Plan Epargne Immobilier de Corum : vos avis ?

La documentation à jour est sur leur site à cette adresse:
Placer son argent en SCPI immobiliers, informations a telecharger
Maintenant les pdf se téléchargent directement.

Ce n’est pas la même chose. Mais si vous avez la possibilité d’obtenir un prêt, il est fort probable que grâce à l’effet de levier de ce prêt, l’opération soit encore plus intéressante que le PEI de Corum.

Faîtes des simulations : en apportant le même montant par mois, observez la valeur de votre épargne en fin d’opération.
Simulateurs pour l’achat de SCPI : crédit amortissable et in fine

Pour investir régulièrement et avoir une certaine liberté, regardez la proposition de Moniwan : Monirythm.

Autre possibilité, fiscalement plus intéressante : les contrats Assurance-Vie (exemple : Linxea Spirit, Linxea Avenir).
Le 2nd tableau de cet article, vous permet de repérez ceux qui proposent un réel choix SCPI : Quels sont les meilleurs contrats d’assurance-vie ?

J’allais justement contribuer à cette fille pour évoquer cette possibilité d’achats échelonnées proposée par Moniwan que j’ai pratiqué.

C’est néanmoins moins souple que pour Corum car la souscription se fait par parts entières, le seul moyen de moduler étant de choisir ses SCPI en fonction du prix de souscription des parts, ce qui n’est pas un critère très performant de sélection de SCPI.

Par ailleurs, l’engagement se fait sur une durée de 1 an et avec une périodicité définie (bi-mensuelle, mensuelle, trimestrielle, semestrielle). Je ne suis pas certain que l’on puisse facilement revenir sur cet engagement, notamment en raison de certaines SCPI qui impose un nombre minimum de parts lors d’une souscription. Le site évoque des motifs d’interruption ( Mariage, pacs, décès, divorce…)

Vous pouvez voir la page de mon portefeuille pour vous faire une idée, mais je dois avouer avoir fait preuve d’un certain dilettantisme dans l’acquisition de mes SCPI.

J’ai donc touché chez la Française à:
- Epargne Foncière
- CM Pierre 1
- LF Opportunité Immo
- Multimmobilier 1
- Eurofoncière 2

Au final je suis:
- Satisfait et serein pour Epargne Foncière.
- Plutôt satisfait de Eurofoncière 2, que je regrette de ne pas avoir pris à la place de LF opportunité immo
- Un peu inquiet pour LF opportunité immo dont le TOF à tendance à diminuer.
- Plutôt indifférent à CM Pierre 1, visiblement tout comme La Française puisque cette SCPI  a de gros problèmes de liquidité, et est pourtant absente de l’offre moniwan.
- Sans avis sur Multimmobilier 1.

A propos de la jouissance des parts au bout de 6 mois, c’est à chaque souscription de parts ou de quote part ? Ou bien juste au départ pour être sociétaire ?

GoodbyLenine a écrit :

À vous lire, la situation aurait bien évolué depuis 2014 et ce message (et les autres de la même discussion). J’ai quand même un doute (cf  cet autre message, plus récent, et sur une autre SCPI, qui a les mêmes symptômes, et n’est pas la seule à les avoir, sachant que ce genre de chose est contagieux, quand la société de gestion utilise autant les indivisions ou les SCI réparties sur plusieurs SCPI, et semble laisser en permanence certaines de ses SCPI en jachère pour ne s’occuper que de la collecte des autres)…

Je trouve le terme jachère particulièrement approprié à mon impression concernant crédit mutuel Pierre. J’ai néamoins l’impression qu’Epargne Foncière ne souffre jamais de ce phénomène de jachère. Peu être que sa taille et sa notoriété lui octroient un statut de vitrine pour La Française.

Mettero a écrit :

A propos de la jouissance des parts au bout de 6 mois, c’est à chaque souscription de parts ou de quote part ? Ou bien juste au départ pour être sociétaire ?

Oui c’est à chaque souscription de part ou de fraction. Ce qui fait qu’avec le plan épargne, une fois les six premiers mois passés, on voit son dividende monter tout les mois. Je trouve ça particulièrement motivant même si je suis parfaitement conscient que c’est un pur biais psychologique, puisque cette augmentation du dividende n’est pas due à la performance de l’investissement mais à l’augmentation de la somme investie.

Bonjour à tous,

J’avoue être intrigué et intéressé par le plan d’epargne de Corum qui me permettrait de financer "tranquillement" des parts de SCPI Corum sans avoir à passer par la case crédit pour le moment .
Le principal intérêt a mes yeux étant de pouvoir suspendre les versements quand bon me semble en fonction d’autres investissements ou aléas.
Je pensais passer par l’AV pour d’autres SCPI mais dans le cas de Corum,je n’ai trouvé que cette solution.

Quelqu’un aurait il un retour à faire sur ce produit,positif ou négatif d’ailleurs depuis sa mise en place il y a 3 ans environ?

Merci.

Merci pour votre retour.

J’avais dans l’idée d’investir en fait un montant de départ qui me verserait par la suite via les dividendes mensuelles le montant des versement programmés que j’aurais mis en place.

Il faut bien évidemment mettre un apport minimum conséquent (supérieur à 10000€ si on veut partir sur 50€/mois par la suite) mais cela aurait pour avantage de ne pas entamer la capacité d’épargne.

Je sais qu’il est conseillé dans la cas d’immobilier classique d’éviter l’apport mais en SCPI,j’ai beau cherché,je ne vois pas comment faire autrement pour espérer avoir un cashflow à 0 ou positif puisque qu’on ne peut pas négocier les parts (sauf dans le cas de la NP évidemment).

Je vois la dans le plan épargne de Corum finalement l’opportunité de faire une opération neutre voir positive si l’on décide de réinvestir les dividendes.

Suis je dans l’erreur?

HomeRun a écrit :

Merci pour votre retour.

J’avais dans l’idée d’investir en fait un montant de départ qui me verserait par la suite via les dividendes mensuelles le montant des versement programmés que j’aurais mis en place.

Il faut bien évidemment mettre un apport minimum conséquent (supérieur à 10000€ si on veut partir sur 50€/mois par la suite) mais cela aurait pour avantage de ne pas entamer la capacité d’épargne.

Je sais qu’il est conseillé dans la cas d’immobilier classique d’éviter l’apport mais en SCPI,j’ai beau cherché,je ne vois pas comment faire autrement pour espérer avoir un cashflow à 0 ou positif puisque qu’on ne peut pas négocier les parts (sauf dans le cas de la NP évidemment).

Je vois la dans le plan épargne de Corum finalement l’opportunité de faire une opération neutre voir positive si l’on décide de réinvestir les dividendes.

Suis je dans l’erreur?

Si votre seul objectif est, suite à un investissement ponctuel, de réinvestir sans réduire votre capacité d’épargne au mois le mois, vous pouvez regarder du côté du réinvestissement des montants distribués.

Inutile de prévoir un versement programmé "couvert" par les loyers que vous pensez tirer (eux-mêmes pouvant varier d’un mois à l’autre) : ce système vous permet de réinvestir l’intégralité des loyers qui vous auraient été distribués.