Portefeuille d'actions de Bily

J’ai fait la connerie (facile à dire après coup) d’acheter du showroomprivé pendant que le couteau tombait, j’en ai même repris, j’arrive à un PRU de 8.76 pour 6% de mon portefeuille. J’ai aussi revu mon allocation pour réduire mon nombre d’ETF à 5 avec uniquement :
AMUNDI ETF NDX 100 (FR0010892216 ANX)
LYXOR ETF SX6 HOUS (FR0010344978 PHG)
LYXOR ETF SX6 AUTO (FR0010344630 AUT)
LYXOR ETF SX6 FOOD (FR0010344861 FOO)
LYXOR ETF SX6 HLTC (FR0010344879 HLT)

Ceci avec les critères défini dans mon premier message.

A cause de showrooprivé, le mois de décembre est négatif de -1.81%, l’année fini donc à +5.75%

Sans showroomprivé, j’aurai fini à environ +0.4% et donc un peu plus de 8% dans l’année

Bref, ça fini tout de même correctement.

Sauf que après réflexion et calculs, je vais m’orienter vers un CTO chez Degiro à cause de :
- la flat tax
- l’argent fiscalement moins bloqué sur CTO
- le nombre d’ETF disponible
- le fait que Degiro devrait quand même ouvrir le PEA et qui sait peut être fournir un IFU va me faire m’orienter vers un CTO chez eux.
- un petit levier de 1.25 par rapport au montant investi doit me rapprocher des performances d’un PEA fiscalité comprise.
- les 700 ETFs ~sans frais de transaction

Donc, je vais laisser mon PEA en l’état jusqu’à au moins ces 5 ans (mars 2019).
Et je vais faire le tri dans les ETFs disponible chez Degiro pour faire mon choix pour l’année à venir

Bonjour,

Je confirme que Degiro a fermé l’accès aux ETF ne disposant pas de documentation en français à cause de la réglementation MIFID 2.

J’ai ouvert un CTO chez eux il y a une semaine….pas cool.

Pensez-vous que les tous courtiers seront dans le même cas (ex : Interactive broker….).

Merci
Bonne soirée

D’accord pour l’info, je devrais commencer chez eux avant la fin du mois en espérant que d’ici là, cela soit en partie débloqué.

Il semble plus approprié par contre d’utiliser la conversation sur Degiro pour indiquer les évolutions : Degiro : votre avis sur le courtier bourse Degiro ?

Mois de février décevant, il avait effacé presque tous les gains pendant un moment

mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%
2018-02 : -3,50% 107.67  3,5%

Voilà 9 mois que je n’ai pas posté de nouvelles, simplement car j’ai voulu trop gagner, et j’ai beaucoup perdu.

1/ Je me suis laissé embarqué dans une stratégie avec levier important sur cfd
2/ J’ai renforcé une action en forte baisse (showroomprivé) et je ne parviens pas à la vendre, j’ai toujours l’impression que le point bas est passé donc, j’attends que cela remonte, enfin j’évite de regarder surtout.
3/ J’ai acheté sans levier du cfd pétrole en moyennant à la baisse depuis novembre, je suis tout juste positif actuellement, mais pas encore vendu.

Tout cela doit faire un bilan approximatif de -30% pour 2018 je pense pour la partie de mon épargne placé en bourse.
Je suis pour les 2/3 en cash actuellement, j’ai ressortie mes feuilles de calcul libreoffice, télécharger de nombreux cours et je vais surement me remettre en permanent portfolio.
Avec à priori :
- un ETF SP500 pour les actions US
- un ETF sectoriel que j’ai jugé assez défensif (ETF Food Europe surement)
- surement un % en cash pour réduire la volatilité, éventuellement partiellement simulé.
- peut être un ETF Obligataire, mais étant bcp investi en assurance vie en euro, je ne pense pas que ça soit utile. idem pour l’immobilier, j’ai déjà ma résidence principale, cela me semble suffisant.

Je vais aussi arrêter d’acheter à une date fixe du mois avec un ordre au marché pour les investissement progressif (enfin réinvestissement en fait), mais je compte attendre un retour sur la moyenne mobile 20j de l’ETF où je dois investir si le cours est largement au dessus, si le cours est en dessous, je ne sais pas encore.

Si je ne reviens pas poster avant plusieurs mois, c’est sans doute qu’elle ne sont pas bonnes :-/

Apprendre de ses erreurs est le plus important.

Encore un mois frustrant… frustrant par sa grande sous performance causée par 3 points :

- bien que j’ai commencé à en vendre, il me restait pour 3,5% de mon portefeuille d’une action dont je croyais avoir atteint le point bas, mais qui me surprend toujours… après une baisse de 70% par rapport à mon PRU, l’action a baissé de 40 % ce mois-ci. Bon, la bonne nouvelle, c’est que maintenant elle ne représente plus que 2% de mon portefeuille, ses variations vont moins impacter la performance de mon portefeuille. J’ai décidé tout vendre sur 12 mois même si je pense encore que ça ne va plus baisser.

- Je suis encore sous investi (reste 18% liquide sur PEA)

- J’ai une partie spéculative (cfd) matière première avec peu de levier qui me fait plus perdre du temps que gagner de l’argent pour environ 10% de mon portefeuille. Je pense la transférer en ETF une fois que j’aurais épuisé le cash présent dans mon PEA

Pour me faire du mal, j’ai cherché la performance très théorique (rebalancement sans frais mensuel) de mes ETF (voir image), c’est loin de ce que j’ai obtenu, mais ça a le mérite de me conforter dans mes choix.

Donc perf du mois : +1,32%

Perte totale en bourse/montant investi : -9,9%

Mois d’août très intéressant où mes ETFs défensif ont assez bien joué leur rôle même si j’étais tout de même en baisse une bonne partie du mois

Répartition actuelle du portefeuille :

Action en direct : 1,3%
CFD : 5,9%
ETFs : 94%
liquidités : -1,2%

Pour les actions en direct, je continue à vendre en perte SRP très progressivement.
Pour le CFD, le gaz est bien monté en fin de mois, j’ai fait quelques paris dont je ne suis pas fier sur le SP500 qui ont fini à être gagnant.
Pour les ETFs, je continue à investir quasi uniquement dessus, le but est de finir à y être investi à 100%.
La grande nouveauté est la disparition des liquidités… enfin !

Trève de blabla, voici donc la performance du mois :
portefeuille : +1,94%
ESE (S&P500 EUR) : -1,62%
CW8 (World) : -1,76%
Sélection ETFs (en théorie) : +0,82%

Bilan de juillet : +1,94%
Perte totale en bourse/montant investi : -4,6%

Bilan d’octobre : -1,25%
ESE (SP500) : -0,49%
CW8 : +0,14%
Sélection ETFs (en théorie) : -1,35%

Perte totale en bourse/montant investi : -5,7%

Sous performance en ce mois d’octobre, suite à un achat important et donc la baisse de ma part assurance vie, j’ai atteint ce mois-ci mon allocation cible Action/Assurance vie.

Le mois de novembre commence de manière positive mais encore par une nouvelle sous performance (pour le moment )

J’investis en bourse pour diversifier mes placements financiers étant précédemment investis quasi totalement en fond en euros. Ceci dans le but d’obtenir plus de performance (6%?) tout en étant conscient des risques.
J’ai l’intention d’atteindre 60% de mes placements financiers en action à mes 50 ans soit dans moins de 13 ans.
Concernant ma stratégie, c’est lazy (via ETF) + partie cash en grande partie simulé pour moyenner à la baisse ou m’alléger à la hausse.

Je n’attache pas spécialement d’importance à la performance mensuelle, j’ai d’ailleurs faillit ne pas faire ce bilan. Donc je vais plutôt passer à un bilan trimestriel voir semestriel désormais. Si je parviens à effacer mes pertes, je me permettrai de l’exprimer tout de même.

Bonjour bily,

Si je comprends bien, vous avez à la fois un ETF S&P500 et un ETF world CW8. Savez vous qu’un ETF world contient plus de 50% de son actif sur le marché Américain ?

C’est donc redondant de prendre les deux. Pourquoi ne pas conserver uniquement un ETF world ? À la limite, il est possible de compléter un peu de world avec du Nasdaq-100 dans le but d’espérer battre le marché en surpondérant légèrement la croissance et les valeurs technologiques (bien qu’à nouveau le Nasdaq-100 soit inclus dans le world).

Je ne parviens pas à ne pas regarder régulièrement les marchés mais je parviens à conserver mon plan d’investissement.

Il n’est pas gênant de regarder régulièrement l’évolution de son portefeuille, tout comme ne quasiment pas la regarder. La seule chose importante est surtout de bien définir sa stratégie et de s’y tenir.

Bien à vous.

NB: le message suivant est surtout destiné à moi-même, si ce n’est pas le lieu n’hésitez pas à me le faire remarquer

Bon, la chute fait mal, presque 6 mois de revenus disparu, je ferai un vrai bilan à la fin du mois, mais j’ai du passer à +8% (au plus haut le mois dernier) à -30% en ce moment par rapport au montant investi

Actuellement, mon portefeuille ETF est bien déséquilibré, je suis arrivé à :

17% LQQ, 47% FOO, 37% cash
à la place de 25/50/25

Non, je n’ai pas rajouté de cash (au contraire même), c’est tout le reste qui a baissé !

J’avais établi un plan pour amortir une baisse/une hausse de 30% en 3 mois, soit un rééquilibrage de max 1%/semaine, j’ai respecté cette règle alors que j’étais vraiment tenté d’accélérer le rééquilibrage dès le début de la baisse. Je me remercie de cette discipline

J’ai choisi 2 secteurs assez épargné, mais bien avec le leverage X2 du LQQ, ça ne pardonne pas (-55% sur le LQQ, -28% sur le FOO depuis les points hauts du mois dernier)
Etant moins à l’aise avec cette volatilité, j’ai décidé de ne plus rééquilibrer le LQQ tant que le VIX ne soit pas redescendu à moins de 40. Je suis plus rassuré avec le FOO.

La situation n’est pas simple, surtout que mes revenus risquent devrait être réduit de moitié pendant le confinement.

A part ça, j’ai fais quelques conneries qui ne sont pas du tout dans ma stratégie, heureusement sur une faible somme, j’ai acheté un peu de pétrole brent (pru 36$), du gaz aussi (pru ~2,4) que je traîne depuis plusieurs mois, du total récement (pru 27,3), et même un peu de short de vix à ~50, j’ai failli prendre du Renault. J’ai vraiment du mal à ne rien faire, je vais essayer de ne pas recommencer ces paris.

J’ai vraiment l’impression qu’on a atteint un point bas, notamment aujourd’hui à 19h25 sur le SP500, sauf que j’ai cette impression depuis 10 jours
J’envisage une stratégie de couverture via l’achat de VIX pour ne pas avoir de nouveau une telle perte, mais pas sur ces niveaux.