Portefeuille d'actions de Lykkelig

Vous avez parfaitement raison, la première chose à faire est de fermer votre PEA dans une banque physique (ou le transférer) chez un courtier en ligne. Vous aurez très certainement beaucoup moins de frais, une plus grande simplicité pour passer des ordres, et vous ne serez pas "démarché" pr votre "conseiller" qui voudra vous vendre ses produits maison.

Pour ce faire vous avez effectivement boursorama, bourse direct, binck, … À vous de trouver le broker qui vous conviendra le mieux.

Pour ce qui est d’une approche dividende, le moyen / long terme est parfaitement adapté.
Il ne faut par contre pas se laisser attirer par une société uniquement parce qu’elle propose un dividende trop élevé. Bien souvent souvent ceux-ci ne sont pas pérennes dans le temps. Éviter par exemple (à mon avis) EDF, qui verse un dividende élevé, mais qui perd de la valeur chaque année.

Pour ce qui est de la somme d’argent dont vous disposez, il est important d’avoir une épargne de secours de 3 à 6 mois de revenus au minimum. Cela permet de faire face à des dépenses pas forcément prévues sans avoir besoin pour autant de toucher aux sommes déjà investies.
Au niveau de l’investissement lui même, je pense qu’il est mieux d’investir même de petites sommes plutôt que de ne rien faire du tout.
Néanmoins il convient, comme vous envisagez de le faire, de prendre votre temps et de ne surtout pas vous lancer si vous ne vous sentez pas encore prête à le faire.

Dernière modification par Neo45 (04/11/2016 22h03)

Bonjour,

@Neo45:
Effectivement, ayant pour objectif d’ouvrir un PEA - pour faire date, dans un premier temps -, je ne me doutais pas qu’en l’ouvrant dans ma propre banque, j’allais me retrouver limitée de la sorte. Une expérience de plus. De plus, je pensais que j’étais "contrainte" de le conserver dans ladite banque, au moins un certain temps, et comme je souhaitais conserver les parts sociétaires (dans un objectif de réinvestissement immobilier courant 2017), je supposais qu’un transfert de PEA me les ferait "perdre". La formation continue.

Merci d’avoir pointé un écueil potentiel dans une orientation dividendes, j’y serai attentive si je poursuis dans cette direction.

Concernant mon épargne de sureté, je dispose de plus de 6 mois de revenus et les parties "bloquées" ne le seront plus en 2017. C’est aussi pour ça que je me décide enfin à m’intéresser concrètement aux produits de type PEA. A force de me promener sur ce site, j’ai bien compris qu’il était important/intéressant de diversifier les domaines d’investissement (immobilier, bourses, etc.). Par ailleurs, cela me permet aussi d’être plus en mesure de me positionner lorsque je vois mon banquier, de ne plus boire chacune de ses paroles parce que je ne comprends rien à la "finance".
En dehors de l’apport de base que je souhaite placer, je peux investir de petites sommes tous les mois ou investir tous les X mois avec une somme un peu plus conséquente. A voir quand les choses deviendront concrètes.

@ostal:
Il est vrai que les deux fonctionnements sont bien différents et que lorsque que, comme moi, on a peu l’habitude de s’intéresser à comment travaille son argent, cela fait quelques changements à intégrer!

J’ai aussi pu lire que certaines "bonnes" entreprises ne versent pas de dividendes, cela m’avait d’ailleurs interpellé. Mais comme disait Neo54, il y a plusieurs paramètres à regarder avant d’acheter des actions dans une entreprise. C’est assez stimulant, d’ailleurs.

Merci pour vos remarques en tous cas et bonne journée.

A priori, elles ne sont pas transférables donc il me faudra les liquider. Je me renseigne sur la faisabilité d’un tel mouvement car je suis tenue par un prêt, or il semblerait que cette banque "impose" la détention de parts sociales pour obtenir un prêt. Je vais me référer aux conditions d’obtention de mon prêt, que je n’ai pas sous les yeux actuellement.

Effectivement, pour l’assurance, vous avez raison (d’après ce que m’expliquait mon conseiller au moment de la souscription). Après avoir relu les conditions d’octroi de mon prêt, je n’ai rien trouvé concernant l’obligation de parts sociales … Mais peut-être ne cherche-je pas au bon endroit. D’après mes recherches, il s’agirait d’une obligation toute relative … Dans le doute, j’ai envoyé un mail à mon conseiller ainsi j’en saurai plus la semaine prochaine.

Deux options:
- ou je peux liquider mes parts et fermer le PEA --> j’en ouvrirai un en ligne ensuite.
- ou je ne peux pas liquider mes parts et donc mon PEA --> j’ouvrirai un CTO, en complément, en ligne.

Bonsoir,
Vous dites qu’il y a beaucoup d’Amundi quand même, il me semble pourtant que l’ETF de Lyxor représente les trois quarts de votre allocation cible, en terme de montant. Ne vouliez-vous pas dire le contraire ?

Bonjour,

Petite mise à jour par ici!
Après quelques semaines/mois de galère, j’ai enfin obtenu le transfert de mon PEA. Il se trouve donc, à présent, chez Bourse Direct. Je compte démarrer la création de mon PF ce mois, avec un premier achat probable sur l’ETF World. Je vais me pencher plus amplement sur le site de BD ce WE.

Bonne journée à tous.

Bonjour,

Achat de 2 AMUNDI ETF MSCI WR (CW8) au mois d’août:
- valeur de la part : 232,98 (contre 239,70 en juin)

Bonne journée!

C’est le prix du tracker

Oui question de vocabulaire, généralement on calcul une valeur de part du portefeuille qui représente sa performance, comme le fait un fonds d’investissement, je pense que michel a survolé un peu vite le message et a lu une performance de 150% avec un tracker