Portefeuille d'actions de Frontalier57

Bonjour Frontalier57

Est ce que vous avez touché beaucoup de dividendes ?
Je vous demande cela, qui pourrait sembler être une question indiscrète si l’anonymat des échanges n’était pas en vigueur, parce que votre PEA n’est investi que depuis mi mai 2019, et votre enthousiasme par rapport à vos premiers dividendes fait plaisir à lire et en plus vous laissez entendre que cela peut devenir grisant (c’est cela que je comprends quand vous dites "dangereux") alors je me dis qu’il faut quand même qu’il y en ait pour un certain montant ?
Et comme je suis novice je m’interroge sur le fait que vous ayez déjà touché des dividendes alors que vous n’avez investi que depuis 1 mois et demi.

frontalier57 a écrit :

Pour l’instant je reste sur le CAC40 mais j’ai également un CTO que j’utiliserai dans un futur proche.

Quelque infos bonnes a savoir.
-Vous pouvez prendre des actions de toute l’union européenne sur votre PEA.
-Vous pouvez même investir sur les marchés extra européens sur ce PEA via des ETF.
-Avec 30% de taxes il va falloir beaucoup sur-performer votre PEA pour que cela vaille le coup. A priori ce n’est pas possible sur le long termes.

N’hésitez pas à faire vos expériences cependant. :-)

Navarre a écrit :

Et comme je suis novice je m’interroge sur le fait que vous ayez déjà touché des dividendes alors que vous n’avez investi que depuis 1 mois et demi.

Mai-Juin c’est la grosse période de versement des dividendes (en tout cas sur le CAC, ailleurs je ne sais pas).

Cela dit, vu que le dividende est détaché du cours de l’action ça ne fait pas de début mai un meilleur moment qu’un autre pour investir. Le dividende se re-constitue en fait par l’augmentation du cours sur toute l’année.

Bonjour Frontalier57,

Non, les foncières (SIIC) ne peuvent être détenues que dans un CTO (ou dans une AV).

Devoteam (FR0000073793) est éligible au PEA je crois.

Bonjour,

Nouvelle mise à jour de mon portefeuille.

Tenant compte des conseils précédents, j’ai allégé mes investissements sur le secteur automobile en vendant toutes mes actions Renault et Valéo (juste avant que cette dernière ne progresse de près de 20%…).

J’ai également vendu Rotschild & Co avec une petite MV pour investir sur Capgemini.

J’ai également vendu Devoteam qui était sur mon compte titres pour y re-rentrer sur mon PEA.

Certains pourraient y voir un esprit influençable à juste titre. J’étais cependant d’accord avec ce qui m’avait été suggéré et je suis satisfait à présent.

Il me manque toujours un ETF World et peut-être une valeur Telecom. Puis quand je me déciderai une valeur du luxe mais à chaque fois que je regarde elles ne font que monter :-)

Pas beaucoup de changements sur mon compte titre je suis juste rentré sur Klepierre. Je suis encore moins à l’aise avec ce support car je n’ai pas d’objectifs précis. Je dois apprendre encore.

Bref suite à divers renforcements le montant investi s’élève à 40K sur mon PEA et 10K sur mon compte titres, comme suit:

PEA :

AIR LIQUIDE        111,31 €    6,35 %
AIRBUS               120,66 €    6,19 %
AXA                     22,59 €     5,89 %
BNP PARIBAS       41,12 €     6,97 %
CAPGEMINI          106.50€    5,18%
CLARANOVA         7.84 €       5,12 %
DANONE              75,29 €      6,45 %
DEVOTEAM          75,12€       5.50%
LEGRAND             63,37 €      5,18 %
MICHELIN            103,14 €    5,47 %
ORPEA                 105,15 €    6,58 %
OREAL                 241,75€     6,46%
RUBIS                 50,53 €      5,64 %
SAINT-GOBAIN    33,19 €       5,49 %
SANOFI               77,33€        5,58 %
TOTAL                 46,81 €       5,86%
VINCI                  93,85 €       6,13 %

CTO:

KLEPIERRE                  31,35€    20,10%
WALT-DISNEY             123,86€   23,46%
UNIBAIL RODAM.UNIT  128,24€   55,87%

Je ne suis pas certain d’arriver aux 50K d’ici la fin de l’année mais ce n’est pas grave.

Bien à vous tous

Joli renforcement sur LVMH, j’ai fait de même !

En fonction de l’évolution du virus des créneaux se représenteront pour investir un peu de votre cash !

Bonjour frontalier57,

Je vous trouve assez dur avec vous même, et ce n’est pas forcément le meilleur moyen pour améliorer les choses.

Votre portefeuille me semble globalement constitué d’entreprises de qualité, il faut donc garder confiance en vous. Sinon, vous risquez de commettre des erreurs.

obstination à investir tout le cash disponible et tout de suite nonobstant l’entrée sur des marchés haussiers;

Ce n’est pas nécessairement une erreur de vouloir investir chaque mois son cash disponible. Au contraire, vous ne faites pas de market timing et vous limitez ainsi tous les biais psychologiques. C’est ce qu’il faut faire. Beaucoup de gens pensaient que les marchés étaient trop hauts depuis 3-4 ans et attendaient pour investir. Ils s’en mordent aujourd’hui les doigts.

toujours pas d’ETFs pour l’unique raison assez absurde que je préfère des titres vifs pour pouvoir m’identifier aux sociétés émettrices.

Votre portefeuille est en effet très « Français ». Vous manquez donc une bonne partie de la hausse des marchés Américains. Pourquoi ne prenez-vous pas dès maintenant une petite ligne d’ETF S&P500. Vous verrez ensuite si vos apriori disparaissent pour éventuellement faire grossir votre ligne. Commencez petit dès maintenant (vous limiterez ainsi vos craintes) et vous vous ferez vite un avis.

incapacité à prendre seul une décision et forte influence sur base d’avis de personnes ici que j’estime (à raison) bien plus avisées que moi;

C’est ici que le problème est le plus grave. Vous devez vraiment travailler sur l’analyse d’entreprises si vous souhaitez continuer l’investissement en titres vifs. La bourse est simple sur le papier mais très dure à tenir psychologiquement surtout lorsque les marchés sont baissiers. Ce qui vous fera tenir est la confiance que vous avez en l’entreprise lorsqu’elle baisse (vous éviterez ainsi de tout revendre bêtement au plus bas). Il est donc primordial de choisir les entreprises vous-même, sans l’avis des autres.

Bien à vous.

Bonjour cher frontalier,

Je découvre ajourd’hui votre portefeuille (de qualité!) mais c’est vrai qu’à lecture de vos différents renforcements, je n’arrivais pas à me détacher du cours actuel en me disant "aie le pauvre" (URW, Renault, etc).

Je suis moi-même entré sur le marché fin 2019, à son plus haut.

A part se mordre les doigts, on peut relativiser et investir sur des jours plus heureux ;
- Continuer à se former
- Reflechir à certains secteurs porteurs en sortie de crise, afin de gagner quelques % perdus durant cette crise sanitaire
- Garder confiance dans nos valeurs soigneusement choisies

Si vous disposez encore de quelques liquidités, il peut-être intéressant de moyenner à la baisse le PRU de certaines valeurs (après avoir bien étudier les nouveaux états financiers).

Bon courage!

Mieux dormir c’est effectivement très important ! J’ai l’impression de relire ce que j’ai pu écrire il y a quelques années lorsque j’avais également beaucoup souffert au point de sortir complètement pour rester liquide des années.

Malheureusement j’ai replongé cette année, comme attiré par le gout du sang qui venait des marchés. J’ai rempli des lignes rouges et je me prépare à des moments difficiles également car j’ai pris des lignes très spéculatives.

Bon courage

nicolas98 a écrit :

Si vous disposez encore de quelques liquidités, il peut-être intéressant de moyenner à la baisse le PRU de certaines valeurs (après avoir bien étudier les nouveaux états financiers).

Bon courage!

Surtout pas.

Investir sur une société n’est pas aisé et prend pas mal de temps à faire une étude.
Pour un particulier, le mieux est d’investir sur un indice peu chargé en frais.
Sauf qu’en ce moment il y a comme une incertitude sur les marchés. Le mieux est de rester à l’écart pour l’instant.

Bonjour Frontalier57,

Je pense continuer à investir exclusivement sur cet ETF
[…]
Air Liquide et l’Oréal (je ne tiens pas compte de Sanofi, la crise ayant été sanitaire et je trouve son cours très élevé) et il n’est pas exclu que j’investisse aussi sur ces deux belles valeurs.

Votre message est un petit peu contradictoire sur la fin. Vous semblez d’une part soulagé d’avoir investi sur un indice large comme le MSCI World (ce qui permet d’éviter les erreurs de choix), et vous dites ensuite qu’il n’est pas exclu de reprendre le stock picking.

Il faut que vous réussissiez à trouver le style d’investissement qui fonctionne le mieux pour vous (d’un point de vue performance mais aussi psychologiquement) puis essayer de s’y tenir.

Vous semblez par ailleurs très sous exposé au marché US. Ne pensez vous donc pas que de continuer à gonfler votre position d’ETF monde vous permettrait de ré-équilibrer votre portefeuille ?

Bien à vous.