Portefeuille d'actions de Jimbow

Bilan de la partie actions pour la période Janvier - avril 2020.

Janvier: quasi stable à -0,09%

Février Mars: gros gadin de -38,05% lié à la grosse chute d’Airbus et des foncières.

Avril: + 9,46% principalement grâce à la hausse du SP500 et ETF world.

A court terme, j’espère que les marchés vont retomber assez rapidement pour pouvoir investir la grosse somme de la vente de l’appartement.

La répartition des placements est à fin avril:
48% actions
35% livrets, fonds euro etc.
12% Crowdfunding immobilier
5% SCPI.

L’objectif est de monter assez rapidement la partie action à 60%

Juin +4,69%
Juillet -1,57%

Depuis Janvier 2020: -27,6%
Depuis Janvier 2019: +8,71%

Je suis en train de placer l’argent de la vente d’un appartement.

La répartition des fonds (hors immobilier net et assurance retraite) est la suivante:



La partie liquidité va être ramenée à 5%, à celà s’ajoutera les fonds Euro, SCPI (sur AV), PEL à 2.5% et Crowdfunding Immobilier (même si avec des taux de 8%-10% on ne peut pas parler de sécurité).
La partie action doit atteindre d’ici la fin de l’année 60%-65%.

Au sein de la poche action, la répartition est pour l’instant la suivante:



Je réoriente tout vers des ETFs. J’ai vendu en début de semaine mes foncières (URW, Klepierre, Mercialys) en forte moins-value (heureusement avant la chute suite à l’annonce des résultats) pour remettre sur l’ETF Vaneck Global Real Estate.

Les seules actions qu’il me reste sont: LVMH, Kering, Total, Sanofi, Airbus.

L’objectif est d’arriver approximativement à la répartition suivante:

Big caps USA: 60%
- Réalisé via ETF SP500, ETF World, FTSE All World et dans une moindre mesure Nasdaq.

Small Cap USA: 3%
- Réalisé par ETF Russel 2k

Big Cap Europe: 20%
- Réalisé par ETF Eurostoxx 600, Eurostoxx 50 et les seules actions que je n’ai pas encore vendues LVMH, Kering, Sanofi, Total, Airbus.

Small Cap Europe: 2%
- réalisé par ETF eurostoxx small.

Emerging: 5%
- réalisé par MSCI Emerging, MSCI Asia et FTSE All World.

Japon / Pacific: 5%
- Je ne voulais pas obligatoirement investir sur cette zone mais elle vient automatiquement avec mes ETF World et FTSE All world.

REIT: 5%
- Réalisé par VanEck Global Real Estate.

Je n’exclus pas d’investir encore dans l’immobilier en direct si j’ai un trop plein de liquidités et pour profiter encore un peu plus de l’effet de levier.

Petit point d’étape en cette fin d’année 2021

Le TRI sur la partie action du patrimoine est à 32,80% ce qui ne semble pas déconnant car j’essaie de suivre plus ou moins la répartition d’un ETF monde.

Le passage en full ETF me convient parfaitement.

Répartition de la partie mobilière:


Répartition de la partie action:


Répartition du patrimoine:


J’ai comme l’impression que je ne revivrai pas une 2ème année comme celle-ci dans ma vie