1 #51 30/09/2019 15h33LibreOffice…
Vous téléchargez les dernier cours de votre courtier ou Euronext, puis des Vlookup et en avant.
Les outils IH sont très bien pour comprendre ce qu’il faut observer. Une fois que vous maîtrisez, libre a vous de continuer a les utiliser ou de créer les vôtres.
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Comment gérez-vous vos comptes (dépenses, recettes, stats etc…) ? Excel c’est l’outil incontournable en finance.
Sinon, j’ai réfléchi entre temps que vous n’avez que 3 trackers. Vous pouvez allez chercher l’historique des cours sur Yahoo Finance. Je me suis mis à faire ça ce mois ci seulement, et j’ai justement pris CW8 comme base de comparaison pour des calculs de performance. Il vous faudra probablement vous intéresser à la conversion en base 100 pour pouvoir comparer votre portefeuille avec un pur CW8 ou autres valeurs
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Pour les recettes et les dépenses je connais mes dépenses "courantes", ma capacité d’épargne et mon reste à vivre. Et si je pioche dans mon épargne de précaution, je retiens les sommes prélevées et les re-balance quand j’ai des primes ect…
Pour les investissements, je n’ai que 3 lignes avec les % qui sont devant. Je rajoute mon épargne mensuelle sur le % qui s’éloigne le plus de la répartition que je me suis fixée donc j’arrive à investir d’une manière empirique comme cela. J’arrive à gérer ceci, mais il est clair que ce mode de fonctionnement aurait ses limites pour un investisseur en gestion active.
Cependant, ça me semble mieux d’arriver à bien le théoriser dans un fichier. Si je dois me pencher sur excel, je le ferai même si je pars de 0 !
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1 #55 30/09/2019 21h01Personnelement, je n’ai pas réussi pas à importer les cotations sur un fichier excel…du coup j’utilise Google sheet qui est la version en ligne d’excel. Une simple formule et c’est réglé, les cours sont mis à jour automatiquement. C’est pratique aussi car cela permet d’accéder aux fichiers via internet de n’importe quel support (tablette, pc, smartphone).
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Des nouvelles !
Finalement le CW8 est tombé assez bas pour me permettre mon investissement mensuel donc c’est investi. Par contre, BD semble permettre désormais de dépasser les fameux 60 euros de réserve en cash ce qui est positif quand on investi de petites sommes mensuellement.
Donc 3*288,8386 = 866,5 euros sur le CW8
Au plaisir de vous lire !
Dernière modification par ooryl (02/10/2019 14h20)
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1 #58 12/10/2019 19h02Bonsoir à tous !
J’ai essayé de me mettre à excel afin de gérer mon portefeuille mais je me suis rendu compte qu’il existait une solution plus simple et moins chronophage pour un néophyte du logiciel qui plus est concernant un portefeuille lazy.
Je suis tombé sur le logiciel entièrement gratuit SynFolio qui me semble amplement suffisant pour gérer mon portefeuille.
On peut de surcroît y intégrer la rentabilité nette et brute.
Un bémol tout de même avec les frais afférents aux ETF qui ne peuvent pas être individualisés. Sinon, les frais de courtage sont pris en compte dans les calculs.
Je l’utiliserai donc dans l’avenir pour compléter le fameux screenshot de Bourse Direct !
A très bientot 
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Merci pour ce partage. Je viens de l’essayer. Par contre, il n’arrive pas à récupérer les cours des ETF que j’ai. Et l’action gratuite chez Air liquide, pas encore réussi à le rentrer. Sinon ça me semble pratique.
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Je vous en prie avec plaisir !
Ah ? J’ai pourtant réussi à ajouter manuellement les ETF qui sont dans mon portefeuille. Pour ce faire vous devez le rentrer dans "Outils", "Gestion des sociétés cotés" puis renseigner le Ticker, les codes ISIN + Google.
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Bonjour à tous !
Les nouvelles du mois. D’abord en ce qui concerne le PEA : j’ai investi sur l’ETF qui était le plus éloigné de mon portefeuille type donc ce fut en direction des Small cap US soit 3*197,9621 pour un total de 593,9 euros. Il me reste donc 112 euros à investir le mois prochain en plus de l’épargne de celui ci. 
Force est de constater avec un an de recul qu’il aurait été plus opportun d’investir uniquement sur un ETF world. Nous verrons donc ce que cela donne avec plus de profondeur de temps plus tard.
A coté de cela, ma compagne et moi deviendrons propriétaires de notre résidence principale en juin 2020. Nous avons fait une offre d’achat pour 218k euros qui a été acceptée. Nous attendons le retour de notre notaire pour signer le compromis de vente. Et je bataille avec les banques pour avoir le meilleur package afin de financer cet achat !
Dans un horizon de moyen terme, je compte aussi me lancer dans le l’investissement locatif mais tout cela reste à définir précisément.
La suite au prochain épisode
PS : comme promis, j’essaye d’égailler mes explications avec des graphiques et tableaux plus précis !
Dernière modification par ooryl (01/11/2019 13h24)
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Bonjour,
ooryl a écrit :
Force est de constater avec un an de recul qu’il aurait été plus opportun d’investir uniquement sur un ETF world. Nous verrons donc ce que cela donne avec plus de profondeur de temps plus tard.
C’était ma réaction en regardant les images avant de lire cette phrase. Mais en même temps, avec l’expérience, vous allez peut être vouloir ajouter des lignes pour prendre un peu plus de risque (en terme de picking), tout en gardant le world pour lisser.
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Merci pour votre message Swingueur !
Ecoutez, j’ai ajouté les small caps et les émergents en plus du world pour dynamiser le tout et essayer de faire mieux que ce dernier. Je pourrais ajouter les small caps Union Européenne mais je les avais écartées car elles ne représentent qu’1% de la capitalisation boursière mondiale.
Je ne sais pas comment je pourrais plus dynamiser hormis passer par des stratégies momentum mais la faiblesse de mon portefeuille ne me permettrait pas de m’y retrouver avec les frais et je tiens à rester le plus lazy possible avec les ETF pour l’instant.
Je suis ouvert à toutes propositions si vous en voyez
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Bonjour à toutes et à tous !
Voici le suivi du portefeuille pour ce mois.
Achat de 3 ETF world à 308,5 euros puisque 100 euros non investis le mois dernier + 900 euros d’épargnés ce mois-ci (heures supp plus importantes que l’an dernier) !
Sinon le compromis la résidence principale a été signé, le crédit se formalise ainsi que l’assurance du prêt.
Bon mois de décembre à tous
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Bonjour à tous et bonnes fêtes de fin d’année !
Comme prévu j’ai investi mon épargne mensuelle (900 euros j’ai plus de primes cette année) sur le world : 3*314,441 = 943,23 euros. 
Je fais court puisque le principal est là !
PS : le durcissement des conditions d’arbitrage vers les fonds euros sur le contrat Linxea Avenir rend la gestion de la partie obligataire plus pénible.
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1 #68 01/02/2020 08h09Rossox, je crois que vous avez la réponse à votre question un peu plus haut dans le message #63.
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Bonjour à tous les deux !
Comme l’a mentionné Franck059 je n’ai pas investi sur les small caps U.E car elles ne représentent seulement qu’1% de la capitalisation boursière mondiale.
Après je suis conscient être exposé d’une manière assez importante sur le marché américain !
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Bonjour à toutes et à tous !
Aujourd’hui investissement mensuel comme d’accoutumée. Ce sont donc 910,8 euros qui sont allés sur la ligne qui s’éloignait le plus de l’allocation cible soit l’ETF World (303,6*3)= 910,8 euros.
Voici l’ensemble du portefeuille 
Ca tangue pas mal en ce moment et je dois avouer que j’ai la tentation de renforcer un peu plus que l’accoutumée en puisant dans mon épargne de précaution si cette correction se transformait en crack et que le world prenait un -10% supplémentaire (-20%, -30% etc.) tout en respectant mon allocation cible. On verra donc …
Peut-être à très vite dans le mois
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Il y a des chances qu’on se revoye oui.
Ce matin je me suis dit, on va attendre que ça arrive à 300€. Puis je vois un petit rebond.
Je dis j’achète et la on est bien en dessous des 300€.
Je prépare une prochaine offensive.
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potterthekiller a écrit :
Il y a des chances qu’on se revoye oui.
Ce matin je me suis dit, on va attendre que ça arrive à 300€. Puis je vois un petit rebond.
Je dis j’achète et la on est bien en dessous des 300€.
Je prépare une prochaine offensive.
Vous vous êtes fixé un palier pour déclencher votre potentiel achat ?
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1 #73 27/02/2020 16h03Pas vraiment.
J’ai eu pas mal de liquidités suite à une vente immobilière.
Je m’était dit que je lisserai la somme sur 1ans.
Mais vus que en ce moment c’est les soldes.
J’ai beaucoup acheté cette semaine, je vais attendre un peu voir je pense.
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Bon eh bien du nouveau !
Comme prévu, j’ai envoyé des munitions sur mon PEA (900 euros) qui correspondaient à une partie de mon épargne de précaution. J’ai donc investi ce matin (265,1 euros *3) lorsque nous étions à -20% sur l’ETF monde.
J’ai aussi décidé hier de ré-aménager mon épargne de précaution à la limitant à 10000 euros (soit l’achat potentiel d’un véhicule ou un potentiel apport pour de l’immobilier) dont pour le moment 3000 euros sur livret A et 7000 sur Linxea Avenir fond euros. Il faudra que je vois si je fais un rachat sur mon AV pour augmenter ma poche du livret A afin d’avoir des liquidités rapidement.
Donc, j’ai décidé que 10 000 euros suffisaient alors que j’en avais auparavant 12 524. Ce sont alors 2524 euros qui ont été envoyés hier soir sur mon PEA afin de profiter de cette correction (crack ?).
Je vais donc investir cette somme en me conformant au schéma suivant ( le -20% a déjà été investi) : -25%, -30%, -35% a somme égale sur le CW8. Si on met un mois pour atteindre les potentiels -40% mon épargne mensuelle normale pourra être mobilisée à ce moment là.
So wait and see : prochain investissement aux -25% !
A bientot peut-être ce mois-ci
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