

BulleBier a écrit :

Au vu de votre faible patrimoine de départ, je pense que vous planifiez un peu trop de choses. Autant aller sur un ou deux produits et bien les comprendre.
Il vous faudra des années pour que la boule de neige grossisse.
Je pense déja que les start up c’est trop risqué. A moins d’être joueur (prêt à tout perdre), ou vraiment vraiment connaisseur. Mais le but n’est pas de perdre.

Je sais que je planifie trop de choses
C’est note pour la Start-Up et j’essaye de m’entourer de personnes competentes dans ce domaine, ou a rediriger cette partie vers les actions, en reflexion.

~~Question 1 :~~ Puis-je alimenter mon PEA en étant non-résident fiscal Français ? J’ai eu des réponses contradictoires à ce sujet.