Portefeuille d'actions de Tanatos114

De l’immo francais mall, de l’immo us mall, de l’immo (host hotel) …
Une rumeur de hausse de taux et hop dans le rouge.

Ce que je veux dire c’est que vous devriez diversifier votre portefeuille
Si vous aimez les rentes vous devriez ajouter une petroliere, une bancaire (amundi par ex)

Mise à jour d’Aout 2017:

CTO: virement de 500 euros et achat de 23 Canadian Apartment Properties le 02 aout pour un montant de 522.98 euros frais compris.
Après lecture des rapports annuels, je trouve la société solide, peu exposée au cours du pétrole puisque peu présente en Alberta et Satchakawan. Le taux d’occupation est toujours supérieur à 95% ou presque depuis de nombreuses années.
Cela me permet d’avoir une diversification en devise avec mon premier titre canadien.
Certes je reste dans l’immobilier, mais je l’ai dis, mon premier paliers est un objectif de 10 000 euros de foncières.

De façon générale, le portefeuille est dans le rouge avec perte proportionnellement assez importante sur SPG.
PEA: virement de 100 euros, en attente de placement sur le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C- pour diminuer les frais sur les petits ordre, je ferai un achat trimestriel.

Sur le plan perso: j’ai décidé de recommencer à apprendre le langage informatique Python, à la fois parce qu’il permet de faire des stats scientifiques, ce qui me rendra moins dépendant des biostatisticiens dans mon travail, et parce qu’à priori il permet d’automatiser de nombreuses tâches et que j’aimerais bien à terme pouvoir en faire des applications pour l’investissement.

Ci dessous les copies d’écran de mon portefeuille de foncières:

Foncière des Régions est une excellente foncière,
quoique elle pourrait avoir la folle idée d’acheter ICADE,
et ces opérations sont peu appréciées du marché (cf. Unibail et Klépierre).

Par contre, avoir un PRU de 94,366 € (vs plus haut annuel 94.61) ce n’est pas un bon timing !

Dans une optique LT, on n’achète jamais au plus haut.
En revanche, on peut se poser la question de vendre.

Reporting de fin Avril

-apports totaux: 1100 euros (550 euros sur le CTO, 550 sur le PEA).
-achats: 3 Unibail-Rodamco pour diversifier mes REIT en ramenant un peu d’europe dans le portefeuille. Pas d’achats sur le PEA, mais 750 euros en attente qui seront complétés le mois prochain pour atteindre les 1000 euros pour un achat.
-vente: aucune.

Le portefeuille :


Et le calendrier des dividendes brutes:

pour rappel le premier pallier fixé et de 1000 euros bruts annuel.

Mes impressions sur le portefeuille: toujours aussi peu diversifié, mais cela va arriver. SPG est toujours en baisse, à cause de la peur sur les centres commerciaux et la probable remontée des taux. Pourtant elle ne m’inquiète pas outre mesure car je pense que la qualité du portefeuille immobilier la protège. STAG me cause plus de soucis, leur business modèle est plus sensible à une remontée des taux et à une éventuelle crise industrielle aux états-unis.

Après presque un an de pause, reprise du suivi.

Tout d’abord un récapitulatif des versements effectués depuis juillet 2018 (fortement diminué en raison de la baisse de ma capacité d’épargne liée aux travaux dans ma maison).

ACHAT CTO
03/04/2019    17 American Campus Communities Inc     725,63 €
05/02/2019    9 ICADE                                                     664,00 €

ACHAT PEA
03/04/2019    41 AXA SA                                             929,51 €
14/01/2019    8 Vinci SA                                                     586,98 €
26/09/2018    17 Danone                                             1 131,42 €

Versement PEA
02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €
04/10/2018    300,00 €
20/09/2018    200,00 €
13/09/2018    300,00 €
26/07/2018    300,00  €

Versement CTO

02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €

Actuellement mon portefeuille est le suivant:



La valeur de part à ce jour:



Et le calendrier des dividendes associés:



Mon ressenti:

Après presque 2 ans d’investissement, il m’arrive de me sentir frustré: que l’effet boule de neige est faible au départ. Il m’arrive de me demander si le jeu en vaut la chandelle. Mais je continue mon bonhomme de chemin en me disant que ça va venir.

Evolution prévue de CTO/PEA:

pour le CTO, je vais bientôt prendre une dernière ligne, le Ishare Asia propertie qui me permettra d’investir sur les REIT asiatiques. Le PT de REIT sera alors complet.
Je pense que j’ouvrirai alors un deuxieme CTO et que les mensualités seront réparties comme suis:
50% sur le  PEA, 25% sur le CTO REIT et 25 % sur le CTO orientés dividendes aristocrates hors UE (incluant l’UK).

Sur le plan professionnel je suis encore limité par mon contrat de post internat jusqu’en 2020, j’aurais alors à me demander si je continue dans le public (et si j’en ai l’occasion) ou si je fais le grand saut dans l’inconnu et que je pars dans le privé.

Bonne journée à tous!

MAJ Juillet 2019:

Virement:
350 euros sur le CTO
150 sur le PEA
150 sur le CTO non dédié SCI/REIT

Vente: aucune

Achat: 3 actions LVMH, PRU de 379.717 euros

Voici la composition du portefeuille au 17/07/2019:


La valeur de part au 17/07/2019:


Et le calendrier brut des dividendes au 17/07/2019:


Remarque: avec LVMH, je continue tout doucement a diversifier mon portefeuille, qui reste sur-pondéré en SIIC/REIT, et qui souffre notamment sur les REIT de commerces avec Mercialys et UWR. Je reste confiant dans ces deux entreprises et je garde sans stresse (en fait, j’arrive même à ne regarder le portefeuille qu’au moment de faire la MAJ ou bien de faire un achat).
Je commence le versement sur le CTO non immobilier, prochain achat à 1000 euros.
Le dividende mensuel augmente vraiment tout mais alors tout doucement, les 100 euros mensuel me semble très loin, et de fait, en comparaison avec mon salaire, je me dis parfois que ça ne sert pas à grand chose. Obstination et ça paiera (enfin j’espère).

Bon mois à tous.

Reporting du mois de Novembre :

Versement: 700
-15/11/2019 : 250 euros sur CTO Hors Immobilier Monde
-15/11/2019 : 100 euros sur CTO Monde Immobilier
-15/11/2019:  350 euros sur PEA

Achat:
-18/11/2019: Achat 7 Microsoft, PRU = 135.365 euros

Ventes: Aucune

Composition du portefeuille au 23/11/2019:


[b]Calendrier brut des dividendes associés:


Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:


Et le reporting complet avec la composition au 23/11/2019:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019

~Consommation discrétionnaire (6,7%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,7%

~Consommation de base (12,8%) :
    17 Danone SA__________________________________7,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________5,7%

~Energie (6,0%) :
    22 Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers (5,7%) :
    41 AXA SA_____________________________________5,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (4,5%) :
     8 Vinci SA___________________________________4,5%

~Matériaux de base (7,5%) :
    11 Air Liquide________________________________7,5%

~Technologie de l'information (5,2%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (47,3%) :
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___4,9%
     9 Icade SA___________________________________4,5%
     4 American Tower Corp (USD)__________________4,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______4,0%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,7%
     6 Covivio SA_________________________________3,4%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________3,3%
     3 Public Storage (USD)_______________________3,2%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,2%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,3%
    27 Mercialys SA_______________________________1,8%

~Fonds/Trackers (4,4%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___4,4%

~Liquidité :
__________________________________________________5,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (18,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat__10,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______8,6%

~Diversifié (23,0%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,2%
     6 Covivio SA_________________________________7,3%
     9 Icade SA___________________________________9,5%

~Santé (7,8%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________7,8%
    41 AXA SA____________________________________12,1%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________6,8%

~Commerce et centres régionaux (20,6%) :
    27 Mercialys SA_______________________________3,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,9%
     7 WFD Unibail Rodamco NV____________________11,9%

~Box de stockage (6,8%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,8%

~Spécialisé (16,1%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________9,1%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,9%

Fait avec XlsPortfolio

Quelque remarques:

-L’achat de Microsoft vient ouvrir une première ligne des technologies informatiques ainsi qu’être la première ligne hors EU hors immobilier. Elle contribue à une amélioration de la diversification. Le rendement est faible mais je pense que vu l’évolution de l’entreprise avec l’augmentation de l’activité Cloud, il y a moyen qu’il devienne très satisfaisant d’ici quelque temps.

-29 Mois de reporting, pour un  rendement mensuel qui est passé de 23 à 55 euros entre mars 2018 et novembre 2019. Le fait d’investir dans des entreprises avec un moins bon rendement ralenti la croissance du dividende. Le pallier des 100 euros par mois et encore loin (j’espère l’atteindre quand même dans moins de 2 ans…)

-J’ai changé les catégories de certaines actions: Axa passe dans la catégorie service financier au lieu de REIT de santé, et LVMH dans la catégorie consommation discrétionnaire. La répartition du portefeuille semble du coup plus équilibrée.

Bien cordialement.

Reporting (finalement assez variable dans le temps, aujourd’hui annuel).

Quelle année 2020 et 2021. Je n’aurais pas pensé connaître une crise mondiale de mon vivant, ni imaginé l’impact qu’elle aurait sur mon quotidien. J’espère qu’avec les vaccins, le pire est derrière nous, aussi bien au niveau financier qu’au niveau des restrictions de liberté (même si j’ai plus de doutes pour ces dernières).

J’ai du mal à faire un reporting des achats et versements suite au changement de courtier pour ma migration (forcée) vers Saxo. Après des débuts difficile, j’ai l’impression que cela va mieux et je commence à me dire que je ne vais plus chercher à partir vers un autre courtier pour le moment. Mais je ne fais que du buy and old donc mes soucis se limitent à vérifier les calendriers de dividendes et les prélèvements, donc cela passe.

Composition du portefeuille:

Calendrier des dividendes:

Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:

Reporting complet avec la composition :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/06/2021

~Consommation discrétionnaire (13,0%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,6%
    15 Sodexo SA__________________________________4,0%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,4%

~Consommation de base (7,0%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,6%
    17 Danone SA__________________________________3,4%

~Energie (3,0%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________3,0%

~Services financiers (3,2%) :
    41 AXA SA_____________________________________3,2%

~Santé (7,2%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________4,2%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,0%

~Industrie (16,4%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,8%
     4 Teleperformance SE_________________________4,2%
    14 Legrand SA_________________________________4,1%
     8 Safran SA__________________________________3,3%

~Matériaux de base (5,2%) :
    11 Air Liquide________________________________5,2%

~Technologie de l'information (4,8%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (37,8%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________3,7%
     7 Cofinimmo SA_______________________________3,1%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________3,0%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___3,0%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,9%
    73 Mercialys SA_______________________________2,6%
     8 Vinci SA___________________________________2,5%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,3%
     9 Icade SA___________________________________2,2%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,2%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,8%
     6 Covivio SA_________________________________1,6%

~Fonds/Trackers (2,4%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___2,4%

~Liquidité :
__________________________________________________3,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/06/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (9,7%) :

~Résidentiel (13,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______6,1%

~Diversifié (23,8%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,7%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________8,0%
     6 Covivio SA_________________________________4,2%
     9 Icade SA___________________________________5,9%

~Santé (8,1%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________8,1%
    41 AXA SA_____________________________________8,4%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,8%

~Commerce et centres régionaux (18,9%) :
    73 Mercialys SA_______________________________7,0%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________11,9%

~Box de stockage (6,4%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,4%

~Spécialisé (14,5%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,8%
     8 Vinci SA___________________________________6,7%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques remarques: J’essaie de lutter contre ma tendance à me focaliser sur le rendement, et j’ai donc investi sur des actions plus orientées "croissance", afin de ne pas m’écarter de secteurs que je considère comme porteur.
J’ai donc acheté Alibaba, car je croyais que le poids de cette entreprise, le soutien du gouvernement chinois lui donnait un avantage. Avec un sens du timing que je commence à redouter, j’ai acheté cette entreprise la veille du discours de Jack Ma sur l’autorité de régulation chinoise, qui a déclenché le retour de bâton sur Ant-group et Alibaba.
Pour les autres achats, j’ai choisis Abbott Labotories, et non Abb Vie, car je suis assez réservé sur la capacité des laboratoires qui développent des molécules à maitriser leur couts de développement dans un environnement où les pathologies fréquentes+graves sont déjà très bien prises en charge (je suis cancérologue, je le constate dans ma spécialité). J’ai donc préféré acheter une entreprise plus en amont de la chaîne thérapeutique, notamment dans le matériel diagnostic (réactif de laboratoire et autres).
Pour Téléperformance, j’ai acheté en lisant les portefeuilles de scipion, mr dividende, et en trouvant que cela avait l’air d’une très belle entreprise, dans un secteur que je considère comme en développement.

Mon prochain achat sera sur mon CTO, probablement un ETF Nasdaq capitalisant, car les prix d’amazon,Google font que je ne peux pas rentrer sur ces entreprises alors qu’elles m’intéressent beaucoup.

Au plaisir.

Reporting au 1er septembre 2021

Je viens de me rendre compte que le PF a fêté ces 4 ans en juillet. Je ne suis pas sur de réussir à atteindre le rythme que je souhaite ni même si j’atteindrai les objectifs que je m’étais fixés initialement (500 euros/mois de revenus passifs pour adapter mon temps de travail comme je le souhaitais).
Mais à défaut j’ai appris pas mal en 4 ans, à la fois sur ma capacité à réagir en période de crash (grosso modo ça ne me fait rien) et en découvrant les entreprises qui font tourner le monde.

Depuis Juin, pas énormément de mouvements:
-je dépose toujours entre 700 euros et 800 euros par mois, en général répartis à 350 sur le PEA, 250 sur le CTO monde, et 100 sur le CTO orienté REIT. quand la somme atteint 1000 sur le CTO monde/PEA, je fais un achat au maximum de ce que je peux, et de même sur le CTO REIT si la somme atteint 500 euros.

Depuis Juin:
-renforcement Mercialys: inférieure au 7.5% de PF REIT avant achat et pas renforcé depuis les 2 derniers ordres (enfin je crois, le changement de brocker m’a fait perdre l’historique.
-achat d’un ETF SP500 Communications: je souhaitais acheter du google, mais le prix est bien trop haut pour que je le fasse en 1 seul ordre. Dans cet ETF capitalisant, près de la moitié de l’encours est concentré sur Alphabet (A et C) et Facebook, suivi de Netflix et Disney (entreprise que j’apprécie et envisage d’acheter ultérieurement). Je suis donc satisfait de l’achat.
-Achat sur PEA d’1 action ASML holding NV: la lecture des portefeuilles du forum m’a fait découvrir cette très belle entreprise. Une seule action achetée en PEA, elle est chère, mais mes plus belles performances viennent d’entreprises qui me paraissaient chères à la base (LVMH et Microsoft), donc j’ai oublié le rendement.

De façon générale, je m’intéresse de moins en moins au rendement des dividendes des actions qui m’intéresse, et de plus en plus à la tendance de leur FCF et résultats nets. Si ceux-ci stagnent, je regarde alors si le dividende offre un rendement intéressant et soutenable par rapport au FCF et RN.

Composition du portefeuille:


Calendrier des dividendes:


Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2021

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,2%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,7%

~Consommation de base (6,4%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,3%
    17 Danone SA__________________________________3,2%

~Energie (2,5%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,5%

~Services financiers (2,9%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%

~Santé (7,1%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,9%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,2%

~Industrie (17,9%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,6%
     4 Teleperformance SE_________________________4,5%
    14 Legrand SA_________________________________4,1%
     8 Safran SA__________________________________2,6%
     1 ASML Holding NV____________________________2,1%

~Matériaux de base (5,0%) :
    11 Air Liquide________________________________5,0%

~Technologie de l'information (5,4%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,4%

~Services de télécommunication (3,7%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,7%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (38,5%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,1%
   127 Mercialys SA_______________________________3,8%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________3,3%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,9%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,9%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,8%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,5%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,3%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,2%
     8 Vinci SA___________________________________2,2%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,2%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___2,1%
     9 Icade SA___________________________________2,0%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,6%
     6 Covivio SA_________________________________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (14,1%) :

~Résidentiel (13,0%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______5,7%

~Diversifié (20,9%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,8%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,1%
     6 Covivio SA_________________________________3,8%
     9 Icade SA___________________________________5,1%

~Santé (7,6%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,6%
    41 AXA SA_____________________________________7,6%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,0%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,0%

~Commerce et centres régionaux (9,8%) :
   127 Mercialys SA_______________________________9,8%

~Box de stockage (6,4%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,4%

~Spécialisé (24,1%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,7%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________10,6%
     8 Vinci SA___________________________________5,8%

Fait avec XlsPortfolio

Ma grosse déception: Alibaba Holding. Je reste car cela représente une faible proportion de mon PF, mais j’avoue être déçu de l’action. Mon hypothèse à l’achat c’était que l’entreprise allait bénéficier du soutien/protectionnisme du gouvernement chinois et pouvoir se développer à la fois sans concurrent sur le marché chinois, et avec un avantage compétitif sur le marché mondiale. Depuis 1 an, force m’est de constater que le gouvernement chinois, à tord ou à raison, ne souhaite plus protéger l’entreprise. J’espère que c’est un mauvais cap à passer.

Bonne journée à tous.

Reporting 02/12/2021:

53ème mois de reporting.

Tj la même méthode depuis l’arrêt de l’achat d’ETF world et le passage à des actions en direct:
-350 euros mensuel sur le PEA
-100 à 150 euros mensuel sur le CTO orienté immobilier
-250 à 300 euros mensuel sur le CTO orienté action monde

Pas de vente, les dividendes sont gardés dans l’enveloppe de versement, pas d’équilibration entre les différents comptes.

Seuil de déclenchement d’un ordre d’achat:
-1000 euros sur le PEA
-1000 euros sur le CTO action monde
-500 euros sur le CTO immobilier

Règle pour les renforcements:
-renforcement de l’action avec la moins value la plus forte dans chaque compte.
-pas si l’action représente>10% du portefeuille (chacun étant analysé séparément)
-pas si l’action a été renforcé lors des trois derniers achats

Achat:
-PEA: aucun
-CTO immobilier: renforcement, en respectant les règles de pourcentage et des 3 derniers achats pas de renforcement de URW Mercialys, c’est Covivio qui est renforcé, 14 actions détenus avec un PRU qui diminue à 82.425.
-CTO monde: nouvelle ligne, avec l’achat d’une action Blackrock, PRU =832.330 euros. Dans un monde où l’argent semble imprimé sans limites et où les taux restent indéfiniment bas, je me dis qu’il vaut mieux être investi sur un gestionnaire de fond que sur une banque (même si je le suis via Axa).

Le portefeuille complet:


La valeur de part:


Le calendrier des dividendes:


Nouveauté: ayant remboursé un crédit consommation qui datait du temps de mon internat, j’ai décidé de mettre l’équivalent voir un peu plus que ce crédit dans des cryptomonnaies.

Composition détaillée:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/12/2021

~Consommation discrétionnaire (10,2%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,2%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,2%

~Consommation de base (5,9%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,4%
    17 Danone SA__________________________________2,5%

~Energie (2,6%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,6%

~Services financiers (5,1%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________2,2%

~Santé (6,7%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,1%

~Industrie (16,5%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,4%
     4 Teleperformance SE_________________________4,0%
    14 Legrand SA_________________________________3,8%
     8 Safran SA__________________________________2,3%
     1 ASML Holding NV____________________________1,9%

~Matériaux de base (4,5%) :
    11 Air Liquide________________________________4,5%

~Technologie de l'information (9,1%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,7%
     6 Capgemini SE_______________________________3,4%

~Services de télécommunication (3,3%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,3%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (36,2%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,4%
   127 Mercialys SA_______________________________3,0%
    14 Covivio SA_________________________________2,8%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,7%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,5%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,3%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,1%
     8 Vinci SA___________________________________1,9%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,9%
     9 Icade SA___________________________________1,6%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________3,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/12/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (12,2%) :

~Résidentiel (12,8%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______5,8%

~Diversifié (24,3%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,2%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,9%
    14 Covivio SA_________________________________7,8%
     9 Icade SA___________________________________4,3%

~Santé (7,4%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,4%
    41 AXA SA_____________________________________7,9%

~Centres de villégiature et hôtels  (3,9%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,9%

~Commerce et centres régionaux (8,2%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,2%

~Box de stockage (6,7%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,7%

~Spécialisé (24,6%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,1%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________12,1%
     8 Vinci SA___________________________________5,4%

Fait avec XlsPortfolio

Mon portefeuille crypto actuel:

-2177.16 CRO, PRU= 0.19 euro, achetés pour le stacking de la carte Ruby Crypto.com, puis gagné par le cashback à 2%.

-1.817 DOT, acheté parce que j’aime l’idée de cette blockchain et les possibilités qu’elle offre si l’interopérabilité avec ethereum et bitcoin est vraiment possible. J’aime leur positionnement comme blockchain complémentaire plutôt qu’exclusivement comme concurrent PRU=32.24 (c’était le reste de mon investissement mensuel)

-270 USDT, PRU=0.89 eur. Mon investissement mensuel sera de 250 euros à 300 euros pendant 1 an en stablecoin (je suis parti sur de l’USDT pour cette année), qui seront mis en lending (pour le moment à 10 %) sur l’app Crypto.com. Les éventuels bénéfices seront soit mis en lending soit revendu en etherum/bitcoin/Dot.

-0.29 HBAR, PRU=0, gagnés sur le supercharger. J’avoue que je ne sais pas trop quoi faire des cryptos gagnées sur cette fonctionnalité. Je suis partagé entre utiliser la fonction "poussière" de l’app, et les garder en espérant une montée en flèche. Je n’ai pas gardé SDN car je ne croyais pas trop au projet. Dans le cas de HBAR, je suis plus partagé.

En vous souhaitant à tous de bonnes fêtes de fin d’année, et en espérant que le virus dont on ne doit pas prononcer le nom vous épargnera vous et vos proches.

A l’année prochaine

Merci de votre remarque.

Effectivement je ne l’ai pas précisé c’est une règle importante voir fondamentale.

Néanmoins à mon niveau il m’est parfois difficile de percevoir la dégradation des fondamentaux d’une société. Surtout dans cette période un peu particulière de covid qui peut mettre à mal certaines sociétés (unibail mercialys covivio).

Par exemple j’ai renforcé de façon automatique SPG au pire de la chute pendant la crise covid et c’est maintenant un de mes meilleurs investissement. Pourtant à l’instant T où j’ai renforcé les fondamentaux étaient catastrophique.

Donc pour le moment je fais le choix de continuer les renforcements de façon automatique. Néanmoins j’essaie quand même de faire un tour rapide de la société candidate au renforcement avant de le faire.

Reporting Fin janvier, post investissement mensuel.

55ème mois de vie du PF:
-Virement mensuel: 350 euros sur le PEA, 250 euros sur le CTO orienté action monde, 150 euros sur le CTO orienté immobilier.
-Achat: en PEA ce jour, Groupe Guillin, après avoir lu les pages du forum consacré à cette belle entreprises et regardés les chiffres dans les screener. Pas d’achat dans les CTO.
-Vente: aucune

Composition globale du PF:


La valeur de part:


Le calendrier des dividendes:


Composition détaillée du PF:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/01/2022

~Consommation discrétionnaire (10,2%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,3%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,1%

~Consommation de base (5,7%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,1%
    17 Danone SA__________________________________2,6%

~Energie (3,1%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________3,1%

~Services financiers (5,0%) :
    41 AXA SA_____________________________________3,1%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________1,9%

~Santé (6,7%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,8%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________2,9%

~Industrie (16,6%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________3,7%
     4 Teleperformance SE_________________________3,5%
    14 Legrand SA_________________________________3,4%
     8 Safran SA__________________________________2,3%
     8 Vinci SA___________________________________2,1%
     1 ASML Holding NV____________________________1,6%

~Matériaux de base (7,6%) :
    11 Air Liquide________________________________4,5%
    44 Groupe Guillin SA__________________________3,0%

~Technologie de l'information (8,3%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,1%
     6 Capgemini SE_______________________________3,2%

~Services de télécommunication (3,0%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,0%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (33,9%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,2%
   127 Mercialys SA_______________________________3,4%
    14 Covivio SA_________________________________2,8%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,7%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,5%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,5%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,3%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,3%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,1%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,1%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,9%
     9 Icade SA___________________________________1,6%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________3,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/01/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,5%) :

~Résidentiel (13,1%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______6,2%

~Diversifié (20,1%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,3%
    14 Covivio SA_________________________________8,2%
     9 Icade SA___________________________________4,6%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,4%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,4%

~Bureaux (6,2%) :
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,2%

~Commerce et centres régionaux (30,3%) :
   127 Mercialys SA______________________________10,0%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________12,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________7,9%

~Box de stockage (7,5%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,5%

~Spécialisé (6,8%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________6,8%

~Logistique et industriel (6,1%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,1%

Fait avec XlsPortfolio

Le portefeuille Crypto:
Deux rempla depuis mon dernier message, donc ce mois-ci 370 euros disponibles:
Achat: 250 USDC mis en Earn sur Crypto.com. Le solde a été mis en DOT pour Earn également. Je sais que je pourrais faire mieux pour le DOT via un wallet et du staking mais le Earn à le mérite de la simplicité, je ne souhaite pas multiplier les wallet pour le moment.

Composition du PF crypto:
-CRO: 2577 avec PRU=0.1632, uniquement via cashback et récupération des récompenses de stacking
-USDC: 501.91 avec PRU=0.947, intégralement en Earn
-USDT: 544.65 avec PRU=0.8915, intégralement en Earn
-DOT: 10.3979 avec PRU=22.74, intégralement en Earn.

Les PRU sont calculés en considérant que les récompenses du Earn et du cashback sont acquis avec un PRU=0, pour me mettre dans une situation "fiscale" en essayant de calculer les PRU que les impôts estimeraient si je vendais tout et sortais des cryptos.
Je vais probablement utiliser une partie ou toutes les récompenses du Earn pour augmenter progressivement les CRO.

PS: les lignes de mon PF peuvent avoir changées suite au pb de xlsportfiolo, j’ai reconfiguré manuellement les catégories et industries de toutes mes positions. Fastidieux, mais au moins maintenant cela ne bougera plus en fonction des envies du Financial Times.

Bonne journée à tous, et bonnes vacances au ski pour les éventuels chanceux qui y sont déjà.