SCPI : laquelle/lesquelles choisir ?

La fiscalité peut bien évidemment changer à l’avenir.
Et les dividendes distribués l’année N sont imposés selon les lois fiscales en application alors (et pas selon celles en vigueur lors de la création de la SCI).

Mais, pour qui prend un minimum de distance, il semble que fiscaliser les revenus du capital exactement comme ceux du travail, comme ça a été le cas (avec quelques bémols) entre 2012 et 2017 en France (ce qui était une vraie révolution fiscale, même si ça n’était pas assez -rien de réaliste ne le sera jamais- pour certains "frondeurs"), a plutôt été une exception que la règle générale (en France comme ailleurs).

DrMinimal, le 20/08/2020 a écrit :

Bonjour,

Vous avez également la possibilité de faire un montage dans une SCI à l’impôt sur les sociétés à l’instar de Malolechat, SCI qui aura sa propre fiscalité.

Bien à vous,

Dr. Minimal

Bonjour

Pourquoi ne pas simplement acheter à crédit 50% de SCPI de rendement et 50% de SCPI de PV ? (de ce fait les intérêts couvrent les revenus et 0 imposition)
C’est la solution que j’envisage pour mon premier investissement en SCPI mais je vois très peu de monde en parler sur le forum, savez-vous pourquoi ? Cela me semble pourtant une bonne option, et si dans 5 à 10 ans les intérets deviennent trop faible il suffit d’en racheter à crédit. Et au bout de 30 ans la revente des SCPI de PV peut se faire avec 0 imposition sur les PV.
Evidemment il ne faut pas avoir besoin de cet argent d’ici là mais cela me semble un bon moyen de se constituer une patrimoine pour la retraite.

Pour le coup je suis obligé de vous contredire… Eventuellement c’est le cas de mon côté chez Crédit Agricole ou LCL, qui poussent pour leur produit maison c’est vrai, mais nombres d’entre nous ont trouvé des financements pour du Pierval, Epargne Pierre, Novapierre… en passant par une nouvelle relation commerciale bancaire.

Puisque l’on parle de financement de SCPI, quelqu’un est-il déjà passé par cet intermédiaire pour en obtenir un ?
Votre crédit SCPI aux meilleurs taux

Il semble cumuler les bons points (taux attractif et liberté de choix même sur des SCPI qu’on dit  difficilement finançables), mais google le met un peu trop en avant dans chacune de mes recherches, ce qui me rend suspicieux

Bonjour,
actuellement je détient en scpi :
buroboutic 24k
immorente 20k

Je compte emprunter 100 k (vu avec ma banque)

Je penche plutôt pour ces scpi :

40 vendôme région
30 corum origin ou eurovalys pour diversification à l’étranger , pas de RAN sur scpi corum origin?
30 epargne pierre

J’aurai bien pris efimmo mais c’est la même société de gestion (sofidy) qu’immorente.

Que pensez vous pour corum origin ? j’ai aussi pensé à pierval santé qui donnerai une diversité à l’étranger mais j’ai peur que ce soit un effet de mode en ce moment.

Dernière modification par ceek (13/05/2021 20h48)

Vu que vous avez investi en diversifiant (24 et 20k), êtes vous sûr de vouloir mettre ces 100k dans une seule société ?
J’aime bien les 3 citées (Corum, EP, VR), et j’en   ai.

Et vous, qu’en pensez-vous après avoir lu le dernier rapport annuel et le fil de chacune de ces scpi ?

Bonjour à tous,

J’avais fait mes devoirs pour investir 17k€.
Pour la moitié de cette somme, je voulais une SCPI « bureaux parisiens intra-muros ». J’avais choisi « Accés Valeur Pierre » de « BNP Paribas REIM ».

Via le site de la SCPI, après avoir rempli un formulaire, j’ai reçu un mail de prise en compte de ma demande (dimanche 09/05)

BNP Paribas REIM a écrit :

Un conseiller va vous rappeler dans les plus brefs délais pour vous accompagner dans la finalisation de votre souscription.

Vendredi 14/05, je voulais profiter du pont de l’Ascension pour faire avancer mon dossier.
J’ai pu le faire avec Corum (l’autre moitié de mon investissement). Mon conseiller dédié m’a rappelé, il était joignable… même samedi (il m’a confirmé que tout était ok).
Chez BNP Paribas REIM, ils étaient fermés. Un message clair sur le répondeur l’indiquait et c’est parfaitement leur droit.

Mais, toute la matinée (lundi 17/05), j’ai essayé de les joindre. J’ai collecté 5 numéros de téléphone différents et aucun ne répond. Pas de répondeur, l’appel n’abouti pas.
Ainsi, je vais certainement recommencer mon travail de sélection et me tourner vers une autre société de gestion.

Donc…. choisir une SCPI, c’est aussi choisir une société de gestion.

Voici une étude (en anglais) de l’Edhec Risk Institute  sur les performances des SCPI.
Je n’ai pas eu le temps de tout lire mais je suis sûr qu’elle trouvera son public.

Benefits of Open Architectureand Multi-Management in Real Estate Markets—Evidence from French Nonlisted Investment Trusts

Bonjour,

Je suis sur le point de finaliser l’achat de 100keur de SCPI (crédit in fine 15 ans). L’objectif premier n’est pas de générer une revenu à court terme mais plutôt de profiter du levier du crédit, et de renforcer mes investissements dans l’immobilier ’passif’.

La liste des SCPIs éligibles, classées par société de gestion :
- actipierre europe, pierre plus, atout pierre diversification
- immorente, efimmo
- pierval santé,
- lf europimmo, epargne fonciere, selectinvest1
- cristal rente
- novapierre1
- atream hotels
Je possède déjà : Pierval 50k PP, Cristal rente 25k NP, Efimmo 25k NP.

Je ne suis pas intéressé par les AEW ni Atream.

J’ai utilisé le comparateur de primaliance et le tableau de bord de la centrale des scpi, la présentation des données est intéressante je trouve.

Les recommandations du banquier sont :
- pierval 25k (soit total 75k)
- cristal rente 37.5k (total 62.5k)
- lf europimmo 37.5k
Total 4 SCPI, 56% France, 35% commerces

J’en ai discuté avec mon CPGi, qui mentionnait novapierre1, pour la diversification de société de gestion. Mais je ne suis pas convaincu (96% commerces, 0% hors France, capitalisation <200Meur, 5% de parts en attente, etc…)

Toujours dans un objectif de diversification : au final cela laisse le choix entre (seulement) quatre sociétés de gestion. A mon avis, préférable d’avoir 5 à 6 SCPI plutôt que 4
J’ai des convictions sur pierval mais pas spécialement sur cristal rente (je privilégie les bureaux aux commerces). Lf europimmo est notamment intéressante pour la diversification européenne (87%) et la fiscalité qui vient avec.

Mon idée serait plutôt :
- pierval 25 à 30k (soit total 75-80k)
- lf europimmo 30k
- immorente et/ou epargne fonciere et/ou Cristal rente
Avec immorente et epargne fonciere mais sans cristal rente on tombe à environ 16% de commerces, peut-etre un peu faible ?

Auriez vous des recommandations ou commentaires ?
merci !

PS :
Quelques files lues sur le sujet, en plus des files individuelles dédiées a chaque SCPI :
SCPI : vos trois SCPI préférées dans une optique long terme ? p.6
Classement 2021 des SCPI en fonction de leur côte sur ANR (ou valeur de réalisation)

Edit : correction (merci GBL) : Pierval n’a pas la même société de gestion que lf europimmo, épargne fonciere, selectinvest1

Dernière modification par Antoine38 (09/03/2022 21h31)

Antoine38 a écrit :

Auriez vous des recommandations ou commentaires ?

Vous devriez envisager, d’ajouter du Immorente et/ou de renforcer Efimmo, qui sont des SCPI de fond de portefeuille (mais avec un bon rendement quand même), qui ont fait leur preuve depuis des décennies, tout comme leur société de gestion. Le reste de votre portefeuille de SCPI est sur des SCPI et des sociétés de gestion assez jeunes (pourquoi pas, mais c’est plus risqué, et un portefeuille bien diversifié, et avec une optique à long terme, devrait avoir un pourcentage limité de ce type de SCPI).

Je suis assez d’accord avec vous pour éviter les AEW et Atream, et même PAREF, qui ont montré quelques "faiblesses" dans le passé. La Française est un peu mieux (mais je ne la mettrais pas dans la tête de peloton, sauf pour la taille), et vous pourriez envisager une ligne de lf europimmo ou epargne fonciere.

Vous devriez corriger votre classification des SCPI, car Pierval Santé n’a pas la même société de gestion que  lf europimmo, epargne fonciere, selectinvest1. La Française est/était juste en charge de la collecte (et d’une partie du back-office) de Pierval Santé (et ne s’occupait ni des investissements immobiliers, ni de la gestion des locataires, par exemple), alors que c’est la société de gestion des 3 autres.

GoodbyLenine, le 09/03/2022 a écrit :

Vous devriez envisager, d’ajouter du Immorente et/ou de renforcer Efimmo, qui sont des SCPI de fond de portefeuille (mais avec un bon rendement quand même), qui ont fait leur preuve depuis des décennies, tout comme leur société de gestion. Le reste de votre portefeuille de SCPI est sur des SCPI et des sociétés de gestion assez jeunes (pourquoi pas, mais c’est plus risqué, et un portefeuille bien diversifié, et avec une optique à long terme, devrait avoir un pourcentage limité de ce type de SCPI).

Par curiosité, quelles sont les SCPI que vous qualifieriez de fonds de portefeuille comme Immorente ou Efimmo par exemple ?

@Antoine38 : all-in Immorente et Efimmo aussi selon moi. Le reste est moins bien.