Portefeuille d'actions de Yeti68

Bonsoir Yeti,

Attention au CTO/PEA Binck, certains ordres, notamment vers les valeurs britanniques, sont relativement couteux (minimum 15 euros de mémoire). Si vous souhaitez avoir plusieurs "anglaises" envisagez un CTO chez d’autres courtiers moins coûteux, comme DeGiro. Dans la même situation que vous j’y réfléchis sérieusement actuellement.

Concernant, toujours, les valeurs anglaises, attention au Brexit et aux valeurs en PEA qui ne seront plus éligibles, avec vente forcée (bonjour les frais). Pour ma part j’ai des anglaises en PEA et d’autres en CTO, mais si j’ouvre à l’avenir de nouvelles lignes ce sera sur un CTO.

Concernant le PEA c’est tout de même un outil fiscal formidable donc n’hésitez pas à l’utiliser !
Pour les CTO et la fiscalité c’est à vous de faire le calcul… étant faiblement imposé personnellement le frottement fiscal demeure raisonnable. Dans tous les cas un CTO permet une intéressante diversification géographique ou sectorielle (majorité des REIT notamment). Ma réponse est sommaire mais votre question a déjà été vue sur ce forum, vous trouverez des digressions intéressantes sur le sujet.

@Yeti
Pour le CTO sans l’inconvénient de la fiscalité, vous pouvez acheter tout en restant dans l’esprit dividendes et long terme :
_des parts d’entreprises qui capitalisent leur dividendes/bénéfices pour vous (BRK par exemple).
_ des parts d’ETF capitalisants .

Bonjour

bibike a écrit :

Merci pour votre simulation.

Mais pouvez-vous m’expliquer la différence entre ces deux montants?

Les deux sont basés sur un placement sur PEA, l’un retiré avant les 8 ans (d’où la flat tax de 30%) et l’autre laissé jusqu’à la clôture de celui-ci? Ou alors je suis complètement à côté de la plaque?

A la base je partais du principe de ne pas toucher (dans la mesure du possible) aux montants investis, je pensais donc que les 15€ de courtage seraient rapidement compensés par les dividendes versés et qu’il ne resterait plus que les PS à payer en sortie du PEA.

Sur le CTO Degiro les frais de courtage auraient été plus faible mais qu’en est-il de la fiscalité?

langoisse a écrit :

Suite à la lecture des UC disponibles sur mes AV, j’ai vu qu’il est possible de détenir certaines actions US en direct dans ce cadre.(Linxea Spirit)
Chose que je vais peut-être faire, je dois encore chercher des infos, mais ça pourrait être plus avantageux que de les avoir sur le CTO, je me demande juste comment ça se passe pour les dividendes.

Pour les ETF je partirais sur le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World éligible PEA et disponible chez Binck.

Cela m’éviterais d’ouvrir un compte(CTO) en plus et bénéficier d’une meilleure fiscalité (je l’espère en tout cas ).

Bonsoir

Je lis quotidiennement le forum qui est toujours aussi intéressant mais je ne me prends pas le temps de poster un suivi de mon propre portefeuille. D’une part parce qu’il n’a pas beaucoup évoluer depuis mon dernier (et seul) suivi, d’autre part parce que je reporte cette tâche au lieu de m’y atteler régulièrement et qu’au final le temps passe.
Je tâcherais de le faire plus souvent, du moins dès lors que quelque chose s’y passe.

Donc depuis Novembre 2018, apport de liquidités qui ont été investi dans quelques valeurs présentes dans la "watchliste".
La diversification n’est pas optimale mais j’ai des fois du mal à suivre une logique et marche encore un peu trop au coup de coeur.  J’ai bien une méthode en tête, ne reste plus qu’a réussir à s’y tenir.

Le portefeuille:



La répartition:



Les prochains temps ne vont pas me permettre de faire de versements, le portefeuille ne devrait donc pas évoluer dans les mois qui viennent. Je suis suis actuellement relativement satisfait de sa composition et je n’effectuerais donc certainement que des renforcements sur les titres présents.

Petit suivi du portefeuille.

Pas d’achat ni de vente ce mois-ci.

Le dividende d’Eutelsat est tombé, bonne surprise quand on y pense pas. Pour l’instant je ne réinvestis pas, je laisse quelques liquidités sur le compte et investirais sur une de mes positions ou une valeur de ma watchlist lorsque cette poche sera assez importante par rapport aux frais d’achat.

Bonjour et merci pour votre message.

Effectivement je n’ai pas parler d’horizon pour mon PEA mais l’objectif est de la garder sur du long terme pour en générer une petite entré d’argent mensuelle. Je ne cherche pas à en vivre, ma capacité d’épargne est insuffisante pour remplir ne serait-ce que mon PEA. Pas de somme précise définie mais qu’au moins le rendement soit supérieur aux livrets d’épargne.

Pour mes titres, certains choix du début traînent toujours dans le portefeuille et n’y serait pas si je m’étais formé avant de passer à l’achat…
C’est le cas pour Rallye mais le niveau actuel me freine pour la revente.
Pour EutelSat c’est un domaine dans lequel je crois donc j’y reste, surtout aux vues du rendement.
ABC Arbitrage, c’est uniquement pour le rendement mais ce n’est pas une position que je renforcerais.
Et Voltalia c’est une conviction personnelle par rapport à leur activités dans le renouvelable.

J’ai une watchlist où certains de vos exemples figurent, comme Essilor que j’ai voulu acheter et où j’ai trop attendu. Etant donné ma capacité d’investissement, des titres comme LVMH ou L’Oréal me semblent disproportionnés, pour un rendement pas forcément au rendez-vous.

Concernant les ETFs je partais du principe de ne pas mettre tous mes oeufs dans le même panier d’où le World sur AV mais je n’ai effectivement pas pensé qu’il n’y a pas de frais sur le PEA.

Merci pour vos remarques constructives, c’est ce que j’apprécie sur ce forum et qui nous permet d’évoluer.

Cordialement

Yeti68 a écrit :

Pour mes titres, certains choix du début traînent toujours dans le portefeuille et n’y serait pas si je m’étais formé avant de passer à l’achat…
C’est le cas pour Rallye mais le niveau actuel me freine pour la revente.

Si vous avez des titres que vous regrettez d’avoir acheté ou auxquels vous ne croyez plus et que vous aimeriez ne plus les avoir en portefeuille, il faut les vendre tout de suite, sinon vous ne les vendrez jamais. C’est psychologique, si le titre baisse, vous espérez qu’il remonte, s’il remonte, vous espérez qu’il remonte encore. Et en général il finit par repartir à la baisse et vous tournez en rond.

Yeti68 a écrit :

J’ai une watchlist où certains de vos exemples figurent, comme Essilor que j’ai voulu acheter et où j’ai trop attendu.

Idem, s’il y a des titres que vous souhaitez avoir en portefeuille parce que vous croyez en leur potentiel, il faut les acheter tout de suite, et renforcer ensuite en fonction de l’évolution du titre.

Yeti68 a écrit :

Etant donné ma capacité d’investissement, des titres comme LVMH ou L’Oréal me semblent disproportionnés, pour un rendement pas forcément au rendez-vous.

Je ne comprends pas ce que vous entendez pas "disproportionnés" par rapport à votre capacité d’investissement ?

Sur le rendement et son évolution, voir (8/8) Screeners de l’IH : postez vos suggestions d’amélioration des screeners !

Bonjour et bonne année à tous les investisseurs.

Mise à jour de mon portefeuille à fin décembre, qui me sert aussi de bilan pour 2019.

Suite aux échanges concernant mon portefeuille, j’ai vendu Rallye pour suivre cette logique d’investisseur que j’ai du mal à appliquer.

Petite moins-value mais ça va encore, je n’ai pas le détail exact mais j’ai revendu à 10.3€ pour un PRU d’environ 12.4€ il me semble. Donc si l’on déduit les dividendes perçus je limite les pots cassés.

Achat de Sanofi grâce aux fonds dégagés par cette vente. Entré sur un niveau relativement haut, ça ne devrait à long terme pas avoir de grande influence et le moment arrivera certainement où un renforcement à bon prix sera possible.

Le portefeuille au 6 janvier:





Pour l’année qui commence je vais essayer d’être plus à cheval sur  la méthode et d’améliorer la répartition sectorielle. En espérant pouvoir dégager quelques liquidités qui dorment pour faire grossir le capital …

Bonjour MrDividende.

C’est suite à votre message que je m’y suis décidé et je crois que c’est un meilleur choix effectivement.

Pour l’industrie je regarde Schneider depuis le début de mon PEA mais il n’a pas fait parti des premiers achats. Il aurait pu être choisi à la place de Sanofi semaine dernière mais la petite baisse de Sanofi m’a fait partir sur cette dernière.
Vinci c’est un parti pris de ne pas investir dessus. J’ai aussi Legrand en watchlist depuis le début pour ce secteur.

Côté technologie ça viendra, mais je ne sais pas quel titre.
Il reste aussi d’autres secteurs absent de mon PF, ils seront rajouté en fonction des moyens et des opportunités.

En fonction du marché j’allégerais/modifierais le secteur bancaire dans les prochains temps, on verra, ça me permettra justement d’ajuster le PF.

Le luxe effectivement me semble trop cher, et c’est un secteur qui ne m’intéresse pas pour l’instant.

Cordialement

Mise à jour du portefeuille:

achats:
Thalès @77.5
Legrand @60.25
Rubis @39.5

renforcements:

Saint Gobain @29.71
Axa @15.63
Michelin  @77.5

ventes:
rien

dividendes:
Total
ABCA
GSK



Prochains mouvements sûrement sur AV (Spirit)pour y loger soit un titre US ou une foncière côté étant donné leurs valorisations actuelles. Sur le PEA je regarde Dassault Systemes suite aux messages de MR. Dividende afin de couvrir d’autres secteurs.

Bonsoir je lis votre sujet avec intérêt

Quel logiciel pour le calcul ?

Suivi du portefeuille d’Août:

Je le met en ligne plus pour me souvenir de l’évolution du PF et de mon raisonnement que pour le intérêt que je trouve faible par rapport à de nombreux PF présents sur le forum.
J’ai vendu ABCA en plus-value afin d’apporter quelques liquidités pour acheter d’autres choses.
Comme discuté plus tôt dans la file, je vais créer une liste de titres "long terme" où j’essaierais d’avoir le même montant investi sur chaque titre. Le renforcement se fera sur le titre le plus faiblement investi et sur celui qui a le plus baissé si chacun est au même niveau d’investissement. Certains titres ne sont pas encore en portefeuille mais les temps actuels ne m’incitent pas à ouvrir de nouvelles lignes, surtout quand ces titres sont sur leurs plus hauts.
Une autre liste avec des titres auxquels je crois (convictions personnelles) mais où l’investissement sera plus faible.
Et je me traîne toujours quelques boites que je refuse de vendre à un prix que je trouve actuellement trop bas mais qui seront amenés a disparaître du PF.

Achats:
RAS

Ventes:
ABC Arbitrage @ 7.03

Dividendes:
Total SE @22.44 : achat d’une nouvelle action
Rubis @8.75
Danone @33.6
Axa @21.9
GSK @3.16
ABCA @1.8
Michelin @18.0
Orange @12.0
Legrand @13.4



Dire que j’hésitais à renforcer Voltalia à 11€ …

Bonne journée à tous