Portefeuille d'actions de Mafo

mafo · #1

Bonjour
J’ai un vieux PEA qui traine à la Banque Postale avec 43 € dessus…..
Je compte investir dedans à partir de septembre car, comme je l’ai expliqué dans un autre post, deux éléments m’incitent à retarder la mise en route du projet :
- L’approche de l’été, les vacances, le pastis et le soleil….
- La récente baisse du marché que j’espère se voir poursuivre au cours de l’été : je pourrai alors acheter à moindre prix.
J’envisage d’investir 10 000 € dans un premier temps et éventuellement de mettre environ 200 € de plus par mois.
Je partirai donc avec 15 lignes de 500 € + le reste en cash en cas de bonnes opportunités (renforcement de certaines lignes ou nouveaux investissements).
L’objectif serait d’avoir un portefeuille d’environ 12 000 € fin juin 2014 avec un volant de trésorerie de 10 à 15%.

Pensez- vous qu’une ligne de 500 € soit rentable ? les frais de courtage sont désormais assez faibles et je ne compte pas faire des A/R tous les mois.

Par ailleurs je souhaiterais investir dans de belles entreprises, leaders ou quasi leaders dans leur domaine en répartissant le risque sur différents secteurs d’activité. Je pense à Lafarge, Volkswagen, LVMH, L’Oréal, Total, Essilor ou des plus petites comme SEB ou Boiron. Avez-vous un avis ?

J’ai regardé avec intérêt le générateur automatique de portefeuille de IH : j’ai fait plusieurs simulations et l’approche me plait beaucoup. Certains d’entre vous l’ont-ils déjà utilisé ?

Mon objectif est de me constituer un petit capital à terme en réinvestissant les dividendes.

Mafo

Mots-clés : générateur de portefeuille, pea, portefeuille

mafo · #2

Bonjour

je me permet un petit "up" car je me demande s’il ne vaudrait pas mieux investir dans un tracker euro stoxx au vu de la composition probable de mon futur portefeuille (grandes capitalisations européennes). Qu’en pensez vous?
De plus, existe il des trackers éligibles au PEA sur les valeurs US (genre SP500)?

Mafo

coyote · #3

Bonjour mafo

n’oubliez pas la fonction recherche ci dessus en haut a droite
"Tracker SP500" ou "ETF SP500" vous aménerons vite à une
mine d’infos déja présents dans le forum.

Difficile de tout résumer ici en quelques lignes.

Bine cordialement

mafo · #4

Merci Coyotte, je vais regarder.

Mafo

aerts · #5

Comme vous avez plusieurs mois devant vous, pourquoi ne pas changer de courtier (transfert de PEA pour conserver l’ancienneté). Un "petit portefeuille" avec les frais de type Banque Postale va se voir manger sa performance d’autant.
En effet vous pouvez utiliser des ETFs extra-européens et/ou avec allocation fondamentale.
Je recommande en particulier les ETFS Powershares RAFI ou Ossiam EqualWeight.
500€ est vraiment le grand minimum pour une ligne, 1000€ est préférable.

Michel · #6

Bonjour mafo,

Votre portefeuille a dû bien évoluer depuis 2013, il serait intéréssant de nous faire une petite mise à jour !

mafo · #7

Bonjour,

Dans le cadre de mon expatriation et ma pré retraite au Sénégal, je dois m’occuper de trouver des ressources avant que le versement de la retraite intervienne.
Pour ceux qui n’ont pas suivi la file dédiée au Sénégal, un rapide rappel:

Capital: environ 130 000€
La consommation du capital est prévue à hauteur de 7 000€ annuel, pendant 3 ou 4 ans. Cette somme (de 20 000 à 30 000 €) pourrait être placée sur un compte rémunéré, type livret, rapportant de 3,75 à 4,50 %. L’avantage est la sécurité et la disponibilité immédiate.

Pour le reste, je recherche à créer un portefeuille passif permettant de dégager environ 5 % annuel.
Plusieurs pistes:
- actions de rendement. Reste a effectuer un choix parmi les titres. Je commence aussi à m’intéresser aux preferred, leur rendement semblant attractif.
- obligations mais je dois bien avouer que je n’y comprends pas grand chose. Les interventions de Sissi sur le sujet devraient me permettre d’y voir plus clair prochainement.
- ETF: deux ou trois ETF monde pourquoi pas? La rémunération se ferait ici via plus values, avec des ventes en fonction de la plus value dégagée ( voir la stratégie de Cricri là dessus)
- fonds: là le choix est aussi énorme. C’est aussi l’idéal dans le cadre d’une gestion passive…

J’ai donc ces quelques pistes à creuser mais un mix Etf/ fonds/ preferred est le choix sur lequel je m’oriente en ce moment.

Une fois à la retraite, la consommation du capital sera terminée, restera le rendement du petit portefeuille.

Mafo

Michel · #8

Cette somme (de 20 000 à 30 000 €) pourrait être placée sur un compte rémunéré, type livret, rapportant de 3,75 à 4,50 %. L’avantage est la sécurité et la disponibilité immédiate.

Vous pensez à quoi exactement ?

mafo · #9

Je suis en contact avec la banque Atlantique à Dakar qui propose ce type de livret.
Il semble s’agir d’un livret d’épargne, avec les intérêts payés mensuellement.
Je vais leur demander plus de précisions dans les prochains jours.

Mafo

cricri77700 · #10

"J’ai donc ces quelques pistes à creuser mais un mix Etf/ fonds/ preferred est le choix sur lequel je m’oriente en ce moment."

Pensez-vous faire mieux qu’un ETF monde avec ce mix ?

mafo · #11

Bonjour Cricri,

Je ne pense pas faire mieux forcément, mais je préfère diluer le risque….

cricri77700 · #12

Etf/ fonds/ preferred VS ETF monde : en quoi le risque est plus présent dans le world ?

Personnellement, tant qu’on me prouve pas le contraire je vais faire 80% de mes liquidités dans 1 ou plusieurs etf world et 15% obligation et 5% disponible.

mafo · #13

En fait les preferred m’intéressent pour les dividendes. En cas de chute des marchés, j’aurais au moins ça.
Je compte acquérir au moins deux ETF: un World et un etf plutôt orienté technologies.
Les fonds seraient plutôt des fonds obligataires.

Finalement, je pense qu’on se rejoint…

Mafo

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