Portefeuille d'actions de Kotzwinkle

Bonjour,

Je vais présenter ici le suivi de mon portefeuille bourse en essayant d’être le plus assidu possible.
J’espère pouvoir partager avec les autres membres du forum ici et se soutenir pendant les prochains crashs boursiers qui ne manqueront pas d’arriver.
Je suis une stratégie Lazy Only à Base d’ETF sur un horizon d’au moins 20 ans avec pour objectif de partir en retraite vers l’âge de 50 ans. Je ne compte prendre aucune action individuelle, ne m’estimant pas compétant dans ce domaine.

Mon portefeuille est composé au 01/07/2021 de :
-1 PEA maxé à environ 190K
-1 CTO d’environ 170k
- 2 SCPIs de environ 50k chacune.
- 1 assurance vie avec un etf monde et 1 fond euro
- 1 compte courant



Ayant la plupart de mon patrimoine sous forme de fonds euro en assurance vie voir pire sous livret A, j’ai entrepris il y a maintenant presque 2 ans de diversifier et surtout d’investir cet argent.
C’est dans les ETFs que je me suis tourné, notamment après avoir lu des livres de John Bogle ainsi que "The millionaire next door" de Thomas J. Stanley.

Ma répartion en ETFS est la suivante :

- 80% d’ETF World
- 14.4% d’emerging Market
- 5% de russel
- 0.6% de small cap Europe

Comme vous pouvez vous en douter, j’essaye de coller au maximum au World Market Cap, avec plus où moins de succès : j’effectue un ré arbitrage une seule fois pas an.

Voici donc ma répartition géographique :



En l’espace de 2 ans, j’ai effectué un dollar cost averaging notamment sur la période Covid et la reprise économique qui s’en suis aujourd’hui. J’ai atteint mon objectif d’avoir environ 66% de mon patrimoine exposé à la bourse : étant encore jeune et n’ayant pas besoin de cet argent avant au moins 15 ans, je me questionne sur l’intérêt de monter ce pourcentage autour des 70-80%…

Mon portefeuille boursier est donc aujourd’hui valorisé à 410 000 euros avec une plus-value d’environ 70000 euros.



Voici en détails mes ETFS au 01/07/2021, vous trouverez notamment leur code (tel CW8 pour le world) sur la capture d’écran :

Pour le PEA :



Pour le CTO :



Pour mon assurance Vie :
- lyxor msci World hedged

A noter que j’utilise 2 ETFs World pour mon CTO, il s’agit d’une erreur de ma part, en effet, j’ai découvert l’existence de l’ETF SWRD avec des frais moindres après avoir déjà placé une partie de mon épargne sur le ETF IWDA. Je finirais par transférer l’ensemble des montants sur le SWRD un jour.

Je compléterais la présentation de mon portefeuille, avec mes SCPIs dans un autre post.

Merci de m’avoir lu.

Cordialement.

Kotzwinkle

Mots-clés : etf (exchange traded funds), passif, portefeuille