Portefeuille d'actions de Gizgiz

Bonjour,

Ouvert quand ?

J’ai aussi, comme vous, meme age, démarré un nouveau portefeuille à 99% ETF et cela faisais longtemps que je jonglais avec des actions en direct à 100% France, vu la cata, les avis sur forum, la lecture et de la documentation je suis comme vous + investit ailleurs ( hélas mais bon, on va ou va l’argent )

le rebalancing que se soit au mois ou pas cela va uniquement dépendre de la stratégie et de la volonté de gardé tel ou tel pourcentage de tel ou tel domaine/géographie.

Regardez mon thread sur la page principal "portefeuille de daglewood" comme vous j’avais le stoxx 600 euro tehnologie que je viens de virer, trés faible sur les 5 ou 10 dernières années, il monte un poil en ce moment mais sur le long terme c’est peu etre pas le moment, à surveiller plus tard.

pourquoi ces choix ? je surveille votre portefeuille car votre situation/montant/choix de portefeuille est proche des miens, bon je suis plus diversifié par contre ^^

comme je disais, Biden est passé et vue la situation tout ce qui est energie verte va bien monter, voilà de quoi diversifier avec pour exemple ( je l’ai deja étudié et il est au top) le " lyxor new energy " à mettre en portefeuille .

Biden veux remettre les accord de Paris au plus vite concernant les energies vertes ce que Trump à abolis , en effet l’amérique vient tout juste de sortir des accords de Paris car Trump est pro pétrole et tout ce qui est polluant car il est climato sceptique ( et narcissique pathologique par la meme occasion ^^ )

Bonjour,

je viens de faire une nouvelle entrée dans mon ptf.

Je pense que mon allocation n’est pas correcte car entre le S&P500 et le MSCI world je mets en avant les Technologies et les USA.



Pour rebalancer ou équilibrer un peu mieux, auriez vous des lectures/préconisations sur le sujet ?

vous remerciant par avance.

bonjour,
merci pour votre réponse,

est ce bien celui là d’amundi ?
AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C) | LU1681043599 | Amundi ETF France | Particuliers
les frais sont effectivement de 0.38% au lieu des 0.45 du Lyxor. je vais creuser merci

Bonjour,
premiers retour de mon portefeuille ( démarrage de mon PEA en 10/2020, mon AV fno est de 11/2018,mais j’ai commencé à l’alimenter en septembre de cette année, l’av ING est de cette année). je me cherche encore dans mes allocations que ce soir sur mon PEA ou mes AV. Je remarque que je n’ai pas encore procédé à des optimisations dans les frais des fonds choisis.

PEA :

Évaluation Titres:    4 638,40
+value : 229€


remarque:
* j’ai un allocation non optimale en mon world lyxor (0.48% de frais) et mon S&P500 très correlé -> je dois y travailler.

AV FNO
Versements 22 000 EUR
Valorisation 21 875,82 EUR



remarques:
* je me suis lancé dans les SCPI cette année. je dois absorber les frais de rentrée d’abord pour décider d’allouer autre chose.
* pour avoir un ptf équilibré en terme de répartitions d’actifs, la partie obligataire/monétaire devrait être plus poussés.

AV ING
Solde : 4 604,55 €


remarques:
* 60% en actions mid cap.
cependant des frais qui vont gréer les pv :
Droits d’entrée maximum de l’OPC 3,00 %
Frais courants de l’OPC 2,81 %

Je présente donc une allocation réparties entre :

* Actions  total: 39 %
* Fond Euros - obligations  : 47%
* SCPI (via AV uniquement) : 13 %

Etant dans une optique long terme  , en approche lazy, je pense qu’il ya encore du travail pour:
* optimiser les différents frais
* diversifier les différents actifs
* optmiser les performances des mes fonds.

Tout commentaire/lecture/recommandations/avis sont les bievenus pour me faire progresser !

bonsoir DiCiCat,

merci pour votre réponse.

En fait, j’essaie de suivre le principe d’un portefeuille résilient aux futur tempêtes, en suivant quelques principes et notamment :

* la résilience d’une ptf type " all weather"  de ray dalio, sachant qu’en france, on pourrait considérer la partie obligataire comme nos fonds euros ( et 1 etf PEA, ou alors via le CTO pour aller chercher des bonds US type TIPS (donc qui suivent l’inflationt)
Ray Dalio All Weather Portfolio: ETF allocation and returns

* le mode "buy and hold" , donc une fois le ptf constitué grosses mailles, je ferais un rebalancing tous les ans ( ou les 6 mois suivant les actualités).

Je dirais que je me suis lancé " à toute vitesse", en ayant lu beaucoup de livres/articles/blog/forum.
Je me suis retrouvé face à de nombreuses "propositions" mais je cherche à consolider les actifs engagés en ce moment.

Par exemple, je me pose la pertinence d’avoir positionner sur le PEA un ETF world + S&P500 et un COMGEST monde sur mon AV : redondance de secteurs et ultra corrélé.

je prends bonne notes de tous ces précieux conseils.

Cette "v1" montre qu’effectivement, je n’ai pas encore de stratégie clairement "écrite".  Je vais simplifier tout cela et m’en tenir à une attribution équi-répartie des différents actifs.

Je suis aussi dans une approche DCA avec la possibilité de positionner entre 500€ et 1Ke/mois. Effectivement, de ce point de vue là, alimenter ces lignes va être un casse tête.

** reporting PTF du 30/12/2020 **

Bonjour,

je remercie encore la communauté pour vos aides et informations. 2 mois d’historique dans un PEA (et le monde de la bourse) est une goutte d’eau sur un objectif d’investissement de 20 ans.

Mes biais psychologiques sont apparus très tôt : voir des plus-values m’ont rendu euphorique, alors je me suis pas mal dispersé concernant les ETFs…: je partais sur un lazy investing, mais au second mois, avec 7 ETfs, impossible de me décider sur le rebalancing.

J’ai donc "fait le ménage" pour me concentrer sur une approche recommandée pour démarrer : un ETF world  + émergeant. j’ai rajouté une ligne d’obligation, le seul ETF éligible sur PEA étant celui de Lyxor.

C’est un peu moins "excitant" et je n’espère pas un grande performance (5%). Cependant, cela facilite la gestion,les frais d’ordres et une relative tranquillité

Poche PEA
je vise donc un ratio de 83% world + 10% Émergeant + 7% obligations pour le PEA.
La partie obligataire de la poche PEA est là pour lisser les remous du marchés, même si elle n’est pas très importante.
Je démarrerais le suivi du PEA dès Janvier, les précédents mois ont été "pour voir" (achat/revente, plus-value, ordre boursiers .. le résultat donne quand même une PV sur l’ensemble)
Approche DCA avec un apport mensuel de 200/400€.

J’attends 2021 pour remettre au net la partie Assurance Vie aussi.

bonne soirée!

Bonjour,
cela faisait longtemps que je n’avais pas publié mon PTF, même si je continue de suivre les forums et les actualités.

reporting du 10ième mois , portefeuille ETF LAZY.

PEA fortuneo

Évaluation Titres:     +16 172,26€
PV :     +2 333,05€

LYXOR STOXX EUROPE 600 TECHNOLOGY UCITS ETF - ACC (TNO)    , 19.4% du PTF ( PRU:73.186€)
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD), 80.6% du PTF ( PRU :21.138€)

Comme évoqué, 2 lignes, que j’alimente en DCA tous les mois ( +1000€) et avec une allocation 80/20 flexible. Pour l’instant, tout est au vert, et je garde le cap.

CTO Degiro

Valorisation : +2.667,59€
PV : -432€

toujours dans le rouge, les ETFS "green" sont toujours en décroissance ( je suis arrivé en haut de bulle) et l’ETF HSBC Hang Seng Tech continue sa chute.
En l’état, je ne l’abonde plus , en attendant un retour au vert.

HSBC ETFS-H.Hang Seng Tech Reg. Shs HKD Acc. oN


iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD

Autres portefeuilles

* Air Liquide: une 15aine d’actions en nominatif pur, je voulais faire un achat programmé mensuel (j’ai démarré en janvier 2021), mais l’action a grimpé fort et j’attends une chute pour m’y remettre , car j’ai un PRU a 131.5.


Assurance Vie (Fortunéo/ING/Swiss Life)
Pour l’instant, elles sont dormantes après leur création/approvisionnement. Vision très long terme.

Résumé

Je vais donc fêter en novembre mon premier anniversaire d’entrée dans le monde de la bourse, du PEA/CTO, assurance Vie, les ETFs.. J’ai énormément appris ( en partant quasiment de 0 car aucune éducation financière spécifique), surtout grâce au forum et la qualité de ses intervenants. il m’en reste beaucoup encore à apprendre.

Je suis inscrit sur quelques newsletters boursières pour "suivre" le marché, même si j’en reste loin et que je garde ma ligne de conduite. Je ne prends pas trop de risque avec un ETF world, mais cela permet de ne pas stresser au moindre soubresaut.. au prochain krach, j’en profiterais pour investir fort dessus .

bonne journée, stay safe.

Bonsoir,
pourquoi ne pas avoir logé vos air liquide sur votre PEA, en nominatif administré?
vous auriez eu moins de frottement fiscal sur le dividende (mais plus de frais d’achat)

toto27, le 04/04/2022 a écrit :

Bonsoir,
pourquoi ne pas avoir logé vos air liquide sur votre PEA, en nominatif administré?
vous auriez eu moins de frottement fiscal sur le dividende (mais plus de frais d’achat)

bonjour, J’avais effectivement commencé mon investissement Air liquide avant de démarrer le PEA. Je vais regarder si j’ai effectivement une valeur ajoutée de le faire "rentrer" dans un PEA. Pour l’instant, je fais en sorte d’avoir au moins 10 actions/an pour bénéficier des actions gratuites.

Bonjour ,
je n’ai pas mis à jour cette section depuis longtemps, je ne suis pas assidu, ce qui ne m’a pas empecher de continuer à maturer mon approche lazy, en laissant de coté les émotions ou les "buzz".

reporting du 48ième moi, ptf lazy ( PEA / CTO / AV)

PEA (fortuneo)

mon PEA a dépassé les 50k€ au total, première étape vers le chemin des 100k€. il aura donc  fallu 4 années d’apports mensuels ( parfois irréguliers) pour y arriver. 

j’avais démarré avec le EWLD et avec la reprise par Amundi, qui fait passer maintenant l’ETF vers un distribuant (ce qui obligera une opération supplémentaire pour réinjecter les dividendes)  j’ai décidé de prendre qq parts du très cher CW8, mais "just for fun". sachant que c’est clairement un doublon qui n’a pas de réelle justification. je basculerais un jour , sans me prononcer pour l’instant, comme je suis long terme ( ou du moins arriver au bout du PEA)

Évaluation Titres    51 357,66
dont +/- values latentes au comptant    13 677,59

CTO

Concernant mon CTO, après le recul et mon coté "novice", j’ai tout revendu , avec des pertes les ETFs vainqueurs de 2022, et les ETFS disruptifs qui ont pour la plupart non performés. j’ai laissé un ETF "value" qui marche bien.
J’injecte des sous desssus pour au moins arriver à gommer mes MV et voir quelle stratégie je peux faire sur le CTO, qui pourra supporter les ETFs non éligibles au PEA.

je n’ai donc plus qu’une seule ligne :
iShares Edge MSCI Eu Val Factor UCITS ETF EUR Acc


j’ai revendu les ETFs suivants:
HSBC Hang Seng TECH UCITS ETF:
qui finalement a repris du poil de la bete depuis, mais je n’ai surement pas su attendre ou les évènements en Asie ne m’ont pas inspirés confiance.


Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF


et le dernier qui a superformé en 2022 mais un réel désinteret des investisseurs ( ou alors trop gros)
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)


ptf de 3216€
MV : 474€

Commentaires:
* j’avais positionné sur mes AV, des parts de SCPI diverses qui ont souffert de leur baisse drastique, entrainant des MV importantes qui ont été gommées. j’avais pourtant diversifié, mais plusieurs lectures ( ici et ailleurs) auraient du me mettre la puce à l’oreille. Heureusment, pas des investissements lourds me concernant ( <2ke) mais j’aurais du agir. Cependant, en AV, les frais d’entrées sont importants ( 10%+) je n’ai pas poussé les calculs au bout pour sortir "avant".

* j’ai ouvert un PER Linxea Spirit avec des ETF dessus pour démarrer la mécanique " retraite", avec peu de fond, mais déductible des impots. On va voir les avancées dans les années à venir, sachant que plusieurs lectures montrent que cela n’a pas forcément était un succes:
Le PER à l’épreuve du vote du budget 2025
Epargne retraite : le fonctionnement du PER est-il en passe d’être réformé ? - Boursorama

* je ne touche plus à la crypto, trop mouvante , pas assez encadrée juridiquement ( malgré certains PSAN accordés ) et demandant trop d’attention au quotidien. j’avais fait de belles PV sur certains secteurs ( les masternodes), mais  perdu pas mal sur le "yield management" ( notamment le site https://Yield.app qui est  été liquidé du jour en lendemain, une procédure de recover est en cours (merci telegram) , qui sera longue et très couteuse pour retrouver les fonds. Certains y ont mis toutes leur économies, d’autres presque rien, des gens ont investis pour leur familles etc.. De vrais drames humains,des credits à rembourser etc.. mais comme ont dit " faire ses devoirs, diversifier et gérer son risque (surtout quand c’est pour les autres!)".

bonne journée et longue vie à cette communauté pointue !