Portefeuille d'actions de Chapet

Bonjour Chapet,
Je suivrais avec attention votre reporting, car votre portefeuille, monté avec peu de moyen, démontrera probablement l’intérêt de la stratégie Etf.

Reporting #7 Novembre/Décembre 2021

Versement 230€

ACHAT

12 ETF SP500 : 236,98€

VENTE

Néant

COMPOSITION



EVOLUTION

J’ai versé 1763€ depuis février 2021. Je suis à presque 1000€ de PV latentes (971€), raté de peu.
La valeur de la part est à 119,94 sont plus haut niveau jamais atteint.



DIVIDENDE

Néant

BILAN

Je suis content de ma première année boursière. J’ai fais un suivi régulier avec reporting tous les 2 mois. Mon TRI est de 22,6%, ce qui me parait tout a fait honorable. Le CW8 a fait +32,90%. Mes titres vifs, hors ESSILOR, ne participent pas autant que mes ETF à la performance globale du portefeuille.
Je vais récapituler mes avoirs afin d’avoir une trace une fois par an. Il ne me semble pas interessant des les développer, mais si vous avez des remarques/questions, j’approfondirais.

PEE : 16557€
PEA : 6894€
SCPI en direct : 3000€
AV Boursorama : 2285€
Livret A/LDD : 5180€
Crowdfunding OCTOBER : 352€

TOTAL : 34158€

J’ai versé 4678€ (PEA compris) et j’ai un TRI de 8,5% depuis le début de l’année. La valeur de la part est à 107,59.

OBJECTIF

Je vais essayer de verser 2000€ sur le PEA en 2022 reparti sur les ETF. Mon but est que fin 2022, le PEA soit à 9300€

Je vais aussi ouvrir une AV linxea pour y placer des SCPI et des REIT pour développer ma part d’immobilier. Je vise 2000€ pour 2022, avec 70% SCPI et 30% REIT.

Sur le PEE, je verse ma participation (je connait encore le montant pour 2022) et la moitié de mes primes (que je ne connais encore bien sûr !)
J’espère verser plus en 2022 qu’en 2021.

Je vise 41.000€ de capital fin 2022, on verra dans 1 an ! la plus grande partie des versements provenant de mon employeur, je ne maitrise pas tout.

Merci de m’avoir lu.

Reporting #9 Mars/Avril 2022

Versement de 980€ sur Mars en prenant sur mon épargne de précaution pour profiter de la baisse des marché début Mars.

ACHAT

1 Lyxor Stox300 : 198,7€
2 EssilorLuxottica : 152,54€
1 CW8 : 392,78€

VENTE

Néant

COMPOSITION



EVOLUTION

Je subis comme tous (ou presque) la baisse des marché depuis le début de l’année.



La valeur de la part se maintien pour finir à 115,60.

DIVIDENDES

Vinci (24,75), Engie (26,12).

BILAN

Les dividendes font plaisir et vont me permettre d’investir un peu plus le mois prochain. La baisse du portefeuille ne m’affecte pas. Je regrette de pas avoir plus de fond pour investir plus.

PROJET

Dividendes + épargne Avril/Mai vont me permettre d’investir dans les 250€ sur l’ETF SP500.
Début Juin je vais pouvoir retirer autour 3300€ de mon PEE. Je vais ouvrir une AV Linxea Spirit avec 2000€ pour investir en SCPI. 1000€ iront sur mon Livret A en prévision d’un voyage au Japon. Le reste ira sur le PEA.

Reporting #11  Juillet/Aout 2022

Un été bien calme du côté des achats.

ACHAT

3 Sanofi : 88,50€

J’ai profité de la chute du titre pour compléter ma ligne.

VENTE

Néant

COMPOSITION



EVOLUTION

Je fais le dos rond pour "résister" aux baissent successives. J’ai souvent constater une baisse des marché autour de la rentrée (septembre/octobre). Je vais essayer de trouver un point d’entrée pour les ETF que je souhaite renforcer.



BILAN

Je subis ! Mais je reste confiant et je dors bien. Je suis m’approche doucement de mon portefeuille cible. Je vise 6k€ de titre vif (je suis à 5k€).

PERSPECTIVES

Je cherche un point d’achat pour Essilor à moins de 150€ pour renforcer de 3 actions et finir ma ligne.
Il me restera environ 500€ à placer peut être de manière très spéculative sur Nexity, à voir le moment venu. Je vais entamer un DCA à partir d’octobre sur mes ETF. J’ai 19k€ à placer, je pense le faire sur 18 mois, même si je sais que statistiquement il vaut mieux tout placer d’un coup. Je ne dormirai pas bien !

J’ai ouvert (dossier en cours) une AV "immo" Spirit2 chez Linxéa avec 10k€. J’y ai mis des SCPI et j’espère pouvoir prendre quelques titres vif immo en arbitrage, car à l’ouverture c’est 3000€ mini par ligne, ce qui ne me convient pas. Sinon se sera 80% SCPI, un peu de world et de fond €.

Merci de m’avoir lu.

Reporting #13  Novembre/Decembre 2022 + bilan annuel


5000€ investi sur ces 2 mois.

RENFORCEMENTS

J’ai décidé de renforcer un peu l’ETF emergent avec la réouverture de la Chine. Je reste très très prudent sur le dossier, j’en ai repris 19.
EFT World Lyxor, renforcement de 90 titres sur les 2 mois et 1 CW8
ETF Nasdaq, 20 titres
ETF SP500, 65 titres

VENTES

Néant

COMPOSITION



EVOLUTION



Il me reste environ 6000€ à placer le PEA des 30k€ que j’ai reçu en héritage en Juillet 2022. L’avenir dira si cette somme est arrivée au bon moment (un creux du marché) ou bien si je suis en train d’investir dans un marché qui baissera encore pour stagner des années durant…
Le PEA a dépassé les 20.000€ (satisfaction), mais la performance est médiocre (déception).
Il est rigolo de constater que se sont mes titres vifs qui sont dans le vert et mes ETF qui sont en rouge.
Je vais poursuivre mes investissements en ETF sans renforcer les titres vifs. Ils représententeront environ 20% du portefeuille. Part que je vais essayer de maintenir.

DIVIDENDES

11€ Vinci

BILAN PATRIMOINE GLOBAL

Comme l’an passé, je vais noter sur ce reporting le reste de mes investissements.

PEE : 13.966€ Les retraits on été supérieur au versements, en plus de la performances négatives.
PEA : 21.314€
SCPI en direct :
  - Pierval Santé 1000€ investi
  - CORUM Origin : 1090€ investi, 1,07 part aujourd’hui
  - CORUM Eurion : 1000€ investi, 5,35 part aujourd’hui
Pour les SCPI CORUM les loyers sont réinvesti totalement en nouvelles part
AV Boursorama : 2552€ (2285€ le 01/01/22, 0 apport, +11,7%) Composée de World et d’action Thales
Livret bancaire : 6028€
AV LINXEA : 10.000€ investi Majoritairement immobilier
  - KLEPIERRE : 1000€
  - URW : 1000€
  - Gecina : 1000€
  - PFO2 : 1875€
  - IMMORENTE : 1875€
  - ACTIVIMMO : 1875€
  - EPARGNE PIERRE : 1875€
  - Fond € : 750€
October : 364€

Mon "patrimoine" est de 62.920€ hors RP et épargne de couple.

Je suis content de l’évolution de mon épargne. Je trouve que le rapport action/immo est bon (environ 75/20). Je regrette peut-être les SCPI en direct, car le temps que je passe sur la déclaration d’impôts pour le peu que je touche n’est pas hyper rentable, mais j’apprends et prends plaisir à recevoir les loyers CORUM chaque mois (même s’ils sont réinvesti en nouvelles parts).

Mon objectif fin d’année 2023 est de maintenir un ratio 75/20 entre actions et immo. Avec une projection d’être à 68.500€ en fin d’année prochaine. On verra bien.

LOYER/DIVIDENDES/INTERETS

J’ai eu 326,42€ de "revenus" en 2022. Ayant ouvert mon AV Linxéa immo en Septembre 2022, je n’ai encore reçu aucun loyer/dividendes de cette enveloppe. Le montant devrait être bien supérieur l’année pochaine.

Une mauvaise année en terme de performance mais un bel accroissement des montants de mes placements.

Je vais rester sur ma stratègie ETF/titres vifs/immo avec un DCA sur le PEA et j’aiemerais mettre 1000€ par an sur l’AV Linxéa avec dividendes/loyers/apport = 1000€

Merci de m’avoir lu.

Bonsoir,

Ce choix avant tout pour limiter la fiscalité sur les dividendes. N’ayant pas besoin de revenus complémentaires pour le moment l’assurance vie m’est apparue comme un bon choix. Je n’avais pas envisagé le CTO, partant du raisonnement que les enveloppes à "fiscalité douce" sont à privélégier. Mais je  prend note de la question est je vois bien que j’aurais pu éviter le paiement des frais de gestion.

Reporting #15 avril/mai

Seulement 200€ investis en Mars, 0 en Avril.

RENFORCEMENT

10 ETF SP500 PRU 18,21€
10 ETF World Lyxor PRU 23,71€

DIVIDENDES

33€ Vinci

COMPOSITION



EVOLUTION



Très peu d’investissement sur ces 2 mois. J’ai cependant profité d’une petite hausse des marchés,

PERSPECTIVES

J’avais en prévision d’acheter une voiture, finalement je ne le ferais pas. Je vais reprendre mes versements mensuels. Même si les marchés me semble haut, je vais y aller en douceur, et peut être attendre une baisse pour y aller un peu plus franchement.

Merci de m’avoir lu.

Reporting #17 Juillet/Aout 2023


Virement 300€ sur PEA, en attente d’investissement.

RENFORCEMENTS

le 31/07 : 15 Nexity à 16,48€ (nouveau PRU 21,38€) Pour profiter de la baisse, à voir…

DIVIDENDES

Néant

COMPOSITION



EVOLUTION



La valeur de la part baisse un peu à 125,18 (126,08 fin Juillet)

PERSPECTIVES

J’ai fait un virement de 300€ pour investir en cette rentrée sur l’ETF world Lyxor. J’attend une petite respiration pour achat.
Je reste pour l’instant sur Nexity, mais je ne renforcerais pas. Ma ligne n’est pas très importante.
Je vais essayer d’investir un peu plus régulièrement en cette fin d’année.

Merci de m’avoir lu

Reporting #19  Novembre/Decembre 2023 + bilan annuel

250€ viré sur ces 2 mois sur le PEA.

RENFORCEMENT

5 ETF World Lyxor à 25,58€ (PRU PEA 23,99€)

DIVIDENDES

Vinci : 11,55€

COMPOSITION



EVOLUTION



BILAN PATRIMOINE GLOBAL

PEE : 14 717€ (je place 100% de la participation de mon employeur et 50% de mon interessement. Je débloque dès que possible pour placer sur mes autres placements)
PEA : 28 944€ (Versement 2023 : 2900€, soit 4730€ de PV depuis le début d’année)
SCPI en direct
  -Pierval santé : 1000€
  -Corum Origin : 1090€, 1,12 part (+0,05 part en 2023)
  -Corum Eurion : 1000€, 5,59 parts (+0,24 part en 2023)
Pour les SCPI CORUM les loyers sont réinvesti totalement en nouvelles part
AV BOURSORAMA : 2720€ (2552€ le 01/01/23, 0 apport, +6,58%)
livret bancaire : 9388€
AV LINXEA : 11.192€ (11.000€ investi en Aout 2022 Majoritairement immobilier)
  - KLEPIERRE : 1097€ (1000€ investi)
  - URW : 1211€ (1000€ investi)
  - Gecina : 1121€ (1000€ investi)
  - PFO2 : 1457€ (1875€ investi)
  - IMMORENTE : 1715€ (1875€ investi)
  - ACTIVIMMO : 1702€ (1875€ investi)
  - EPARGNE PIERRE : 1713€ (1875€ investi)
  - Altixia cadence 12 : 926€ ( 1000€ investi)
  - Fond € : 246€
October : 372€

Mon "patrimoine" est de 70.266€ hors RP et épargne de couple. Je m’étais donné comme "objectif" 68.500€. Je fais donc mieux que ma projection. Pour le calcul je prévois +3% sur le montant total de mes avoirs auxquels je rajoute 4200€ qui représente le minimum de versement que je pense faire. Donc si le marché fait mieux que les 3% envisagé et/ou que je verse plus que prévu (je compte 0 en interessement car il est imprévisible), je battrais à nouveau mon objectif.

Je tiens aussi depuis cette année un tableau des dividendes/loyers/interets.


Il manque dans ce tableau les interets de mon LDDS et des fonds euros.
1000€ sur cette année 2023. Pas d’objectifs particuliers sur ces revenus.

Je me fixe comme objectif un montant de patriomoine pour le 31/12/24 de (70266x1,03)+4200 = 76.600€

Je vais continuer à investir sur les ETF en PEA et maintenir 20% de mes avoirs en immobilier.

Bonjour Chapet,

Pour le cash en PEA, j’ai pris l’ OPCVM  AXA PEA Régularité C ( FR0000447039)
très peu de frais (je suis chez Bourso)
très liquide.
Rendement basé sur le taux d’€STER.

Il en existe d’autres .
Comme vous, je n’aimais pas laisser trainer du cash improductif.

Reporting #21  Mars/Avril


500€ viré sur ces 2 mois sur le PEA

RENFORCEMENT

En Mars, avec le passage de l’ETF lyxor en ETF distribuant, j’ai un peu modifié la répartition de mes ETF World.
Achat de 5 CW8
Achat de 1 ETF EMU

ACHAT

15 AXA PRU 34,32€
50 Orange PRU 10,55€
121 ETF World Ishare PRU : 4,95€

VENTE

40 Nexity à 9,58€
Plus de convictions sur le titre.

DIVIDENDES

VINCI 37,95€

COMPOSITION



EVOLUTION



Petite réorganisation du portefeuille.
J’ai sélectionné quelques lignes orienté dividendes (AXA, Orange, BNP, Engie)
J’ai aussi 3 ligne d’ETF World (2 capitalisant et 1 distribuant). Je vais continuer à accumuler un peu du nouvel ETF IShare.
Je me suis séparé de Nexity. Le titre à été massacré et je ne vois pas d’amélioration possible à court/moyen terme.

EVOLUTION

Je me questionne un peu sur mon ETF Nasdaq. Les valorisations sont importantes. J’hésite à vendre une partie de ma ligne, peut être pour récupérer ma PV (1000€ environ).
Début juin je vais pouvoir sortir 3000€ de mon PEE. Je vais, je pense, les investir sur mes lignes d’ETF World.

Merci de m’avoir lu