Portefeuille d'actions de Deuxenun

deuxenun · #1

Bonsoir,

Voici mon portefeuille "lazy".

Actifs
Ci-dessous la pondération actuelle

La plupart est investie en ETF monde, pour une valorisation totale de 99k€.

La plupart des ETFs sont logés dans mon PEA, à l’exception de certains en AV pour des raisons historiques, et en PERin/PERCO/PEG. Je n’ai pas de CTO pour le moment.

Passifs
Crédit conso TAEG 0,75% sur 4 ans, CRD 21k€.

Avance sur titres TAEG 0,5% sur 3 ans, CRD 12k€.

Ces deux crédits ont été contractés mi-2021 et investis en ETF en une seule fois. Pour le moment l’opération est gagnante dans le sens où la PV latente dépasse largement les intérêts d’emprunt sur la période. Néanmoins, il est trop tôt pour juger, il faudra faire un bilan une fois les crédits remboursés. Je regrette que les durées d’emprunt soient aussi faibles, car cela me contraint à rembourser rapidement en brûlant du cash.

Évolution récente
Augmentation de la PV latente de 5 550€ entre le 30/09 et le 01/12. Investissement de 3 000€ sur la même période.

Mots-clés : crédit amortissable, crédit in fine, etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

deuxenun · #2

Une petite mise à jour s’impose

Voici une vue d’ensemble au 18/03,

Recul de 4200€ sur le total. La dette se rembourse doucement, le plus doucement possible vu les TAEG (0,75% et 0,5%)…

Ouverture d’un PEA-PME : achat de 4 actions Piscines Desjoyaux et 4 LDLC. Pour le moment c’est juste pour prendre date, je m’y pencherai sérieusement dans quelques années, quand j’aurai atteint le plafond de versement de mon PEA.

Dépôt de 8200€, dont 4000€ sur PEA, 1400€ de remboursement de crédit, et 2800€ sur Livret A (il était bien vide…). Investissement en ETF des sommes déposées sur le PEA.

deuxenun · #3

Cela fait plus d’un an que je n’ai pas donné de nouvelles de mon portefeuille. Il se porte assez bien depuis la dernière fois (18/03/2022).

La valorisation totale s’élève à 128 893€, contre 82 143€ précédemment.

Ceci est principalement lié à une PV latente d’environ 10k€, le reste étant couvert par des versements ou remboursement de crédits.

Voici la composition du portefeuille, sans prendre en compte la dette.

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Portefeuille d'actions de Deuxenun

1 #1 01/12/2021 20h17

#2 18/03/2022 12h35

#3 03/06/2023 13h03

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