Portefeuille d'actions de MrDividende

Pourquoi suivre le CAC 40 NR et non GR ?

Pour moi le NR est aussi plus adapté à un investisseur Français.

Le CAC40 GR réinvestit les dividendes bruts.
=> OK pour un PEA.

Le CAC40 NR réinvestit des dividendes avec une retenue à la source de 25%.
=> Plus proche de la réalité du prélèvement forfaitaire unique de 30%.

Dans un PEA, le plus logique serait en effet le GR (je viens de relire plus attentivement la manière de calculer les 2 indices).

Mais mon portefeuille vise à être 50% PEA (France) et 50% CTO (US), donc au final les 2 peuvent se tenir comme je suis soumis à la flat tax + prélèvement US sur le CTO.

Bonjour Michel,

Je pense que pour le prochain suivi (fin Janvier) je vais me comparer au CW8 (MSCI World). Cela me simplifiera la tâche au lieu d’avoir 2 indices à suivre, même si je serai pénalisé par l’aspect fiscal. Je vais donc remonter dans le passé sur tout 2019 pour tracer mon portefeuille vs CW8.

Bien à vous et bon dimanche.

Bonjour,

Un beau partage et une belle analyse, moi qui souhaite construire mon portefeuille boursier orienté dividendes également, néanmoins, pourquoi certaines actions ont un bon score final mais sont rouges?

En tout cas continuez vos partage, c’est inspirant et cela permet de mieux voir en détails certaines sociétés potentiellement intéressantes.

Bonsoir,

C’est un plaisir de voir vos mises à jour avec votre screener.

Je pense que un petit résumé en fin de semaine serait parfait, histoire de commenter les changements hebdomadaires.

En vous remerciant d’avance !

Bonjour à tous,

Très bien merci pour vos retours, je publierai donc une mise à jour du screener Jeudi soir.

Sinon pour info les publications du jour :

Danone propose un dividende à 2,10€ soit une hausse de 8%.

Thalès propose un dividende à 2,65€ soit une hausse de 27% !

Cela conforte bien l’idée que même en cas de baisse des marchés, l’investissement dans les dividendes est toujours gagnant ! (« Dividends are always green » pour ceux qui reconnaîtront la citation).
Il ne faut donc surtout pas paniquer lorsqu’on possède ce genre d’action de qualité.

Cher MrDividende,

Merci pour le partage continu de votre méthode.

Avez-vous déjà pensé à examiner et investir dans l’ETF Lyxor SEL (STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS). Il s’agit d’un ETF distribuant de 200 millions d’encours avec 0,3% de frais annuels.

Le détail des dividendes versés est disponible dans l’onglet performances :
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF - Dist | SEL FP

Le dividende est versé en 2 fois.

Par ailleurs, toutes les informations sur l’indice sont disponibles ici :
STOXX Digital | STOXX® Europe Select Dividend 30

Vous y trouverez les sociétés qui composent l’indice.

Au-delà du fait de pouvoir aisément diversifier le risque sur un ensemble de 30 sociétés avec historique de dividendes élevé, cela permet aussi de faire entrer dans le PEA des sociétés axées dividendes normalement non éligibles (Unibail, Klepierre, ou des sociétés britanniques).

Bilan du portefeuille Février 2020 (24 ème mois de reporting)

Bonjour à tous,
Le mois de Février a commencé assez calmement sur les marchés avec un beau rebond car tout le monde pensait que l’épidémie de Coronavirus n’allait pas réellement quitter l’Asie et que le pic était derrière nous.

Les estimations pronostiquaient également que la croissance manquée allait se rattraper au second trimestre et donc que le bilan du Coronavirus serait assez faible sur l’année complète.

Malheureusement, les choses ne se sont pas passées comme prévues avec l’arrivée du virus en Europe et le risque de pandémie (propagation mondiale du virus) annoncé par l’OMS n’a pas rassuré les marchés. L’impact sur le PIB mondial risque d’être plus élevé que prévu et donc la croissance de plusieurs secteurs est remise en question.

Le marché a donc paniqué en fin de mois avec une chute de presque 15% en ligne droite.

En raisonnant long terme, cela peut être une bonne opportunité pour investir. Cette baisse ne m’impressionne pas du tout, c’est l’avantage de détenir des titres en direct (donc pas en ETF). On sait exactement ce que l’on a et on peut contrôler la qualité des actions de son portefeuille.

La quasi-totalité des entreprises que je possède ont déjà annoncé de belles hausses des dividendes pour cette année, et c’est ce qui compte dans ma stratégie. Quoi que fasse la bourse, mes revenus augmentent d’années en années.

Si les marchés baissent, mon rendement augmente donc mes revenus augmentent aussi. Je ne suis donc pas du tout inquiet.

Mise à jour du portefeuille :

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Santé : Sanofi, Essilor, Pfizer, Johnson & Johnson

Finance : Axa, Blackrock

Industrie : Vinci, Air Liquide, Thalès, RELX, Sodexo, Schneider Electric, 3M

Technologie : IBM, Cisco, Automatic Data Processing

Consommation non cyclique : L’Oréal, Pernod Ricard, Danone, Unilever, Altria, Sysco Corp

Consommation discrétionnaire : Publicis, LVMH, Kering, McDonald’s, Starbucks

Energie : Total, RDSA, Rubis

Utilities : Veolia, Dominion Energy

Telecom : Comcast

Immobilier : Nexity, Simon Property, National Health Investors




Valeur totale du portefeuille : 55 632€

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Achat du mois :

Achat d’une petite ligne Nexity sur le PEA. L’entreprise n’a jamais vraiment coupé son dividende et l’a relevé de 8% cette année. Le rendement dépasse maintenant les 6% et me semble sécurisé. Nexity est relativement décotée et permet d’investir en immobilier sur le PEA. De plus, elle n’est pas touchée par les problèmes de croissance en Chine et par le Coronavirus donc sa croissance devrait poursuivre.

Prise d’une nouvelle position sur Sysco sur le CTO. Il s’agit du premier distributeur Nord-Américain de produits alimentaires pour l’industrie et la restauration hors domicile. Sysco distribue donc de la nourriture aux hôpitaux, aux hôtels, aux restaurants, aux universités, aux écoles…
C’est un business défensif et pas menacé par la baisse des ventes de la grande distribution (pas de vente de nourriture aux particuliers).

Renforcement : rien

Vente : Rien mais :

J’hésite vraiment à revendre les positions que j’estime être de moins bonne qualité (ou trop spéculatives actuellement) pour profiter des soldes et renforcer mes valeurs préférées / prendre de nouvelles positions sur le CTO sur les actions avec de supers fondamentaux qui sont enfin au juste prix. Je pense donc par exemple à revendre les lignes suivantes : Axa, Royal Dutch Shell, Publicis, Altria, IBM, Simon Property, Pfizer.

J’ai acheté la grande majorité de ces entreprises lorsque le marché était haut et que celles-ci étaient fortement décotées. Je pensais qu’en cas de forte baisse (comme leur décote était très importante) elles feraient d’une certaine manière « bouclier » au portefeuille, autrement dit qu’elles baisseraient beaucoup moins que le marché car elles sont déjà très value. Mais au contraire, elles ont baissé tout autant voire d’avantage.

Je me dis qu’en cas de reprise de l’économie, fin du virus etc… les valeurs « stars » retrouveront vite leur prix. Alors que pour les valeurs citées plus haut, rien n’est certain…
N’hésitez pas à me faire un retour sur ce que vous en pensez.

Ma watchlist : Abbott Laboratories, Medtronic, Visa, Mainstreet Capital, United Technologies, Honeywell, Air Product & Chemicals, Microsoft, Apple, Accenture, Texas Instrument, Google, Amazon, Procter & Gamble, PepsiCo, Home Depot, Nike, Disney, Verizon, NextEra Energy, AT&T, Realty Income, Digital Realty, EPR Properties, American Tower, Store Capital.

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Performance du portefeuille cette année :



Performance du portefeuille depuis Janvier 2020 : -9.96%.
Performance du portefeuille sur le mois : -8.94%

Performance du MSCI World depuis Janvier 2020 : -8.71%.
Performance du MSCI World sur le mois : -8.76%

Le portefeuille a donc légèrement mieux résisté que les indices lors de la phase baissière (heureusement) mais est toujours derrière le MSCI World sur l’ensemble de l’année.

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Dividendes :

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Sodexo, Starbucks, Simon Property pour un total de 83€ nets.

Voici pour terminer le bilan annuel de mes dividendes nets d’impôts (et les prévisions si je n’ajoutais pas d’argent) :



Sur une base annuelle, les revenus théoriques que je devrais percevoir en 2020 sont de 2022€.
Les 2000€ sont donc enfin dépassés ce qui était mon premier objectif. Le prochain est d’atteindre les 5000€.
Les montants réellement perçus seront plus élevés comme je vais continuer les apports mensuels.
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A bientôt.

Dernière modification par MrDividende (29/02/2020 19h18)

Bonsoir MrDividende,

en lisant votre message, quelques points m’interrogent :

MrDividende a écrit :

Cette baisse ne m’impressionne pas du tout, c’est l’avantage de détenir des titres en direct (donc pas en ETF). On sait exactement ce que l’on a et on peut contrôler la qualité des actions de son portefeuille.

A titre personnel, j’ai des difficultés à comprendre en quoi l’investisseur en ETF serait spécialement plus impressionné par cette baisse.
Par ailleurs, le détenteur d’un ETF sait aussi exactement ce qu’il a en main (contrairement au détenteur de la plupart des fonds actifs) car cette information est publiée régulièrement.

Enfin, vous affichez des comparaisons au MSCI World et comme j’ai moi-même CW8 en portefeuille, je ne comprends pas l’écart entre nos valeurs. Pour moi, CW8 c’est :
-8.76% en février et -7.59% depuis le début de l’année.
Et c’est probablement moins bien que le MSCI World NR (je n’ai pas vérifié).
Vous annoncez des performances, beaucoup plus défavorables, d’où viennent-elles (en particulier sur février)?

Bien à vous,
cat