Portefeuille d'actions de LoTo

Décembre 2020 (12ème reporting)

Apport : 2 x 1K€ (1 fois au début du mois, une fois à la fin)
Total des apports : 22K€
Total investi : 22 466,68 €

Dividendes du mois (76,77€) : 4,00€ (LVMH), 5,65€ (RDSA), 10,00€ (ABC Arbitrage), 9,20€ (Essilor Luxottica), 42,00€ (Orange), 5,92€ (Pernod Ricard)

Achats et renforcements du mois : 10 Medtronic (nouvelle ligne), 4 Pernod Ricard, 13 Saint-Gobain

Total dividendes perçus depuis le 1er janvier 2020 : 438,26€ soit 36,52€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/12/2020 : 22 375,12€ soit 101,71% sur le montant versé mais 99,59% sur montant investi.


Commentaire
Première année de reporting bouclée, quasiment à la minute près
Le portefeuille continue son bonhomme de chemin, je reste très à l’aise avec la stratégie. Je parviens petit à petit à me détacher de mes PRU pour renforcer à la hausse (prochains renforcements pour l’Oreal et Sodexo qui tournent à +25% actuellement).
Dans mes prochains reporting, je vais désormais suivre le montant des dividendes versés sur 12 mois glissants ainsi que l’évolution de la valorisation du portefeuille global. J’inclurai un graphique du suivi de la part quand j’aurai un historique d’au moins 6 mois sur le portefeuille.

Au plaisir d’échanger

Février 2021 (14ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 24K€
Total investi :   24 531,67 €

Dividendes du mois (0€) : /

Achats et renforcements du mois : 1 LVMH, 63 ABC Arbitrage

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 455,71€ soit 37,98€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 28/02/2021 : 25 668,03 €  soit 106,95% sur le montant versé mais 104,63% sur montant investi.

Commentaire
Je me contente de suivre mes renforcements sans trop regarder les variantions dans le mois.
Pas mal de publications ce mois-ci, plutôt encourageantes pour le suite.
Je garde un oeil attentif aux prochaines étapes concernant Natixis. Je ne pense pas apporter mes titres à 4€ (ligne en PV de 9,25% soit……..13€) pour de multiples raisons, largement débattues sur ce forum.
RDSA propose le paiement en titre ou en cash, prix restant à déterminer. Je pense prendre en cash.

Au plaisir d’échanger

Dernière modification par LoTo (01/03/2021 13h32)

LoTo, le 01/03/2021 a écrit :

RDSA propose le paiement en titre ou en cash, prix restant à déterminer. Je pense prendre en cash.

Bonjour,

S’il y a une ristourne, comme habituellement dans ce cas, sur le prix du paiement en actions, c’est bien souvent rentable de choisir le dividende en actions, quitte à revendre dès le jour du détachement le nombre d’actions que l’on recevra si l’on ne souhaite pas renforcer sa ligne.

Cordialement

Bonjour à tous,

Stratus a écrit :

Vous avez renforcé ABC ARBITRAGE au bon moment!
Pas trop difficile de renforcer LVMH en ce moment ?

Ma stratégie fait que je ne regarde pas vraiment le cours des actions que j’achète. Ce renforcement a d’ailleurs fait augmenter le PRU de ma ligne (actuellement à 6,73) donc le "bon moment" ne veut finalement pas dire grand chose

MilfordSound a écrit :

S’il y a une ristourne, comme habituellement dans ce cas, sur le prix du paiement en actions, c’est bien souvent rentable de choisir le dividende en actions, quitte à revendre dès le jour du détachement le nombre d’actions que l’on recevra si l’on ne souhaite pas renforcer sa ligne.

A voir effectivement en fonction du prix proposé (les frais seront a priori de 0,375% de frais sur le montant des coupons réinvestis, sachant que je devrais ajouter un peu au pot pour avoir 1 action avec ces coupons). Si j’hésite, c’est principalement car mon portefeuille est déjà pas mal exposé au pétrole (15% du montant investi entre Total, RDS et Rubis). La décision n’est pas encore prise, il est intéressant d’avoir vos points de vue.
@Patience, le prix proposé est généralement une moyenne sur les X dernières séances. Etant donné la remontée récente du pétrole et de RDSA (16,88% sur un mois pour RDSA), je suppose que le prix proposé sera intéressant par rapport au cours. A voir fin mars/début avril.

Edit : avec vos messages, je viens d’ailleurs de me rendre compte que Bourse Direct avait fixé une date limite pour les instructions au 3 mars (passée donc)… date à laquelle nous ne connaissons pas le prix fixé pour le versement en action nouvelle. Ai-je raté quelque chose?

Au plaisir de vous lire.
LoTo

Avril 2021 (16ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 26K€
Total investi :    26 523,04 €

Dividendes du mois (289,19€) : 27,72€ (Total), 43,68€ (Thermador), 16,30€ (ABC Arbitrage), 3,63€ (Medtronic),  28,56€ (Vinci), 12€ (LVMH), 141,30€ (CNP Assurances), 16€ (L’Oreal)

Achats et renforcements du mois : 6 Thermador, 30 CNP Assurances

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 704,81€ soit 58,73€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/03/2021 :  30 069,17 €  soit 115,65% sur le montant versé mais 113,37% sur montant investi.

Commentaire
Beaucoup de versement ce mois-ci (plus gros mois depuis le début du portefeuille), dû notamment au dividende exceptionnel de CNP. Cela permettra d’investir plus le mois prochain.

Au plaisir d’échanger

Flower a écrit :

Cependant, je ne comprends pas votre calcul de pourcentage. Que cherchez-vous à exprimer quand vous dites 115% ? En général, on exprime plutôt la plus value (gain / apport), ce qui permet de comparer la rentabilité de votre investissement avec d’autres placements d’argent

Que ce soit la performance globale du portefeuille (115% du montant investi = portefeuille en PV de 15%) ou la performance annualisée : ces indicateurs ne servent à rien pour l’investisseur individuel qui ne base pas sa stratégie dessus.
On peut toujours s’amuser à les calculer pour le sport ou l’exercice intellectuel, et libre à chacun de calculer celui qu’il souhaite.

LoTo a écrit :

Effectivement, je pensais suivre uniquement l’évolution des dividendes dans un premier temps, mais je me dis que suivre la performance annuelle pourrait m’être utile plus tard (potentiel changement de stratégie d’ici quelques années)

Vous faites des apports réguliers et investissez dans des titres de rendement : l’évolution des dividendes sera, sans surprise, à la hausse.

La performance globable du portefeuille sera très certainement inférieure à celle du marché dans son ensemble, ce que vous assumez et c’est un choix qui se respecte ("orienté dividendes/dividendes croissants, car c’est avec ces action que je me sens le plus serein")

Je crois comprendre que vous espérez tout de même une performance honorable par rapport au marché. Mais il n’est pas utile de la suivre au mois le mois : vous pouvez décidez que, si sur 3 ans la performance de votre portefeuille est au moins égale à 90% de celle du marché vous restez sur votre stratégie, si elle est inférieure à 80% de celle du marché vous vous poserez la question d’en changer.

Mai 2021 (17ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 27K€
Total investi : 27 797,08 €

Dividendes du mois (284,71€) : 81,60€ (Bouygues), 60,80€ (Sanofi), 34,30€ (Veolia), 31,20€ (Schneider Electric), 46,56€ (Danone), 30,25€ (Air Liquide),

Achats et renforcements du mois : 19 Bouygues, 7 Sanofi

Total dividendes perçus sur 12 mois glissants : 901,97€ soit 75,16€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/04/2021 :  31 799,32 €  soit 117,78% sur le montant versé mais 114,40% sur montant investi.

Commentaire
Il aura fallu un message d’Exo me félicitant sur la régularité de mon reporting pour que je le poste avec du retard
Ce fut un début de mois de juin très chargé professionnellement et personnellement, avec la préparation d’un déménagement. Je reviendrai dessus sur ma file de présentation.
Côté portefeuille, rien de nouveau. Je continue mes achats, les versements d’avril/mai constituant des apports supplémentaires.

Pour répondre aux dernières questions posées :
- @dangarcia, ce suivi par mois est effectivement peu pertinent avec ma stratégie actuelle, mais je souhaite avoir la possibilité de retrouver ces données si un jour j’en ai besoin, pour comparaison.
- @Exo, j’avais envisagé Enagas pour son rendement également. Mais pas mal de lecture ça et là, j’essaie de ne plus me focaliser sur celui-ci, mais plutôt sur la solidité du versement. je dis ça alors que je possède encore Sodexo qui ne versera pas cette année non plus… le biais d’encrage est bien présent. Je n’exclut pas de l’avoir prochainement en portefeuille.

Au plaisir d’échanger

Retour sur l’année 2021 (19ème reporting)

Total des apports : 35K€
Total investi :  36 842,95 €

Total dividendes perçus sur l’année : 1102,55€ soit 91,88€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 01/01/2022 :  43 649,10 €  soit 125,44% sur le montant versé mais 119,35% sur montant investi.
Voici un aperçu du portefeuille :


Commentaire

L’apport du mois de janvier ainsi que les investissements associés ont déjà été effectués. On arrive à une performance de 23,7% en 2021 (loin des performances du CAC 40 GR auquel je serai tenté de me comparer).
Depuis le dernier reporting, j’ai vendu une partie de ma ligne CNP Assurances (la vente n’est pas passée en entier, le solde sera récupéré au retrait s’il a lieu). Je me suis dis que le produit de la vente serait plus utile en étant investi sur des valeurs "qui bougent". J’ai donc initié des lignes Axa et BNP pour remplacer Natixis et CNP Assurances, et ai initié également des lignes Euronext, Ferrari (les voitures), DeltaPlus et Dassault Systemes.

Ce fut une année plutôt sereine de mon côté, malgré les changements de vie (cf ma file de présentation) et le COVID qui agite toujours les marchés.

Au plaisir d’échanger.
LoTo