Portefeuille d'actions de Enivral

Bonjour,

Le TRI annualisé apparaît bien sur le 3eme screenshot.
Il est de 10.21% (calculé automatiquement via xl portfolio)

Et pour un peu plus de précision voici le détails :

Comme promis, voici le bilan annuel.

Donc le portefeuille fête ses 1 ans. Qu’ils en vive encore beaucoup d’autre.
Les données de ce rapport proviennent soit de xlsPortfolio soit de fichier de mon cru.

Tout d’abord, l’état actuel du portefeuille :


ainsi que la valeur de part:


Pour cette année de vie, j’ai fait les mouvements suivants sur le portefeuille:


En un an, le portefeuille est passé de 12 k€ investit à +36 k€. Ce qui représente une belle évolution, j’espère pouvoir garder ce taux de croissance pour les années suivantes.

Concernant les dividendes, depuis la création de ce portefeuille on été encaissés 747€ de dividendes (je parle ici des dividendes versés en € par le courtier)

Un petit point sur la performance (les deux courbes représentent les moyennes mobiles sur 2 périodes)


Et enfin ma comparaison maison entre le portefeuille, le CAC 40 (indice ^FCHI), le SP500 (indice ^GSPC) et un tracker word (indice WLD.PA)
Mes indices ne sont peut être pas forcement très bien choisi (dividendes réinvestit ou pas, etc.) mais j’ai fait au plus simple, et je n’accorde pas énormément d’importance à ce suivi (tant que mon portefeuille progresse ainsi que les dividendes)


Je vais continuer de construire mon portefeuille sur la meme stratégie que celle de cette année.

Merci de m’avoir lu

Bonsoir Bonpé,

pourquoi ne pas ajouter quelques trackers à réplication synthétique dans votre PEA pour assurer la diversification internationale (S&P500, émergents)?

Bien à vous.
cat

PS : Enivral, je vois dans votre présentation que vous avez un TMI de 30%. Comme vous semblez suivre une stratégie indicielle, pourquoi n’avez-vous pas pris un tracker sur le S&P500 éligible au PEA pour avoir la diversification US plutôt que quelques titres US sur CTO?

Dernière modification par cat (30/09/2016 20h45)

Bonjour

je ne doute nullement de l’intérêt d’un CTO dans de nombreux cas que vous citez : obligations, REITs, dérivés… mais pour une gestion "indicielle" de grosses capitalisations us, cela vaut quand même le coup de faire la comparaison à un tracker S&P 500 sur PEA, surtout en phase de capitalisation avec des fonds dont on n’aura pas besoin de suite.
Les avantages que j’y vois :
* facilite le réinvestissement entre valeurs US et européennes dans le cadre du PEA.
* légèrement plus performant en phase de capitalisation dès que le TMI dépasse 30% par rapport à un tracker à réplication physique US sur le S&P500 (Vanguard, Ishares) détenu en CTO.
Les inconvénients :
* ne pas pouvoir retirer tant que le PEA n’a pas dépassé 8 ans (et éventuellement aussi tant que l’on n’a pas atteint le plafond de versement).
* ne pas pouvoir choisir soi-même les titres US.

Bien à vous
cat

Petite mise à jour en intégrant le CAC 40 GR.
Les données viennent du site les échos (vs yahoo finance pour les autres indices)



Et voilà
Enivral

Suivi de Janvier 2018

Le portefeuille Garp fête ses 28 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 1 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 6 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 22 mois (début mars.16)

La répartition du portefeuille Garp est la suivante :

xlsportfolio d’Enivral a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/01/2018

~Consommation discrétionnaire (8,3%) :
    LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,4%
   Compass Group PLC (GBP)____________________2,9%

~Consommation de base (21,9%) :
    Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________4,9%
    Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,4%
    Diageo PLC (GBP)___________________________4,2%
    Unilever NV________________________________3,6%
    L'Oreal SA____________________________3,2%
    Philip Morris International Inc (USD)______1,7%

~Energie (8,2%) :
    Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%
    TOTAL SA___________________________________3,8%

~Services financiers :
n/a

~Santé (13,9%) :
    Sanofi_____________________________________6,3%
    GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,6%
    Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%

~Industrie (4,8%) :
    Legrand SA_________________________________2,8%
    Emerson Electric Co (USD)__________________1,9%

~Matériaux de base (7,7%) :
    Air Liquide SA_____________________________4,5%
    BASF SE____________________________________3,2%

~Technologie de l'information (14,6%) :
    International Business Machines Corp_______5,0%
    Apple Inc (USD)____________________________3,7%
    Thomson Reuters Corp (CAD)_________________3,4%
    Microsoft Corp (USD)_______________________2,6%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (16,6%) :
   VEREIT Inc (USD)___________________________4,9%
   RioCan Real Estate Investment Trust________4,8%
   Cominar Real Estate Investment Trust_______4,2%
   Fonciere Des Regions_______________________2,8%

~Fonds/Trackers (4,0%) :
    Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF____2,1%
    Vanguard REIT ETF (USD)____________________2,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

Ainsi que la valeur de part :


et le rendement brut :


Egalement, suivi de la part de Wesave (pour rappel un investissement progressif mensuel est toujours d’actualité)


Pour l’instant pas de suivi plus précis des autres stratégies, car mise en place très récente.

Suivi de Mars 2018

Le portefeuille Garp fête ses 30 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 3 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 8 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 24 mois (début mars.16)

Portefeuille GARP
L’indice de comparaison est CW8
Renforcement mensuel sur : Thomson Reuters ainsi que sur VNQ et VNQI (j’ai vendu toutes les REITS détenus en direct, pour cause de doublon avec les ETFs, ainsi le montant dégagé sera réinvesti de manière progressive sur les deux trackers)

Dividende mensuel brut : 169 € vs. Mois précèdent : 254 € (la forte diminution s’explique par la vente totale de toutes mes lignes REITS)


Valeur de part GARP, WeSave et CW8 depuis sept.15

Variations les plus importantes entre la mise à jour précédente et aujourd’hui :
Top 3 du portefeuille : VNQ (+2.2%) // VNQI (+2.1%) // Thomson Reuters (+1.3%)
Flop 3 du portefeuille : BASF (-9.2%) // Air Liquide (-5.2%) // Philip Morris (-5.2%)

Composition du portefeuille après renforcement :

Portefeuille GARP - Enivral a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2018

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,4%
   Compass Group PLC (GBP)_____________________3,5%

~Consommation de base (24,7%) :
    Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________5,6%
    Diageo PLC (GBP)___________________________4,8%
    Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,7%
    Unilever NV________________________________4,0%
    L'Oréal____________________________________3,7%
    Philip Morris International Inc (USD)______1,9%

~Energie (8,9%) :
    TOTAL SA___________________________________4,5%
    Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%

~Santé (15,4%) :
    Sanofi_____________________________________6,6%
    GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________6,6%
    Johnson & Johnson (USD)____________________2,2%

~Industrie (5,5%) :
    Legrand SA_________________________________3,3%
    Emerson Electric Co (USD)__________________2,2%

~Matériaux de base (8,3%) :
    Air Liquide SA_____________________________5,0%
    BASF SE____________________________________3,3%

~Technologie de l'information (17,8%) :
    International Business Machines Corp_______5,6%
    Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4,7%
    Apple Inc (USD)____________________________4,4%
    Microsoft Corp (USD)_______________________3,1%

~Fonds/Trackers (9,6%) :
    61 Vanguard Real Estate ETF (USD)__________5,8%
    48 Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF__3,8%

~Liquidité :__________________________________15,9%

Fait avec XlsPortfolio

Portefeuille SMALL CAPS (Indépendance et expansion / Portzamparc – semestriel)
Pas de renforcement mensuel. La comparaison se fait avec l’indice Cac Mid & Small gross return


Valeur de part I&E, liste semestrielle Portzamparc et CAC Mid & Small gross return

Assurance vie WeSave – profil 10
Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
performances (depuis l’ouverture, donnée via l’interface WeSave) : +1.3 % (vs le 2.08% calculé via la variation de la valeur de part)
+/- values latentes : -94 €

PATRIMOINE TOTAL
Evolution de la valeur part du patrimoine investit (les trois poches ci-dessus ainsi qu’un contrat Linxea Avenir)
Mois en cours : 97.02 vs. mois précédent : 96.34

SUIVI DE PERFORMANCE

Suivi Juin 2018 et bilan 1er semestre 2018

En cette fin Juin, j’ai repensé légèrement ma stratégie.

J’ai décidé de ne plus suivre la liste semestrielle de Portzamparc, pour plusieurs raisons ; essentiellement le fait que cela fessait doublon avec le fond I&E et aussi car il est impossible de rentrer et sortir au même moment qu’eux, et donc, impossible d’avoir la même performance qu’annoncée par Portzamparc.

J’ai donc liquidé la poche Portzamparc en moins-value de 700-800 € (frais d’ordres inclus).
J’ai également profité de cette fin de semestre pour réorganiser mes poches d’investissement.

Portefeuille GARP (inclus les ETFs immobiliers), sur PEA et CTO
Poche « Smart Beta », sur PEA
Poche Assurances Vie (Linxea + WeSave)

La poche « Smart Beta » est actuellement en construction, elle regroupe :

-    Le fond I&E (small et value), depuis janvier 2018
-    L’ETF AMUNDI MSCI EUROPE MOMENTUM FACTOR UCITS ETF (MCEU), depuis juin 2018
-    L’ETF AMUNDI MSCI EUROPE VALUE FACTOR UCITS ETF (CV9), depuis 2018

J’ai également supprimé la comparaison au Cac Mid & Small gross return, chaque poche sera comparée à CW8.

Portefeuille GARP

Le total des dividendes versés se repartissent ainsi :


Depuis la création du portefeuille, sept.15, plus de 3900 € de dividendes ont été versés par mes courtiers.

Dividende mensuel brut : 220.5 € vs. M-1 : 199.63 €

Valeur de part GARP: 139.7 vs. Mois précèdent : 138.1
Valeur de part CW8:  132.6 vs. Mois précèdent : 133.3

TRI depuis septembre 2015 : 10.4% vs TRI CW8 : 10.63%


Renforcement sur AB Inbev et Philips Morris (toujours pas de DICI en français pour les ETF REITS de chez Vanguard)

TOPS
*Microsoft : 122.63%
*LVMH      : 97.76%
*Apple      : 86.48%

FLOPS
*AB InBev : -14.46%
*Sanofi     : -7.81% 
*IBM        : -5.77%

Poche SMART BETA

Les données relatives à Portzamparc n’apparaissent plus dans le suivi
Depuis janvier 2018, le fond IE est en baisse. (-6%)

Assurance vie WeSave – profil 10

Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
Performances (depuis sept.17, donnée via l’interface WeSave) : 4.86 %
+/- values latentes : 135.62 €

BILAN Semestriel

Sur le 1er semestre, le portefeuille GARP est légèrement en avance par rapport à CW8.
La poche smart beta ainsi que l’assurance vie WeSave sous performe par rapport à CW8.
Le cumul des trois poches (simples moyenne arithmétique) sous performe également CW8.





Enfin le suivi des valeurs de parts de chaque poche depuis leur mise en place :

Bilan 2018

Bonjour à tous,

Tout d’abord je vous souhaite une excellente année 2019, pleine de santé et de succès.
Ensuite voici mon bilan de 2018, les mises à jour ont été faites le 4 janvier, pour cause de vacances !

Je ne reviendrais pas sur les échecs et réussites, qui depuis septembre, date anniversaire du portefeuille, n’ont pas bien évolués.

Pour décembre, pas de renforcement mais une nouvelle ligne au portefeuille Walt Disney qui me semble une société de bonne qualité diversifié (licence cinéma, parc d’attraction, merchandising, et diffusion de contenu avec ESPN et le « netflix like » à venir)

Portefeuille GARP, au 4 janvier

La baisse de ces trois derniers mois est bien visible, malgré que le portefeuille reste en terrain positif.


Le total des dividendes versés par mon courtier représente 5.7% de la valorisation totale du portefeuille. (Le pourcentage à gagné près d’un point, mais la valorisation à diminuée)

Valeur de part GARP: 124.4 vs. Mois précèdent : 132.7
Valeur de part CW8:  124.7 vs. Mois précèdent : 132.5


Poche Smart Beta

I&E est toujours en chute libre, très mauvais timing que d’être rentré début 2018.
Les ETF value et momentum plonge également. Au total, moins-value latente de 28%

Assurance vie We Save, profil 10

Étrangement, bonne résistance de cette poche, l’interface me donne une performance de gestion de 6.3%

Répartition des différentes poches

En valorisation :


En somme investie :


Et également, les valeurs de part pour toutes les poches et ce depuis le début de la mise en place de la poche.

Comme annoncé hier, voici le suivi des dividendes pour la partie Buy and Hold.



Ce sont les valeurs versées par le courtier (donc taux de change, divers prélèvements, versement exceptionnel, ou en actions déjà appliqués)

Les valeurs en rouge montre les mois ou une diminution du versement par rapport à an-1 à été enregistré. En 2018. vente des REITS détenus en direct pour la mise en place de la poche smart beta et des deux ETF immobilier, ce qui explique une année 2018 moins riche en versements.
2019 est pour l’instant dans le rouge, j’espère que cela va corriger au fil des mois.

Et enfin, le suivi du dividende brut (ou l’on note bien la vente des foncières détenues en direct)

Bonjour à tous,

De retour sur le forum après quelques mois d’absence.
En effet nous avons concrétisé avec ma compagne l’achat de notre résidence principale ce qui nous a pris du temps mais aussi des liquidités.

Ainsi, depuis mon dernier post en juillet je n’ai pas pu continuer à investir de manière mensuelle, j’ai en effet « loupé » 5 renforcements.
Voici donc une mise à jour de mon portefeuille, les données datent d’hier soir (31 mars) et ce moment les chiffres peuvent changer très rapidement.

Pour rappel, mon patrimoine est toujours constitué des poches suivantes :
-    Portefeuille GARP : depuis septembre 2015, constitué de valeurs « leader » et orienté dividendes croissants, environ 80% du patrimoine et en plus-value de 2%
-    Poche Value : depuis décembre 2017, uniquement constitué du fond Indépendance et Expansion, moins de 5% du patrimoine et en moins-value de 44%
-    Poche assurances vie : depuis mars 2016, constitué d’un contrat Linxea et d’un contrat WeSave, environ 15% du patrimoine et en moins-value approximative de 2%


Voici l’état actuel du portefeuille, quelques ajouts ont été faits depuis le dernier message, notamment Airbus, Vinci, Michelin et Disney.


Un petit point sur les dividendes, les valeurs en rouges indique une diminution par rapport à N-1
Enfin, le suivi des valeurs de part de chaque poches et ce depuis septembre 2014, ou voit bien la dégringolade de février et de mars. La ligne correspondant à la poche Value (Smart Beta en légende) ne rentre même plus dans le cadre du graphique.



Et parce qu’en ce moment j’ai un peu de temps j’ai essayé de simuler l’investissement uniquement en CW8 depuis mes début d’investisseur.
Pour cette simulation, j’ai récupéré le montant total investit chaque mois et le cours de CW8, donc le montant investit divisé par le cours de CW8 me donne le nombre d’actions CW8 que j’aurai pu acheter et ainsi de suite chaque mois. J’ai également pris en compte les possibles liquidités qui pourraient rester. Ci-dessous un petit détail sur les premiers mois :


La seule donnée non prise en compte sont les divers frais liés à CW8.
Ce qui m’a permis de construire les courbes suivantes, et pour l’instant l’exercice est en faveur du portefeuille GARP


A bientôt et bon confinement

Bonjour à tous,

6 mois après le dernier message, le portefeuille continue toujours sa vie.
Le portefeuille étant très mécanique et ne passionnant pas beaucoup d’intervenants, je ferais plutôt des points d’étapes sporadiques lorsque j’aurais un peu de temps.

1/ Les Nouveautés

Deux grandes nouveautés, tout d’abord l’ouverture d’un PER chez Linxea.
L’apport initial a été fait suite à un arbitrage sur le contrat d’assurance vie WeSave.
Le PER est actuellement investit sur un ETF Monde et un ETF Nasdaq, j’utilise le fond Euro comme réserve de liquidité pour lisser l’investissement sur les supports de manière mensuelle.
Seconde nouveauté, la création d’une poche Crypto que je détaillerais un peu plus bas.

2/ Le patrimoine

La répartition ci-dessous s’entend en Euro et ne prend pas en compte la résidence principale.
La poche crypto correspond à 2,2% de la valeur du patrimoine total.

Au niveau de l’évolution patrimoniale, je suis partit en 2015 d’une gestion d’environ 2,5 salaires mensuels pour arriver en janvier 2022 à un peu plus de 40 salaires mensuels sous gestion.
Au total, les différents apports représentent 28 salaires mensuels.
Afin d’uniformiser les chiffres j’ai fait la comparaison contre mon salaire actuel.

Au niveau de la performance, depuis l’ouverture, la comparaison est favorable à CW8 d’un peu plus de 16 points. Le suivi se fait via la méthode de valeur de part.
Le patrimoine a tenu tête à CW8 jusqu’au 1er trimestre 2020. Début de la crise du Covid.
La forte reprise et la rotation sectorielle aura donc plus profité à CW8 qu’à mon patrimoine.

En revanche, sur la comparaison court terme, l’évolution de la valeur de part du patrimoine est repassée en tête



3/ Le portefeuille boursier – CTO et PEA

Ci-dessous les titres détenus en portefeuille.




Les 3 plus belles performances sont :
Microsoft :  610 %
Apple : 606 %
Thomson Reuters : 179 %

Le seuil symbolique du +100% a été dépassé sur 2 valeurs du PEA : Legrand et LVMH

En revanche, les trois plus grands flops viennent du vieux continent :
Vivendi : -47 %
Koninklijke Philips : -34 %
Universal Music Group : -10 %

Pour deux de ces valeurs (VIV et UMG) j’ai voulu jouer la distribution d’UMG.
En regardant un peu en arrière je suis rentré beaucoup trop tard dans VIV vers aout.
Je conserve pour l’instant, cela permets aussi d’avoir un rappel des erreurs à ne pas re faire.

Et le suivi des valeurs de part de chaque poche composant le patrimoine :

On notera la fabuleuse chevauchée fantastique du fond I&E France.
La chute au niveau de l’assurance vie est principalement due au rachat partiel effectué pour alimenter le PER

Enfin, le suivi des dividendes mois par mois. Les valeurs en rouges représentent une diminution par rapport au mois n-1

Les années 2020 et 2022 n’ont pas été flamboyantes au niveau des dividendes avec toutes les coupes et ou réductions.

4/ La poche Crypto

J’ai donc initié en juin une toute petite poche Crypto.
Je suis partit sur la plateforme Crypto.com pour la carte bancaire associée (et le cash back) ainsi que la gratuité des virements pour approvisionner son compte.
Dans l’idée cette poche devrait représenter environ 15 à 20% du total du montant investi dans tout le patrimoine.
Aujourd’hui on est à en dessous des 3%, c’est un domaine qui bouge très vite et avant d’investir plus je cherche à comprendre et découvrir cet univers plus en détails.
Ci-dessous le détail du portefeuille actuel :

Le portefeuille est actuellement positif (d’environ +7 %), la performance actuelle est grandement liée à l’envolée du CRO depuis juin

Au plaisir d’échanger,
Enivral

Petit point à mi année - la mise à jour a été faite le 31/05

1. Les Mouvements

Total des dividendes versés depuis l’ouverture (Septembre 2015) : 15 450 EUR
Les mouvements depuis Février :
-    Vente total de la ligne de Koninklijke Philips NV, en moins-value.
-    Quelques renforcements, LVMH, Brederode, Universal Music Group, L’Oreal, Legrand, Air Liquide et Procter and Gamble.

Concernant les renforcements j’essaie désormais de suivre un indicateur Momentum maison basé sur une combinaison du MOM 6 mois et 12 mois.
Auparavant, les renforcements se faisaient sur une combinaison de la pire performance tout en respectant une taille de ligne (7%), mais j’avais le sentiment de plus renforcer les lignes « moins gagnantes » et donc de mécaniquement favoriser des lignes plus grosses d’entreprise moins performantes.

2. Les valeurs de part


* La date de début de Septembre 2015 est valide uniquement pour le portefeuille boursier, pour les autres poches, le calcul se base sur leur date d’ouverture réelle (09/2017 Pour Assurance Vie // 12/2017 pour smart Beta // 08/2021 pour les Cryptos // 10/2021 pour le PER)

Le portefeuille est toujours à la traine par rapport à un indice World (CW8) au niveau de la performance totale. Avec un écart de presque 25% en faveur de CW8.

En revanche, le portefeuille semble mieux résister au stress ambiant, en YtD le portefeuille subit une perte de 2.65% vs CW8 qui perd 3.05%.
Le portefeuille est également devant CW8 sur 12 mois glissants.

3. Point Crypto

L’effervescence de 2020-2021 sur les cryptos semble retombée petit à petit ce qui impacte beaucoup le portefeuille avec une performance réelle de -53.25%.
Pour info, je simule aussi la variation du portefeuille si tous les investissements avaient été fait sur le BTC, la performance simulée serait de -33.87%.

La pire performance étant attribué à UNI, -78% suivit de près par MANA à -77%.
La meilleure performance (et ma seule ligne encore positive) étant due à CRO +53%, la seconde "meilleure performance" est attribué à BTC….à -28%.

Pas beaucoup de mouvements ces derniers temps, si ce n’est la vente des LUNA pour quelques malheureux euros.
Ainsi que les quelques miettes de CRO en cashback.

4. Patrimoine total

Pour rappel, le patrimoine total est composé des poches suivantes.
La répartition est donnée par rapport à la valorisation actuelle.
-    d’une poche Actions orienté portefeuille passif de l’IH, environ 80%
-    d’une poche Actions smart Beta (uniquement I&E France), environ 5%
-    d’une poche Assurance Vie, environ 8%
-    d’une poche PER, environ 5%
-    d’une poche Crypto, environ 1%

Je regarde aussi l’évolution du patrimoine total vs les majeurs indices.
Le patrimoine total se défend plutôt bien, avec seulement la zone EURO qui lui passe devant sur un mois.


L’évolution du patrimoine suivait une belle direction et je pensais atteindre les 250K sur la première partie d’année, malheureusement l’actualité générale (retour de l’inflation, guerre en Ukraine) en a décidé autrement.

Les losanges rouge marquent des paliers de 50K


A bientôt,
Enivral