Portefeuille d'ETF d'Ooryl

Merci Swingueur,

En réalité je ne sais pas me servir d’excel ou du tableur de la suite libreoffice car je n’en ai pas eu besoin dans mon parcours jusqu’à présent. Je vais chercher comment me mettre à niveau dans ce domaine.

Pour les recettes et les dépenses je connais mes dépenses "courantes", ma capacité d’épargne et mon reste à vivre. Et si je pioche dans mon épargne de précaution, je retiens les sommes prélevées et les re-balance quand j’ai des primes ect…

Pour les investissements, je n’ai que 3 lignes avec les % qui sont devant. Je rajoute mon épargne mensuelle sur le % qui s’éloigne le plus de la répartition que je me suis fixée donc j’arrive à investir d’une manière empirique comme cela. J’arrive à gérer ceci, mais il est clair que ce mode de fonctionnement aurait ses limites pour un investisseur en gestion active.

Cependant, ça me semble mieux d’arriver à bien le théoriser dans un fichier. Si je dois me pencher sur excel, je le ferai même si je pars de 0 !

Je regarde ça Stv44 !

Bonsoir à tous !

J’ai essayé de me mettre à excel afin de gérer mon portefeuille mais je me suis rendu compte qu’il existait une solution plus simple et moins chronophage pour un néophyte du logiciel qui plus est concernant un portefeuille lazy.
Je suis tombé sur le logiciel entièrement gratuit SynFolio qui me semble amplement suffisant pour gérer mon portefeuille.
On peut de surcroît y intégrer la rentabilité nette et brute.
Un bémol tout de même avec les frais afférents aux ETF qui ne peuvent pas être individualisés. Sinon, les frais de courtage sont pris en compte dans les calculs.
Je l’utiliserai donc dans l’avenir pour compléter le fameux screenshot de Bourse Direct !

A très bientot

Je vous en prie avec plaisir !
Ah ? J’ai pourtant réussi à ajouter manuellement les ETF qui sont dans mon portefeuille. Pour ce faire vous devez le rentrer dans "Outils", "Gestion des sociétés cotés" puis renseigner le Ticker, les codes ISIN + Google.

Bonjour,

ooryl a écrit :

Force est de constater avec un an de recul qu’il aurait été plus opportun d’investir uniquement sur un ETF world. Nous verrons donc ce que cela donne avec plus de profondeur de temps plus tard.

C’était ma réaction en regardant les images avant de lire cette phrase. Mais en même temps, avec l’expérience, vous allez peut être vouloir ajouter des lignes pour prendre un peu plus de risque (en terme de picking), tout en gardant le world pour lisser.

Bonjour à toutes et à tous !

Voici le suivi du portefeuille pour ce mois.
Achat de 3 ETF world à 308,5 euros puisque 100 euros non investis le mois dernier + 900 euros d’épargnés ce mois-ci (heures supp plus importantes que l’an dernier) !







Sinon le compromis la résidence principale a été signé, le crédit se formalise ainsi que l’assurance du prêt.

Bon mois de décembre à tous

Bonjour à toutes et à tous,

Epargne mensuelle prévue sur l’ETF qui était le plus éloigné de l’allocation cible : l’ETF émergents.
J’ai donc investi 900e + 85e ( fruits de mes intérêts LEP !)



La suite au prochain épisode,

Bon mois de février à tous

Rossox, je crois que vous avez la réponse à votre question un peu plus haut dans le message #63.

Bonjour à toutes et à tous !

Aujourd’hui investissement mensuel comme d’accoutumée. Ce sont donc 910,8 euros qui sont allés sur la ligne qui s’éloignait le plus de l’allocation cible soit l’ETF World (303,6*3)= 910,8 euros.



Voici l’ensemble du portefeuille



Ca tangue pas mal en ce moment et je dois avouer que j’ai la tentation de renforcer un peu plus que l’accoutumée en puisant dans mon épargne de précaution si cette correction se transformait en crack et que le world prenait un -10% supplémentaire (-20%, -30% etc.) tout en respectant mon allocation cible. On verra donc … 

Peut-être à très vite dans le mois

potterthekiller a écrit :

Il y a des chances qu’on se revoye oui.
Ce matin je me suis dit, on va attendre que ça arrive à 300€. Puis je vois un petit rebond.
Je dis j’achète et la on est bien en dessous des 300€.
Je prépare une prochaine offensive.

Vous vous êtes fixé un palier pour déclencher votre potentiel achat ?

Bon eh bien du nouveau !

Comme prévu, j’ai envoyé des munitions sur mon PEA (900 euros) qui correspondaient à une partie de mon épargne de précaution. J’ai donc investi ce matin (265,1 euros *3) lorsque nous étions à -20% sur l’ETF monde.





J’ai aussi décidé hier de ré-aménager mon épargne de précaution à la limitant à 10000 euros (soit l’achat potentiel d’un véhicule ou un potentiel apport pour de l’immobilier) dont pour le moment 3000 euros sur livret A et 7000 sur Linxea Avenir fond euros. Il faudra que je vois si je fais un rachat sur mon AV pour augmenter ma poche du livret A afin d’avoir des liquidités rapidement.

Donc, j’ai décidé que 10 000 euros suffisaient alors que j’en avais auparavant 12 524. Ce sont alors 2524 euros qui ont été envoyés hier soir sur mon PEA afin de profiter de cette correction (crack ?).

Je vais donc investir cette somme en me conformant au schéma suivant ( le -20% a déjà été investi) : -25%, -30%, -35% a somme égale sur le CW8. Si on met un mois pour atteindre les potentiels -40% mon épargne mensuelle normale pourra être mobilisée à ce moment là.

So wait and see : prochain investissement aux -25% !

A bientot peut-être ce mois-ci