Portefeuille d'actions de Stephanemartin

Bonjour,

j’ai commencé à investir sur des titres-vifs, trackers et fonds il y a 2 ans, sur 3 AV et 1 PEA.

Jusqu’à présent, je n’ai pas appliqué de stratégie, ce qui m’a amené à tout vendre lors du krach de mars 2020, à racheter la somme vendue en juillet 2020, à faire épisodiquement des versements ponctuels depuis, à faire bien trop d’arbitrages (4 par mois en 2021).

Après plusieurs mois de lecture assidue du forum, il est temps d’essayer d’être plus structuré et plus efficace en faisant le suivi de mon portefeuille et de ma rentabilité.

Agé de 42 ans, ayant remboursé ma résidence principale, mon objectif à long terme est de faire fructifier mon épargne sans que cela m’empêche de dormir.

A ce jour, 28% de mon épargne totale est investie en UC, soit 19k€.
Il me reste 72% sur compte-courant, fonds euros et livret A, soit 48k€.
Ma capacité d’épargne sur mon salaire mensuel est d’environ 700€.

Objectif

L’objectif est d’augmenter ma part d’exposition aux UC avec des versements hebdomadaires de 260€.

Le choix de mes UC est, pour le moment, prudent en raison des indices historiquement hauts :
- une gestion majoritairement prudente en suivant la classification des titres-vifs (français) du "Revenu" conseillés à l’achat : Prudent / Dynamique / Spéculatif,
- un choix d’ETF majoritairement prudent (Lyxor MSCI World).

En ce moment, je ne me soucie pas de la répartition sectorielle.

Je souhaiterais à moyen terme :
- davantage rééquilibrer l’allocation géographique vers les USA et le monde,
- davantage investir sur les UC dynamiques et spéculatives dans la limite de 50% de mon portefeuille d’UC,
- investir dans des titres-vifs américains via l’une de mes AV en suivant le consensus (Amazon, Microsoft, Alphabet, Visa, Paypal…).

Bonnes pratiques

- ne pas multiplier les lignes (simplicité),
- verser 260€ hebdomadaires sur les UC ayant le plus baissé,
- ne jamais réduire ma part d’exposition aux UC (ça risque d’être difficile psychologiquement s’il y a une forte baisse),
- limiter les arbitrages à 1 par mois,
- ne pas suivre quotidiennement les cours de Bourse pour éviter que le moral flanche lors des baisses ou s’enflamme lors des hausses (éviter les montagnes russes émotionnelles).

Portefeuille au 01/10/2021



Je ferai mon premier reporting début novembre.

Mots-clés : portefeuille, prudent, revenu