Débuter en bourse : stratégies d'investissement et diversification du portefeuille
Cette discussion porte sur les stratégies d'investissement en bourse, principalement pour les débutants. Un membre, Thinkpad, souhaite investir 15 000 € et cherche des conseils sur le choix des actions et la diversification de son portefeuille. Les participants recommandent la lecture du livre "Devenir rentier en dix ans", ainsi que l'exploration des ressources du forum. La question du timing des investissements est abordée, certains suggérant d'attendre une baisse du marché pour acheter à des prix plus bas. L'ouverture d'un compte-titres ordinaire (CTO) en complément d'un plan d'épargne en actions (PEA) est préconisée pour une meilleure diversification géographique et monétaire (euro et dollar).
Des discussions ultérieures abordent la difficulté de choisir le bon moment pour acheter et vendre des actions. Les membres soulignent l'importance de la diversification sectorielle et de la sélection d'actions de qualité pour limiter les risques. L'investissement à long terme est mis en avant, avec une approche privilégiant la valeur intrinsèque des entreprises plutôt que la spéculation à court terme. La gestion du risque est également un sujet majeur, plusieurs participants conseillant d'étaler ses investissements dans le temps et d'éviter les achats impulsifs.
Un membre, Vauban, détaille sa propre stratégie d'investissement, basée sur une analyse approfondie des bilans financiers des entreprises et la recherche d'invariants pour déterminer leur valeur. Il insiste sur l'importance de se faire sa propre opinion, de ne pas suivre aveuglément les autres et de considérer le rendement des actions, notamment les dividendes. D'autres membres apportent des précisions et des exemples, soulignant l'importance de la patience, de la méthodologie et d'une bonne compréhension des mécanismes boursiers. La notion de liquidité des titres est également débattue, certains privilégiant les actions liquides tandis que d'autres acceptent une moindre liquidité pour accéder à des opportunités plus avantageuses.
Enfin, des questions concernant la stratégie présentée dans le livre "Devenir rentier en dix ans" sont posées. Les participants discutent de l'actualité de cette stratégie, de la manière de déterminer les leaders de leur marché et de la place de l'immobilier locatif dans une stratégie de diversification. Les ressources disponibles pour apprendre à investir en bourse, telles que des livres et le forum lui-même, sont mentionnées.
L'ensemble de la discussion met en avant l'importance de la formation continue, de la patience et d'une approche disciplinée et rationnelle pour réussir ses investissements en bourse à long terme. La diversification et la gestion du risque sont des éléments clés pour minimiser les pertes et maximiser les gains.
La répartition IH est une indication comme une autre (voir les stratégies d’allocations d’actifs telles que permanent portfolio, all weather etc…)
En pratique, c’est assez compliqué a répliquer.
Je pense que l’immobilier physique rentre difficilement dans cette répartition, a part en cas de patrimoine > 1M€. Sinon vous serez certainement surpondere sur l’immobilier, ce qui n’est pas la fin du monde.
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Je vous encourage fortement la lecture du livre de Jean-François de Laulanié : "Les placements de l’épargne à long terme"
On en est à la 3ème édition.
Et surtout ne touchez pas à votre vieux PEL au taux de 2,5 %. Il offre un rendement net de 1,75 % (si l’on applique la flat tax) meilleur que le rendement moyen de l’assurance-vie (1,86 % bruts soit 1,54 % nets de prélèvements sociaux)
Dernière modification par Franck059 (22/10/2019 17h16)
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C’est un des livres que j’ai en vue effectivement, avec d’autres.
J’ai bien conscience que ce PEL est finalement plus rentable que nos AV. Mais au regard de la somme qui y est déposée et qu’elle représente le plus gros de notre épargne, ne serait-il pas plus rentable de la récupérer pour l’intégrer dans les sommes placées et donc espérer récupérer un meilleur rendement ?
D’ailleurs il faudra que je me renseigne, mais il me semble que le PEL a une durée de vie relativement courte.
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On peut faire des versements jusqu’à la dixième année, puis le conserver aussi longtemps qu’on le souhaite. Les deux inconvénients sont qu’il est plafonné et qu’on doit le fermer si on a besoin de l’épargne. L’assurance-vie est plus souple avec ses rachats partiels et son absence de plafonnement.
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Bonsoir,
à la 13 eme années on paye des impôts sur les intérêts à 12.80%
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Pour bien débuter en bourse, à mon avis il faut investir au moins la moitié de cette partie du patrimoine à des fonds passifs tels des ETFs ou OPCVM. Le choix ne manque pas: etf s&p500, cw8, cac 40, fonds type carmignac patrimoine ou autres selon ses goûts.
Pour apprendre à acheter des actions en direct, à mon avis il faut vérifier soigneusement et régulièrement la performance de ces actions par rapport aux fonds choisis ci-dessus, afin de ne pas perdre de sommes trop significatives.
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