Portefeuille d'actions de Talondort

Talondort · #1

Je me décide enfin à publier ce portefeuille dans les objectifs de partage et de mémoire.
Le T0 est au 1er janvier 2021 et le reporting sera trimestriel.

A l’origine un capital de 455 k€ dont 125 k€ ont été investis dans une SCI (suivi dans ma présentation) et 330 k€ réservés à des investissement mobiliers et qui sont l’objet de cette file.
Pour cette partie l’objectif est un rendement annuel de 3,6% sur 17 ans (330k€ -> 600 k€)

J’ai décidé pour cela de la répartition suivante :
- 14% liquidités soit 50 k€ sur livrets pour épargne de précaution ou cash mobilisable (rendement 0,5%)
- 18% obligations soit 60 k€ en fonds euros (rendement 2%)
- 18% en crowfunding immobilier soit 60 k€ (rendement 5%)
- 50% actions soit 160 k€ et sur cette poche 80% World, 10% US et 10% Tech (rendement 5%) en optique lazy

Je travaille sur la création des véhicules d’investissement depuis début novembre.
Sont repris :
- livrets A et LDD;
- une "vieille" AV chez AXA (à l’origine contrat UAP - 1996)
et sont créés :
- un PEA chez Bourse Direct
- une AV DARJEELING (Swisslife)
- 2 AV Puissance Avenir (Suravenir)
- 2 AV Digital Vie (Suravenir)
- 2 AV Linxea Vie (Suravenir)
- des comptes sur les plateformes de crowfunding immobilier Anaxago, Clubfunding, Fundimmo et Homunity

TO 2021 - valeur du portefeuille 331 k€

(+1 k€)
Le portefeuille a un peu augmenté car des investissements sont réalisés depuis novembre 2020.

Liquidités : 157 k€ répartis sur Livrets A, LDD et comptes espèces

Obligations : 62,9 k€ répartis sur fonds euros AXA (39,1 k€), Swisslife (11,8 k€) et Suravenir (12 k€)

Crowfunding : 55 k€

Actions : 56,1 k€ répartis comme suit
- 25,3 k€ ETF Amundi MSCI World - CW8 - sur PEA (DCA en cours)
- 19,4 k€ ETF Lyxor MSCI World - WLD sur AV
- 5,7 k€ OPCVM CM-CIC Global Partners (Darjeeling)
- 2,3 k€ ETF World Info Tech - TNOW (Darjeeling)
- 3,2 k€ OPCVM Echiquier Artificial Intelligence B (Darjeeling)

Mots-clés : crowfunding, etf (exchange traded funds), portefeuille

Priority · #2

Bonjour Talondort, Félicirartions pour votre présentation, votre projet de SCPI en SCI IS (je suis aussi sur le coup, bien que pour le moment avec plutôt de l’immobilier physique dans ma SCI). Ma seule remarque : avec des revenus qui vous suffisent et vous permettent même d’épargner en plus de votre remboursement de prêt, je trouve votre portefeuille très défensif. Moins de 20% en action c’est très bas par rapport aux modèles les plus classiques. Après je vois que c’est raisonné puisque votre objectif de performances est ajusté en conséquences. Pouvez-vous nous enduire plus sur ce choix ?
Je suis aussi intéressé par avoir plus de détails sur votre poche crowdfunding si vous trouvez un peu de temps pour nous l’expliquer.
Merci

Talondort · #3

J’ai commencé à investir en poche actions à compter de novembre 2020 (ouverture d’un PEA BD + ouverture d’AV). Je ne suis pas parti sur un all-in préférant une approche progressive pour apprendre le domaine et ma psychologie d’investisseur.
Les 16% ne sont qu’une étape vers un objectif à 50%.
J’en suis actuellement à 35% (je dois publier d’ailleurs le reporting T1 2021).

Afin de limiter les risques sur la poche crowfunding mon approche a été une ventilation sur les plateformes, les types de projet et le nombre de projet :

- 4 plateformes de financement : Anaxago, Clubfunding, Fundimmo et Homunity
Critères de choix : volume de collecte, ratio de retard ou défaut, ergonomie de la plateforme, projets proposés, qualité de la documentation, "SAV" …

- nombre de projets > 20 avec des financements de 1000€ à 4000€ par projet

- type de projet (par ordre de préférence) : refinancement de capitaux propres de promoteur, private equity (club deal), construction immobilière et aménagement foncier, marchand de biens
Critères de choix multiples : rendement, solidité opérateur, taux de commercialisation, solidité opération, localisation, …

Talondort · #4

T1 2021 - valeur du portefeuille 338,67 k€
(+8,67 k€)

Liquidités : 88 k€ répartis sur Livrets A, LDD et comptes espèces

Obligations : 66,4 k€ répartis sur fonds euros AXA (39,2 k€), Swisslife (12,2 k€) et Suravenir (15 k€)

Crowfunding : 72,1 k€

Actions : 111,8 k€ répartis comme suit
- 72,3 k€ ETF Amundi MSCI World - CW8 - sur PEA (DCA en cours)
- 24,8 k€ ETF Lyxor MSCI World - WLD sur AV
- 6,0 k€ OPCVM CM-CIC Global Partners (Darjeeling)
- 2,5 k€ ETF World Info Tech - TNOW (Darjeeling)
- 6,2 k€ OPCVM Echiquier Artificial Intelligence B (Darjeeling + Linxea)

7,5 k€ de gains sur la poche actions avec toutefois une perte de 1 k€ sur le fond Echiquier Artificial Intelligence.

Talondort · #5

T2 2021 - valeur du portefeuille 348,1 k€
(+18,1 k€)

Liquidités : 61,7 k€
répartis sur Livrets A, LDD et comptes espèces

Obligations : 67 k€
répartis sur fonds euros AXA (39,4 k€), Swisslife (12,2 k€), Suravenir (15 k€) et fonds obligataire Lazard Patrimoine R (0,3 k€)

Crowfunding immobilier : 86 k€
Investissements sur 30 opérations sur 5 plateformes (Anaxago, Clubfunding, Fundimmo, Homunity & Koregraf). Montants investis de 1 k€ à 5 k€. Rentabilité cible moyenne = 9,19%.

1 opération entièrement remboursée en avance.
2 opérations en remboursement partiel.
Coupons et intérêts perçus : 383,67 € net PFU
Plus value latente (jusqu’en 2025) = 14,3 k€ nets PFU

Actions : 133,4 k€
- 90,5 k€ ETF Amundi MSCI World CW8 sur PEA (+ 13,13% ytd)
- 26,7 k€ ETF Lyxor MSCI World WLD sur AV (+22,70% ytd *)
* Les primes de bienvenue des AV ont été investies sur cet ETF
- 6,5 k€ OPCVM CM-CIC Global Partners (+12,70% ytd)
- 2,7 k€ ETF World Info Tech - TNOW (+ 15,50% ytd))
- 7,0 k€ OPCVM Echiquier Artificial Intelligence B (Darjeeling + Linxea- - 2,73% ytd)

16,3 k€ de gains sur la poche actions malgré 200€ de pertes sur Echiquier Artificial Intelligence.

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Portefeuille d'actions de Talondort

1 #1 02/04/2021 22h14

TO 2021 - valeur du portefeuille 331 k€

#2 23/04/2021 07h59

#3 29/04/2021 15h25

#4 02/07/2021 23h00

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