Portefeuille d'actions de Pilchard

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 mars 2020 :

- Abondement : + 3 900€.
- Achats : 6 Wells Fargo à 31,11€ ; 22 Kinder Morgan à 11,63€ ; 20 AT&T à 28,75€ ; 8 Coca-Cola à 47,11€ ; 5 Realty Income à 48,50€ ; 2 Vinci à 79,36€ ; 5 Axa à 18,19€ ; 5 Rubis à 41,38€ ; 4 Total à 28,06€ ; 20 HSBC à 5,29€ ; 17 ABC Arbitrage à 6,06€ ; 4 Sanofi à 73,86€ ; 1 Air liquide à 99,97€ ; 1 CW8 à 220,42€.
- Dividendes : 142,15€ : Unibail (68,05€), Klépierre (61,63€), Digital Realty (4,83€), Realty Income (1,85€), Wells Fargo (5,79€)

J’ai donc effectué beaucoup d’achats en très petite quantité et multiplié les frais de courtage mais cela me permet de renforcer progressivement des valeurs que j’apprécie sans me poser de questions : ça baisse, je renforce (dans la mesure du possible).

Bonsoir MrDividende,

J’essaie toujours de privilégier le PEA. J’ai néanmoins ouvert des positions sur le CTO plus liquide qu’un PEA car j’utilise les fonds d’un emprunt immobilier destiné initialement à la construction d’une maison (qui compte tenu du contexte, prend du retard). Je ne devrais donc pas avoir besoin de cet argent dans l’immédiat voire même à moyen terme (cette maison étant destinée à location saisonnière [cf. présentation #3], je crains devoir faire une croix sur la saison touristique 2020) mais je dois pouvoir récupérer les fonds facilement, le CTO le permet, pas le PEA sauf à perdre l’avantage fiscal.

Je vous remercie pour l’info sur Spirica, c’est intéressant. Le montant minimum d’investissement par titre de 3k€ peut être un frein pour moi mais je vais y songer.

Comme je songe à « prendre » des moins-values pour effacer des + values futures (d’ici 10 ans, on y croit !) sur CTO.

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 30 avril 2020 :

- Abondement : + 1 600€.
- Achats : 8 Wells Fargo à 26,65€ ; 6 Coca-Cola à 42,93€ ; 10 Realty Income à 44,93€ ; 2 Vinci à 68,41€ ; 5 Rubis à 39,78€ ; 1 LVMH à 361,10€ ; 2 Air liquide à 117,60€
- Dividendes : 43,45€ : Total (34,69€), Coca-Cola (6,23€), Realty Income (2,53€)

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 30 juin 2020 :

Petite nouveauté qui perturbe un peu le suivi d’un mois à l’autre, j’ai intégré le portefeuille de ma compagne (un PEA démarré avec un remarquable timing le 11 mars…) aux miens (PEA+CTO), le tout étant géré par moi-même et rentrant dans le patrimoine commun.

- Abondement : + 500€.
- Achats : 5 Rubis à 44,02€ ; 2 Air liquide à 123,55€ ;
- Dividendes : 25,27€ : Carrefour (5,03€), Wells Fargo (11,89€), Digital Realty (4,70€), Realty Income (3,65€)

Comme grand-mère dit : « une place pour chaque chose et chaque chose à sa place », je vais réorganiser progressivement ces portefeuilles de manière à simplifier la lecture, avec sur :

- CTO Boursorama : les foncières (Klépierre et Unibail)
- CTO Binck : les titres US
- CTO Fortunéo : les biotechs
- PEA Boursorama : le CW8
- PEA Crédit Agricole : les titres européens
- PEA-PME Fortunéo : les titres européens éligibles

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 août 2020 :

- Abondement : + 450€.
- Mouvements de remise en ordre du portefeuille avec des ventes puis rachats (pas forcément dans les mêmes proportions) sur des supports différents (CW8, Danone, Sanofi, Total).
- Renforcements : 4 Digital Realty à 132,95€ ;
- Dividendes : 27,73€ : AT&T (15,04€), Kinder Morgan (9,19€), Realty Income (3,50€)

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 octobre 2020 :

- Abondement : + 1 400€
- Renforcements : 16 ABC Arbitrage à 7,50€ ; 5 Air Liquide à 131,78€ ; 6 Sanofi à 82,08€ ; 7 Société Générale à 12,35€ ; 4 Total à 28,35€ ; 3 Vinci à 72,88€ ; 3 CW8 à 297,93€ ;
- Ventes : 25 Gensight (+ value de 10,30€) ;
- Dividendes : 31,61€ : Realty Income (3,53€) Coca-Cola (8,28€), Total (19,80€)

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 décembre 2020 :

- Abondement : + 20 000€
- Renforcements : 5 Air Liquide à 134,80€ ; 5 CW8 à 328,21€ ; 9 Sanofi à 78,89€ ; 28 ABC Arbitrage à 7,24€ ; 16 Total à 35,24€
Ventes : 55 HSBC Holdings (- value de 125€) ; 50 Gensight (+ value de 73,60€) ; 25 AB Science (+ value de 42,5€)
- Dividendes : 44,97€ : Realty Income (5,78€), LVMH (12€), ABC Arbitrage (6,60€), Coca-Cola (16,87€), Realty Income (5,78€)

Les 2 éléments importants de cette mise à jour sont :
1- l’abondement important lié au réinvestissement d’une partie de la + value de la vente de l’appartement de ma femme ;
2- la vente des 2 biotechs sur lesquelles j’ai longtemps été « scotché ». Je ne sais pas jusqu’où leur cours respectif ira mais j’en sors en légère + value après avoir affiché des -80%, ce qui suffit largement à me satisfaire.

Bonjour Pilchard,

Je ne serai pas aussi négatif que MarsAres. Pour ma part, je vois une surpondération de la trilogie Foncières/Pétrolières/Financières fréquente dans les portefeuilles à gros dividendes mais particulièrement coûteuse pour ces portefeuilles cette année.

A vous de voir si vous souhaitez ou non rééquilibrer votre portefeuille selon vos objectifs.

Le conseil de MarsAres sur les frais  peut néanmoins faire sens sur les valeurs que vous achetez fréquemment. En période normalisée, renforcer le double de X tous les 2 mois ne devrait pas changer beaucoup par rapport à renforcer X tous les mois.

Pilchard indiquait dans un précédent message avoir un CTO chez Binck (Saxo désormais je suppose) et Investor Integrale.

Je suppose qu’il y a des frais de courtage minimums, par exemple ça a l’air le cas chez Saxo pour les actions US. C’est peut être marginal mais tant qu’à faire si c’est les mêmes actions qui reviennent régulièrement (Coca, AT&T par exemple). Après chacun fait bien comme il veut selon sa situation et ses objectifs. Peut être même que Pilchard a dejà optimisé ses achats en fonction de l’offre du courtier.

Bonjour MarsAres,

Je suis assez surpris de recevoir ce type de message, tant sur la forme que sur le fond (est-ce bien constructif?). Je réponds néanmoins :

Je constitue un portefeuille orienté plutôt dividendes qui génère un rendement sur capital investi de près de 4%. Vous trouvez ce résultat « médiocre » mais cela répond à mon objectif. Je sais que l’on peut faire bien mieux et c’est d’ailleurs aussi naturellement mon but.

Sur les frais, j’ai bénéficié jusqu’à présent de la gratuité chez Binck et sur le PEA (Investor integral), ils sont de 0,99€/ordre. J’ai pu ainsi multiplier les petits achats à un coût faible.

Et comme l’a justement dit Neo45 : " En période de krach éclair comme en mars, cela permet d’ailleur de renforcer plusieurs lignes, plutot qu’une seule".

Bonsoir Pilchard,

J’apprecie beaucoup la présentation de votre portefeuille, développement personnel ,partageable?

Michel

Bonjour MarsAres,

Le propre d’une stratégie dividendes est d’obtenir un rendement versé directement par l’entreprise. Ce qui compte alors est que ce rendement soit pérenne. Partant de là, la recherche de la PV passe au second plan.
Bien sûr, le choix des entreprises revêt une importance capitale. Il serait à totalement contre-productif de voir son capital diminuer au fil des ans. Il convient donc de percevoir ses dividendes depuis des sociétés qui sont capables, à minima, de couvrir ce versement. Ceci, de façon à ce que leur cours ne baisse pas. Si celui-ci augmenté, c’est tout bénéfice.

Pour ce qui est de l’abondement, son but n’est pas de maintenir la valorisation du portefeuille. Cela n’aurait pas d’intérêt. Par contre, il permet de faire grossir ses lignes au fil du temps, de façon à percevoir (si le choix de la société s’avère gagnant) toujours plus de dividende.
Là où votre stratégie vous impose de faire des allers / retours au gré des variations afin de réaliser des plus values (qui vous permettront de faire grossir votre portefeuille), une stratégie dividendes verra le portefeuille grossir au fil des abondements et des réinvestissements (en situation de capitalisation).

Mise à jour de mon portefeuille boursier au 31 janvier 2021 :

- Abondement : + 500€
- Renforcements : 6 Digital Realty à 134,50€ ; 2 LVMH à 505,43€ ; 20 Danone à 54,85€ ; 5 Vinci à 84,92€
- Dividendes : 48,46€ : Total (33€), Digital Realty (9,41€), Realty Income (4,93€), Wells Fargo (1,12€).