Portefeuille d'actions de Kyro

Kyro a écrit :

Je me retrouve aujourd’hui à +7.72% j’ai très envie de tout vendre du coup, et y revenir un peu plus tard.

Qu’est-ce qui changera, en terme de risque sur votre investissement, entre maintenant et "un peu plus tard" ?

Quelle est votre stratégie ? Vôtre horizon d’investissement ? Comment réagirez-vous si les marchés prennent encore 20% ? Vous sentirez-vous mal à l’aise si vous deviez "perdre" ces 7% ?

Merci à tous pour vos divers éléments de réflexion. C’est intéressant.

Je dispose d’un capital à placer en bourse et après lecture j’ai retenu qu’il fallait mieux échelonner l’investissement. Mais j’ai du mal à m’y tenir étant conscient que nous sommes dans un point bas dû à la crise. Et que la stratégie initiale est valable quand "tout va bien" me semble t’il.

Tout dépend de la durée d’investissement et du contexte de marché.

Faire du LUMP SUM maintenant c’est un gros paris.

La bourse a prouvé par le passé qu’elle peut ne rien donner pendant une décennie. Maintenant si vous avez 20 ans, un capital à placer, la vie devant vous, oui le LUMP SUM (investissement en une seule fois) est la meilleure solution.

Vibe a écrit :

Quelle somme devez vous investir en % du patrimoine ? (je suppose que ce sera votre allocation cible ?) Et quelle est la valeur (en % du patrimoine) de votre épargne mensuelle ?

Je vous répondrai par MP pour ne pas polluer la file.

Vibe, le 04/06/2020 a écrit :

Quelle somme devez vous investir en % du patrimoine ? (je suppose que ce sera votre allocation cible ?)

Ayant ouvert un PEA en avril et un CTO en mai, c’est tout récent et je connais pas encore ma sensibilité face à la volatilité des marchés! Je démarre donc de 0% et imagine 40%, à déterminer en fonction de mon ressenti!

Vibe, le 04/06/2020 a écrit :

Et quelle est la valeur (en % du patrimoine) de votre épargne mensuelle ?

Je dirais 0,38% environ. En quoi ce ratio est utile ?

Bonjour Kyro,

C’est un beau portefeuille que vous avez là. Il me semble très complet et bien diversifié. Félicitations ! Il y a beaucoup de valeurs que je partage avec vous dans mon portefeuille.

Tout d’abord (mais ce n’est pas très important) quelques erreurs sectorielles :

LVMH est en conso discrétionnaire, Automatic Data Processing en tech, Store Capital/Covivio/Gecina en immobilier, Comcast en telecom.

Je remarque ensuite que vous sous-pondérez très fortement le secteur technologique avec uniquement une ou deux valeurs. Est-ce un choix délibéré ?

Je pense personnellement que c’est une erreur, et d’autant plus dans le monde actuel (post-corona) qui va continuer de se transformer vers la digitalisation. Place au télétravail, au ecommerce, au paiement électronique…

Est-ce les valorisations qui vous dissuadent d’y investir ? Le faible rendement ou absence du dividende dans ce secteur ?

Dans le secteur de la santé, vous avez surtout des BigPharma (Merck, JnJ, Sanofi…) mais très peu d’équipementiers médicaux. Personnellement ce sont eux que je préfère dans le secteur de la santé car ils ont très souvent une meilleure croissance et sont moins cycliques (moins de problèmes avec la phases de test, les brevets et les médicaments génériques…).

Que pensez vous de valeurs comme Becton Dickinson ou Abbott Laboratories aux US ou encore Sartorius et Eurofins en France ?

Bien à vous.

Pas nécessairement. Les activités de stockage et de transport de l’énergie sont plus du « utilities » que de l’énergie en elle même (contrairement à Total par exemple). Des sites comme ZoneBourse la classent dans service aux collectivités (donc utilities). Les deux « visions » sont valables.

Pour les soucis de secteurs, il me semble qu’il y a une manip à faire, vous devriez poser la question à IH (à moins qu’un autre membre connaisse la réponse).

Pour la technologie, je la voyais également comme quelque chose de « bullesque » avant la crise en me disant qu’avec les valorisations assez élevées, au moindre krach ça serait la chute énorme. Et au final, c’est l’inverse qui s’est produit. Je pense maintenant que c’est un secteur défensif (et d’avenir) et qu’il vaut mieux éviter d’y être absent (notamment les GAFAM). Je pense que tout portefeuille qui ne contient pas les GAFAM sous performera quasi nécessairement le MSCI World.

En tout cas bravo pour vos premiers pas en bourse. C’est n’est clairement pas le débutant « lambda » qui composerait un aussi beau portefeuille  !
Prenez bien votre temps pour faire des entrées progressives, ce n’est pas une course. Surtout que ça risque d’être agité la semaine prochaine si la résurgence du virus se profile en Chine.

MrDividende, le 13/06/2020 a écrit :

Prenez bien votre temps pour faire des entrées progressives, ce n’est pas une course

Oui je comprends mais j’ai un capital à placer et donc c’est très tentant…

Petite réflexion du soir, j’entame un virage à 45° de mon PTF en investissant sur des actions à rendement pour faire fructifier une partie de mon capital à placer.
Je m’inspire notamment de votre blog, Mr Dividende, merci à vous.

J’ai encore une grande somme à placer, je me demande si je ne devrais pas compléter par du world capitalisant en cto. Ce sont mes premiers mois en bourse et je manque d’expertise, cela serait plus sage. A méditer.
Je n’ai pas l’impression d’avoir une vraie stratégie. J’ai lu plusieurs livres conseillés ici, je manque malgré tout de recul et d’expérience.

Bonjour à tous.

Petite mise à jour rétrospective à la fois pour moi-même pour un meilleur suivi, et à la fois pour profiter au mieux de vos commentaires avisés.

*Ma situation au début 2020:
Monétaire :  48%
(CC, PEL, LA, CSL, …)

Obligations : 8%
AV1 (Fonds Euros) et AV2 (Fonds Euros + fonds structurés)

Immobilier : 44%
RP, T2 locatif en construction (crédit à 80%), T2 résidence sénior en construction (LMNP)

Bourse : 0%

Mon ambition était alors de placer une grande partie de mes liquidités, d’ouvrir d’autres AV, de découvrir la bourse (ouverture PEA et CTO).

Mon objectif était de pouvoir percevoir avec la bourse une moyenne de 1000€ brut mensuel (dans un 1er temps) uniquement à l’aide de dividendes.

*Ma situation septembre 2020, 2ème reporting:
Monétaire :  25%
(CC, PEL, LA, …)

Obligations : 16%
AV1 (Fonds Euros) et AV2 (Fonds Euros + fonds structurés), même assureur
AV3 Suravenir, AV4 Spirit (Fonds Euros et SCPI)

Immobilier : 45%
RP, T2 locatif en construction (crédit à 80%), T2 résidence sénior en construction (LMNP)

Bourse : 14%
PEA, CTO

Objectif :
Toujours viser une rente boursière de 1000€ brut mensuel.

Réflexions :
J’ai effectué des achats d’actions d’entreprise à rendement pour valoriser mon capital.
J’envisage également de prévoir un % non négligeable en ETF World sur PEA et CTO.

Je suis très tenté de recharger des lignes à -10%, je me retiens en me forçant à lisser le montant d’investissement mensuel. Il me reste des liquidités d’où la tentation.
En même temps j’ai investi beaucoup depuis l’ouverture en avril du PEA et CTO. Difficile de juger soi-même de sa propre vitesse lorsqu’on débute en bourse, pas envie de "laisser passer les wagons"!
Intéressé également à l’investissement en SCPI à crédit en PP en nom propre.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 05/09/2020

~Consommation discrétionnaire (13,9%) :
     6 Kering SA__________________________________2,2%
    65 Sysco Corp (USD)___________________________2,2%
   102 Publicis Groupe SA_________________________2,1%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________1,9%
    38 Sodexo SA__________________________________1,6%
    10 Home Depot Inc (USD)_______________________1,5%
    30 Starbucks Corp (USD)_______________________1,5%
     5 Mcdonald's Corp (USD)______________________0,6%
    50 Metropole Television SA____________________0,4%

~Consommation de base (9,7%) :
    48 Danone SA__________________________________1,8%
    19 Procter & Gamble Co (USD)__________________1,5%
    49 Coca-Cola Co (USD)_________________________1,4%
    15 Kimberly-Clark Corp (USD)__________________1,3%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________0,8%
     4 L'Oreal SA_________________________________0,7%
    21 Unilever NV________________________________0,7%
    10 Compagnie Generale des Etablissements Mi___0,6%
     6 Pernod Ricard SA___________________________0,6%
     6 Heineken___________________________________0,3%

~Energie (8,3%) :
   163 Total SE___________________________________3,6%
    81 Rubis SCA__________________________________2,0%
    82 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,8%
   109 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,8%

~Services financiers (5,8%) :
   128 Scor SE____________________________________1,9%
     5 BlackRock Inc (USD)________________________1,6%
    21 Amundi SA__________________________________0,9%
    11 Euronext NV________________________________0,7%
    26 BNP Paribas SA_____________________________0,6%

~Santé (6,3%) :
    62 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
    23 Abbvie Inc (USD)___________________________1,2%
    15 Sanofi SA__________________________________0,8%
    12 Abbott Laboratories (USD)__________________0,7%
    14 Merck & Co Inc (USD)_______________________0,7%
     8 Johnson & Johnson (USD)____________________0,7%
     8 EssilorLuxottica SA________________________0,6%
     5 Orpea SA___________________________________0,3%
     0 Sartorius Stedim Biotech SA________________0,0%

~Industrie (13,8%) :
    91 Bouygues SA________________________________2,0%
    36 Vinci SA___________________________________1,9%
    40 Emerson Electric Co (USD)__________________1,6%
    16 3M Co (USD)________________________________1,5%
    20 Schneider Electric SE______________________1,4%
    29 Thales SA__________________________________1,3%
    25 Worldline SA_______________________________1,2%
    38 Edenred SA_________________________________1,1%
    16 Legrand SA_________________________________0,7%
     4 Teleperformance SE_________________________0,7%
    15 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,3%

~Matériaux de base (1,8%) :
    19 Air Liquide________________________________1,8%

~Technologie de l'information (10,3%) :
    18 Dassault Systemes SE_______________________1,8%
     6 Adobe Inc (USD)____________________________1,7%
    10 Facebook Inc (USD)_________________________1,6%
    12 Microsoft Corp (USD)_______________________1,5%
    20 International Business Machines Corp_______1,4%
    16 Automatic Data Processing Inc (USD)________1,3%
    49 Cisco Systems Inc (USD)____________________1,1%

~Services de télécommunication (8,4%) :
    82 Verizon Communications Inc (USD)___________2,8%
   449 Orange SA__________________________________2,8%
   147 AT&T Inc (USD)_____________________________2,4%
    14 Comcast Corp (USD)_________________________0,4%

~Services aux collectivités (5,3%) :
    90 Dominion Energy Inc (USD)__________________4,0%
   101 Veolia Environnement SA____________________1,3%

~Immobilier (13,3%) :
    38 National Health Investors Inc (USD)________1,4%
    70 Nexity SA__________________________________1,3%
    36 Equity Residential (USD)___________________1,2%
    25 Federal Realty Investment Trust (USD)______1,2%
    55 STORE Capital Corp (USD)___________________0,9%
    20 Realty Income Corp (USD)___________________0,7%
     6 Public Storage (USD)_______________________0,7%
     5 American Tower Corp (USD)__________________0,7%
    17 Covivio SA_________________________________0,7%
    43 Healthpeak Properties Inc (USD)____________0,7%
     9 Gecina SA__________________________________0,7%
     8 Digital Realty Trust Inc (USD)_____________0,7%
    13 Boston Properties Inc (USD)________________0,6%
     7 Avalonbay Communities Inc (USD)____________0,6%
     5 Essex Property Trust Inc (USD)_____________0,6%
   155 VEREIT Inc (USD)___________________________0,6%

~Fonds/Trackers (3,2%) :
   107 Main Street Capital Corp (USD)_____________1,8%
     5 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___1,0%
    32 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___0,4%

~Liquidité :
_________________________________________________42,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 05/09/2020 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (18,5%) :
     7 Avalonbay Communities Inc (USD)____________4,8%
     5 Essex Property Trust Inc (USD)_____________4,8%
    36 Equity Residential (USD)___________________8,9%

~Diversifié (31,2%) :
    70 Nexity SA_________________________________10,0%
    55 STORE Capital Corp (USD)___________________6,5%
    13 Boston Properties Inc (USD)________________4,8%
    17 Covivio SA_________________________________5,2%
   155 VEREIT Inc (USD)___________________________4,6%

~Santé (15,5%) :
    43 Healthpeak Properties Inc (USD)____________5,2%
    38 National Health Investors Inc (USD)_______10,3%

~Bureaux (5,0%) :
     9 Gecina SA__________________________________5,0%

~Commerce et centres régionaux (14,2%) :
    20 Realty Income Corp (USD)___________________5,5%
    25 Federal Realty Investment Trust (USD)______8,7%

~Box de stockage (5,4%) :
     6 Public Storage (USD)_______________________5,4%

~Spécialisé (10,2%) :
     8 Digital Realty Trust Inc (USD)_____________4,9%
     5 American Tower Corp (USD)__________________5,3%

Fait avec XlsPortfolio