Portefeuille d'actions de Cizia

Vous n’avez que 2 actions en direct : Total et Air Liquide.
Mais ce sont de belles valeurs, aussi sûres que possible dans un univers où rien n’est sûr.
Par contre elles ne pèsent pas lourd et se sentent un peu seules (dans votre PEA ?).
Vous pouvez donc renforcer et diversifier avec d’autres.

Cizia a écrit :

OPCVM sur mon PEE/PERCO

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite
(sauf déblocage anticipé dans certains cas) ?
Ca fait une grosse différence.
On a intérêt à profiter de tous les avantages possibles d’un PEE (abondement, fiscalité, etc).
Par contre à 30 ans bien réfléchir au PERCO …

Cizia a écrit :

- SCPI : Pierval Santé, Corum XL, Primonial Primofamily
- Foncières : Vonovia, Covivio, Altarea

Pas fan de Vonovia, et de façon générale des foncières résidentielles allemandes : petit rendement, fiscalité des dividendes allemands, frais de la bourse XETRA.
On trouve des foncières très bien sur EuroNext.
Covivio est une belle valeur, mais chère.
Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

Vous avez sur ce forum une discussion :
Investissements immobiliers » Foncières non cotées » SCPI vs foncières côtées : investir dans des SCPI vs SIIC/REIT ? La position de GBL
Aujourd’hui vous pouvez :
. acheter des foncières de commerce à 10 % de rendement
. acheter des SCPI en payant 10 % de frais.

Cizia a écrit :

J’ai pris un peu d’or et d’argent physique chez Bullion Vault, en couverture du risque de marché

Bien vu pour l’or. Vous pourriez en vendre une partie.

ArnvaldIngofson a écrit :

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite

Je possède les deux, mais sur ce compartiment PEE/PERCO, 80% de l’exposition est sur le PEE. Effectivement, l’horizon sur le PERCO est d’environ 30 ans dans mon cas. Son profil est assez risqué, majoritairement en actions vu l’horizon.

Sur le PEE, j’ai déjà une petite partie disponible. Une fois plus avancé sur la partie immobilier, je réfléchirai à un éventuel déblocage pour pouvoir gérer moi-même ces fonds et diversifier davantage mes lignes actions individuelles.

ArnvaldIngofson a écrit :

Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

C’est une valeur qui semble intéressante en effet, à intégrer à un screening.

Pitou a écrit :

Pour la partie bilan : Avez-vous analysé la part de chaque OPCVM afin de déterminer la part actions/immobilier/monétaire ?

Oui, j’ai regardé la fiche de chaque OPCVM pour déterminer les différentes classes d’actif.

Mise à jour au 23/04/2020

Mon dernier état des lieux publié sur le forum date déjà d’il y a 6 mois. J’ai continué à construire le portefeuille, surtout sur l’immobilier et les actions. En termes de classes d’actifs, on a aujourd’hui ce tableau :



Je commence à m’approcher de quelque chose d’intéressant. J’aimerais développer encore un peu la partie immobilière.

Immobilier

- Acquisition de parts des SCPI Corum XL (bureaux et commerces principalement) et ActivImmo (logistique).
- Acquisition de diverses foncières : Icade (bureaux et santé) en renforcement, Kojamo (résidentiel finlandais), Klépierre (commercial), Leg Immobilien (résidentiel allemand), Northview (résidentiel canadien).

Globalement en termes de typologies et de géographie :



J’ai un biais plutôt résidentiel mais c’est assumé, ça a plutôt mieux résisté à la chute récente des marchés, en particulier les foncières allemandes. Mon allocation en commerces est relativement modeste. Géographiquement c’est bien diversifié. Je commence à avoir pas mal de lignes différentes, donc pour augmenter la part d’immobilier je vais privilégier des renforcements si je trouve de bonnes fenêtres de tir.

Actions

J’ai aujourd’hui renforcé un peu Total, suis rentré sur Schneider Electric et sur un ETF Chine. En mars, après la première grosse chute, je suis rentré sur des ETF sectoriels.



A noter qu’une bonne partie de mon allocation aux actions est située dans des PEE et PERCO où je ne maîtrise pas grand chose. Je compte libérer les sommes disponibles au fur et à mesure du temps pour structurer cette partie. Ca demande donc encore du travail d’identification de lignes intéressantes pour rentrer le moment venu.

Métaux

Je garde toujours une petite part.

Assurance Vie

Abondement régulier sur un fonds euros à capital garanti.

Réflexions

Pourquoi pas un peu de couverture du risque actions ?

Bonjour,
Reporting très intéressant. Dans quelle enveloppe détenait vous les foncières notamment Vonovia ?

Je pense que c’est intéressant de renforcer le résidentiel plus résilient en cas de crise mais cela dépend des frais liées.

Je regarde de mon côté pour mettre Vonovia en assurance vie et j’attends un retour de Linxea sur les prélèvements à la source des revenus allemands. D’ailleurs le fond Norvégien est surponderé sur Vonovia.
Si les frais à la source de 27% pour les titres allemand est valable aussi pour l’AV peut être qu’un tracker est plus avantageux ?