Portefeuille d'actions de Mali49

C’est déjà un bon comportement de renforcer une ligne en baisse plutôt que de se précipiter à solder.
Espérons que l’avenir vous récompensera.

Point au 6/12/2018 :

Grosse chute ce mois ci, juste un petit renforcement sur Kalray.



2019 verra la mise en place d’une stratégie plus simple, et je l’espère plus efficiente.
Moins de lignes ETF, avec juste un World (80%), un Emergent (10%), et un immobilier(10%).
Je continuerai a acheter régulièrement, mais plutôt tous les 2 moi, pour approcher des 500€ et ainsi limiter les frais.

5ème mois de reporting, et bonne nouvelle, après avoir frôlé les -10% par moments, mon PEA repasse globalement dans le vert avec une perf globale de +2.37%

Pas de grands mouvements ce mois ci, un versement de 250€ et des coupons pour 1.5€ environ. Aucune vente ni achat.

Cette période de turbulences aura au moins eu le mérite de me tester psychologiquement, et ma foi, j’ai plutôt bien dormi et ne me suis pas inquiété plus que ça. Suis aussi content d’avoir eu le bon réflexe de racheter du Kalray quand il était à -20% par rapport à mon premier point d’entrée, ça paye aujourd’hui.



Je réfléchis à une stratégie introduisant une partie "aristocrate des dividendes" dans mon portefeuille, juste pour le plaisir de les voir tomber régulièrement, mais ce n’est pas encore complètement clair. Et surtout peut-être un peu prématuré …

à suivre …

Dernière modification par Mali49 (03/02/2019 12h51)

On continue dans la lignée, le portefeuille à retrouvé de belles couleurs, puisque toutes les lignes remontent sauf Kalray qui lui se prend une belle claque en passant de +13% à -2%, mais c’est une valeur assez volatile, et ceci n’est qu’un cliché instantané de début de mois.



Autre fait remarquable, l’ouverture d’une AV, j’ai profité d’une offre avec 150€ offerts pour l’ouverture.
Elle est actuellement alimentée avec 3500€ à 75% en fonds euros 25% ETF (dont il faudra que je me penche plus sérieusement sur la répartition à l’avenir).

Nouveau point après 6 mois, mon PEA a donc 27 mois.

J’ai poursuivi la logique de simplification entamée début 2019, pas de grosses modifications, juste de petits réajustements entrainés principalement par les changements imposés par AMUNDI qui m’ont amené à diversifier les emetteurs.

Ma nouvelle cible est donc :
72% World, répartis sur 2 trackers
  - 36% Amundi
  - 36% Lyxor

8% Emergents
  - 4% Amundi
  - 4% Lyxor

10% Immobilier Europe

Les plus matheux auront remarqué qu’il manque 10%, en effet je me laisse une petite poche pour du swing trading.



Concrètement depuis avril cela donne :

Vente de Amundi MSCI Europ Value avec une légère moins value de -1.43€
Vente de Amundi EPRA avec plus value de +17.89€ réinvestis sur Lyxor FEN DVEU PEA
Vente de Amundi MSCI Emerging avec plus value de 27.03€ réinvestis sur Amundi PEA MSCI EM
Vente de Sanofi avec plus value de +15.07€
Vente de Evolis avec plus value de +77.02€

Et pour la partie swing trading, et bien j’apprends …. j’ai merdé sur Kalray que j’aurais pu vendre avec une belle plus value, au lieu de ça il a chuté un peu, j’en ai repris et depuis il continue de chuter.
Bref une leçon, je sais maintenant qu’il faut que je sois plus rigoureux sur mon plan de trading et money management !

Franck059 a écrit :

Mais une question : pourquoi faites-vous le choix de surpondérer le secteur de l’immobilier, lequel est déjà inclus dans l’indice world pour un poids de 3,5 % environ ? Pensez-vous ainsi faire mieux que le marché ?

Loin de moi l’idée de penser faire mieux, faire bien sera déjà pas mal !
Je ne savais pas qu’il y avait déjà 3.5% d’immo dans l’indice world, donc je pensais intéressant d’en mettre un peu dans un but de diversification.

Je pense aussi à ouvrir une AV sur laquelle je pourrai loger des SCPI, il y a donc de fortes probabilités que cette ligne immo disparaisse de mon PEA quand ce sera fait.

Merci pour l’intérêt que vous portez à mon portefeuille et de m’amener à me questionner sur mes choix.

DDtee a écrit :

Si je comprends bien votre présentation (détention d’un LEP) vous ne payez pas d’impôts. En conséquence n’est-il pas plus intéressant de détenir des SCPI en direct que dans une AV avec des frais de gestion chaque année ? De plus la liberté de choix est plus grande…
et pourquoi pas un emprunt sur ces SCPI ?

Vous avez bien compris, bien que cela va certainement changer l’année prochaine, ma compagne ayant repris une activité après un congé parental suivi d’une période de formation et réorientation professionnelle.
N’ayant pas appétence particulière pour l’immobilier je pense que les SCPI pourraient être une bonne source de diversification, je n’ai pas vraiment étudié l’achat en direct, car ce point est encore en cours de réflexion (je suis de ceux qui ont besoin faire maturer longtemps avant d’agir).
Je n’ai pas vraiment envie de me remettre une contrainte crédit sur le dos, l’ AV me parait plus simple et suis prêt à perdre un peu de rendement contre cette simplicité.

Bref tout çà pour dire que rien n’est encore figé, mais effectivement, profiter des taux bas du moment pour un petit crédit pourrait être une bonne option aussi !

Bonjour Mali,

merci du partage de votre portefeuille qui est très enrichissant pour ma part suite a mon ouverture début 2020 de mon PEA et de mon choix d’une stratégie Lazy.

Avez-vous toujours à l’heure actuel des ETF immo ? si oui quels sont-ils ?

Concernant l’analyse technique, pas besoin de multiplier les indicateurs
Se fier a la lecture du prix est amplement suffisant.

Hâte de lire la suite en tout cas

Petite mise à jour après cette année mouvementée, je m’en sors plutôt bien.

Mali49 a écrit :

Prévisions pour 2020, continuer cette approche Buy & Hold tout en conservant 10% maxi pour m’initier au swing trading

Mon PEA ETF/Lazy affiche un +17,5%, mon CTO quant à lui frôle les +35% avec un levier de 1.1, mais est beaucoup plus volatile. Néanmoins il m’a permis d’apprendre à utiliser les ordres à déclenchement, stoploss, etc .. et permet d’ajouter un peu de fun sans trop de risque dans mes investissements.

Côté AV, c’est moins glorieux puisqu’elles sont tout juste à l’équilibre.
Je me suis fait piéger lors du crash de début d’année, par les quelques jours d’écarts entre les demandes d’arbitrages et l’arbitrage réel, du coup je suis sorti à peu près au pire moment et j’ai loupé la remontée des cours, en conclusion, j’aurais mieux fait de ne rien faire, à méditer pour une prochaine fois !

A la marge, mes 1% de cryptos se portent elles aussi très bien, je laisse rouler en pariant sur le fait qu’on est repartis sur un long bull-run de plusieurs mois comme cela s’est déjà produit à plusieurs reprises.

Dernière modification par Mali49 (13/01/2021 15h39)