Portefeuille d'actions de Tocq

Tocq · #1

Bonjour à tous,

Je viens ici recueillir vos avis et critiques sur la ré-allocation de mes actifs et sur la (bientôt) nouvelle structure de mon portefeuille.

La situation actuelle est la suivante :

- Bien immobilier en vente : 110k€ (somme espérée)
- 15 k€ sur mon PEA alloué n’importe comment
- 8k€ qui ne tarderont pas à arriver
- capacité d’épargne de 1k€ par mois

Ce qui fait environ 25k€ disponible à court terme (<2mois) et 110k€ à moyen terme.

L’idée est de construire un portefeuille assez risqué et d’avoir une approche "lazy". Pas de market timing ni de stock picking (ou uniquement pour le "loisir") car ce n’est pas dans mes cordes. La visée est sur le long terme.

La structure serait la suivante :

- 45% ETF World
- 20% ETF émergents
- 15% ETF obligataires (high yield)
- 10% ETF value (facteur plus risqué mais qui correspond à l’idée que je me fais de mon profil)
- 5% stock picking "loisir" : cela reste un plaisir pour moi de sélectionner des titres et de les suivre.
- 5% liquidités

Je remercie par avance ceux qui prendront le temps d’émettre un avis. A la suite de cela, je posterai mon portefeuille.

Bonne soirée

Mots-clés : etf, portefeuille, tocq

skywalker31 · #2

Bonsoir,
intéressant,
concernant le high yield : que prévoyez vous comme ETF ? une zone de prédilection ?
quel calendrier d’investissement pour les 25 puis les 110 ?
a+

lionelo · #3

Bonjou tocq,

Bienvenue. Je reviens sur votre désir d’investir sur le HY.

Les bonds HY ont une structure de rendement qui est plus proche des actions que des autres obligations.

La correlation avec les marchés action est 0.61. Comme les entreprises Bbb ont une situation financière difficile, cela les rends plus sensible au risque de défaut ,qui est aussi le facteur de risque sous jacent d’une partie des fluctuations des actions.

Pour la diversification, et pour la protection contre les crash, prenez de l’investment grade ou du govies.

A part ca rien à redire, votre allocation est très classique. Comme je dis toujours, le world c’est 56% us.

Tocq · #4

Merci pour vos retours qui me permettent de questionner un peu mes choix.

Concernant le calendrier, la ré allocation des 25k€ va se faire dans le mois. Les 110k€, difficile à dire mais ce sera investi en deux coups quand les fonds seront disponibles.

lionelo a écrit :
Les bonds HY ont une structure de rendement qui est plus proche des actions que des autres obligations.

Merci pour le lien, c’est intéressant. Par ailleurs, j’ai oublié de mentionner un point important : l’enveloppe est un PEA. Par conséquent l’investissement obligataire est compromis.
Je vais devoir trouver une alternative ou mettre un ETF sur mon compte titres.

Merci à vous

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lionelo a écrit :

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