Portefeuille d'actions de Greg81

Franchement, je ne vois pas l’intérêt d’investir sur CBL pour un portefeuille comme le vôtre.
Dites moi si je me trompe, mais il semblerait que vous soyez en début de phase de constitution de portefeuille. Pourquoi donc investir sur une valeur aussi risquée que CBL lorsque que l’on débute ?
Je le sais, ce sont les 13 % de rendement que vous attirent, mais vous comprendrez bien vite que le rendement ne fait pas tout. Personnellement, je préfère une valeur solide qui donne 2 ou 3 % de rendement qu’une boite qui délivre 13 % de rendement mais qui présente un risque non négligeable de faire faillite.
En résumé, vous débutez donc faites simple !

Comme j’ai beaucoup de vos lignes présélectionnées :

CBL : pas maintenant, surtout sur un portefeuille en constitution. le risque n’est pas tant la banqueroute qu’une nouvelle coupe du dividende le prochain trimestre. Le couteau n’a pas fini de tomber. Si vous tenez à des Reits partez sur une meilleure qualité style WPC, O, ou MCH. Bien sûr le dividende est plus faible, mais le cours résiste bien.

Vallourec, j’attendrai plutôt le 9 et si les résultats ne sont pas trop mauvais, investir. La reprise des cours du pétrole est la clé sur cette valeur.

Total, ou mieux Total Gabon, oui pas mal de mon point de vue.

GE : bof.

En ce moment, avec le risque de hausse de la volatilité, ABCA est peut être une bonne idée.

Tout ceci n’est pas un conseil, mais mon point de vue.

Bonjour greg81

À mon avis, vous devriez faire attention à la diversification avec votre portefeuille. Bien sur vous débutez, mais c’est justement à ce moment là qu’un gros crash sur une des valeurs peut vous faire perdre le fil du processus.

De plus, et on en a très longuement discutés dans plusieurs sujets, la diversification augmente fortement votre rendement ajusté du risque (au moins jusqu’à 30-50 valeurs).

Vous allez dire : oui mais je n’ai que 5k€ investi, pas possible de faire des lignes de 100€ : c’est vrai, mais pour qu’elle raison ne partez vous pas sur un etf World par ex ?

Cordialement

Bonjour,

Ok, si vous êtes conscient des risques alors je pense qu’il n’y a pas de problème et que vous apprendrez effectivement plus en gérant vous même vos actions.
Bonne chance

Bonjour Greg,
L’avenir nous le dira, mais Plastivaloire à 19€ semble être une bonne opportunité.

Comme j’avais un peu de temps libre, j’ai essayé mon nouveau jouet sur ces deux derniers jours.
En effet, je découvre les possibilités du CTO de De Giro après mon ancien compte Boursorama.

Premier point, les frais sont vraiment peu cher et, SURTOUT, visible avant et après l’achat. L’ensemble est agréable à l’oeil et semble ergonomique excepté l’absence du "pru"ou à minima le prix d’achat sur chaque ligne du portefeuille.

Second point, j’ai choisi l’option "trader", au même prix/coût/frais qu’un "classic" mais qui permet d’obtenir des produits dérivés et un ligne de crédit appelé "espace libre" pris sur la valeur du portefeuille.

Malgré cela, je commence ma journée d’hier par Lafarge en grosse baisse (-3.5%) dû à la chereté de l’euro. Bref, je tente un pari sur la remontée du cours. Achat de 325 Lafarge à 45.79e avec levier SRD de Boursorama et je pars bosser avec un ordre de vente à 47.1e. Je rentre le soir avec un cours d’environ 47.6e et une vente m’ayant rapporté 354 euros. La chance du débutant! Je me dis que la prochaine fois je mettrai deux ordres de vente dont un plus ambitieux.

Bref, je recommence ce matin et je tombe sur Kering et LVMH en rouge vif. Même problème, la hausse de l’euro! Je choisis LVMH dont le plus haut "ever" est plus éloigné et je repart pour du SRD avec 70 actions à 242.85e. Ouch, je m’aperçois tout de même que les frais sont salés avec 89e de commission soit 0.5% (pru 244e), ça fait mal. Je n’ai qu’environ 10 jours pour revendre, le plus haut jamais atteint est 260e il y a 3 mois, je choisis un ordre de vente à 250e pour la totalité. A défaut, je vendrai la position le 11 ou le 12/01 pour cause de liquidation du SRD le 19/01.

Je passe ensuite un petit moment cet après-midi sur De Giro. Bonne nouvelle, certains ETF sont de retour. Tant mieux, je cherchai hier l’ETF Bitcoin qui a pris 9% ce jour :-(
Je cherche quelques belles valeurs à rendement et recovery entre GSK, AT&T, Imperial Brands ou Vereit entre autres…
Finalement, je prend AT&T à 38.45$…qui perd 2.3%, pas grave, il faut bien entré.
En attendant, le lis le forum pour chercher d’autres idées. Isild, il me semble, traîne aussi et annonce une bonne occasion sur Deutsche Telekom. Je regarde et je me dis que je vais tenter. Tiens, c’est quoi cet onglet "Produits à effet de levier"….deux Turbos. C’est quoi un Turbo?
"OK Google, dis moi tout!"
"Tout" (désolé, ça doit pas être drôle à l’écrit)
Levier 6.66 (le chiffre du diable) en durée illimitée et une limite basse de perte à près de 20%, achat de 1000 Turbos à 1.11e. Actuellement 1.15e soit 38e de gain et ordre de vente de 500 actions à 1.31e soit 200 euros de gain et un cours "normal" de 15.5e environ soit celui de début décembre. On verra bien ce que cela dis dans les prochains jours pour mettre un stoploss éventuel.

Je poursuis même si mes yeux se fatigue sur l’écran et je lis de nouveau Isild qui annonce fièrement le réveil de Plastivaloire. Ca monte bien et je prend le train avec 100 actions à 19.16e.

Enfin, les ETF sont de nouveau disponible et j’hésite à prendre l’ETF Bitcoin en euro (9% dans la journée) ou Katanga mining (+17%). Je prend finalement Katanga pour 500 actions à 1.64e. Je garde l’ETF comme prochain achat dès que mon prochain virement sera crédité chez De Giro.

Bilan : je me suis bien amusé et c’est le mot, c’est un peu comme le casino sauf que l’on essaye d’être meilleur/plus malin que les autres. De toute façon, ça ne me coûte pas plus cher que si je jouai 100 euros de Parios Sport chaque semaine comme certains de mes clients.

LVMH sous SRD, Katanga mining, le Turbo Deutsche Telekom (et plus tard l’ETF Bitcoin) sont hautement spéculatif. Plastivaloire est un investissement à court ou moyen terme (autant le mettre dans un PEA dont j’ai rempli la pré-inscription chez De Giro). AT&T rejoint GE comme valeur de rendement ET de recovery à très long terme.

Le portefeuille évolue avec la prise en main de mon CTO De Giro et l’utilisation de la "marge" de celui-ci.

Dorénavant mes investissements seront placés sur 2 CTO avec des optiques différents :

- Boursorama :

- garde des lignes actuelles (valeur 8300 euros, voir tableau du 1er janvier) sur le long terme. Après une baisse de ce portefeuille jusqu’à -4%, celui-ci est revenu à un niveau neutre (donc en ayant remboursé les frais de courtage)

- day/week trading sur le SRD avec effet de levier X5 (environ 5000 euros en liquidité donc 34 000 euros d’investissement possible avec la prise en compte des titres détenus au comptant). Malgré des coûts de trading élevés (0.48%), un gain de 0.5 ou 1% net suffit pour dégager 100 à 250 euros par opération sur une base investie de 25 000 euros. En effet, l’intérêt est de faire de la valeur absolue. 10 opérations annuelles avec un gain de 100 euros le satisferont parfaitement. Cependant, 30 opérations dont 20 positives m’iront autant. Tant pis, si ce sont 10 opérations négatives à 200 euros.
Les premières opérations du mois ont correspondu à mes critères de choix, soit des valeurs malmenés sans raison importantes (du moins pour moi). Elles ont été reportées précédemment, LVMH et Lafarge, pour 500 euros de gain.
Actuellement, je suis positionné sur Claranova (merci au forum de m’avoir fait découvrir cette action). Départ avec 30 000 actions à 0.59e. Revente à 0.64e de 10 000 actions soit 500e de plus-value assurée. Rachat dans la foulée de 25 000 actions (total : 45 000) à 0.69e pour une vente de 22 557 actions à 0.7e (mouvement de peur et de consolidation) puis 10 000 actions (nouveau total :12 443 actions) à 0.74e. Puis encore achat de 50 000 titres à 0.9e (pru moyen à 0.77e) et dernière vente de 20 000 à 0.95e.
Position actuelle : 42 443 titres (pru 0.77e), cours actuel 0.92. Plus-value latente de 6500 euros (plus 500e "acquis").

Leçons :

- J’ai raté un AR avec vente à 0.98e et même un achat à 0.88e (dans la même heure!) pour avoir voulu suivre le prix au plus juste à 5 millième d’euros! Bref, 1500 euros de plus-value potentielle perdue pour gagner quelques dizaines d’euros de plus.
- je ne maîtrise pas encore le fonctionnement du SRD avec des vente à J et des achats à J+1 dont la plus-value réalisée effectivement n’est pas pris en compte mais repris sur une baisse du PRU (comme un AR dans une même journée). Ce qui m’embête car ce n’est pas la même chose d’être en plus-value latente et en plus-value réalisée.

Titres : 8346e

14 Total Gabon
12 Facebook
250 CBL
75 Orange
12 Renault
7 Apple

SRD : 39 047e

42 443 Claranova

Couverture SRD disponible : 32 462e

- De Giro :

Outre la moitié de mon temps passé depuis 15 jours sur le SRD et Claranova, l’autre moitié s’est passé sur l’apprentissage de "l’espace libre" (marge) sur mon CTO De Giro. J’ai donc acheté un paquet d’actions pour connaître les limites de la chose.

3 conclusions sur cette période :

- comme au SRD, il faut garder un un espace libre disponible d’environ 5% du portefeuille total (à voir avec la qualité des titres détenus qui sont classés de A à D,
- les ETN Bitcoin et Ethereum m’ont fait peur avec une chute de 20% sur un jour, j’ai donc réduit mon exposition. Je n’ai plus qu’un ETN BITCOIN avec une perte importante d’environ 50%. Mon ETN Ether a été vendu à un point qusai neutre algré un gain initial de plus de 200 euros,
- les produits à effet de levier (Turbos) sont des à durée illimité ce qui me laisse du temps mais dont le plus important et plus puissant levier peut donner des sueurs froides avec 30% de perte. Ca peut vite revenir de la même façon.

Portefeuille : 13 394e
Valeur des titres : 27 590e
Liquidités : -14 196e
Espace libre : 619e

Vente :

1 ETN Bitcoin (perte 137e)
6 ETN Ether (perte 20e)

Renforcement :

Turbo Deutsche Telekom (doublement à 2000 produits) : -200e
Turbo LVMH (plus que doublé, 4500 produits, levier X24) : -817e
CBL (doublement à 1000 actions) : -124e
GE (quasi doublement à 235 actions) : -266e
Plastivaloire : (renforcement à 150 actions) : -93e

Achat :

20 Alibaba
2 Amazon
2000 Claranova
40 Realty Income Corp
20 Sanofi

Il est à noté que je suis à 1622e de "pertes" virtuelles soit 15% du portefeuille environ.

Les + de De Giro :

- les prix sont globalement faibles surtout US et Europe
- visibilité des effets de change
- la visibilité des "barres" de quantité des carnet d’ordre est précieuse
- liste des favoris simple et accessible
- le site est fonctionnel et rapide

Les - de De Giro :

- pas de PRU affichés

Bilan global :

- joli coup sur Claranova si la plus-value se réalise
- les investissements chez De Giro sont pour le moment sujet à caution, principalement sur les actifs à risque (mais ils l’étaient aussi sur Boursorama ces deux derniers mois avant de se rétablir)

Portefeuille total :

- 35 938 euros de titres
- 21 341 euros de portefeuille en propre (le reste via la marge)
- 5230 euros de liquidités
- 39 047 euros de SRD
- 8100 euros de plus-value (7500e de Claranova)
- 2200 euros de moins-value

Edit : oubli de l’achat de 20 Sanofi

Dernière modification par Greg81 (22/01/2018 09h52)

Bonjour Scipion,

Vous avez tout à fait raison sur les risques que j’admet tout à fait et que j’accepte car, de fait, la valeur investie est relativement peu élevé en absolu et que je rentre sur un point vraisemblablement haut et donc cher du marché.

De fait, il s’agit de créer un portefeuille à long terme sur des valeurs de qualité et/ou de rendement. Je suis célibataire, sans enfant, je peux m’autoriser ce risque. Les achats sur "marge" chez De Giro sont des renforcements mais aussi des acquisitions de belle société sur des plus hauts pour les techs et les plus bas comme Realty Income ou Sanofi.

Cependant, j’essaye de me faire "plaisir" avec de l’argent dont je n’ai pas foncièrement besoin et de gagner un peu plus d’argent en valeur absolue. Si un jour je prend une claque, je serai certainement vacciné contre les investissements risqués…pour quelques temps.

Je ne suis pas craintif mais adaptatif, le krach/correction arrivera quand il arrivera, je profite donc du moment présent puisque j’ai raté ces dernières années. Grâce à ce forum, vos conseils  mais également la rencontre des IH de Toulouse ce week-end, cela permet de confronter ses idées aux autres…et de faire des choix.

Enfin, pour le levier, je compte diminuer la marge sur le CTO De Giro dans les prochaines semaines (autant que ce soit positif financièrement) et me laisser les mêmes liquidités sur Boursorama afin de pouvoir agir sur le SRD avec des investissements de l’ordre de 25 000 euros à très court terme (day/week trading).
Pour le Turbo LVMH, c’est sûrement la position la plus risquée avec une perte qui peut être totale pour environ 3000 euros. Sauf correction du marché dans les prochains jours, je devrais pouvoir régler cette position dans quelques jours semaine vers un cours de 245-250e pour LVMH( je suis au point neutre vers 243,5e)

Semaine du 29/01 au 02/02/18

La fin du mois se termine mal et me permet de me mettre dans le bain d’une éventuelle secousse majeure à venir.
Je passe d’un mois florissant avec un bon +3% à un -5% final.

SRD

Achat SRD en 3 fois de 900 Sanofi avec PRU final de 71.56e. J’ai failli vendre mon premier lot 300 au pru de 72.3 à 73.5e mais la gourmandise m’a fait mettre un ordre de vente à 73.6e alors que le cours montait à 73.51e puis redescendait aux abysses.

Achat de 750 Technipfmc puis renforcement de 750 autre, vente en fin de semaine pour prendre acte de ma perte de 928 euros.

Lundi

Achat de 500 CYS Investment. PRU : 5.586e

Mardi

Renforcement de 500 Katanga mining à 1.22e (ancien pru à 1.6e)

Mercredi

Alimentation CTO Boursorama : 300 euros

Jeudi

Renforcement de 2 Amazon, 10 Alibaba, 40 Realty Income (dû à la baisse des techs de ce jour)

Vendredi

Achat de 500 CBL à 5.3$ (achat spéculatif)
Achat de 500 Katanga à 1e. PRU à 1.303e
Vente des ETN Bitcoin et Ether vu la descente qui pouvait se poursuivre le week-end de fermeture du cours.

Conclusion :

Ouch ça fait mal!
On apprend dans la difficulté et je reste serein particulièrement grâce aux gains réalisés sur Claranova le mois SRD précédent et sa bonne tenue malgré une volatilité importante en fin de semaine qui me permette de maintenir globalement un portefeuille rouge mais un gain total depuis le début des investissements d’environ 9000 euros sur 28 000 euros investis ces 3 derniers mois.

Rapport N°4, janvier 2018 (clos le 02/02)

Fin de mois difficile mais intéressant. La situation risque de se dégrader au vu de la fin de journée de la bourse US. Je citerai comme exemple Amazon avec -2% à l’ouverture, +1 une heure plus tard et -2% finalement en clôture.



Seule Claranova sauve réellement les meubles avec des gains déjà acquis au titre du mois dernier et un petit matelas en ce début de février tourmenté.
J’attend d’ailleurs des nouvelles (positives?) à partir de demain et après-demain pour voir comment cela va évoluer.
Amazon progresse avec régularité et résiste correctement aux fluctuations.
Enfin, Katanga mining représente ma plus grosse perte avec -21% malgré mes deux renforcements afin de baisser mon PRU.

Dernière modification par Greg81 (05/02/2018 21h59)

Semaine du 12 au 16 février 2018

Argent investi : 19 878e
Valeur PTF : 27782e (+ 4300)
PV SRD réalisé : -1635e (+200)
PV SRD latente : 114e (+1950)
PV générale latente : 6376e

Résultat semaine : +5500e



Avec le bon résultat obtenu, on se rend compte qu’il s’est passée une bonne semaine pour mon portefeuille. Majoritairement grâce à Claranova mais également à des AR sur Kering (turbo de Citi) et LVMH (Turbo Vontobel) qui m’ont fait gagner environ 1000 euros.
A noter également, la remontée de CBL, et des REIT en général, qui me permettent une petite remontée du PTF (+ de 100 euros).

Encore beaucoup de mouvement avec donc :

- vente lundi de 50 Kering acheté vendredi : gain 195e
- l’achat et vente de Turbo Kering (+320e) et LVMH (+760e)
- achat de 50 Total (puis vente de 30 dans la semaine afin de favoriser d’autre achat d’impulsion, plus dynamique)
- achat de 2 Eurofins Sctientific
- renforcement de 50 CYS Investment (suite à la baisse de 5% de jeudi, dommage de ne pas avoir pu faire plus, j’aurai gagner ces 5% dans la journée)
- achat de 10 Disney
- achat de 500 Turbo Deutsche Telekom, je crois toujours à la remontée. J’ai pris cette position suite au blocage du Turbo précédent qui a touché son Stop Loss (perte entre 1500 et 2300e intégré dans les chiffres initiaux de ce post)
- achat de 100 OHI
- achat de 40 AT&T (comme Total, je considère que cette action peut être revendue sans préjudice pour faire du "dynamique" puisqu’un achat à un PRU proche sera possible sans un délai proche)

Semaine du 26 février au 2 mars 2018

Argent investi : 19 878e

PV SRD réalisé : -986e
PV SRD latente : -3578e
PV générale latente : 1334e (-3421)
Valeur PTF : 22 198e (- 5913)

Semaine difficile avec le vendredi une descente du portefeuille de 5000 euros soit environ 25% du portefeuille de départ. La plus grosse chute est celle de Claranova qui perd 5300 euros sur la semaine.
Suite à l’appel de marge sur le SRD, je sacrifie ma position SRD de 250 Ingenico et mes 14 Total Gabon (MV : 100e) pour reprendre ajouter 5000 Claranova à 0.96e à ajouter à mes 20 000 Claranova SRD à 1.04e.
Je reviendrai sur Total Gabon dès que possible et si possible avant les résultats.
Appel de marge également sur De Giro, qui me fait vendre mes "positions d’attente" : Coca, Disney, AT&T, Total mais aussi  100 Innate Pharma (recovery?) et 2 Eurofins (rebond technique attendu qui arrivera un peu…après ma vente).



Semaine du 5 au 9 mars 2018

Argent investi : 19 878e

PV SRD réalisé : -1009e (-23)
PV SRD latente : -1030e (+2548)
PV générale latente : 1298e (-36)
Valeur PTF : 21106e (- 1092)

Prise de position d’un Turbo sur Ingenico, dans l’attente d’un rebond technique, en remplacement de ma position SRD.
Achat d’une micro-position Turbo AXA (450e) pour rebond technique suite à sa dernière acquisition.
Achat d’une micro-position LVMH (169e) sur un Turbo très connu et très rentable. Débouclage en fin de semaine pour 244e.
Je n’avais pas possibilité de mettre plus sur ces deux positions n’ayant plus de possibilités de marge libre. J’aurai souhaité triplé ma position LVMH sur ce Turbo où j’ai réalisé 2500 euros de PV en moins de 2 mois (+150%). J’aurai gagné 3000 euros sur les turbos…et perdu 2500 euros.
Pour finir, renforcement de 100 actions de la REIT WPG en profitant de l’annonce de ce vendredi de la faillite officielle de Toy’r us.



Conclusion du mois :

Mois de février très compliqué entre les fortes secousses du post-8 février. Je suis redescendu de mon nuage de janvier ou après 3 semaines "actives", j’étais en PV de 13 000 euros soit environ 45% de mon apport. Fin février, j’étais revenu à un niveau quasi équivalent à mon investissement.

Quelques leçons en vrac :

- moins d’activité donne moins d’erreurs
- même chez De Giro, les micros ordres (100-200e) restent relativement coûteux avec 0.5e)
- un minimum de liquidités disponibles est nécessaire pour réagir à une bonne occasion, j’ai du mal à ne pas être totalement investi.
- un fond de portefeuille commence à sortir avec deux axes principaux : actions GAFAM et REIT, avec un complément d’actions de fonds de portefeuilles
- les turbos peuvent s’avérer payant soit sur des sommes faibles soit loin de la barrière désactivante. Les renforcements à la baisse doivent être effectuer (comme les actions) sans être trop rapprochés.

Dernière modification par Greg81 (11/03/2018 16h00)

Semaine du 19 au 23 mars 2018

Argent investi : 24 878e (+5K)

PV SRD réalisé : -1009e (-0)
PV SRD latente : -2230e (-775)
PV générale latente : -4158e (-3321)

Valeur PTF : 20720e

Prévisionnel des dividendes annuel : 3270e (+113)

Je suis passé de +6% (1200 euros) à -20% (4000 euros) en 2 semaines en passant par -800 euros (-4%) la semaine dernière.
Bizarrement, j’ai trouvé la situation moins catastrophique qu’au début de février. J’en profite pour renforcer mon portefeuille et mes positions et faire quelques AR qui j’espère seront profitables cette semaine.

CTO Boursorama

J’ai versé 1000 euros pour pallier à un appel de marge SRD sur ma position Claranova de 25 000 actions que j’aurai souhaité redescendre à 20 000 unités si le cours était remonté jusqu’à 1.10e.
Avant cela, et pour la même raison, j’avais liquidé ma position Renault en vendant mes 12 titres en PV de 8%.

J’avais acheté 5000 Turbo Ingenico début mars (PRU : 0.29e) en renforçant mi-mars de 5000 unités pour un PRU final de 0.23e, soit 2200 euros investi. 8% de baisse plus tard, sous le seuil/support et le stop loss, la perte est totale. Ca m’était déjà arrivé avec Ingenico (De Giro) le mois précédent pour 1300 euros et Deutsche Telekom (DG) en janvier pour 1500 euros. En revanche, je limite la casse avec LVMH et ses 2500 euros de PV.
Il faut toutefois noter que j’ai repris un nouveau Turbo Ingenico chez DG et mon vénérable Turbo LVMH.

CTO De Giro

Lundi :

- liquidation des 2000 Claranova à 0.975e. Je suis déjà exposé au SRD sur CLA et j’ai besoin de cet argent (investi dans des actifs de catégorie "D" pour DG) pour prendre des actions "A" soit 30 Total, 10 Apple, 2 Alphabet. AR sur Macquarie Infastructure (MIC) et sur Facebook avec respectivement un gain de 5 et une perte de 37 euros.

Mardi

- renforcement de 250 CBL à titre spéculatif

Mecredi

- revente des 250 CBL : gain de 16e. J’aurai pu faire 45 euros de plus le lendemain mais j’avais besoin de sous pour :
- achat de 15 Microsoft

Jeudi :

- renforcement de 15 Microsoft
- achat de 30 Exxon : la plus décotée des majors, elle a abandonné les rachats d’actions pour privilégier l’investissement qui devrait donner des résultats vers 2020-25.
- achat de 50 GlaxoSmithKline (j’ai perdu trop d’argent sur Sanofi)
- renforcement de 1 Amazon suite à la baisse du titre (taxe envers la Chine de Trump)
- AR sur 1 Alphabet suite à baisse : perte de 10e

Vendredi :

- achat de 1000 Turbo LVMH (4518V) à 0.672, j’y reviendrai si cela descend sous 0.5
- achat de 4000 Turbo Ingenico (1L75Z) à 0.27
- AR sur FB : perte de 40 euros
- vente d’1 Alphabet et de 5 Apple pour répondre à l’appel de marge