Portefeuille d'actions de Gautier33290

Bonjour

Je voudrais savoir quand et comment vous avez commencé ce PEA basé sur les valeurs françaises qui font consensus.  Il a l’air très récent.

J’aimerais notamment savoir quels sont les principes qui vous guident dans sa constitution.

N’y voyez pas une critique, bien au contraire.

Je souhaite faire, dans cette partie de mon allocation actions,  à peu près la même chose que ce que je crois comprendre que vous voulez faire, au détail très important près que je souhaite avoir un biais Buy and Hold plus marqué. 

J’ai moins de liquidités disponibles, vais moins vite et cherche consciemment à me comporter en investisseur conservateur. 

Étant plus âgé et professeur d’université je me fonde sur une expérience, des méthodes et des valeurs à priori assez différentes des votres. Sur certains points cruciaux, pas sur tous, elles sont probablement opposées. Par exemple, ma façon de penser à l’économie a un côté livresque et un côté politique qui m’effraient, car ils ont bien des chances d’être à côté de la plaque quand il s’agira concrètement de faire les comptes.

Cela dit, essayer de comprendre le processus de pensée d’autrui est une des meilleures  voies pour améliorer le sien propre.

Bubulle:

Effectivement mon PEA est un mix rendement / croissance.
Les dividende me servent à rajouter ou renforcer des lignes.

Je pense effectivement que vers 60 € BNP sera a une bonne valeur (pour moi) à vendre pour en prendre d’autres à plus fort potentiel.
Pour LVMH je suis septique mais après tout… elle a toujours été a son plus haut… ;-)
Quand vous parlez de SIIC, pourquoi pas pas mais tout dépend du rendement, mes biens immobilier sont pas déconnant, pourquoi rajouter d’ l’immobilier (déja important pour ma part)?.
Je n’aime pas avoir trop d’oeufs dans le même panier…

Caratheodory:
Je lis Zonebourse, investir et le revenu et je fais un mix des opinions et autres news des entreprises.
Principe: Rendement en dividende supérieur à 3% depuis 10 ans. Et possibilité de croissance a mes yeux.

Concernant mon PEA, je suis actif depuis un an.

2 Eme mois de Reporting * Décembre 2019 *


Quelles sont les nouvelles ce mois ci ?

Apport sur PEA: 1 468.14  €

Montant des versements totaux sur PEA : 43 114 . 76 €

Dividende reçu : 85.90 € réparti comme cela:

- ABC Arbitrage : 43.30 €
- LVMH : 6.60 €
- Orange : 36.00 €

Renforcement de ma ligne RUBIS par l’achat de 13 Action portant le nombre total à 29

Achat de 29 Actions de Société Générale

Achat de 74 Actions Repsol
Vente de 18 Actions FNAC en Moins Value qui traînaient depuis un bail…

Résumé :

Gains du PEA sur l’année 2019 : 768.70 €
Rendement du PEA en 2019 : 1.83 %
Dividende annuel estimé : 2 137 €

Compte tenu des modifications de stratégies, le rendement 2020 devrait être de l’ordre de 5%.

4 Eme mois de Reporting * Février 2020 *


Quelles sont les nouvelles ce mois ci ?
Ouverture d’un PEA pour ma femme.

PEA 1:

Apport sur PEA: 4 646  €

Montant des versements totaux sur PEA : 49 760 €

Dividende reçu : 0 € réparti comme cela:

-

Vente de Société Générale

Achat de Rubis, Publicis, Stef, Pharmagest, Seb et Gros renforcement de TOTAL à 38.50 €

Détails:


~Consommation discrétionnaire (15,7%) :
    70 Ipsos SA___________________________________4,2%
   139 Metropole Television SA____________________3,9%
    52 Publicis Groupe SA_________________________3,8%
   120 Lagardere SCA______________________________3,7%

~Consommation de base (12,3%) :
    60 Kaufman & Broad SA_________________________4,6%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    14 Danone SA__________________________________1,8%
     3 L’Oreal SA_________________________________1,6%
     1 Hermes International SCA___________________1,4%
     2 SEB SA_____________________________________0,5%

~Energie (15,7%) :
   190 Total SA__________________________________15,7%

~Services financiers (15,4%) :
   433 ABC Arbitrage SA___________________________6,0%
    55 BNP Paribas SA_____________________________4,9%
   102 AXA SA_____________________________________4,5%
     1 Credit Agricole SA_________________________0,0%

~Santé (4,0%) :
    16 Sanofi SA__________________________________2,9%
     4 EssilorLuxottica SA________________________1,1%

~Industrie (12,8%) :
    10 Teleperformance SE_________________________4,9%
    50 Bouygues SA________________________________3,8%
     8 Safran SA__________________________________2,1%
     6 Vinci SA___________________________________1,2%
     5 Stef SA____________________________________0,8%

~Matériaux de base (8,8%) :
    33 Air Liquide________________________________8,8%

~Technologie de l’information (0,8%) :
     6 Pharmagest Interactive SA__________________0,8%

~Services de télécommunication (4,4%) :
   170 Orange SA__________________________________4,4%

~Services aux collectivités (4,5%) :
    43 Rubis SCA__________________________________4,5%

~Immobilier (4,0%) :
    45 Nexity SA__________________________________4,0%

~Fonds/Trackers (1,6%) :
    74 Repsol SA__________________________________1,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Résumé :


Dividende reçu en 2020 : 86.46 € soit 0.17 %
Dividende estimé 2020 : 2 308.31 €
Dividende estimé 2021 : 2417.14 €

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PEA 2
Apport sur PEA: 2 140  €

Montant des versements totaux sur PEA : 2 140 €

Dividende reçu : 0 € réparti comme cela:

-

Achat de Total, BNP et Bouygues.

Détails:


~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (41,3%) :
    16 Total SA__________________________________41,3%

~Services financiers (27,7%) :
    10 BNP Paribas SA____________________________27,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (30,9%) :
    13 Bouygues SA_______________________________30,9%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l’information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________4,9%

Résumé :


Dividende reçu en 2020 : 0 € soit 0 %
Dividende estimé 2020 : 78.12 €
Dividende estimé 2021 : 81.15 €

Bonjour a tout le monde, voila plusieurs mois que je n’avais rien posté faute de temps.

Pour ma part mon PEA étant bientôt rempli, j’ai ouvert un compte DEGIRO et je souhaite diversifier mes investissements sur les valeurs de rendements (toujours ma logique dividende je sais …) hors UE.

Je lorgne AT&T et Raalty Income ainsi que Digital Realty.
Certains pourraient ils m’aiguiller ?

Dernière modification par Gautier33290 (15/12/2021 06h25)

Mon idée est d’avoir un revenu supplémentaire et commencer à lever le pied (je suis entreprenneur)…

Gautier33290 a écrit :

Je lorgne AT&T et Raalty Income ainsi que Digital Realty.
Certains pourraient ils m’aiguiller ?

Si vous ne savez pas comment choisir le mieux à faire est sans doute de ne pas choisir.
Achetez des parts d’un tracker world la performance n’en sera que meilleure et vous avez toujours la possibilité d’alléger le moment venu pour obtenir le revenu complémentaire que vous souhaitez obtenir.

NB : j’étais dans votre situation il y a 5 ou 6 ans je m’en mords encore les doigts ! Tout ce temps perdu à jouer à l’apprenti gérant et sélectionner de "belles valeurs" pour me retrouver un krach plus tard avec des dividendes diminués et une sous performance significative par rapport à la solution bête et méchante qui consiste à acheter le marché et aller à la pêche. Heureusement j’ai su faire taire mon ego et investir de la seule façon qui vaille : celle qui consiste à gagner le plus d’argent possible.

Gautier33290 a écrit :

Alors que la stratégie dont vous me parlez, croissance, si le cours baisse, il fait espérer ne pas avoir besoin de cet argent … Bref

En avez-vous besoin tout de suite ?
Si oui alors très bien, vous touchez des dividendes et vous les consommez, c’est ce que je fais.

Effectivement j’ai mal formulé,
il est selon moi assez rempli en actions Françaises et je souhaite élargir avec des valeurs de rendements US … pour arriver à 50% Française sur PEA / 50 % US sur CTO.

Effectivement sans diversifier sur les US, le PEA serait rempli fin d’année suite à des dividendes de ma boite (année record) qui iront direct en bourse (PEA ou CTO)

Pour répondre à Dangarcia, oui besoin de suite le but étant de lever le pied le temps de quelques années pour souffler un peu (je suis à mon compte depuis 15 ans quasiment sans congés) grâce aux revenus faits par les dividendes.

Cela ne m’empêche pas d’abonder le CTO et le PEA lors de plus values immobilières ou d’année avec peu de travaux sur mes lots  (je fais en parallèle pas mal de location, immo qui me dégage du cash flow selon les travaux … mais suite à une grosse acquisition le locaux, je vais avoir pas mal de travaux ces 3 prochaines années).

Je songe à Intégrer avec un surplus d’épargne dispo actuelle:

Simon Property Group
Boston Property
Alfac

D’autres idées ?

Merci pour votre analyse Gilles6688.
Effectivement acheter tous les mois des CW8 puis en revendre plus tard tous les mois pour vivre.
OUI mais, quid des intérêts composés ?
Cela fais 3 ans que j’investis (oui c’est peu) et avec le principe des intérêts composés, j’ai 5.43 % de rendement sur dividende cette année (un peu au dessus de mon objectif de 5%).
Partons du principe de 5.4 % de dividende annuels réinvestis (supposition) , cette simulation parle d’elle même:

Année 1:
Capital 100 000 €
Rentement 5.4 % Soit 5 400 € de dividende

Année 10:
Capital initialement déposé : 100 000 €
Rendement 5.4 % Soit 8 668.81 € de dividende l’année 10…
Soit 8.6 % de rendement sur le capital initial…

Calculatrice - Intérêts composés | GetSmarterAboutMoney.ca

Alors que investir sur des CW8 puis les vendre plus tard un par un, on parie simplement sur la hausse des cours…

Exact Mr Dividende je n’avais pas vu cela comme ca.
Merci pour l’éclaircissement
Alors effectivement rajouter un peu de ETF World dans mon PEA pour mixer les deux ne serait pas bête…

Mais question ETF WORLD je m’y perds…
Il y en a plein.
Quelles sont les différences ?
Amundi, Lyxor ….

Le palier de 400 € ne me dérange pas.

Sur votre blog j’ai vu qu’il y a un mix d’etf possible intégrable dans un PEA:

ETF S&P500 (PE500 Amundi) : cet ETF est un classique et permet de s’exposer de manière neutre à travers l’indice large Américain qui contient les plus grosses entreprises des US.


ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) : les entreprises du Nasdaq sont incluses dans le S&P500. Le fait d’intégrer du Nasdaq a pour objectif de booster les performances de la partie US en surpondérant la thématique de croissance ainsi que les valeurs technologiques. On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq.


ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie technologique en Europe qui est l’un des secteurs les plus performants à long terme. Je pense que la technologie est l’un des thèmes principaux du 21ème siècle avec la croissance de la digitalisation, du e-commerce, du télétravail… et qui sur-performera le marché. Ce secteur est également devenu relativement défensif car la technologie est devenue un besoin naturel, presque comparable à l’alimentation.


ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie santé en Europe qui est un secteur à la fois en croissance mais aussi relativement défensif. Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché.


ETF Europe Personal & Household Goods (PHG Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie de consommation de base (hygiène corporelle, produits d’entretien et de nettoyage…) ainsi que du Luxe en Europe. La partie liée à l’hygiène est très défensive et celle liée au luxe permet de booster les performances. On ne recherchera pas ici la croissance pure mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises.


10% ETF Asie Emergente (PAASI Amundi) : cet ETF permet d’investir en Asie qui est un continent en pleine croissance. Il donne une exposition à la Chine, Taiwan, la Corée du Sud et L’Inde. La Chine est aujourd’hui la première puissance mondiale en terme de PIB et a une croissance supérieure aux Etats-Unis. Il est donc pertinent d’y avoir une petite exposition.

Quit a diversifier mon pea hors UE, pourquoi ne pas faire un panel de ces ETS + le CW8 d’Amundi ?