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2    #1 15/01/2022 18h47

Membre (2020)
Réputation :   17  

Suite à ma présentation et pour me permettre de faire le point sur mes investissements en ce début d’année,  je me permet de vous présenter mon PF actuel. Le total est de 100K€ tout rond, ce qui facilite la lecture en terme de pourcentage 😀

PEA fortuneo : 59600€
Espèces 10982
TOTAL énergies 6390
ORPEA 6370
EUROFINS 4898
Stellantis 4707
AXA 4243
LVMH 4052
KORIAN 2844
TELEPERFORMANCE 3547
AIR LIQUIDE 2321
BOUYGUES  2156
EIFFAGE 2082
KALRAY 1158
AMUNDI RUSELL 2K 1879
LYXOR SP500 PEA 2035

Compte titre 13944€
MICROSOFT 5428
KLEPIERRE 5019
ALTAREA 2716
ENTECH 781

Assurances vie 26474€
UNIBAIL 2757
SCPI LFMULTIMMO 4288
RCO VALOR 8417
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 3167
CARMIGNAC EMERGENTS 2690
CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE 2757
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2398

J’ai à côté  de cela un peu de réserves sur compte courant et livret A, que je ne considère pas comme du patrimoine. Au même titre, quelques centaines d’euros en bitcoin, qui sont plus du jeu que de l’investissement.

Je suis  globalement  satisfait  de mon PF de ces dernières  années mais voici les défauts  que je cherche à corriger :
-Trop d’assurance vie, je ne fais donc plus de versement dessus.
-La scpi au sein de l’AV est trop peu performante, j’arbitre 200€ par mois sur les fonds émergents
-la partie US est trop faible, je renforce les trackers US chaque mois.

Sinon je trouve mon PEA bien diversifié  entre  croissance et value, et suis satisfait de mes UC, en particulier  rco valor auquel je suis fidèle depuis longtemps.

Au plaisir d’en discuter avec vous

Dernière modification par Loic38 (16/01/2022 15h21)

Mots-clés : assurance-vie, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 15/01/2022 21h34

Membre (2020)
Réputation :   21  

ENTP

Bienvenue

Vous pourriez renforcer la partie US via les ETF éligibles au PEA comme vous semblez déjà le faire.
Ça vous permettra de remplir le pea en premier ce qui est une bonne idée

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#3 16/01/2022 15h19

Membre (2020)
Réputation :   17  

La question que je me pose est le rythme  de ce renforcement, sachant qu’il y a  plus de 10k€ en liquidité  sur le PEA,  et que je n’ai que 100€/mois à investir.

La stratégie  pure lazy  consisterait à tout mettre d’un coup, sans chercher à rentrer sur des points bas. Mais le marché  américain  est un peu cher, surtout en ces temps de resserrement monétaire. D’un autre côté,  ça fait des années que le marché est cher, ça ne l’empêche pas de monter sans cesse… Je pense lisser sur plusieurs mois, par pas de 500€. A suivre

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#4 16/01/2022 16h20

Membre (2016)
Réputation :   57  

J’investirai entre 500 et 1000 par mois, histoire d’étaler le tout sur 1 an, sans rester inactif.

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#5 16/07/2022 11h51

Membre (2020)
Réputation :   17  

Reporting semestriel du portefeuille. Cette fréquence me paraît suffisante pour ne pas être dans une vision court terme.

Après avoir atteint un pic en janvier,  le PF a perdu environ 15%, pour atteindre  86000€ (apport de1000€). Dans le même temps, le cac40 baisse  de 15,5, le SP500 de 17,56 et le cw8, aidé par l’évolution de la parité  €/$ baisse de 7,36%

Le PF a donc plutôt bien tenu, malgré la catastrophe sur ORPEA. Cela dit, j’hésitais à me renforcer sur le titre la semaine qui précédait le scandale donc pas trop de regrets.

Le semestre a été l’occasion de mettre en place la stratégie décidée en début d’année,  en accélérant le rythme d’achat d’ETF US, pour profiter du bear market du SP500.

Pour cela j’ai du vendre des titres français, même si j’ai du mal à me separer de valeurs que j’apprécie  (Bouygues, Total ou Eiffage par exemple). Le contexte politique du pays m’inquiète et me désole,  tout en m’encouragent à me tourner vers l’international.

J’ai également effectué des rachats sur AV, pour me concentrer sur le PEA.

Voici le PF actuel :

PEA fortuneo : 61977

LVMH 5476
STELLANTIS 4393
EUROFINS 4180
TELEPERFORMANCE 3177
ALSTOM 2618
CRÉDIT AGRICOLE 2472
ESSILOR 2267
KORIAN 1755
SCHNEIDER 1763
AXA 1676
AIR LIQUIDE 1524
KALRAY 699

AMUNDI RUSELL 2K 3714
LYXOR SP500 PEA 8520
Amundi  SP500 17681

Compte titre 3079€
ALTAREA 2211
ENTECH 868

Assurances vie 20882€
UNIBAIL 2049
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5244
CARMIGNAC EMERGENTS 2373
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2187
Amundi SP500 9029

Total : 85938€

45% du PF est géré de manière indicielle. La répartition géographique est de
11,6% émergents
43,3% Europe
45,1% US.
J’aime bien la diversification entre croissance/value, entre etf/stock picking, us/europe

Évolution pour les mois à venir :

Je ne cherche pas à prévoir l’évolution du marché,  ma stratégie est de rester investi à long terme.
Mon épargne  mensuel sera dirigée vers les etf SP500 du PEA. Je ferai peut-être des rachats sur les AV.

Je pense également transférer le PEA vers Boursorama,  pour profiter du crédit lombard qu’ils proposent. Le taux de ce prêt est inférieur aux 2% servi par le livret A…

Merci de votre lecture et de vos conseils

Loïc

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#6 22/07/2022 19h39

Membre (2020)
Réputation :   17  

Dans mon message précédent,  je n’ai pas évoqué  mes grosses interrogations sur l’évolution de la parité €/$.

Concrètement pour mon PF :
-soit je continue sans me soucier de la parité à investir mon épargne  mensuelle sur le tracker amundi PEA SP500 (PE500)
-soit j’investis quand le dollar est fort sur la version hedgé du tracker (P500H)
-soit je vend du PE500 pour acheter du P500H

Je ne sais vraiment pas quoi faire à ce sujet…

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#7 15/01/2023 13h34

Membre (2020)
Réputation :   17  

Reporting semestriel n°3


premier anniversaire de la publication du portefeuille. Les valeurs données sont du 15/1/22 au 15/1/23.

Evolution des indices de référence :
SP500 -14,24%
Cac 40 -1,68%
cw8 -7,65%

PF -12,3%

Nette sous-performance du PF, pénalisé au S1 par le dossier Orpéa. Au S2, le PF a un peu repris sur le cw8, mais c’est éloigné du cac 40 en fort rebond.

Rappel de la stratégie du PF :

-être investi à 100%, tout le temps : pas de market timing
-limitation des frais : diminution des AV, diminution des fonds, limiter les mouvements
-limitation des impôts
-internationalisation du PF

Ces choix orientent les investissements sur des actions en direct et des ETF sur PEA.

Mouvements sur le semestre :

-Versements 200€/mois sur le PEA.
-J’ai poursuivi les retraits AV pour compléter le PEA (j’ai complété les petites lignes, plus achats ETF).
-J’ai vendu des parts du tracker SP500 pour acheter des parts de l’ETF amundi SP500 hedgé (P500H) afin d’accompagner le rebond de l’euro.

Portefeuille au 15/1/2023 :

PEA fortuneo : 71607€

-dont titres vifs 35756€

LVMH 7068
STELLANTIS 5219
EUROFINS 3416
CRÉDIT AGRICOLE  3147
ALSTOM 2858
ESSILOR 2608
TELEPERFORMANCE 2455
AXA 2475
SCHNEIDER 2226
AIR LIQUIDE 2133
KORIAN 1406
KALRAY 724

-dont ETF zone US 35851€

AMUNDI RUSELL 2K 3775
Amundi  SP500 9534
Amundi P500H 22542

Compte titre 3134€

ALTAREA 2070
ENTECH 1064

Assurances vie 15784€
UNIBAIL 2379
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5360
CARMIGNAC EMERGENTS 2473
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2102
Amundi SP500 3470

Total : 90525€

Le PF en graphique :



En bleu titres vifs France
En rouge ETF US
En jaune fonds zone émergents

Répartition géographique :

11% émergents
45,6% Europe
43,4% US.

malgré les apports sur les ETF SP500, la répartition du PF s’est décalée sur l’Europe, du fait de la surperformance notable du cac40 sur le SP500.
Cette répartition est toute théorique, puisque les titres du PEA sont pour la plupart très exposés à l’international.

Evolution pour 2023 :

Continuer d’appliquer la stratégie mise en place, avec des versements réguliers sur le PEA.
Il y aura sûrement des retraits sur les AV vers le PEA
A suivre les performances des fonds émergents, qui sous-performent leurs indices. Ils risquent d’être remplacés par l’ETF Amundi (PLEM)

Les questions à trancher :

-gérer la parité €/$ via la répartition PE500/P500H sur le PEA (attention aux couts de la couverture)
-déterminer le "point d’arrivée" de ma diversification vers les US entamée il y a un an. J’hésite entre :
60US 30Eur 10Emgt
50US 40Eur 10Emgt
45US 45Eur 10Emgt

60% US conduit a se rapprocher du CW8, à plus diversifier, à augmenter la gestion indicielle (choix de la raison)
45% US conduit à me donner plus de choix sur les actions, à le concentrer sur plus de conviction (choix du coeur)

Merci de votre lecture, et bonne année à tous !

Dernière modification par Loic38 (15/01/2023 15h24)

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#8 22/01/2023 17h48

Membre (2020)
Réputation :   17  

Puisque l’heure est encore aux bilans annuels, je complète mon message précédent en incluant les composantes immobilière, prêt et épargne de précaution :

PF financier : 90525€ (détails ci-dessus)
Résidence principale : 100.000 € (ma part, achetée à deux avec ma compagne)
Épargne de précaution : 11000€ sur livret A
Prêt immobilier : 65700€ (ma part, montant restant dû,  sur 11 ans à 1,12% pour 525€/mois)
Prêt consommation : 4000€ (ma part, montant restant dû,  sur 3 ans à 0,98% pour 106€/mois)

Actif : 201525€
Passif : 69700€

Actif net : 131825€

La construction patrimoniale avance sur ces 2 jambes, entre remboursement du prêt immobilier et épargne financière régulière. Doucement mais sûrement ;-)

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1    #9 14/04/2023 17h19

Membre (2020)
Réputation :   17  

Petit point trimestriel sur l’évolution de mon portefeuille, avant un rapport plus complet en juillet (je souhaite rester sur une fréquence semestrielle)

J’essaye de limiter les mouvements et de conserver la stratégie exposée plus haut.

J’ai néanmoins vendu la position sur Unibail, détenue sur un contrat d’assurance vie. Ce mouvement fait suite aux analyses des équipes de Moneta détaillées sur BFM :
interview d’Andrzej Kawalec

Cette interview a été débattue sur le forum :
SIIC : quelles sont les meilleures foncières françaises

Le montant issu de cette vente sera réinvesti sur le tracker sp500 sur PEA. Ce mouvement complète l’exposition US du portefeuille,  augmente la gestion indicielle, et contribue à diminuer la part investie en AV.

D’autres part, j’ai vendu la position sur Korian détenue sur mon PEA, suite  à la publication annuelle décevante.
Je souhaite gérer le PF de titres vifs français en évitant de m’obstiner sur les titres décevants et de conserver ceux qui fonctionnent.

Je pense que c’est une des choses difficiles à apprendre en bourse, on a souvent au début le réflexe de renforcer les titres à la baisse et de couper ses gains. Je souhaite appliquer la métaphore du jardinier qui enlève les mauvaises herbes au profit des plus belles plantes.

Le solde de la vente, complété par les apports mensuels et les dividendes perçus seront réinvestis sur Veolia et une réplication du portefeuille "Investir valeurs moyennes".
Je voulais diversifier un peu en petites valeurs, et en l’absence de tracker, je vais copier le PF Investir qui présente de solides performances sur le long terme. Ca rentabilisera mon abonnement ;-)

Malgré ces 2 mouvements, qui représentent moins de 5% de l’ensemble,  le portefeuille présente une grande stabilité, et je dois dire qu’il est très agréable  de suivre une ligne directrice de conviction sur le long terme.

Merci de votre lecture,
Loïc

Dernière modification par Loic38 (10/05/2023 18h27)

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1    #10 17/07/2023 19h14

Membre (2020)
Réputation :   17  

Reporting semestriel n°4


Evolution du PF et des indices de référence :

Depuis le premier reporting en date du 15/1/2022, le PF a une valeur de part de 94,7 alors que sur la période le CW8 perd 0,24%.

Depuis le reporting précédent en date du 15/1/2023, le PF est à +8,1%, en ligne avec le CW8.

Depuis la réorganisation du PF l’an dernier, l’écart avec l’indice de référence évolue peu. Le trou creusé au S1 2022, causé principalement par Orpéa, ne sera probablement jamais comblé.

La mauvaise performance des émergents est compensée par la bonne tenue de la sélection d’actions françaises, et par la remontée de l’€/$



Rappel de la stratégie du PF :

-être investi à 100%, tout le temps : pas de market timing
-limitation des frais : diminution des AV, diminution des fonds, limiter les mouvements
-limitation des impôts
-internationalisation du PF

Ces choix orientent les investissements sur des actions en direct et des ETF sur PEA.

Mouvements sur le semestre :

-Versements 200€/mois sur le PEA
-Versement exceptionnel de 1000€ en mai
-Vente d’Unibail et de Korian (voir message précédent)
-Achat, pour 50% des versements et du produit de la vente d’Unibail, de l’ETF Amundi SP500
-Achat avec les dividendes et les 50% des versements restants,  d’actions Veolia, L’Oreal, Alten et Carbios
-Arbitrage pour 2000€ du tracker SP500 (P500H) couvert contre le risque de change vers le tracker classique (PE500) à un moment ou la parité est passé au dessus des 1,10 puis de 4000€ le 13/7 au passage des 1,12

A propos de Carbios, je reposte l’interview du DG de l’entreprise que j’avais citée sur la file dédiée :
BoursoLive avec Emmanuel Ladent

Je n’ai pas suivi mon idée émise précédemment de répliquer le PF "Investir valeur moyenne", pour éviter d’avoir trop de lignes, et de garder un peu la main sur mes investissements. J’aime trop le stock picking pour adopter une gestion uniquement passive.

Portefeuille au 15/7/2023 :

Retour à la case départ pour le PF, soit tout juste au dessus des 100000€. Il y a eu entre temps 4800€ de versé …
Je suis néanmoins satisfait de repasser ce cap à la hausse. Asinus parle sur son fil du "club de la première étoile" au passage du million. Je n’ai pas trouvé d’expression pour le club des 100k wink

PEA fortuneo : 84304€

-dont titres vifs 40626€

LVMH 8031
STELLANTIS 6136
CRÉDIT AGRICOLE  3297
EUROFINS 3127
ALSTOM 3005
ESSILOR 2642
SCHNEIDER 2434
AIR LIQUIDE 2413
AXA 2344
VEOLIA 2269
TELEPERFORMANCE 1564
L’OREAL 1265
KALRAY 1242
CARBIOS 440
ALTEN 417

-dont ETF zone US 43678€

AMUNDI RUSELL 2K 3754
Amundi  SP500 20339
Amundi P500H 19585

Compte titre 2725€

ALTAREA 1748
ENTECH 977

Assurances vie 13236€

CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5135
CARMIGNAC EMERGENTS 2387
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 1968
Amundi SP500 3746

Total : 100265€



En bleu titres vifs France
En rouge ETF US
En jaune fonds zone émergents

Répartition géographique :

9,4% émergents
43,3% Europe
47,3% US.

La part US reprend le dessus, suite au beau rebond du SP500 et de l’arbitrage d’Unibail vers l’ETF SP500.
Je reste patient sur les émergents, un rebond finira peut être par arriver. En tout cas je suis à l’aise avec 10% sur cette zone.

Evolution pour 2023 :

Je conserve la stratégie pour la suite, avec des investissements mensuels à 50-50 entre ETF SP500 et actions FR en direct (petites lignes a compléter).

Je continue à vendre la partie couverte du tracker SP 500 à mesure que l’euro se renforce.

Merci pour votre lecture,

Loïc.

Dernière modification par Loic38 (17/07/2023 21h25)

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#11 15/01/2024 19h07

Membre (2020)
Réputation :   17  

Reporting semestriel n°5


Evolution du PF et des indices de référence :

Depuis le premier reporting en date du 15/1/2022, le PF a une valeur de part de 95,73 alors que sur la période le CW8 gagne 7,84%

Depuis le reporting précédent en date du 15/7/2023, le PF a fortement accentué son retard sur le CW8. Ce dernier a pris 7,58% sur la période soit 6 pts de plus que le PF!

Sur l’année 2023, le gain est de 9,21 % contre 16,78 pour le CW8.

La sous exposition aux US, le gadin sur Alstom et la mauvaise tenue persistante des marchés émergents expliquent cet écart.

Mes chiffres personnels confirment hélas la sur-performance de la gestion indicielle généralement constatée et admise sur le forum.

Mon stock picking n’apporte pas de valeur, et pire, depuis que je publie mon PF, je multiplie les mauvais coups ( Orpea, Teleperformance, Alstom)



Rappel de la stratégie du PF :

-être investi à 100%, tout le temps : pas de market timing
-limitation des frais : diminution des AV, diminution des fonds, limiter les mouvements
-limitation des impôts
-internationalisation du PF

Ces choix orientent les investissements sur des actions en direct et des ETF sur PEA.

Mouvements sur le semestre :

-Versements 200€/mois sur le PEA
-Versement exceptionnel de 500€ en octobre
-Petit écrémage de Stellantis et Crédit Agricole suite à leurs bons parcours (valeurs cycliques qui n’ont pas vocation à rester ad vitam dans le PF)
-Complément des petites lignes L’Oréal, Alten et Carbios
-Mise au nominatif des lignes L’Oréal et Air liquide pour bénéficier à terme des primes de fidélité.
-Aller retour entre le tracker SP500 et SP500H pour profiter de la volatilité de l’€/$
-Je suis passé sur le tracker BNP pour diversifier les émetteurs et par mécontentement des changements sur les trackers Amundi. ( Voir sujet sur le forum :veille sur les ETF )

Portefeuille au 15/01/2024 :

Le PF s’installe un peu plus confortablement au dessus de la barre des 100k€. Il est malgré sa contreperformance par rapport à son indice de référence à son plus haut.

PEA fortuneo : 87520€

-dont titres vifs 37846€

LVMH 6023
STELLANTIS 5380
CRÉDIT AGRICOLE  3411
EUROFINS 3028
ESSILOR 2659
SCHNEIDER 2638
AIR LIQUIDE 2632
AXA 2618
VEOLIA 2241
L’OREAL 2121
TELEPERFORMANCE 1359
ALSTOM 1328
ALTEN 916
KALRAY 777
CARBIOS 705

-dont ETF zone US 49674€

AMUNDI RUSELL 2K 3926
Amundi  SP500 22313
BNP SP500 2254
Amundi P500H 21182

Compte titre 2415€

ALTAREA 1430
ENTECH 986

Assurances vie 13207€

CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 4913
CARMIGNAC EMERGENTS 2431
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 1827
Amundi SP500 4036

Total : 103142€



En bleu titres vifs France
En rouge ETF US
En jaune fonds zone émergents

Répartition géographique :

8,9% émergents
39,0% Europe
52,1% US.

La part US progresse encore, poussée par la performance du SP500 et les versements réguliers.

Evolution pour 2024 :

Il y a un an j’écrivais dans ce paragraphe :

Loïc38 a écrit :

-il reste à déterminer le "point d’arrivée" de ma diversification vers les US entamée il y a un an. J’hésite entre :
60%US 30%Eur 10%Emgt
50%US 40%Eur 10%Emgt
45%US 45%Eur 10%Emgt

60% US conduit a se rapprocher du CW8, à plus diversifier, à augmenter la gestion indicielle (choix de la raison)
45% US conduit à me donner plus de choix sur les actions, à le concentrer sur plus de conviction (choix du coeur)

Il est maintenant évident pour moi que je dois suivre l’option 1. Je vais donc continuer d’investir les versements et les dividendes perçus sur les trackers SP500.

Il serait bon également d’arbitrer les fonds valeurs émergents détenus en AV sur un ETF car ils continuent leurs mauvais parcours.

Merci pour votre lecture,

Loïc.

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#12 22/01/2024 16h52

Membre (2020)
Réputation :   17  

Bilan annuel sur le patrimoine complet :

PF financier : 103142€ (détails ci-dessus)
Résidence principale : 100.000 € (ma part, achetée à deux avec ma compagne)
Épargne de précaution : 11000€ sur livret A
Prêt immobilier : 60101€ (ma part, montant restant dû,  sur 10 ans à 1,12% pour 525€/mois)
Prêt consommation : 3000€ (ma part, montant restant dû,  sur 2 ans à 0,98% pour 106€/mois)

Actif : 214142€
Passif : 63101€

Actif net : 151041€

Variation en 2023 : +19216€, répartie entre :

Remboursement capital prêts 6599€
Épargne 4100€
Variation boursière 8517€

Année très satisfaisante,  le gain annuel est assez proche de mon salaire annuel (23k€ cette année).
Espérons que les 10 années à venir soient aussi fructueuses. Nous aurons alors fini de rembourser le prêt immobilier et aurons une situation financière très solide.

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1    #13 16/07/2024 20h26

Membre (2020)
Réputation :   17  

REPORTING SEMESTRIEL N°6


Evolution du PF et des indices de référence :

Depuis le premier reporting en date du 15/1/2022, le PF a une valeur de part de 108,86 alors que sur la période le CW8 gagne 25,41%

Depuis le reporting précédent en date du 15/1/2024, le PF a une nouvelle fois accentué son retard sur le CW8. Ce dernier a pris 16,3% sur la période soit 3pts de plus que le PF!



Les sentiments qui m’animent en regardant ces chiffes sont très contrastés. En effet, le climat global est assez négatif (guerres, élections) et malgré tout le portefeuille est à son plus haut.
La PV latente boursière de cette année est de quasi 14000€, c’est plus que mes salaires perçus sur la période !
En revanche, la comparaison avec le benchmark est assez douloureuse, et j’ai une légère impression de gâchis.
En tout cas, ma situation illustre bien l’intérêt de se comparer à un indicateur objectif pour juger de sa performance.
Pendant de longues années, j’ai cru être un bon investisseur, car je battais régulièrement le Cac40. Alors qu’une comparaison avec un indice monde m’aurait fait comprendre plus tôt l’intérêt d’internationaliser mon PF.

Rappel de la stratégie du PF :

-être investi à 100%, tout le temps : pas de market timing
-limitation des frais : diminution des AV, diminution des fonds, limiter les mouvements
-limitation des impôts
-internationalisation du PF

Ces choix orientent les investissements sur des actions en direct et des ETF sur PEA.

Mouvements sur le semestre :

-Versements de 200€/mois sur le PEA
-Versement exceptionnel de 250€ en mai pour l’AK d’Alstom
-Vente de Crédit Agricole suite à son bon parcours, réinvestissement sur le tracker Russell 2000
-Investissements tous les mois des versements et des dividendes perçus sur le tracker BNP PEA SP500

Portefeuille au 15/07/2024 :

Comme dit plus haut, le PF atteint son plus haut, ne boudons pas notre plaisir !

PEA fortuneo : 100875€

-dont titres vifs 35187€

LVMH 6350
STELLANTIS 4982
SCHNEIDER 3479
ESSILOR 2994
AXA 2864
AIR LIQUIDE 2611
EUROFINS 2527
ALSTOM 2298
VEOLIA 2198
L’OREAL 2032
TELEPERFORMANCE 1127
ALTEN 764
CARBIOS 544
KALRAY 417

-dont ETF zone US 65688€

AMUNDI RUSELL 2K 7120
Amundi  SP500 26856
BNP SP500 6514
Amundi P500H 25198

Compte titre 2491€

ALTAREA 1539
ENTECH 952

Assurances vie 15123€

CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5527
CARMIGNAC EMERGENTS 2734
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2164
Amundi SP500 4698

Total : 118489€



En bleu titres vifs France
En rouge ETF US
En jaune fonds zone émergents

Répartition géographique :

8,8% émergents
31,9% Europe
59,3% US.

La part US progresse encore, poussée par la performance du SP500 et les versements réguliers. La cible de 60% se rapproche.

Evolution pour 2024 :

Il y a 2 ans j’écrivais  :

Loïc a écrit :

Le contexte politique du pays m’inquiète et me désole,  tout en m’encourageant à me tourner vers l’international.

L’actualité du moment ne fait que renforcer cette opinion. Je continue donc d’investir les versements et les dividendes sur des ETF internationaux.
Quand la poche US sera à la cible de 60%, je me tournerai vers un ETF world (CW8 ou le nouveau WPEA)

Merci pour votre lecture,

Loïc.

Dernière modification par Loic38 (16/07/2024 21h38)

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